银行信息系统架构 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

王汉明 等 著

图书标签:

• 银行
• 信息系统
• 架构
• 金融科技
• 系统设计
• 数据安全
• 风险管理
• 数字化转型
• 核心银行系统
• 金融工程
• IT架构

出版社： 机械工业出版社

ISBN：9787111519485

版次：1

商品编码：11828187

品牌：机工出版

包装：平装

丛书名： 银行业信息化丛书

开本：16开

出版时间：2015-12-01

用纸：胶版纸

页数：304

编辑推荐

　　本套丛书由国家银行业信息科技管理高层指导委员会组织编写，银监会尚福林主席担任丛书编委会主编并亲笔作序。编委会成员囊括了银监会、国内各大银行的领导，各书的编著者都是各大银行总行的信息技术技术专家。本套丛书系统性强，内容先进实用，既立足我国银行业实际，又注重总结本土银行业的实践经验和成功案例，既着眼于国际先进银行的信息技术发展态势，又对如何将这些先进技术和理念本土化结合进行了探索和思考。

内容简介

　　《银行信息系统架构》从“基础理论+银行业实践+案例+趋势”这四个部分来介绍了应用架构、数据架构和基础架构的主要内容及其相互之间的关系，体现了银行业架构的主要特点，突出介绍了银行业架构的实践。本书所选取的业界主流的方法论，体现了一定的理论水平和高度。

目录

总序
序
前言
第1章银行信息化的发展历程
1.1信息孤岛阶段
1.2互联互通阶段
1.3银行信息化阶段
1.4信息化银行阶段
第2章银行信息系统架构综述
2.1价值与作用
2.2概念与内容
2.2.1通用架构框架
2.2.2我国银行业常用的架构框架
2.2.3应用、数据与技术架构
2.2.4架构管控
2.3总体规划方法
2.3.1架构原则
2.3.2主要阶段
2.3.3关键输入
2.3.4关键输出
2.4新挑战和架构关注点
2.4.1新挑战
2.4.2架构关注点
第3章应用架构
3.1应用架构概述
3.1.1设计原则
3.1.2分层分组
3.1.3应用集成
3.2应用架构规划方法
3.2.1战略解读与差距分析
3.2.2目标架构设计
3.2.3实施路径规划
3.2.4架构设计的关注点
3.3专题领域架构
3.3.1核心银行
3.3.2支付清算
3.3.3电子银行
3.3.4风险管理
3.3.5管理会计
3.3.6服务总线
3.3.7合作互联
3.4领先银行架构实践
3.4.1流程银行
3.4.2产品创新
3.4.3渠道协同
3.4.4应用平台化
3.5典型案例
3.5.1某大型国有商业银行
3.5.2某全国股份制商业银行
3.5.3某区域性银行
3.6新趋势下的应用架构探索
3.6.1移动化
3.6.2大数据
3.6.3互联网金融
第4章数据架构
4.1数据架构概述
4.1.1数据架构内容
4.1.2数据架构对其他架构的影响
4.2数据架构规划
4.2.1数据架构设计原则
4.2.2数据架构规划方法
4.2.3架构设计的关注点
4.3数据架构设计
4.3.1数据产生
4.3.2数据流转
4.3.3数据传输
4.3.4数据整合
4.3.5数据应用
4.3.6数据归档
4.4典型案例
4.4.1某大型国有商业银行
4.4.2某全国股份制商业银行
4.5新趋势下数据架构探索
4.5.1数据产生层
4.5.2数据整合层
4.5.3数据应用层
4.5.4新的数据处理技术
第5章技术架构
5.1技术架构概述
5.1.1技术架构的内容
5.1.2CAP原理
5.1.3银行IT系统分类
5.2技术架构设计方法
5.2.1IT技术架构的设计框架
5.2.2银行IT非功能性需求
5.3网络架构
5.3.1网络架构设计的原则及方法
5.3.2数据中心网络架构
5.3.3各地局域网络架构
5.3.4城域与广域网络架构
5.3.5网络安全架构
5.3.6架构设计关注点
5.4计算架构
5.4.1架构设计基本原则
5.4.2架构整体设计
5.4.3架构评估与测试方法
5.4.4服务器技术概览
5.4.5第一类系统计算架构设计
5.4.6第二类系统计算架构设计
5.4.7第三类系统计算架构设计
5.4.8架构设计关注点
5.5存储架构
5.5.1存储架构设计基本原则
5.5.2存储整体架构分类及设计方法
5.5.3第一类系统存储架构设计
5.5.4第二类系统存储架构设计
5.5.5第三类系统存储架构设计
5.5.6SAN网络架构
5.5.7统一数据备份
5.5.8架构设计关注点
5.6基础软件
5.6.1操作系统
5.6.2中间件
5.6.3数据库
5.6.4大数据平台
5.7分布式架构
5.7.1分布式架构体系
5.7.2分布式文件系统
5.7.3分布式计算框架
5.7.4分布式数据库
5.7.5分布式缓存
5.7.6分布式协作服务
5.7.7资源管理和调度
5.7.8分布式监控管理与分布式序列化
5.7.9分布式交易系统架构实践
5.8灾备技术架构
5.8.1灾备建设工作要求
5.8.2灾备中心布局模式
5.8.3灾备技术设计
5.8.4双活数据中心
5.9典型案例
5.9.1某大型国有商业银行
5.9.2某中小型商业银行
5.10技术架构发展趋势
5.10.1软件定义环境
5.10.2下一代数据中心
5.10.3未来云的生态模式
第6章信息系统架构管控
6.1架构管控概念与框架
6.1.1管控含义
6.1.2架构管控概念和价值
6.1.3架构管控框架
6.2架构管控流程
6.2.1架构设计与评审流程
6.2.2架构更新与维护流程
6.2.3架构遵从流程
6.2.4架构例外处理流程
6.3架构管控团队
6.3.1典型架构管控团队
6.3.2架构委员会
6.4架构管控工具
6.4.1架构管控工具概述
6.4.2架构工具市场分析
6.4.3银行引入架构工具
参考文献

