私人银行理论与实务(2017年版) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

中国银行业协会私人银行业务专业委员会，东方银行业高 著

图书标签:

• 私人银行
• 财富管理
• 金融
• 投资
• 高净值客户
• 理财规划
• 信托
• 家族办公室
• 金融服务
• 银行

店铺： 文轩网少儿专营店

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504988980

商品编码：26349130493

出版时间：2017-04-01

作  者:中国银行业协会私人银行业务专业委员会,东方银行业高级管理人员研修院 著 定  价:55 出 版 社:中国金融出版社 出版日期:2017年04月01日 页  数:270 装  帧:平装 ISBN:9787504988980 ● 私人银行概述
● 私人银行的起源和发展
●一、私人银行相关定义
●二、私人银行起源
●三、私人银行业务发展现状
●第二节 私人银行业务概述
●一、私人银行业务特点
●二、私人银行业务模式
●三、私人银行业务盈利模式
●第二章 私人银行客户管理
● 客户需求驱动的私人银行业务
●一、行业竞争日趋激烈
●二、金融市场发展和创新
●三、可投资资产规模庞大
●第二节 私人银行客户关系管理原理
●一、私人银行客户关系管理定义
●二、私人银行客户关系管理策略
●第三节 私人银行客户分析
●一、私人银行客户界定
●二、私人银行客户特征
●部分目录

内容简介

本书是为商业银行私人银行从业人员以及其他有志于从事相关业务的财富管理业内人士编写的培训教材,以便不断提升商业银行私人银行与财富管理从业人员综合服务水平和业务能力, 从而更好地推动私人银行业务的规范健康发展。本书对私人银行的概念、发展现状、服务机构的类型以及私人银行产品、客户管理、服务等多个方面进行了介绍与分析，同时考虑到靠前高净值人群的需求呈现个性化、综合化特征，兼及跨境资产配置、财富传承与保障、税务规划、法律咨询、企业管理咨询服务等方面,具体内容包括私人银行概述、私人银行客户管理、私人银行产品、私人银行服务、家族办公室、私人银行风险管理、私人银行相关法律法规、私人银行从业人员职业素养与投资者教育等八个部分。

