大額保單操作實務(精)/ChPBCLUB私人財富管理係列叢書 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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曾祥霞賈明軍劉長坤陳雲... 編

圖書標籤:

• 保險
• 大額保單
• 財富管理
• 私人財富
• 實務
• 操作
• 保險規劃
• 高淨值
• 資産配置
• ChPBCLUB

店鋪： 木垛圖書旗艦店

齣版社： 法律

ISBN：9787519704933

商品編碼：16804811246

開本：16

齣版時間：2017-01-01

基本信息

• 商品名稱：大額保單操作實務(精)/ChPBCLUB私人財富管理係列叢書
• 作者：曾祥霞//賈明軍//劉長坤//**
• 定價：98
• 齣版社：法律
• ISBN號：9787519704933

其他參考信息（以實物為準）

• 齣版時間：2017-01-01
• 印刷時間：2017-01-01
• 版次：1
• 印次：1
• 開本：16開
• 包裝：精裝
• 頁數：409
• 字數：470韆字

編輯**語

大額保單是針對高淨值客戶設計的風險管理工具。如何*有效的將該工具運用於私人財富管理，如何依據不同的傢庭情況設計齣個性化的保險法律架構，既需要理論的指導，也*依賴於實踐經驗的積纍。《大額保單操作實務》一書的作者曾祥霞、賈明軍、劉長坤、**運用自己深厚的專業理論功底和豐富的實際操作經驗，進行瞭深入淺齣的闡述，不僅專業人士值得一讀，社會普通大眾也會開捲有益。

作者簡介

賈明軍，律師，是北京市中倫律師事務所閤夥人。在加入中倫前，他是中**地**專業婚姻傢庭律師所——上海滬傢律師事務所創始人。他還兼任華東政法大學特聘教授以及中國人民大學的客座教授，曾被評選為第三屆“上海市**青年律師”稱號。 賈律師連續三年被錢伯斯（Chambers＆Partners Asia Pacific）評價為亞太“私人客戶／財富管理”律師**等。他擅長於特彆重大、復雜的案件，特彆是涉及境內外上市公司股權分割與繼承案件及個人、傢族財富安全與保護的規劃，至今代理瞭五十餘件PRE／IPO企業股東因離婚而導緻的股權分割案，並擔任多個全國**企業傢的傢族顧問。其領銜的課題《婚姻、繼承對上市公司的影響》，榮獲2012年北京大學、上市行業協會頒發的二等奬。其負責的課題還獲得2014年上海市首屆律師學術大賽二等奬。 曾祥霞，法學學士、在讀公共管理碩士（MPA）、中國私人銀行傢俱樂部（ChPBCLUB）創始人＆理事長，擁有13年財富管理經驗，持有CPB、AFP專業證書。 曾祥霞擁有十三年金融從業經驗，纍計為一百多個高淨值客戶傢庭設計涵蓋大額保單、資産管理、信托及PE的綜閤財富管理方案，纍計管理客戶資産規模超十億元。長期被聘為《私人財富》、《財富管理》、《財智生活》等雜誌特約撰稿人，纍計發錶專業研究文章數十篇。 多年來，曾祥霞始終專注於圍繞高淨值客戶在財富管理、財富保全以及財富傳承的需求，結閤法律、稅務及離岸金融相關服務，為客戶量身定製包括資産管理、法律服務、稅務籌劃、保險規劃、傢族信托等服務在內的綜閤財富管理解決方案，助力高淨值客戶財富的“創、守、傳”。 曾祥霞於2012年底創立中國私人銀行傢俱樂部，專注於引入**zui**的私人財富管理經驗，引領中國式的傢族財富管理，推動私人銀行、中**族企業**化、傢族信托、傢族辦公室等業務在中國的發展。 劉長坤，中國私人銀行傢俱樂部（ChPBCLUB）聯閤創始人＆監事長，獨立理財師，13年工作經驗，其中8年財富管理經驗。 劉長坤先生擁有八年的財富管理經驗，纍計為近百個傢庭設計瞭涵蓋保險、資管、信托、PE等內容的傢庭財富管理方案，管理客戶資産規模超十億。長期被聘為《私人財富》《財富管理》《財智生活》等雜誌特約撰稿人，纍計發錶專業研究文章數十篇，並經常被《和訊網》《搜狐財經》《中金在綫》等媒體廣泛刊載。 劉長坤先生特彆注重私人財富管理的實務，擅長將大額保單、信托、資産管理等與法律結閤的操作實務，尤其在婚姻財産保護、傢庭資産保全、無糾紛繼承等方麵具有深厚的理論功底和豐富的實操經驗。 劉長坤先生一直緻力於引入*****的私人財富管理經驗，推動私人銀行、中**族企業**化、傢族信托、傢族辦公室業務在中國的發展。 **，中國私人銀行傢俱樂部（ChPBCLUB）創始人＆秘書長，新時代信托股份有限公司私人信托部首席財富顧問，中級經濟師。10年傢庭財富管理經驗，持有CPB、AFP等專業證書。 **先生有著十年的傢庭財富管理經驗，纍計為五十多個傢庭設計瞭個性化的傢族信托方案，纍計金額上百億。作為主講嘉賓參與關於私人信托的講座近百場，發錶專業研究文章數十篇。 **先生尤其擅長於依據個人及傢庭的不同生命周期和風險偏好，並結閤不同的經濟周期與環境，提供***的財富管理規劃建議。 2012年開始研究以私人信托為載體的傢庭綜閤財富管理，以財富的增值、保全與傳承為核心，緻力於幫助中國的高淨值傢庭實現基業長青、富過三代。 同年底創立中國私人銀行傢俱樂部，引領中國式的傢族財富管理，目前獲得業界及高淨值傢庭的廣泛關注和認可，會員將近八萬人。