前言/序言

　　为了促进国内银行业科技从业人员的知识积累和经验分享，提高科技从业人员素质，普及架构知识，提升国内银行业信息系统架构规划和管控能力，推动商业银行科技引领战略目标的实现，在银监会的指导和统一安排下，华夏银行牵头编写了《银行信息系统架构》一书。
　　目前，银行信息系统架构在其相关的专业领域内可供参考的书籍较少，在编写过程中，通过学习、总结业内的领先做法和成功实践经验，特别是融入了对业务和技术未来发展趋势的探索，增强了本书的可读性和实用性。
　　本书共6章，第1章简单介绍了银行信息化的发展历程；第2章对信息系统架构的价值、概念、内容、规划方法及新挑战下的架构关注点等进行了阐述；第3章详细论述了应用架构理论、设计方法，多个专题领域的架构设计成熟实践、典型案例，领先银行的架构实践和未来的发展趋势；第4章从数据生命周期角度对数据架构进行了详细的阐述，介绍了数据架构的案例和发展趋势；第5章对银行技术架构进行了详细的阐述，对计算、存储、网络和分布式等重点架构内容展开了深入论述，介绍了技术架构的案例和发展趋势；第6章对银行信息系统的架构管控进行了阐述，给出了架构管控的价值和内容框架，从流程、团队和工具等方面对管控机制进行了细化描述，说明了三大架构在架构管控的机制下将持续更新和发挥作用。
　　本书主要面向银行中高层管理人员、架构规划及相关技术人员，其他读者也可以将本书作为他们了解和学习银行信息系统架构内容和实践的参考。
　　本书编著者主要是来自华夏银行、中国工商银行和中国银行等银行业以及产业界从事架构相关工作的一线人员。本书第1章由王汉明、欧阳蜀蓉、黄剑、张宏涛编著；第2章由王汉明、梁华、董超编著；第3章由黄颖辉、黄剑、梁华、董超编著；第4章由吴小辉、王宏坤、钟亮编著；第5章由易永丰、胡捷、郭嘉奇、张旭、黄继军编著；第6章由黄颖辉、董超编著，全书由王汉明统稿。另外，贾丕星、魏航、高锦宏、陆强明、童玲、陈剑辉、郭栋、张济、刘健、才振功在图书编写过程中给予了很大的帮助，在此表示衷心的感谢。
　　中国银行业监督管理委员会在本书的编写过程中给予了大力支持，我们在此表示感谢。本书在编写过程中参考和引用了业界的研究成果，在此，对相关作者一并表示感谢。
　　由于能力和时间所限，加之本书涉及内容广且发展快，书中难免有不足之处，恳请广大读者批评指正。
　　编著者

