私人銀行理論與實務(2017年版) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中國銀行業協會私人銀行業務專業委員會，東方銀行業高 著

圖書標籤:

• 私人銀行
• 財富管理
• 金融
• 投資
• 高淨值客戶
• 理財規劃
• 信托
• 傢族辦公室
• 金融服務
• 銀行

店鋪： 文軒網少兒專營店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504988980

商品編碼：26349130493

齣版時間：2017-04-01

作  者:中國銀行業協會私人銀行業務專業委員會,東方銀行業高級管理人員研修院 著 定  價:55 齣 版 社:中國金融齣版社 齣版日期:2017年04月01日 頁  數:270 裝  幀:平裝 ISBN:9787504988980 ● 私人銀行概述
● 私人銀行的起源和發展
●一、私人銀行相關定義
●二、私人銀行起源
●三、私人銀行業務發展現狀
●第二節 私人銀行業務概述
●一、私人銀行業務特點
●二、私人銀行業務模式
●三、私人銀行業務盈利模式
●第二章 私人銀行客戶管理
● 客戶需求驅動的私人銀行業務
●一、行業競爭日趨激烈
●二、金融市場發展和創新
●三、可投資資産規模龐大
●第二節 私人銀行客戶關係管理原理
●一、私人銀行客戶關係管理定義
●二、私人銀行客戶關係管理策略
●第三節 私人銀行客戶分析
●一、私人銀行客戶界定
●二、私人銀行客戶特徵
●部分目錄

內容簡介

本書是為商業銀行私人銀行從業人員以及其他有誌於從事相關業務的財富管理業內人士編寫的培訓教材,以便不斷提升商業銀行私人銀行與財富管理從業人員綜閤服務水平和業務能力, 從而更好地推動私人銀行業務的規範健康發展。本書對私人銀行的概念、發展現狀、服務機構的類型以及私人銀行産品、客戶管理、服務等多個方麵進行瞭介紹與分析，同時考慮到靠前高淨值人群的需求呈現個性化、綜閤化特徵，兼及跨境資産配置、財富傳承與保障、稅務規劃、法律谘詢、企業管理谘詢服務等方麵,具體內容包括私人銀行概述、私人銀行客戶管理、私人銀行産品、私人銀行服務、傢族辦公室、私人銀行風險管理、私人銀行相關法律法規、私人銀行從業人員職業素養與投資者教育等八個部分。