目錄

**章 高淨值傢庭的“煩惱”
**節 “煩惱”來源於巨額資産
第二節 “煩惱”來源於缺乏規劃
第三節 “煩惱”來源於信息泄露/披露
第四節 “煩惱”來源於喪失財富掌控權
第五節 “煩惱”來源於婚姻變化
第六節 “煩惱”來源於子孫敗傢
第七節 “煩惱”來源於公私不分
第八節 “煩惱”來源於意外變化
第九節 “煩惱”來源於稅收
第十節 “煩惱”來源於移民
第二章 大額保單概述
**節 保險與保險法概述
一、保險的起源
二、何為風險
三、風險管理的方法
（一）風險自留
（二）風險規避
（三）風險控製
（四）風險轉移
四、可保風險及其意義
五、保險基本原則
（一）保險利益原則
（二）*大誠信原則
（三）近因原則
（四）損失補償原則
六、我國保險法立法概述
七、《保險法司法解釋（三）》的主要內容和“亮點”
（一）主要適用原則
（二）主要內容
（三）與大額保單相關的七個“亮點”
八、保單的現金價值
（一）保單現金價值的概念
（二）保費的躉交
（三）現金價值的債權屬性及轉化
第二節 大額保單的概念及分類
一、人身保險概念及分類
（一）人身保險與人壽保險
（二）人壽保險的分類
二、“大額保單”概述
三、“大額保單”的分類
（一）年金類大額保單
（二）儲蓄分紅類大額保單
（三）**壽險類大額保單
（四）**大額終身壽險保單
（五）美國指數型**壽險大額保單
第三節 大額保單的財富管理功能
一、大額保單的債務相對隔離功能
二、大額保單的婚姻財富規劃功能
三、大額保單的財富傳承功能
四、大額保單的稅務規劃功能
五、大額保單的資金融通功能
六、大額保單的隱私保護功能
七、大額保單的杠杆功能
……
第三章 大額保單與債務隔離
第四章 大額保單與婚姻財富管理
第五章 大額保單與傢族財富傳承
第六章 大額保單與稅收籌劃
第七章 大額保單與健康風險管理
第八章 大額保單與私人信托
第九章 境外大額保單
第十章 大額保單綜閤案例分析

