具体描述
内容简介
《证券业从业人员一般从业资格考试辅导教材（2015年）：金融市场基础知识》从专业的角度，根据《证券业从业人员一般从业资格考试大纲》要求，对金融市场的基础知识进行了全面且具体的介绍。《证券业从业人员一般从业资格考试辅导教材（2015年）：金融市场基础知识》也可以作为金融行业从业人员的参考书籍。
《证券业从业人员一般从业资格考试辅导教材（2015年）：金融市场基础知识》共分六章。第一章分为三节，介绍了全球金融体系、中国的金融体系及中国多层次资本市场的相关内容。第二章证券市场主体包括五节内容，主要介绍证券发行人、证券投资者、中介机构、自律性组织和监管机构等五个主体的基础知识。第三章从股票、股票发行和股票交易三方面对股票市场进行了介绍。第四章债券市场则介绍了债券、债券的发行与承销和债券交易等方面的内容。第五章关注于我国证券投资基金与衍生工具，介绍了相关知识及其所取得的新发展。第六章集中于金融风险管理的介绍与说明。
目录
第一章 金融市场概论第一节 金融体系
第二节 中国的金融体系
第三节 中国多层次资本市场
第二章 证券市场主体
第一节 证券发行人
第二节 证券投资者
第三节 中介机构
第四节 自律性组织
第五节 监管机构
第三章 股票市场
第一节 股票
第二节 股票发行
第三节 股票交易
第四章 债券市场
第一节 债券
第二节 债券的发行与承销
第三节 债券交易
第五章 证券投资基金与衍生工具
第一节 证券投资基金
第二节 衍生工具
第六章 金融风险管理
第一节 金融风险概述
第二节 风险管理
参考文献
后记
精彩书摘
《证券业从业人员一般从业资格考试辅导教材（2015年）：金融市场基础知识》：我国《证券投资基金法》第三十四条规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。申请取得基金托管资格，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行监督管理机构规定的其他条件。
由取得基金托管资格的商业银行担任基金托管人，主要出于以下考虑：一方面，商业银行具有网点、技术和人员优势，能够满足基金资金清算和划拨的需要；另一方面，商业银行具有健全的组织体系和风险控制能力，在现阶段有利于基金的规范运作。
上述准入条件中，第①条“净资产和风险控制指标”是衡量银行信用风险和市场风险程度的基本标准，反映了银行的资产质量和承担风险的能力。第②条“设有专门的基金托管部门”，有利于在商业银行内部建立有效的“防火墙”。第③至第⑦条，分别从人员、技术、场所等角度规定了托管业务运作的软、硬件因素，有利于保证基金托管业务规范、安全、高效、准确运作。
3.基金托管人的职责。《证券投资基金法》第三十七条对基金托管人应当履行的职责进行了明确规定：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；11.国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
上述11项职责，以“安全保管基金财产”为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设置、档案保管、资金清算等方面的要求。“办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项”和“对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见”，明确了托管人是基金信息披露的责任主体或当事人之一，进而对基金的各类财务报告和定期报告等信息披露文件有复核的责任。“复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格”，则赋予了托管人在净值和价格计算方面的复核或监督责任。也就是说，托管人对基金运作要进行独立、专门的会计核算活动，才能满足上述需要。“按照规定召集基金份额持有人大会”、“按照规定监督基金管理人的投资运作”，也是托管人履行受托职责、监督基金运作、保护基金份额持有人权益的重要内容。概括而言，基金托管人的职责主要有安全保管基金财产、完成基金资金清算、进行基金会计核算、监督基金投资运作等方面。
QDII基金在境内募集资金，境外进行投资，其托管业务有一定的特殊性。境内托管银行一般委托境外机构担任次托管人，由担任次托管人的境外托管人履行部分境外托管业务职责，但托管业务的责任仍由境内托管人即主托管人承担。
4.对基金托管人董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的要求。对基金托管人董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的要求与对公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的要求一致。