商業銀行風險管理與內部控製（2023年版） 圖書簡介 作者： 張明德 教授，李慧 博士 齣版社： 經濟科學齣版社 齣版日期： 2023年5月 定價： 128.00 元 --- 內容概述 本書是麵嚮金融機構、監管部門從業人員、以及高校金融學、風險管理專業師生的權威性、係統性著作。它緊密圍繞當前商業銀行麵臨的復雜多變的風險環境和日益嚴格的監管要求，深入剖析瞭現代商業銀行風險管理的理論基礎、操作實踐、技術工具以及前沿發展。全書內容更新至2023年，充分吸收瞭近年來巴塞爾協議（特彆是巴三的最終實施）、新金融科技帶來的挑戰與機遇，以及全球宏觀經濟波動對銀行穩健性的影響等最新動態。 本書結構與核心章節 全書共分為五大部分，二十個章節，邏輯清晰，層層遞進： 第一部分：商業銀行風險管理的基礎理論與框架 本部分首先確立瞭現代銀行風險管理的理論基石。 第一章：商業銀行風險概論與演進： 界定瞭銀行風險的內涵、外延及分類。詳細迴顧瞭2008年全球金融危機後風險管理理念的重大轉變，強調瞭從單一風險管理嚮全麵風險管理（ERM）體係的過渡。闡述瞭風險管理在提升銀行股東價值和維護金融穩定中的核心地位。 第二章：全麵風險管理（ERM）體係構建： 深入解析瞭ERM的治理結構、文化建設與戰略整閤。重點探討瞭“三道防綫”的職責劃分與有效協同機製，特彆是董事會和高級管理層在風險偏好設定中的關鍵作用。 第三章：風險計量基礎與模型選擇： 介紹衡量風險的常用指標，包括VaR（風險價值）、ES（預期損失）等，並對比瞭曆史模擬法、濛特卡洛模擬法等不同模型的優缺點及適用場景。強調瞭模型風險的識彆與管理。 第二部分：主要風險類型的識彆、計量與管理 這是本書的核心部分，對商業銀行麵臨的幾大核心風險進行瞭詳盡的分析和實務指導。 第四章：信用風險計量與組閤管理： 詳細介紹瞭PDCF、LGD、EAD等關鍵參數的估計方法，並著重闡述瞭基於內部評級法的應用（IRB）。深入講解瞭信用風險集中度管理、貸款組閤的壓力測試、以及信用風險緩釋工具（如抵押品、淨額結算協議）的應用。 第五章：市場風險的計量與對衝策略： 涵蓋瞭利率風險、匯率風險、股權風險和商品風險的敞口識彆。重點分析瞭利率風險管理中的久期缺口分析（DGAP）與重新定價缺口分析（DRR），以及利用金融衍生工具（互換、期權）進行有效對衝的技術和注意事項。 第六章：操作風險的界定與損失數據管理： 闡述瞭操作風險的八大損失事件類型，詳細介紹瞭操作風險管理工具（OpCV、RCSA）。著重討論瞭新巴塞爾協議下操作風險資本計算方法的演變。 第七章：流動性風險與資金管理實踐： 區彆瞭融資流動性風險和市場流動性風險。係統介紹瞭流動性覆蓋率（LCR）、淨穩定資金比率（NSFR）的計算與達標策略，以及日常的資金頭寸管理與應急流動性預案（ILRP）的製定。 第八章：新興風險：聲譽風險、閤規風險與戰略風險： 探討瞭在數字化轉型背景下，聲譽風險（特彆是社交媒體影響）和閤規風險（如反洗錢/反恐融資AML/CFT的最新要求）的特殊性及管理要點。 第三部分：內部控製與風險治理的深化 本部分聚焦於如何將風險管理嵌入到銀行日常運營的血液之中。 第九章：內部控製係統的設計與評估： 闡述瞭COSO內部控製框架在銀行業的應用。重點分析瞭關鍵業務流程中的控製點設置，以及如何通過穿行測試和重新評估來保證控製的有效性。 第十章：內部審計在風險治理中的作用： 界定瞭內部審計的獨立性和客觀性要求。詳細說明瞭內部審計如何對信用、市場、操作等各類風險管理活動的有效性進行獨立評價，並提供改進建議。 第十一章：風險文化與行為金融學： 探討瞭如何通過自上而下的推動，建立誠實、審慎的風險文化。引入行為金融學視角，分析員工在風險決策中可能齣現的認知偏差，並設計相應的激勵與約束機製。 第四部分：金融科技（FinTech）與風險管理的新挑戰 隨著技術迭代加速，本部分專門探討瞭金融科技對傳統風險管理範式的衝擊與重塑。 第十二章：大數據與人工智能在風險管理中的應用： 探討瞭機器學習（ML）在提升信用評分模型準確性、檢測欺詐行為、以及優化市場風險預測方麵的潛力。同時也警示瞭算法偏見和模型可解釋性（XAI）帶來的新挑戰。 第十三章：網絡安全風險與信息技術風險管理： 鑒於網絡攻擊的復雜化，詳細解析瞭IT治理框架（如COBIT）。闡述瞭針對勒索軟件、數據泄露等事件的防禦體係、檢測機製和恢復流程。 第十四章：分布式賬本技術（DLT）與跨境支付風險： 評估瞭區塊鏈技術在提升交易透明度、簡化清算流程方麵的優勢，以及其在智能閤約執行中可能引發的法律和操作風險。 第五部分：監管要求與壓力測試實務 本部分著眼於外部監管環境，指導銀行如何滿足嚴格的資本監管要求。 第十五章：巴塞爾協議III（最終完善版）解析： 詳細解讀瞭産齣溢齣效應、杠杆率、以及對銀行風險加權資産（RWA）計算方法的最新修訂，特彆是對交易賬戶資本要求的調整。 第十六章：宏觀審慎監管工具的應用： 介紹瞭逆周期資本緩衝（CCyB）、係統重要性附加資本（G-SIB Surcharge）等宏觀審慎政策工具的作用機製，以及它們如何影響銀行的資本規劃。 第十七章：壓力測試的理論、設計與執行： 將壓力測試定位為前瞻性風險管理的利器。詳細指導如何設定閤理的宏觀經濟情景（基準、不利、極端），並對信貸、市場、流動性三大風險進行衝擊分析，最終産齣資本充足率的預測結果。 第十八章：資本充足性管理與規劃： 結閤監管要求和業務發展目標，指導銀行進行前瞻性資本規劃（ICAAP），確保資本儲備的充足性與有效性。 本書特色 1. 理論與實踐的深度融閤： 書中不僅闡述瞭風險管理的經典理論，更融入瞭大量源自國際大型銀行和國內監管機構的實務案例和操作細節，具有極強的可操作性。 2. 前沿性與時效性： 緊扣全球金融監管改革和金融科技前沿，確保內容與當前銀行業發展趨勢同步。 3. 體係的完整性： 覆蓋瞭從基礎治理到具體風險計量，再到宏觀監管應對的完整閉環，為讀者提供瞭一個全麵的知識地圖。 適用對象 商業銀行（包括國有大行、股份製銀行、城商行、農商行）的風險管理、內部審計、閤規、財務、信息科技部門的中高層管理者和專業人員。 金融監管機構（如銀保監會係統）的監管人員和政策研究人員。 高等院校金融工程、金融風險管理、應用經濟學等相關專業的研究生及高年級本科生。 立誌於獲取FRM、CFA等國際金融專業認證的專業人士。

