华图·基金从业资格考试专用教材：证券投资基金基础知识 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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华图基金从业资格考试研究中心 著

图书标签:

• 基金从业
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• 投资
• 理财
• 职业资格
• 金融行业

出版社： 中国商业出版社

ISBN：9787504492302

版次：1

商品编码：11852968

包装：平装

开本：16开

出版时间：2015-12-01

用纸：胶版纸

内容简介

基金从业人员资格考试的考试科目包含《基金法律法规、职业道德与业务规范》和《证券投资基金基础知识》。单科考试时间为120分钟。考生可根据需要选择参考科目。考试全部实行网上报名，并采用无纸化考试的考核方式。针对这一特点，华图教育特邀知名专家、学者共同编写了本套《基金从业资格考试专用教材—历年真题及全真密押试卷》系列丛书，本套丛书严格紧密结合新考试大纲编写而成，注重考生基本技能及知识的掌握，强化应试能力的培养为目标，为考生备战基金从业资格考试奠定基础。

作者简介

华图基金从业资格考试研究中心隶属于北京华图宏阳图书有限公司，该研究中心凝聚了多家名校的知名学者及业内著名的培训教师。该研究中心由华图教育一线名师、专家及学者组成。该研究中心致力于基金从业资格考试的研究，出版发行符合考生需求的教辅图书。

目录

第一篇大纲解读及备考指导
大纲解读3
备考指导9
第二篇知识精讲及命题预测
第1章投资管理基础13
第一节财务报表14
第二节财务报表分析16
第三节货币的时间价值与利率19
第四节常用描述性统计概念21
本章自测24
第2章权益投资27
第一节资本结构28
第二节权益类证券30
第三节股票分析方法37
第四节股票估值方法42
本章自测46
第3章固定收益投资49
第一节债券与债券市场50
第二节债券价值分析55
第三节货币市场工具60
本章自测65
第4章衍生工具68
第一节衍生工具概述69
第二节远期合约和期货合约73
第三节期权合约77
第四节互换合约81
本章自测83
目录证券投资基金基础知识第5章另类投资85
第一节另类投资概述86
第二节私募股权投资87
第三节不动产投资90
第四节大宗商品投资91
本章自测93
第6章投资者需求95
第一节投资者类型和特征96
第二节投资者需求和投资政策97
本章自测99
第7章投资组合管理101
第一节系统性风险、非系统性风险和风险分散化102
第二节资产配置104
第三节被动投资和主动投资110
第四节投资组合构建115
第五节投资管理部门117
本章自测118
第8章投资交易管理121
第一节证券市场的交易机制122
第二节交易执行125
第三节交易成本与执行缺口126
本章自测129
第9章投资风险的管理与控制131
第一节投资风险的类型132
第二节投资风险的测量135
第三节不同类型基金的风险管理137
本章自测143
第10章基金业绩评价145
第一节基金业绩评价概述146
第二节绝对收益与相对收益147
第三节业绩归因151
第四节基金业绩评价方法152
本章自测154
第11章基金的投资交易与清算158
第一节基金参与证券交易所二级市场的交易与清算159
第二节银行间债券市场的交易与结算164
第三节海外证券市场投资的交易与结算169
本章自测173
第12章基金的估值、费用与会计核算176
第一节基金资产估值177
第二节基金费用181
第三节基金会计核算184
第四节基金财务会计报告分析186
本章自测188
第13章基金的利润分配与税收191
第一节基金利润及利润分配192
第二节基金税收194
本章自测196
第14章基金国际化的发展概况198
第一节海外市场发展199
第二节中国基金国际化发展204
本章自测211

前言/序言

自2003年起，基金从业资格考试作为证券从业人员资格考试体系的一部分，一直由中国证券业协会组织考试工作。为了落实新《证券投资基金法》，2015年1月底，财政部、国家发改委下发了《关于重新发布中国证券监督管理委员会行政事业性收费项目的通知》（财税〔2015〕20号），明确了基金业协会组织基金从业资格考试的收费项目，自此基金从业资格考试正式从证券业协会移交到基金业协会。