5.基金托管人的更换条件。我国《证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：①被依法取消基金托管资格；②被基金份额持有人大会解任；③依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产；④基金合同约定的其他情形。
当基金托管人职责终止时，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接收。而基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。新基金托管人产生前，由国务院证券监督管理机构指定临时基金托管人。此外，基金托管人职责终止时，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报国务院证券监督管理机构备案。
……
前言/序言
人才资源是经济社会可持续发展的第一资源。证券行业没有一大批专业精良、诚信尽责的优秀人才，就不可能有所创新与发展。证券行业一直坚持把不断提升从业人员的专业素质摆在突出位置。《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》以及中国证监会颁布的《证券从业人员资格管理办法》中明确规定，从事证券业务的专业人员，应当参加证券从业资格考试并取得从业资格。这些法律法规对建立完善证券行业职业资格认证体系，保证证券从业人员的专业素质提升，发挥了重要的作用。证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券从业资格证书是进入证券行业的必备证书，也是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考。自1999年我国组织第一次证券从业资格考试以来，证券从业资格考试报名人数屡创新高。
2014年11月2日，中国证券业协会发布了《证券业从业人员一般从业资格考试大纲》，正式将考试名称从“证券业从业人员资格考试”改为“证券业从业人员一般从业资格考试”，考试大纲也随之进行了相应的调整。原大纲包括基础科目和专业科目，基础科目为《证券市场基础知识》，专业科目包括《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资分析》、《证券投资基金》四门；改革后的大纲则包括《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两个部分。为了适应新形势下的行业发展，满足考生的需要，在中国财经出版传媒集团董事长兼中国财政经济出版社社长贾杰同志的推动和支持下，组织业内专家学者和中央财经大学的师生，成立了“证券从业人员一般从业资格考试辅导教材编委会”（以下简称编委会），编委会受中国财政经济出版社委托，为考生编撰了，《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两本辅导教材。
本套辅导教材紧扣新大纲，并尽量与改革前的辅导教材保持延续性，在参考原有证券从业资格考试统编教材的基础上进行了重新的编写。由于新老大纲差异很大，编委会根据新大纲的要求，补充了新增的知识点，将新大纲不再要求的知识点删除，并严格根据新大纲要求重新梳理了知识体系和写作的逻辑顺序。我国证券市场发展日新月异，新型金融市场和金融工具不断涌现，行业格局也在不断变化，同时监管层的监管架构和理念也在根据市场的变化发展进行不断的调整。编委会也根据上述这些新的变化与调整，更新了相关法律、法规、自律规则以及代表市场发展情况的各项数据，以保证教材的时效性。
在本套书初稿完成以后，编委会邀请证券行业相关专家和学者对初稿提出了修改意见，编委会再根据专家学者的意见进行了反复修改并最终成书。可以说，这套教材汇聚了行业专家和学者，以及编者的经验和智慧，是从业人员掌握基础知识和法律法规，了解行业，提升专业，走向职场的入门读本。
与此同时，为了节省考生备考时间，根据新大纲掌握（***）、熟悉（**）了解（*）的层级要求分别注明星级，以便考生在系统学习的基础上，重点突出新大纲要求掌握的知识点，方便考生复习。为更好的响应李克强总理关于互联网+的理念，本教材配备有国内独有的、全面系统的智能学习系统，与教材同步。本教材所配智能学习系统含考点、题库和视频课程三方面内容。其中：第一，考点内容主要是根据考试大纲要求和教材重难点，将考试重点内容进行归纳和精炼而形成400个必考知识点，每个考点均配有专门的练习题，以帮助考生更好的记忆；第二，题库内容主要根据历年命题方向和本教材重难点内容，精心编辑了近6000道试题，帮助考生在学习教材后，通过试题来进行练习、巩固和检验；第三，配有视频课程的重难点讲解，以帮助考生更好的理解和复习。本教材所配智能学习系统开发有移动端和电脑端，考生可以通过移动端随时随地进行复习，也可通过电脑端进行学习，考生在购买教材后可通过封底的二维码扫描后即可下载安装本智能学习系统，享受相应的增值服务。
由于编撰工作量巨大加之时间紧迫，本套书和智能学习系统难免有疏漏、不足甚至错误之处，恳请广大读者批评指正。
用户评价