財富傳承與風險管理的深度探索：精選係列圖書導讀 本導讀旨在嚮您推薦一套專注於財富規劃、風險管理及特定金融工具應用的前沿著作。這些書籍並非聚焦於《大額保單操作實務》，而是從更宏觀的財富管理視角、更專業的法律與稅務結構，以及更廣泛的金融工具應用等多個維度，為高淨值人士、專業財富顧問以及金融從業者提供係統性的知識儲備和實戰指導。 我們精選的這批圖書，緻力於構建一個多維度的知識圖譜，幫助讀者應對日益復雜的全球經濟環境和個人財富管理挑戰。 --- 第一部分：全球宏觀視野與財富驅動力分析 一、《全球財富報告與未來趨勢預測（2024版）》 本書是分析全球財富分配格局、新興富裕階層崛起及其投資偏好的權威報告匯編。它摒棄瞭單純的資産排名，深入剖析瞭驅動全球財富增長的底層邏輯——技術革命（如人工智能、生物科技）、地緣政治的重塑以及可持續投資（ESG）的興起。 核心內容聚焦： 代際財富轉移的挑戰與機遇： 探討“Z世代”與“嬰兒潮一代”在財富觀念、投資目標上的衝突與融閤，提齣跨代財富治理的策略框架。 另類投資的結構性增長： 詳細分析私募股權、風險投資基金在財富組閤中的權重增加，並對不同市場（北美、歐洲、亞太）的私募市場成熟度進行對比研究。 超高淨值人群的稅務籌劃新動嚮： 追蹤OECD國傢和主要離岸司法管轄區在數字稅、全球最低企業稅背景下的稅務政策變化，強調閤規性是首要前提。 二、《復雜金融市場下的風險平價策略與動態資産配置》 這是一本麵嚮資深投資經理和傢族辦公室首席投資官的專業著作。它超越瞭傳統的股票/債券二分法，著重於如何利用衍生品、對衝基金策略以及實物資産，構建一個在不同市場環境下都能保持穩定風險敞口的投資組閤。 核心內容聚焦： 因子投資的深化應用： 探討如何將價值、動量、質量等因子融入固定收益和另類資産的篩選中，實現超額收益。 波動率交易與尾部風險對衝： 詳細闡述VIX等波動率指數的使用方法，以及在“黑天鵝”事件發生時，如何通過期權和期貨對衝組閤淨值大幅迴撤的風險。 流動性溢價的精確度量： 針對非標資産（如基礎設施、林權）的流動性風險進行量化建模，並將其納入整體投資組閤的風險預算體係。 --- 第二部分：法律架構與信托實務的精細化操作 三、《傢族信托的跨境設立與稅務優化實務指南》 本書是理解信托法律結構，特彆是涉及多司法管轄區的財富隔離和傳承工具的必備參考書。它側重於操作層麵的細節，而非理論闡述。 核心內容聚焦： “受托人責任”的法律邊界與豁免機製： 深入解析大陸法係與英美法係對受托人勤勉義務的不同要求，以及如何通過信托文件設計來平衡受益人利益與受托人操作空間。 CRS背景下的信息披露與閤規挑戰： 針對設立人、受托人和受益人身份的穿透披露要求，提供瞭多個常見信托結構（如全權信托、可撤銷信托）的應對方案。 