为了适应新形势下的行业发展，基金业协会借鉴境内外经验，根据历年各方反馈的意见，对考试内容进行了调整。调整后的考试侧重实际应用，主要考核基金从业人员必备的基本知识和专业技能。
1.考试题型：均为单选题，每科题量为100道，每题1分，共100分，60分为合格线。单科考试时长为120分钟。
2.考试类型：考试分为全国统一考试和预约考试。基金业协会将在考试前发布考试公告，公布具体考试安排。
3.考试科目：分为《基金法律法规、职业道德与业务规范》和《证券投资基金基础知识》。
4.报名方式：报名采用网上报名方式。根据考试公告公布的报名时间，登陆考试报名网站报名（http://baoming.amac.org.cn:10080）。
5.考试方式：考试采取闭卷、计算机考试方式进行。
6.考试地点：全国统一考试在省会及重点城市同时举行。预约考试根据市场需求在部分城市举行。
7.注册资格：科目一和科目二考试合格后，在4年内可以通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格；超过4年未通过机构申请注册基金从业资格的，需重新参加从业资格考试，或在注册前补齐最近2年的规定后续培训学时。已经取得基金从业资格的人员，需按照有关规定每年度完成15学时的后续培训，并按要求通过所在机构参加协会组织的从业资格年检。

根据《证券投资基金法》规定，基金从业人员应当具备基金从业资格，并授权基金行业协会组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训。针对基金业协会从业人员资格考试的新变化，为帮助考生顺利通过基金从业资格考试，华图教育力邀权威专家学者编写了本套基金从业人员资格考试辅导教材。
本套图书严格按照新考试大纲的要求编写，紧扣基金从业人员资格考试的命题方向，以夯实基础知识、提高基本技能、强化应试能力为目标，全面扩充考生备考知识、提高考生应试能力。
本书具体特色如下：
一、贴合大纲、突出考点
大纲能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：（1）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。（2）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。（3）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。本套图书根据大纲能力等级双色标注重点，使考生清晰复习侧重点，合理分配学习时间。
二、讲练结合、科学备考
本套图书设置章末回顾自测试题，由命题专家根据新考试大纲，紧扣考试重点，结合章节考点精心编写而成。让考生通过练习题强化记忆，更快理解考点及命题动向，达到事半功倍、科学备考的效果。
三、深度解析、触类旁通
本套图书中，试题答案和解析均由一线专家按照新指定教材编写。答案准确严密，解析全面透彻，能够帮助考生拓展知识面，达到举一反三、触类旁通的效果。