深入探索：数字时代的现代企业资源规划（ERP）系统设计与实施 本书聚焦于一个快速变化的领域：企业资源规划（ERP）系统的现代化。 我们不再关注单一行业的信息系统，而是将视野拓展至横跨不同行业、驱动企业数字化转型的核心动力——下一代ERP架构的设计哲学、技术选型与实践挑战。 本书旨在为企业架构师、资深系统分析师、IT高管以及希望精通现代ERP生态系统的技术专业人士，提供一个全面、深入、且极具实操性的技术蓝图。我们不局限于介绍特定软件的功能，而是深入剖析构建一个灵活、可扩展、数据驱动型ERP系统的底层逻辑和工程实践。 第一部分：现代ERP的战略演进与架构范式转换 在数字经济时代，传统的、刚性的“大集中”ERP模式已无法适应业务的敏捷需求。本部分将系统地梳理ERP架构的演进路径，重点探讨从单体应用到微服务化、从本地部署到云原生转型的关键驱动因素。 第一章：后摩尔时代的业务与技术契合点 探讨云计算（IaaS, PaaS, SaaS）对ERP系统设计范式的根本性影响。 分析业务敏捷性（Business Agility）需求如何倒逼系统架构进行解耦和模块化。 识别并评估当前市场中主流的ERP部署模式（混合云、多云策略）的优劣势及其对安全合规性的挑战。 第二章：面向服务的架构（SOA）与微服务（MSA）在ERP中的落地 详细解析如何将复杂的ERP功能（如总账、供应链、人力资源模块）拆解为高内聚、低耦合的独立服务。 重点讨论服务间通信机制（同步/异步）的选择，对比RESTful API、事件驱动架构（EDA）和消息队列（如Kafka）在不同业务场景下的适用性。 深入剖析服务网格（Service Mesh）和API网关在管理大量微服务化ERP组件中的作用，包括流量控制、安全策略和可观测性。 第三章：数据主权与企业数据湖/湖仓一体的构建 现代ERP不再是数据的孤岛，而是企业数据的核心枢纽。本章聚焦于如何建立统一的、可信赖的企业数据底座。 分析数据治理框架在ERP实施中的必要性，包括数据血缘追踪、主数据管理（MDM）的先进实践。 比较OLTP与OLAP系统的集成策略，探讨数据虚拟化技术如何实现实时报表与决策支持，而无需冗余数据存储。 第二部分：核心模块的解耦与技术实现 本部分将选取几个关键的、跨行业的企业核心功能，探讨如何利用现代技术栈实现这些功能的弹性扩展和定制化。 第四章：财务核心与合规性引擎的云化重构 探讨新一代财务系统如何支持多账簿、多币种的并行处理，并满足日益严格的国际及本地监管要求。 深入分析基于区块链技术对审计追踪和交易不可篡改性的潜在赋能，以及其在供应链金融等场景中的应用前景。 讲解如何设计高度可配置的税务引擎，以应对频繁的税率和法规变化。 第五章：供应链与运营的实时响应架构 聚焦于需求预测的智能化与库存优化的实时性。 阐述物联网（IoT）数据流如何接入ERP系统，实现资产追踪和预防性维护计划的自动化。 详细介绍面向全球物流的复杂路由优化算法的系统集成方法，以及如何利用边缘计算加速现场数据处理。 第六章：人力资本管理（HCM）的体验驱动设计 分析现代HCM系统如何从流程驱动转向员工体验（Employee Experience, EX）驱动。 探讨零信任安全模型在访问敏感员工数据时的具体应用。 讨论集成AI驱动的招聘、绩效评估和员工学习路径推荐模块的架构挑战与解决方案。 第三部分：保障与运维：可观测性、安全与治理 一个成功的ERP系统不仅要功能完备，更需要具备极高的可靠性、安全性和易维护性。本部分专注于支撑现代ERP系统稳定运行的工程实践。 第七章：DevOps与GitOps在ERP持续交付中的应用 阐述如何将传统瀑布式的ERP升级流程转变为快速、小步快跑的持续集成/持续部署（CI/CD）管道。 重点讲解配置即代码（Configuration as Code）的理念如何应用于复杂的业务规则和系统参数的管理。 分析蓝绿部署和金丝雀发布策略在不中断核心业务运营的前提下，实现ERP新版本部署的技术细节。 第八章：构建全景可观测性平台（Observability） 不仅仅是监控，而是深入理解系统行为。本章详细介绍如何集成指标（Metrics）、日志（Logs）和分布式追踪（Tracing）三大支柱。 讲解如何使用OpenTelemetry等标准工具来统一收集来自不同微服务的性能数据。 阐述如何利用机器学习算法对ERP系统的异常行为进行预测性分析，提前识别潜在的性能瓶颈或数据质量问题。 第九章：面向云原生的企业级安全基线 深入剖析身份和访问管理（IAM）在微服务环境中的复杂性，以及零信任原则如何落地。 讨论数据加密策略（传输中和静态数据）的选择，并探讨机密计算（Confidential Computing）在保护高敏感ERP数据（如薪资信息）方面的潜力。 详述安全左移（Shift-Left Security）策略在ERP开发生命周期中的具体实践，包括静态应用安全测试（SAST）和动态应用安全测试（DAST）的集成。 结论：面向未来的ERP架构师的技能图谱 总结现代企业信息系统架构的未来趋势，强调架构师必须具备的跨领域知识，包括领域驱动设计（DDD）、云原生技术栈、数据工程与业务战略的融合能力。 本书的价值在于提供了一个宏观的视角和微观的实现路径，帮助读者构建出真正能够适应未来十年商业变革的、弹性、智能、安全的企业核心系统。