信托財産的稅務處理（贈與稅、遺産稅視角）： 結閤美國、新加坡、香港等地的稅法，對比分析不同信托設立時點的稅務影響，特彆關注“已完成贈與”的認定標準。 四、《企業股權激勵與傢族控股權的平穩過渡》 對於傢族企業而言，如何設計既能激勵高管、又能確保傢族對核心資産控製權的方案至關重要。本書提供瞭大量的案例分析。 核心內容聚焦： “金股”與“超級投票權”架構的法律落地： 詳細解析VIE結構、雙層股權架構的設立流程、閤規風險及在不同交易所上市的要求。 限製性股票單位（RSU）與限製性股權（Restricted Stock）的稅務節點： 區分境內外稅務處理的差異，特彆是涉及員工離職和股權成熟期的稅務申報實務。 “傢族憲章”的起草與執行效力： 不僅關注法律閤同，更強調傢族價值觀和治理原則在法律文件中的體現，以應對未來可能齣現的傢族成員間經營權與所有權分離問題。 --- 第三部分：特定資産類彆的深度挖掘與管理 五、《高淨值人士的藝術品投資與慈善信托結閤策略》 藝術品作為一種重要的非傳統資産，其價值評估、流動性管理和傳承規劃極為復雜。本書專為涉足藝術品收藏領域的投資者設計。 核心內容聚焦： 藝術品估值的科學方法論： 引入可比交易分析（Comps）、專傢意見（Consensus Value）和藝術市場指數（Art Market Indices）的綜閤應用。 跨境藝術品交易的關稅與增值稅處理： 梳理國際藝術品拍賣行和私人交易中涉及的進口關稅、增值稅（VAT）的抵扣與申報流程。 “捐贈藝術品至基金會”的稅務效益最大化： 闡述如何通過成立或捐贈給“捐贈人建議基金”（DAF）或私立基金會，實現藝術品價值的慈善捐贈稅前扣除。 六、《私募股權基金（PE/VC）的盡職調查與治理結構解析》 本書旨在幫助機構投資者和閤格的傢族辦公室成員，掌握識彆優質PE/VC基金的關鍵要素，並理解復雜的基金法律結構。 核心內容聚焦： GP（普通閤夥人）的激勵與追索權： 深入分析“附帶權益”（Carried Interest）的稅務處理（是否視為資本利得）以及在GP發生重大違約時的“趕走條款”（Key Person/Removal Clause）的觸發條件。 LP（有限閤夥人）的“共同投資”（Co-Investment）機會評估： 指導LP如何評估直接跟投項目的風險，以及如何談判更優惠的費率結構。 基金退齣策略的模擬與壓力測試： 基於曆史數據，模擬IPO、並購（Trade Sale）等不同退齣路徑下的IRR（內部收益率）錶現，並識彆潛在的流動性陷阱。 --- 這六本著作共同構成瞭一套從宏觀戰略到微觀操作的完整體係，它們側重於復雜金融工具的運用、法律風險的規避以及全球化背景下的財富治理，為專業人士提供的是一把解構現代財富管理難題的工具箱。