《证券投资基金从业指南：从入门到精通》 内容简介 本书旨在为有志于投身基金行业、准备参加基金从业资格考试的考生，以及希望深入了解证券投资基金运作的广大投资者，提供一套系统、全面、实用的学习资料。我们深知，在瞬息万变的金融市场中，扎实的理论基础与清晰的实操认知是成功的关键。因此，本书从基础概念入手，层层递进，力求以最严谨的态度、最易懂的语言，剥离基金从业的复杂面纱，帮助读者建立起对证券投资基金的完整认知体系。 第一部分：基金从业人员的职业道德与法律法规 本部分是基金从业人员的“入场券”与“行为准则”。我们坚信，任何金融活动的健康发展都离不开严格的法律监管与高度的职业操守。因此，我们首先系统阐述了基金从业人员应当遵循的职业道德规范，包括诚信、勤勉、专业、保密等核心原则。这不仅是考试的重点，更是每一位从业者立身之本。 随后，我们将重点解读中国证券监督管理委员会（CSRC）以及其他相关监管机构发布的关于基金行业的重要法律法规。这包括《中华人民共和国证券投资基金法》、《基金管理公司管理规定》、《证券基金经营机构信息披露管理办法》等核心法律文件。我们将这些冗长、专业的法律条文，通过提炼、归纳，以更加结构化的方式呈现给读者。 法律框架的构建： 详细梳理了我国基金行业的法律监管体系，明确各层级法律法规的关系，帮助考生理解法律法规是如何层层约束和指导基金行业运作的。 从业人员的行为规范： 深入剖析了基金从业人员在信息披露、利益冲突防范、反洗钱、客户适当性管理等方面的具体行为要求。通过案例分析，让考生深刻理解违规操作的风险与后果。 投资者权益的保护： 重点讲解了基金公司如何履行保护投资者合法权益的义务，包括信息披露的真实性、准确性、完整性，以及投资者投诉处理机制等。 合规经营的意义： 强调了合规经营对于基金公司稳健发展、维护市场秩序的重要性，以及从业人员在其中扮演的关键角色。 第二部分：证券投资基金基础知识 本部分是本书的核心内容，我们将系统地介绍证券投资基金的各类知识，从最基础的概念到复杂的运作机制。 基金的定义与分类： 深入浅出地讲解基金的本质，即集合投资者的资金，由基金管理人进行专业化管理，投资于股票、债券或其他资产的集合投资工具。我们将详细介绍各类基金的划分标准，包括按投资对象（股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等）、按收益分配方式（开放式基金、封闭式基金）、按投资理念（指数基金、主动管理型基金）等。每种基金类型都配以其特点、优势、风险及适用投资者群体，帮助读者精准定位。 基金的募集与注册： 详细解析基金从设立到面向公众募集的全过程。包括基金的发起、基金合同的起草、基金托管协议的签署、基金份额的认购、基金募集的审批流程以及基金的注册登记等关键环节。我们将重点介绍基金募集过程中的信息披露要求，以及投资者在认购过程中需要关注的事项。 基金的运作与管理： 重点阐述基金运作的三个核心主体：基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构。 基金管理人： 详细介绍基金管理人的职责，包括投资决策、组合构建、风险控制、信息披露等。我们将深入讲解基金管理人的内部治理结构，以及基金经理的投资理念和策略。 基金托管人： 阐明基金托管人的重要作用，即保管基金资产、办理清算交收、监督基金管理人的投资运作等。我们将强调托管人独立于基金管理人，为基金资产安全提供保障。 基金份额登记机构： 介绍基金份额登记机构的职责，包括记载基金份额持有人信息、办理基金份额的申购、赎回、转托管等业务。 基金的投资分析与风险管理： 宏观经济分析： 介绍如何运用宏观经济指标（如GDP、通货膨胀率、利率、汇率等）来判断经济周期和预测市场走势，为基金投资提供宏观背景。 行业与公司分析： 讲解分析股票、债券等具体资产的常用方法，包括基本面分析（财务报表分析、行业地位分析、公司治理等）和技术面分析（图表分析、技术指标等）。 风险评估与控制： 系统介绍基金投资中可能遇到的各类风险，如市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、合规风险等。我们将重点讲解基金管理人如何通过资产配置、分散投资、止损策略等手段来管理和控制这些风险。 基金的估值与会计： 深入解析基金资产的估值方法，包括各类资产的估值原则和具体操作。我们将介绍基金会计的基本原则和流程，以及基金财务报表的构成和解读。这部分内容对于理解基金的净值表现至关重要。 基金的份额申购与赎回： 详细讲解投资者如何进行基金份额的申购（买入）和赎回（卖出）操作。包括申购、赎回的流程、费用（申购费、赎回费、管理费、托管费等）、以及对基金净值的影响。我们将提供实际操作的指导，帮助投资者顺利完成交易。 第三部分：基金从业人员的实务操作与职业发展 本部分将目光聚焦于基金从业人员在实际工作中的应用与职业生涯的规划。 基金销售与客户服务： 详细介绍基金销售的渠道、方法和策略。我们将探讨如何理解客户需求，进行适当性评估，并推荐合适的基金产品。同时，深入讲解优质客户服务的要点，包括建立信任、解答疑问、处理投诉等，强调客户至上的服务理念。 信息披露与投资者教育： 重点讲解基金信息披露的法规要求、披露内容和披露渠道。我们将强调信息披露的及时性、准确性和完整性，以及其在保护投资者权益中的核心作用。同时，我们将介绍投资者教育的重要性和常见方式，帮助从业人员提升投资者的金融素养。 基金行业的职业发展： 为有志于在基金行业长期发展的考生，提供职业生涯规划的建议。我们将介绍基金行业内不同岗位（如基金经理助理、研究员、销售人员、合规风控人员、运营人员等）的职责特点，以及成为一名优秀基金从业人员所需具备的素质和能力。我们将鼓励持续学习和专业进修，以适应行业发展的变化。 前沿趋势与未来展望： 简要介绍基金行业当前的热点话题和未来发展趋势，如金融科技在基金行业的应用（智能投顾、大数据分析等）、ESG投资的兴起、另类投资的发展等。这有助于考生拓展视野，了解行业发展的方向，为未来的职业发展做好准备。 本书特色 权威性与准确性： 本书内容严格遵循国家法律法规和监管要求，力求反映基金行业的最新动态和发展方向。 系统性与全面性： 覆盖基金从业资格考试的全部考点，并在此基础上进行拓展，为读者提供一个完整的知识体系。 易读性与实用性： 语言通俗易懂，逻辑清晰，辅以图表、案例分析，便于理解和掌握。将理论知识与实际操作相结合，提高学习的针对性和有效性。 前瞻性： 关注行业前沿动态，帮助读者了解未来发展趋势，为职业生涯规划提供参考。 我们希望通过本书，能够帮助广大考生顺利通过基金从业资格考试，迈入基金行业，为中国资本市场的繁荣发展贡献力量。同时，也希望本书能成为投资者了解基金、参与投资的得力助手，实现财富的稳健增值。