评分☆☆☆☆☆

我是一个刚从传统IT领域转入金融科技领域的新人，面对银行那些庞大、历史悠久的系统感到无从下手。这本书对我来说，简直就是一座知识的灯塔。它系统地梳理了从集中式到分布式、从本地部署到混合云部署的整个技术栈演变史，让我能迅速建立起一个宏观的认知框架。书中对遗留系统（Legacy Systems）的现代化改造策略，尤其让我受益匪浅。作者没有一味主张“推倒重来”，而是提出了“渐进式替换”和“绞杀者模式”等务实的策略，这在资源受限的大型企业中尤为重要。更重要的是，它让我开始关注金融系统中的非功能性需求——性能、可用性、安全性和合规性，这些在其他通用架构书籍中往往被一笔带过，但在金融领域却是生死攸关的要素。这本书的价值，在于其极强的实战指导意义，它教会我如何在一个受限环境中，设计出能够经受住时间考验的系统。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我本来以为这是一本非常晦涩难懂的纯技术手册，毕竟“银行信息系统”这几个字听起来就充满了复杂性与历史包袱。但令人惊喜的是，作者的叙述风格非常具有引导性，像一位经验丰富的向导，带着读者穿越层层迷雾。他并没有直接抛出复杂的协议栈，而是从业务需求出发，层层递进地构建起整个信息系统的骨架。比如，在讲解交易处理流程时，他引入了许多生动的比喻，将那些复杂的跨系统调用和幂等性设计，解释得像日常的物品交换一样清晰。对于那些需要与业务方频繁沟通的技术人员来说，这本书提供了一个极佳的沟通语境和知识共享平台。它不仅提升了技术深度，更重要的是，极大地增强了技术人员对金融业务全貌的把握能力，让我明白，架构设计始终要围绕业务价值展开，技术只是实现价值的工具。

