做卓越的銀行客戶經理-實戰文案30例 營銷文案寫作技巧 範文案例 商業銀行文書寫作 金融單位公文寫作 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 銀行客戶經理
• 金融營銷
• 文案寫作
• 商業銀行
• 金融文書
• 公文寫作
• 銷售技巧
• 客戶關係管理
• 範文案例
• 實戰指南

店鋪： 鋒發韻流圖書專營店

齣版社： 北京聯閤齣版公司

ISBN：9787550295605

商品編碼：27991634130

商品參數

書 名：做卓越的銀行客戶經理--實戰文案30例

作 者：巴倫1

ISBN ：9787550295605

齣 版 社：北京聯閤齣版公司

齣版時間：2017-03-01

印刷時間：2017-03-01

字 數：364000字

頁 數：380頁

開 本：16開

包 裝：平裝

重 量：g

定 價：68元

內容簡介

文書寫作是商業銀行進行營銷與管理活動的重要工具，不僅關係到市場營銷活動的成敗，而且關係到個人的進步與發展。*秀的文書明確傳遞正確的信息，而且可以為銀行和客戶經理個人樹立、良好的形象，贏得客戶的信賴。

本書提供的範文是作者40年市場營銷工作中創造使用並已取得顯著成效的實用範文，是商業銀行營銷文案的製作參考，是銀行客戶經理營銷寫作的實用工具，皆能即學即用，活學活用。

作者簡介

巴倫1，自由培訓師，現任上海金融學院科技金融研究院特聘教授，200多傢全國培訓機構、大學特聘老師。從事金融工作40年，曾任中國農業銀行湖北省分行辦公室主任、公司業務部總經理、個人金融部總經理、個人金融學院副院長。榮獲中國農業銀行“十大傑齣客戶經理”、首屆“知識型員工標兵”，“*秀總行級內訓師”（連續三屆）、“湖北省有突齣貢獻中青年專傢”、全國首屆金融圖書“金羊奬”獲奬作傢等榮譽。齣版發行13本營銷專著，發錶158篇金融論文，研發10大課程體係，共計157門金融業高端課程。15年帶領團隊直接營銷6000億金融産品。

目錄

前言// Ⅰ

第1章 營銷文書寫作的基本技巧—感染讀者

營銷文書寫作的重大意義// 003

營銷文書是商業銀行進行營銷與管理活動的重要工具// 004

寫作技能是市場營銷的“常規武器”// 005

寫作技能是1個人在21 世紀的“通行證”// 005

寫作是復雜的腦力勞動和精神生産// 005

營銷文書寫作的基本技能// 006

要激發寫作熱情// 006

要樹立寫作信心// 006

要培養寫作精神// 006

第二章 商業銀行對外營銷類文書—關係+方案，力攬客戶

金融服務解決方案// 037

文種特徵// 037

結構模式// 038

寫作指要// 039

［範例1．項目融資金融服務解決方案］

×× 高速公路項目金融服務解決方案// 041

[ 範例2．個人金融理財服務方案]

工薪精英族金融理財服務方案// 053

附件

金融服務需求意嚮錶（工薪精英族）// 060

投標書// 061

文種特徵// 061

結構模式// 062

寫作指要// 063

［範例3．主辦銀行競選投標書］

為戰略閤作夥伴創造價值

— ×× 公司主辦銀行競選投標書// 065

為戰略閤作夥伴創造價值

— ×× 公司主辦行競選投標書// 067

PowerPoint（多媒體演示文稿）// 080

文種特徵// 080

結構模式// 081

寫作指要// 082

［範例4．公司客戶金融服務解決方案］

×× 集團金融服務解決方案// 084

契約文書（銀企閤作協議、閤同）// 097

文種特徵// 097

結構模式// 098

寫作指要// 100

［範例5．全麵閤作協議］

銀企全麵閤作協議// 102

第三章 客戶部門營銷類文書—讓將來式成為現在進行時

營銷策劃方案// 107

文種特徵// 107

結構模式// 108

寫作指要// 110

［範例6．公司金融營銷策劃方案］

×× 高速公路項目營銷策劃方案// 111

[ 範例7．個人金融營銷項目策劃方案]

工資項目個人金融營銷策劃方案// 114

營銷談判方案// 118

文種特徵// 118

結構模式// 119

寫作指要// 120

［範例8．汽車供應鏈金融服務談判方案］

關於為×× 公司提供汽車供應鏈金融服務的談判

方案// 122

市場調查報告// 124

文種特徵// 124

結構模式// 125

寫作指要// 127

[ 範例9．市場調查報告]

關於民營企業傢群體發展對銀行 業務機遇與挑戰的調研報告// 128

信貸調查報告// 151

文種特徵// 151

結構模式// 152

寫作指要// 155

[ 範例10．公司客戶流動資金貸款調查報告]

企業流動資金貸款調查報告撰寫參考模闆// 160

第四章 商業銀行內部常用類文書—超前預判，科學謀劃

營銷工作意見// 173

文種特徵// 173

結構模式// 174

寫作指要// 176

[ 範例11．工作意見]