評分☆☆☆☆☆

翻開這本《私人銀行理論與實務(2017年版)》，我立刻被其嚴謹的學術風格和對行業前沿的敏銳捕捉所吸引。作為一名對私人銀行領域有著濃厚興趣的研究者，我一直在尋找能夠提供深刻洞見和紮實理論支撐的讀物。這本書恰好滿足瞭我的需求，它對私人銀行的定義、發展曆程、核心業務模式進行瞭清晰的界定，並結閤大量的案例研究，生動地展現瞭私人銀行如何在全球經濟格局中扮演著越來越重要的角色。 尤其值得稱贊的是，本書對國際私人銀行的實踐進行瞭深入的剖析，對比瞭不同國傢和地區在監管、産品創新、客戶服務等方麵的差異，為理解全球私人銀行業的發展趨勢提供瞭寶貴的參考。書中對風險管理和閤規性的強調，更是體現瞭其作為一本“實務”書籍的嚴謹性。它不僅僅是理論的探討，更是對行業參與者在實際操作中必須關注的關鍵要素進行瞭詳細的解讀，幫助讀者構建一套完整的風險防範意識和閤規操作體係。

評分☆☆☆☆☆

作為一名在財富管理一綫摸爬滾打多年的從業者，《私人銀行理論與實務(2017年版)》為我提供瞭一個重新審視和梳理行業知識體係的絕佳機會。這本書的優點在於它的“接地氣”，它沒有迴避行業中存在的痛點和挑戰，而是用一種非常坦誠的態度去探討如何應對。例如，書中關於客戶拓展和關係維護的章節，就充滿瞭實用的技巧和經驗分享，讓我能夠反思自己在日常工作中可以改進的地方。 更重要的是，書中對私人銀行的未來發展趨勢的預測，非常有前瞻性。結閤2017年的時代背景，它對科技賦能、數字化轉型、以及 ESG（環境、社會和公司治理）投資等新興領域在私人銀行中的應用進行瞭探討，這讓我能夠提前布局，為未來的職業發展做好準備。這本書的內容更新度也相當不錯，雖然是2017年版本，但其核心理論和框架依然適用，並且書中提供的思考方式，能夠幫助我在麵對不斷變化的行業環境時，保持清醒的頭腦和專業的判斷。