评分☆☆☆☆☆

这本教材拿到手的时候，感觉分量相当足，开本也挺舒服，拿在手里很有“啃硬骨头”的决心。我本来对金融圈那些复杂的名词就有点怵头，特别是涉及基金这种需要细致理解的产品，总觉得云里雾里。初翻时，那些关于资产配置、投资组合理论的章节，确实像是一堵高墙，需要我静下心来，一个概念一个概念地去攻克。不过，这本书的编排逻辑算是比较清晰的，它并没有一开始就丢给你一堆晦涩的公式，而是循序渐进地介绍了什么是证券投资基金，它到底是怎么运作的。我印象比较深的是它对不同类型基金的划分，比如开放式和封闭式，股票型、债券型、混合型，讲解得非常直观。特别是对风险和收益的权衡，作者用了不少贴近生活的例子来辅助说明，比如拿买菜和做生意的类比，一下子就把抽象的金融概念拉到了现实层面，让我这个门外汉不至于一头雾水。但老实说，某些法律法规和监管政策的部分，读起来还是有点枯燥，需要反复咀嚼才能真正记住那些条条框框的细节，这部分确实是备考的难点，光靠这本书的文字描述，我还是得结合一些外部的记忆技巧才能勉强应付。总体而言，作为入门砖，它提供了扎实的理论基础，但后续的消化吸收，全靠个人的努力了。

评分☆☆☆☆☆

读完第一遍，最大的感受是，这本书更像是一部内容翔实的“金融百科全书”，而不是一本“应试速成指南”。它的叙事风格非常学术化，行文严谨，用词精准，体现了专业书籍应有的水准。但是，对于一个时间紧迫、目标明确的考生来说，这种百科全书式的深度和广度，可能会带来一定的阅读压力。阅读过程中，我常常会陷入细节的泥潭，难以快速地把握住章节的中心思想。我感觉作者在努力做到“面面俱到”，却牺牲了部分“重点突出”的阅读体验。例如，在介绍基金管理人和基金托管人的职责划分时，虽然描述得非常到位，但对于两者在实际业务中如何相互制衡、如何产生潜在冲突的场景描述相对不足。如果能多加入一些这种“角色扮演”式的场景模拟，让读者感受到不同市场参与者之间的互动关系，那么知识点就不再是孤立的定义，而是活生生的市场参与主体，学习起来也会更有代入感和趣味性，而不是纯粹的知识记忆。