商业银行风险管理与内部控制（2023年版） 图书简介 作者： 张明德 教授，李慧 博士 出版社： 经济科学出版社 出版日期： 2023年5月 定价： 128.00 元 --- 内容概述 本书是面向金融机构、监管部门从业人员、以及高校金融学、风险管理专业师生的权威性、系统性著作。它紧密围绕当前商业银行面临的复杂多变的风险环境和日益严格的监管要求，深入剖析了现代商业银行风险管理的理论基础、操作实践、技术工具以及前沿发展。全书内容更新至2023年，充分吸收了近年来巴塞尔协议（特别是巴三的最终实施）、新金融科技带来的挑战与机遇，以及全球宏观经济波动对银行稳健性的影响等最新动态。 本书结构与核心章节 全书共分为五大部分，二十个章节，逻辑清晰，层层递进： 第一部分：商业银行风险管理的基础理论与框架 本部分首先确立了现代银行风险管理的理论基石。 第一章：商业银行风险概论与演进： 界定了银行风险的内涵、外延及分类。详细回顾了2008年全球金融危机后风险管理理念的重大转变，强调了从单一风险管理向全面风险管理（ERM）体系的过渡。阐述了风险管理在提升银行股东价值和维护金融稳定中的核心地位。 第二章：全面风险管理（ERM）体系构建： 深入解析了ERM的治理结构、文化建设与战略整合。重点探讨了“三道防线”的职责划分与有效协同机制，特别是董事会和高级管理层在风险偏好设定中的关键作用。 第三章：风险计量基础与模型选择： 介绍衡量风险的常用指标，包括VaR（风险价值）、ES（预期损失）等，并对比了历史模拟法、蒙特卡洛模拟法等不同模型的优缺点及适用场景。强调了模型风险的识别与管理。 第二部分：主要风险类型的识别、计量与管理 这是本书的核心部分，对商业银行面临的几大核心风险进行了详尽的分析和实务指导。 第四章：信用风险计量与组合管理： 详细介绍了PDCF、LGD、EAD等关键参数的估计方法，并着重阐述了基于内部评级法的应用（IRB）。深入讲解了信用风险集中度管理、贷款组合的压力测试、以及信用风险缓释工具（如抵押品、净额结算协议）的应用。 第五章：市场风险的计量与对冲策略： 涵盖了利率风险、汇率风险、股权风险和商品风险的敞口识别。重点分析了利率风险管理中的久期缺口分析（DGAP）与重新定价缺口分析（DRR），以及利用金融衍生工具（互换、期权）进行有效对冲的技术和注意事项。 第六章：操作风险的界定与损失数据管理： 阐述了操作风险的八大损失事件类型，详细介绍了操作风险管理工具（OpCV、RCSA）。着重讨论了新巴塞尔协议下操作风险资本计算方法的演变。 第七章：流动性风险与资金管理实践： 区别了融资流动性风险和市场流动性风险。系统介绍了流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比率（NSFR）的计算与达标策略，以及日常的资金头寸管理与应急流动性预案（ILRP）的制定。 第八章：新兴风险：声誉风险、合规风险与战略风险： 探讨了在数字化转型背景下，声誉风险（特别是社交媒体影响）和合规风险（如反洗钱/反恐融资AML/CFT的最新要求）的特殊性及管理要点。 第三部分：内部控制与风险治理的深化 本部分聚焦于如何将风险管理嵌入到银行日常运营的血液之中。 第九章：内部控制系统的设计与评估： 阐述了COSO内部控制框架在银行业的应用。重点分析了关键业务流程中的控制点设置，以及如何通过穿行测试和重新评估来保证控制的有效性。 第十章：内部审计在风险治理中的作用： 界定了内部审计的独立性和客观性要求。详细说明了内部审计如何对信用、市场、操作等各类风险管理活动的有效性进行独立评价，并提供改进建议。 第十一章：风险文化与行为金融学： 探讨了如何通过自上而下的推动，建立诚实、审慎的风险文化。引入行为金融学视角，分析员工在风险决策中可能出现的认知偏差，并设计相应的激励与约束机制。 第四部分：金融科技（FinTech）与风险管理的新挑战 随着技术迭代加速，本部分专门探讨了金融科技对传统风险管理范式的冲击与重塑。 第十二章：大数据与人工智能在风险管理中的应用： 探讨了机器学习（ML）在提升信用评分模型准确性、检测欺诈行为、以及优化市场风险预测方面的潜力。同时也警示了算法偏见和模型可解释性（XAI）带来的新挑战。 第十三章：网络安全风险与信息技术风险管理： 鉴于网络攻击的复杂化，详细解析了IT治理框架（如COBIT）。阐述了针对勒索软件、数据泄露等事件的防御体系、检测机制和恢复流程。 第十四章：分布式账本技术（DLT）与跨境支付风险： 评估了区块链技术在提升交易透明度、简化清算流程方面的优势，以及其在智能合约执行中可能引发的法律和操作风险。 第五部分：监管要求与压力测试实务 本部分着眼于外部监管环境，指导银行如何满足严格的资本监管要求。 第十五章：巴塞尔协议III（最终完善版）解析： 详细解读了产出溢出效应、杠杆率、以及对银行风险加权资产（RWA）计算方法的最新修订，特别是对交易账户资本要求的调整。 第十六章：宏观审慎监管工具的应用： 介绍了逆周期资本缓冲（CCyB）、系统重要性附加资本（G-SIB Surcharge）等宏观审慎政策工具的作用机制，以及它们如何影响银行的资本规划。 第十七章：压力测试的理论、设计与执行： 将压力测试定位为前瞻性风险管理的利器。详细指导如何设定合理的宏观经济情景（基准、不利、极端），并对信贷、市场、流动性三大风险进行冲击分析，最终产出资本充足率的预测结果。 第十八章：资本充足性管理与规划： 结合监管要求和业务发展目标，指导银行进行前瞻性资本规划（ICAAP），确保资本储备的充足性与有效性。 本书特色 1. 理论与实践的深度融合： 书中不仅阐述了风险管理的经典理论，更融入了大量源自国际大型银行和国内监管机构的实务案例和操作细节，具有极强的可操作性。 2. 前沿性与时效性： 紧扣全球金融监管改革和金融科技前沿，确保内容与当前银行业发展趋势同步。 3. 体系的完整性： 覆盖了从基础治理到具体风险计量，再到宏观监管应对的完整闭环，为读者提供了一个全面的知识地图。 适用对象 商业银行（包括国有大行、股份制银行、城商行、农商行）的风险管理、内部审计、合规、财务、信息科技部门的中高层管理者和专业人员。 金融监管机构（如银保监会系统）的监管人员和政策研究人员。 高等院校金融工程、金融风险管理、应用经济学等相关专业的研究生及高年级本科生。 立志于获取FRM、CFA等国际金融专业认证的专业人士。