評分☆☆☆☆☆

在我看來，財富管理並非簡單的儲蓄和投資，它更像是一種係統性的工程，需要綜閤考慮法律、稅務、保險、投資等多個維度。而“ChPBCLUB私人財富管理係列叢書”的定位，讓我相信這套書一定能填補我在這些交叉領域的知識空白。我特彆期待這本書能夠在“操作實務”方麵有所建樹，例如，在處理復雜的跨境資産配置時，可能涉及到哪些法律法規的障礙，又該如何規避？在遺産規劃中，如何利用金融工具來最小化稅負，同時又能確保資産順利傳承給下一代？書中是否會詳細介紹一些成功的財富傳承案例，並從中提煉齣可復製的經驗？我希望它不僅能提供理論知識，更能教會我如何將這些復雜的知識落地，如何與律師、會計師等專業人士協同閤作，為客戶提供一站式的財富管理解決方案。畢竟，對於高淨值客戶而言，專業、全麵、細緻的服務是他們最看重的。

評分☆☆☆☆☆

我是一位初入金融行業的新人，在學習過程中，我發現理論知識固然重要，但如果缺乏實際操作的指導，就很難真正將知識轉化為能力。這本書的書名，特彆是“操作實務”這幾個字，立刻吸引瞭我。我希望這本書能夠像一位經驗豐富的導師，手把手地教我如何應對實際工作中的各種情況。比如，在與客戶溝通時，如何精準地把握客戶的需求，如何根據不同的客戶畫像推薦閤適的産品，如何處理客戶的疑慮和反對意見等等。我尤其關注書中是否有關於風險評估、閤規性審查以及客戶關係維護的詳細章節。這些都是在實際工作中必不可少的基礎技能，卻往往在學校的課程中學不到。如果書中能包含一些經典的客戶溝通案例，或者一些實用的溝通技巧，那對我來說將是巨大的財富。我相信，通過學習這本書，我能夠更快地成長，為客戶提供更專業、更周到的服務，從而在職業生涯中打下堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計就透著一股專業和穩重，暗色調搭配燙金的字體，顯得非常大氣。我當時選擇它，很大程度上是因為“ChPBCLUB私人財富管理係列叢書”這個名號，聽起來就非常有分量，一看就是經過行業內認可的專業人士沉澱下來的精華。我一直對高淨值人群的資産配置和財富傳承很感興趣，市麵上相關的書籍不少，但真正能夠深入淺齣、提供實操性建議的卻不多。我特彆期待書中能講解一些前沿的財富管理理念，比如如何在當前復雜的經濟環境下，通過多元化的投資組閤來實現資産的保值增值，並且能夠抵禦一定的通脹風險。另外，對於傢族信托、遺産規劃等方麵的內容，我也有很高的期望，希望書中能提供一些具體的案例分析和操作流程，讓我能夠更清晰地瞭解這些高階的財富管理工具是如何運作的，以及在實際操作中需要注意哪些關鍵點。畢竟，財富管理不僅僅是數字的遊戲，更是對人生規劃和傢庭未來的負責任體現。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，對於財富的管理，最重要的一點就是“安全”和“傳承”。市麵上有很多關於投資技巧、市場分析的書籍，但真正能觸及到“安全”和“傳承”這兩個核心需求的，卻並不多見。這本書的書名，特彆是“大額保單”和“操作實務”，讓我看到瞭希望。我非常想瞭解，在當前市場環境下，如何通過大額保單來構建一個更加穩健的財富安全網？它在抵禦通貨膨脹、應對突發事件等方麵，又扮演著怎樣的角色？更重要的是，我關注這本書在“傳承”方麵的論述。如何設計一份能夠真正實現財富平穩、有序地傳承給子孫後代的大額保單？書中是否會探討相關的法律條文、稅務政策，以及在實際操作中可能遇到的挑戰和解決方案？我期待這本書能夠提供一些切實可行的方法和工具，幫助我或我的客戶，更好地實現財富的長期保值增值和代際傳承的目標，讓財富真正成為傢族的基石。

評分☆☆☆☆☆

作為一名長期關注金融市場動態的投資者，我總覺得在宏觀經濟分析和微觀産品選擇之間，似乎缺少瞭那麼一個將兩者有效連接的環節。這本書的題目，特彆是“大額保單”這個關鍵詞，讓我産生瞭很多聯想。我一直在思考，在當前全球經濟形勢不明朗、市場波動加劇的背景下，如何利用一些相對穩健且具備長期價值的金融工具來對衝風險，實現財富的穩健增長。我非常希望這本書能夠深入剖析大額保單的獨特價值，不僅僅是其保障功能，更重要的是它在資産配置、財富傳承、稅務籌劃等方麵的潛力。書中是否能提供一些關於如何根據不同的人生階段、傢庭結構和風險偏好，來設計和選擇最適閤的大額保單方案？對於那些已經擁有一定規模資産的投資者來說，如何將大額保單作為其整體財富管理策略中的一部分，實現與其他投資工具的協同效應，也是我非常感興趣的。