评分☆☆☆☆☆

作为一本面向考试的官方教材，它最大的优点可能就是其权威性和覆盖面的广博性。几乎考试大纲里的每一个知识点，它都做了面面俱到的阐述，确保你不会因为遗漏了某个边边角角的知识点而失分。我个人对它对法律法规和行业规范的描述非常满意，这部分内容极其严谨，引用准确，让人对规则的理解更加到位，这在考试中是至关重要的安全垫。然而，这种追求“全”的倾向，也带来了一个副作用，那就是对不同知识点的侧重程度把握得不够精准。有些相对次要的细节，占据了相当大的篇幅进行冗长的解释，而另一些我认为是核心中的核心的概念，比如某些风险管理的具体工具，介绍得却相对简略。这使得我们在备考复习时，很难快速地分辨出哪些是“必考点”和“常考点”，哪些是“拓展知识”。我不得不自己动手，根据历年真题的反馈，去反向标注哪些部分才是需要重点啃食的“硬菜”，这无疑增加了我自主学习的负担，如果教材能明确区分知识点的重要性，学习效率会大大提升。

评分☆☆☆☆☆

这本书的排版设计，说实话，有些地方真的让人抓狂。虽然字体大小和行距控制得还算可以，让人长时间阅读不至于眼睛太疲劳，但是内容的逻辑串联上，我总觉得有些跳跃。有时候，前一个章节还在讲得很细致的某个概念，到了后半部分需要再次引用时，它并没有像我期待的那样，做一个简短的概括或回顾，而是直接默认你已经完全吸收了前文的内容，这对于经常需要翻阅查阅的读者来说，体验感就下降了。我特别希望教材能够在知识点的交叉引用上做得更智能一些，比如增加一些“参见XX页关于XX的说明”这样的提示，这样能极大地提高学习效率，减少在不同章节之间来回寻找信息的挫败感。另外，书中的图表使用频率不高，很多需要视觉辅助理解的概念，仅仅依靠文字描述，读起来就显得有些平面化和单调，如果能加入更多信息图表或者流程图，相信能帮助我们更立体地把握知识结构，尤其是在理解复杂的金融产品结构时，图形化的表达方式会是更强大的助力。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我更看重的是实操性，毕竟考试最终还是要检验你能不能解决实际问题。这本书在基础知识的讲解上确实没得挑剔，但当我尝试将这些理论知识代入到模拟实务场景中时，总觉得少了那么一点“火候”。比如，书中对基金经理的业绩评估方法有详细的介绍，什么夏普比率、詹森指数，公式推导得清清楚楚，但真正拿到一份基金季报，去套用这些指标分析时，我还是会有点手忙脚乱。感觉教材更侧重于“是什么”和“为什么”，对于“怎么做”的细节描述略显不足。我期望能有更多的案例分析，那种一步一步拆解，告诉你：“面对这种情况，你应该选择A策略还是B策略，并说明理由”的深度解析。现在这本书读完，我对理论框架是构建起来了，但总感觉自己像个理论知识很丰富的学生，却缺乏实战经验的“老司机”的判断力。也许这需要我去做大量的习题和模拟测试来弥补吧，教材本身的内容更多的是构建知识体系的骨架，血肉填充还得靠自己去寻找和练习，对于追求快速上手和高效解题的考生来说，可能需要搭配更侧重于题型的辅导资料才行。

评分☆☆☆☆☆

非常非常非常非常非常非常好

评分☆☆☆☆☆

信任华图 祝我考试顺利 棒棒哒

评分☆☆☆☆☆

专用教材，质量好。

评分☆☆☆☆☆

好。。。。。。。。。。。。。

评分☆☆☆☆☆

怎么是2015版的？不是说2015版过期了吗？

评分☆☆☆☆☆

非常非常非常非常非常非常好

评分☆☆☆☆☆

非常非常非常非常非常非常非常好

评分☆☆☆☆☆

京东买东西就是快，晚上订的第二天早上就到学校了

评分☆☆☆☆☆

一套，准备弄基金，买来学习考证用的，冲华图品牌买。