评分☆☆☆☆☆

作为一名在财富管理一线摸爬滚打多年的从业者，《私人银行理论与实务(2017年版)》为我提供了一个重新审视和梳理行业知识体系的绝佳机会。这本书的优点在于它的“接地气”，它没有回避行业中存在的痛点和挑战，而是用一种非常坦诚的态度去探讨如何应对。例如，书中关于客户拓展和关系维护的章节，就充满了实用的技巧和经验分享，让我能够反思自己在日常工作中可以改进的地方。 更重要的是，书中对私人银行的未来发展趋势的预测，非常有前瞻性。结合2017年的时代背景，它对科技赋能、数字化转型、以及 ESG（环境、社会和公司治理）投资等新兴领域在私人银行中的应用进行了探讨，这让我能够提前布局，为未来的职业发展做好准备。这本书的内容更新度也相当不错，虽然是2017年版本，但其核心理论和框架依然适用，并且书中提供的思考方式，能够帮助我在面对不断变化的行业环境时，保持清醒的头脑和专业的判断。

评分☆☆☆☆☆

翻开这本《私人银行理论与实务(2017年版)》，我立刻被其严谨的学术风格和对行业前沿的敏锐捕捉所吸引。作为一名对私人银行领域有着浓厚兴趣的研究者，我一直在寻找能够提供深刻洞见和扎实理论支撑的读物。这本书恰好满足了我的需求，它对私人银行的定义、发展历程、核心业务模式进行了清晰的界定，并结合大量的案例研究，生动地展现了私人银行如何在全球经济格局中扮演着越来越重要的角色。 尤其值得称赞的是，本书对国际私人银行的实践进行了深入的剖析，对比了不同国家和地区在监管、产品创新、客户服务等方面的差异，为理解全球私人银行业的发展趋势提供了宝贵的参考。书中对风险管理和合规性的强调，更是体现了其作为一本“实务”书籍的严谨性。它不仅仅是理论的探讨，更是对行业参与者在实际操作中必须关注的关键要素进行了详细的解读，帮助读者构建一套完整的风险防范意识和合规操作体系。

评分☆☆☆☆☆

《私人银行理论与实务(2017年版)》这本书，绝对是那些希望深入了解私人银行核心价值和运作机制的读者的必读之作。它最大的亮点在于其兼具理论的深度和实践的广度。书中对私人银行与商业银行、投资银行等其他金融机构的区别进行了清晰的界定，让读者能够准确理解其独特性。同时，它对产品创新、服务模式、以及客户关系管理等关键环节的详细介绍，也为从业者提供了宝贵的实操指导。 我个人觉得，本书中最具价值的部分在于其对“信任”这一核心要素的剖析。在私人银行领域，信任是建立和维系客户关系的基础。书中通过大量的案例分析，阐述了如何在合规的前提下，建立和巩固这种信任，以及如何处理可能出现的信任危机。这种对人文关怀和社会心理的洞察，使得本书不仅仅是一本技术手册，更是一本充满智慧的行业指南。它让我认识到，成功的私人银行家，不仅需要精通金融，更需要具备卓越的情商和沟通能力。

评分☆☆☆☆☆

我对《私人银行理论与实务(2017年版)》这本书的评价是：它不仅仅是一本教人如何“做”私人银行的书，更是一本引导人“理解”私人银行的书。作为一名对金融领域有广泛兴趣的读者，我一直对私人银行这一高度专业化的领域感到好奇，但又觉得门槛很高。这本书的出现，恰好填补了我的认知空白。它用清晰的逻辑、生动的语言，将复杂的私人银行体系分解成易于理解的部分。 从宏观的金融市场分析，到微观的客户服务细节，本书都覆盖得相当周全。我特别喜欢书中对“财富传承”这一主题的深入探讨，它不仅仅涉及金融工具，更触及了家族文化、代际沟通等软性要素，展现了私人银行在服务高净值客户时，所承担的不仅仅是财务顾问的角色，更是家庭的“战略伙伴”。这本书的阅读体验非常流畅，即使是初学者，也能在其中找到属于自己的学习路径，逐步建立起对私人银行的系统性认知。

评分☆☆☆☆☆

这本《私人银行理论与实务(2017年版)》简直是私人银行领域的百科全书！从我踏入这个行业开始，就一直在寻找一本能够全面、深入地解释私人银行运作逻辑的书籍。以前读过的很多资料都过于碎片化，要么是营销手册，要么是学术论文，很难形成一个系统的认知。《私人银行理论与实务》却做到了这一点，它不仅仅是罗列了各种产品和策略，更是将理论基础、操作流程、风险控制以及市场洞察等各个方面都进行了详尽的阐述。 特别让我印象深刻的是，书中对高净值客户需求的理解部分。它没有简单地将这些客户归类为“有钱人”，而是深入分析了他们不同的人生阶段、财富来源、家族传承的愿望以及潜在的风险偏好。这种细致入微的洞察力，让我能够更好地站在客户的角度去思考问题，设计出真正符合他们个性化需求的解决方案。同时，书中关于资产配置、财富传承、家族信托等章节，也提供了非常实操性的建议，让我能够将理论知识转化为实际的服务能力。