评分☆☆☆☆☆

我是在一个技术交流会上偶然听到这本书的名字，当时一位资深架构师大力推荐，说它对于理解现代银行核心系统的演进脉络至关重要。阅读过程中，我最大的感受是作者对技术选型哲学的深刻理解。他没有盲目追捧最新的时髦技术栈，而是基于对银行业务高可靠性、强监管合规性以及海量交易处理能力需求的深刻洞察，来论述每一种架构决策背后的权衡与取舍。书中对微服务化、云原生转型路径的探讨，非常接地气，详述了如何在不影响“金融生命线”的前提下，逐步实现系统的解耦与迭代。特别是关于数据一致性与最终一致性的讨论，处理得极其谨慎和深入，这才是金融系统架构区别于一般互联网应用的关键所在。读完之后，我感觉自己对“稳健”二字的理解，上升到了一个新的维度，不再是简单的“不出错”，而是“可预测的弹性”和“可审计的扩展性”。

评分☆☆☆☆☆

这本书的装帧设计非常吸引人，封面那深邃的蓝色调，搭配着简洁有力的白色字体，一下子就给人一种专业、严谨又不失现代感的印象。翻开书页，纸张的质感也相当不错，阅读起来非常舒适，长时间盯着屏幕的眼睛总算可以得到一些放松。内容排版上，作者显然花了不少心思，图文并茂的呈现方式，使得原本可能枯燥的技术概念变得直观易懂。尤其是那些系统架构图，绘制得极其精细，即便是初次接触复杂金融科技领域的读者，也能迅速抓住核心脉络。我尤其欣赏书中在案例分析部分所下的功夫，那些从实际业务场景提炼出来的挑战与解决方案，简直就是一本活生生的实战手册。它不仅仅是纸上谈兵的理论堆砌，更是深度融合了行业洞察与工程实践的结晶。整体来看，这本书的制作水准，完全达到了行业内顶尖参考书的标准，从拿到手的那一刻起，就知道这是一次值得的投资。

评分☆☆☆☆☆

与其他架构书籍相比，这本书在风险控制和监管科技（RegTech）集成方面的内容，展现出独特的深度与前瞻性。作者并未将安全视为一个独立的模块来讨论，而是将其内嵌到架构设计的每一个决策点中，从数据加密传输的标准选择，到操作日志的不可篡改性设计，无不体现出对“合规即是生命线”的深刻理解。特别是在应对反洗钱（AML）和客户身份识别（KYC）等监管要求时，书中展示的事件驱动架构如何更好地支持这些实时审计和追踪需求，令人印象深刻。此外，它对未来趋势的把握也很到位，例如对分布式账本技术（DLT）在银行间结算中的潜在应用，以及如何利用AI/ML来增强风险预警系统的架构弹性。总而言之，这本书不仅仅是关于“如何构建”一个银行系统，更是关于“如何在严苛的约束下，构建一个可持续、可信赖且面向未来的金融基础设施”。

评分☆☆☆☆☆

到货速度快，书本质量好

评分☆☆☆☆☆

行内指引方向，专业，非常值得一看

评分☆☆☆☆☆

很好，很实用，是要找的书

评分☆☆☆☆☆

还没看，看了另一本，理论知识比较多，偏整体

评分☆☆☆☆☆

类似的书藉太少了，需要多出一些

评分☆☆☆☆☆

类似的书藉太少了，需要多出一些

评分☆☆☆☆☆

还可以，有点贵啊！

评分☆☆☆☆☆

好书好书好书，2017年崭新的，哈哈

评分☆☆☆☆☆

物流给力，包装完好