評分☆☆☆☆☆

我對《私人銀行理論與實務(2017年版)》這本書的評價是：它不僅僅是一本教人如何“做”私人銀行的書，更是一本引導人“理解”私人銀行的書。作為一名對金融領域有廣泛興趣的讀者，我一直對私人銀行這一高度專業化的領域感到好奇，但又覺得門檻很高。這本書的齣現，恰好填補瞭我的認知空白。它用清晰的邏輯、生動的語言，將復雜的私人銀行體係分解成易於理解的部分。 從宏觀的金融市場分析，到微觀的客戶服務細節，本書都覆蓋得相當周全。我特彆喜歡書中對“財富傳承”這一主題的深入探討，它不僅僅涉及金融工具，更觸及瞭傢族文化、代際溝通等軟性要素，展現瞭私人銀行在服務高淨值客戶時，所承擔的不僅僅是財務顧問的角色，更是傢庭的“戰略夥伴”。這本書的閱讀體驗非常流暢，即使是初學者，也能在其中找到屬於自己的學習路徑，逐步建立起對私人銀行的係統性認知。

評分☆☆☆☆☆

這本《私人銀行理論與實務(2017年版)》簡直是私人銀行領域的百科全書！從我踏入這個行業開始，就一直在尋找一本能夠全麵、深入地解釋私人銀行運作邏輯的書籍。以前讀過的很多資料都過於碎片化，要麼是營銷手冊，要麼是學術論文，很難形成一個係統的認知。《私人銀行理論與實務》卻做到瞭這一點，它不僅僅是羅列瞭各種産品和策略，更是將理論基礎、操作流程、風險控製以及市場洞察等各個方麵都進行瞭詳盡的闡述。 特彆讓我印象深刻的是，書中對高淨值客戶需求的理解部分。它沒有簡單地將這些客戶歸類為“有錢人”，而是深入分析瞭他們不同的人生階段、財富來源、傢族傳承的願望以及潛在的風險偏好。這種細緻入微的洞察力，讓我能夠更好地站在客戶的角度去思考問題，設計齣真正符閤他們個性化需求的解決方案。同時，書中關於資産配置、財富傳承、傢族信托等章節，也提供瞭非常實操性的建議，讓我能夠將理論知識轉化為實際的服務能力。

評分☆☆☆☆☆

《私人銀行理論與實務(2017年版)》這本書，絕對是那些希望深入瞭解私人銀行核心價值和運作機製的讀者的必讀之作。它最大的亮點在於其兼具理論的深度和實踐的廣度。書中對私人銀行與商業銀行、投資銀行等其他金融機構的區彆進行瞭清晰的界定，讓讀者能夠準確理解其獨特性。同時，它對産品創新、服務模式、以及客戶關係管理等關鍵環節的詳細介紹，也為從業者提供瞭寶貴的實操指導。 我個人覺得，本書中最具價值的部分在於其對“信任”這一核心要素的剖析。在私人銀行領域，信任是建立和維係客戶關係的基礎。書中通過大量的案例分析，闡述瞭如何在閤規的前提下，建立和鞏固這種信任，以及如何處理可能齣現的信任危機。這種對人文關懷和社會心理的洞察，使得本書不僅僅是一本技術手冊，更是一本充滿智慧的行業指南。它讓我認識到，成功的私人銀行傢，不僅需要精通金融，更需要具備卓越的情商和溝通能力。