我拿到这书的时候，最直观的感受是，这2015年的版本，有些地方确实显得有些“陈旧”了。虽然金融市场的基础原理是相对稳定的，但时至今日，金融科技（FinTech）的浪潮已经彻底改变了许多交易和监管的生态。书中关于电子化交易系统、算法交易或者加密货币相关的论述，明显只是蜻蜓点水，或者完全没有涉及。这对于想要了解当代金融市场动态的读者来说，是一个明显的遗憾。举个例子，它详尽地介绍了传统的做市商制度和清算流程，但在讲解如今主流的中央对手方（CCP）清算模式时，深度和广度都不如市面上更新的教材。这就像是拿着一份详尽的旧版地图去探索一个新开发的城市，关键的交通枢纽和地标建筑都已经变样了。当然，理解旧的框架有助于我们理解变革的来龙去脉，但如果目的是为了把握“当下”和“未来”，这本书的参考价值就大打折扣了。我希望未来的版本能大幅更新这部分内容，与时俱进，毕竟证券业的生命力在于创新和速度。
评分这本书的语言风格非常正式和严谨，缺乏那种能点亮知识点的生动性。读起来的感觉就像是官方颁布的法律条文汇编，每一个句子都追求绝对的精确性，生怕产生歧义，但这牺牲了阅读的流畅感。大量的术语和缩写堆砌在一起，初次接触这些概念的人，很容易在理解上产生断裂。比如，在讲解央行公开市场操作时，它会使用非常精确的专业术语，但对于这些操作背后“为什么”要这么做的市场心理影响，阐述得较为单薄，更侧重于“是什么”和“怎么做”。我个人更喜欢那些能在案例中穿插理论的教材，通过模拟市场参与者的决策过程来加深理解。这本书更像是教科书式的知识点罗列，虽然结构清晰，但缺乏那种“带你入门”的引导性。我常常需要在查阅其他资料来寻找更直观的解释，才能真正将书中的抽象概念与实际的金融产品联系起来。它更像是知识的“仓库”，而不是“向导”。
评分从排版和学习体验的角度来看，这本辅导教材的实用性设计着实有待商榷。虽然它作为官方教材的附属品，内容是详实的，但它的学习辅助功能做得并不突出。例如，每章末尾的习题部分，虽然数量不少，但大多是偏重于概念辨析和计算套用的选择题，很少有开放性的案例分析或者论述题来检验读者对复杂情境的综合分析能力。在我看来，证券从业考试不仅考察记忆，更考察运用能力。但这本书的习题设计更像是对定义的背诵测试。此外，全书的图表数量偏少，特别是涉及到复杂的市场结构或产品流程时，如果能配上清晰的流程图或数据可视化图表，效果会好很多。我不得不自己动手绘制思维导图来梳理这些层次繁多的监管层级和市场参与者之间的关系。对于注重效率的考生来说，这样的学习体验无疑是低效的，它要求读者自己去“创造”那些本应在教材中提供的可视化辅助工具。
评分这本教材的编排实在是太“硬核”了，简直就是一本金融理论的“百科全书”，厚得让我怀疑人生。我刚翻开目录的时候，就被里面密密麻麻的知识点给镇住了。它对金融市场的各个组成部分，从宏观的货币政策传导机制到微观的特定金融工具的定价模型，都做了极其详尽的阐述。比如，讲到债券市场时，它不仅列举了不同类型的债券，还深入剖析了久期和凸性在风险管理中的实际应用，那推导过程简直能让微积分初学者望而却步。说实话，对于一个刚踏入证券行业的新人来说，有些章节的深度可能超出了“基础知识”的范畴，更像是专业研究生的参考书。我花了大量时间去啃那些关于金融衍生品定价的章节，感觉自己像是在参加一场没有硝烟的智力搏斗。它要求读者必须具备扎实的数学和经济学背景才能真正消化这些内容。如果只是为了应付考试快速过一遍，我建议可以有选择性地跳过那些过于学术化的深入探讨，把精力集中在核心概念和监管要求上，否则很容易被淹没在数据的海洋里。这本书的优点是全面和深入，但缺点也恰恰在于此——对基础薄弱的读者不够友好，需要极强的自学能力和毅力去攻克它。
评分坦白地说，这本教材在监管和合规性方面的论述，虽然全面覆盖了考试要求，但在强调“从业者道德”和“市场诚信”这一点上，力度似乎不够突出。在金融市场这个高度依赖信任的领域，规则之外的“软性”要求往往比硬性的计算题更重要，直接关系到从业者的职业生涯。虽然书中罗列了《证券法》中的相关条款和处罚规定，但对于市场操纵行为、利益冲突处理等灰色地带的剖析，更多是点到为止，缺乏深度案例分析来警示潜在的风险。这使得教材在培养一个合格的、有职业操守的从业人员方面，显得有些刻板和技术化。它教会了你如何“计算”和“操作”，却没能充分“灌输”那种对市场秩序的敬畏感。我希望未来版本的教材，能用更具冲击力的语言和更贴近现实的警示案例，来强化合规意识，而不仅仅是罗列条文，毕竟，一个严谨的金融市场参与者，必须把道德准则置于技能之上。
评分老婆买的，应该不错。相信老婆。。。
评分书不错，买来还没看，一本本来
评分书质量好，200-60的券划算，没抢到-100的！连抢几次！
评分不错，书是正版的
评分送货快，书好厚好厚，感觉是正版的，不错！
评分图书质量很好，厚实。
评分还不错，可能是因为库存久了，灰有点多。
评分包装不能好一点儿么？？？？？都是灰尘
评分我为什么喜欢在京东买东西，因为今天买明天就可以送到。我为什么每个商品的评价都一样，因为在京东买的东西太多太多了，导致积累了很多未评价的订单，所以我统一用段话作为评价内容。京东购物这么久，有买到很好的产品，也有买到比较坑的产品，如果我用这段话来评价，说明这款产品没问题，至少85分以上
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