×× 商業銀行×× 年個人金融工作意見// 177

營銷工作計劃// 195

文種特徵// 195

結構模式// 197

寫作指要// 198

[ 範例12．營銷工作計劃]

上市公司限售股解禁股東投資理財谘詢服務營銷工作 計劃// 199

營銷工作報告// 206

文種特徵// 206

結構模式// 207

寫作指要// 208

［範例13．工作情況報告］

關於我行支持民營企業發展情況的報告// 210

營銷工作總結// 215

文種特徵// 215

結構模式// 217

寫作指要// 218

[ 範例14．工作總結]

×× 商業銀行×× 分行年度個人金融工作總結// 220

營銷工作經驗材料// 229

文種特徵// 229

結構模式// 230

寫作指要// 231

［範例15．單位經驗材料］

抓機製、抓客戶、抓賬戶// 232

通知// 236

文種特徵// 236

結構模式// 237

寫作指要// 238

［範例16．工作事項通知］

關於做好×× 年末公司客戶訪問工作的通知// 239

通報// 241

文種特徵// 241

結構模式// 242

寫作指要// 243

［範例17．情況通報］

關於×× 年×× 商業銀行1季度對公業務發展情況的通報// 243

請示// 255

文種特徵// 255

結構模式// 256

寫作指要// 258

［範例18．工作事項請示］

中國×× 銀行×× 分行關於中國××（集團）×× 公司作為現金管理業務全國性客戶上綫的請示// 259

批復// 262

文種特徵// 262

結構模式// 263

寫作指要// 264

［範例19．工作事項批復］

關於“×× 總公司及關聯客戶營銷方案”的批復// 264

函// 266

文種特徵// 266

結構模式// 267

寫作指要// 268

［範例20．平行單位的函］

中國×× 銀行×× 分行關於為×× 有限責任公司提供金融服務的函// 269

會議紀要// 271

文種特徵// 271

結構模式// 272

寫作指要// 274

[ 範例21．工作會議紀要]

全行公司客戶貸後盡職管理工作會議紀要// 275

規章製度// 279

文種特徵// 279

結構模式// 280

寫作指要// 282

[ 範例22．製度辦法]

×× 商業銀行對公客戶經理管理辦法// 283

[ 範例23．製度辦法]

×× 商業銀行産品經理管理辦法// 293

[ 範例24．製度辦法]

×× 商業銀行理財經理管理辦法// 300

簡報// 307

文種特徵// 307

結構模式// 308

寫作指要// 310

[ 範例25．營銷工作類簡報]

九大絕招勇奪同業第1

— ×× 分行對公存款創新營銷成效顯著// 311

新聞報道（消息）// 314

文種特徵// 314

結構模式// 315

寫作指要// 317

［範例26．經驗消息］

精心整閤産品 量身定做服務

—湖北：“黃金”方案“斬獲”客戶// 318

第五章 客戶經理自我管理類文書—從不會到會，從怕寫到愛寫

競聘（崗）演講稿// 323

文種特徵// 323

結構模式// 324

寫作指要// 326

［範例27．競聘演講稿］

競聘支行客戶部經理的報告// 327

述職報告// 330

文種特徵// 330

結構模式// 332

寫作指要// 333

[ 範例28．述職報告]

×× 年度述職報告// 334

講話稿// 344

文種特徵// 344

結構模式// 346

寫作指要// 347

［範例29．特定儀式講話稿］

在中國×× 銀行與中國×× 總公司銀企全麵閤作協議簽字儀式上的講話// 350

讀書筆記和學習心得（體會）// 352

文種特徵// 352

結構模式// 353

寫作指要// 353

［範例30．讀書筆記］

讀書不妨先讀人

—讀《商業銀行市場開發運作流程與技巧》有感// 355

參考文獻 // 358

......

洞悉客戶心智，贏得業務增長：卓越銀行客戶經理的必修之道 在這個瞬息萬變的金融時代，銀行客戶經理的角色早已超越瞭簡單的産品推介者，他們是連接銀行與客戶的橋梁，是洞察市場趨勢的先鋒，更是驅動業務增長的關鍵力量。卓越的客戶經理不僅要擁有紮實的專業知識，更要掌握與客戶有效溝通、建立信任、並最終實現業務目標的高超技巧。本書旨在為每一位渴望在銀行領域展翅高飛的客戶經理提供一套係統性的實戰指南，從理論到實踐，從基礎到進階，全方位鍛造您成為一位備受客戶信賴、業績卓著的金融精英。 您是否曾麵對客戶，滔滔不絕地介紹産品，卻收效甚微？您是否曾絞盡腦汁，試圖理解客戶的真實需求，卻屢屢碰壁？您是否曾為如何撰寫一份既專業又具吸引力的營銷方案而頭疼不已？本書將以最貼閤實際的案例，最精煉的語言，最實用的方法，為您一一解開這些睏惑。我們深知，空洞的理論無法解決實際問題，隻有真正觸及痛點的實戰經驗，纔能幫助您快速成長。因此，本書聚焦於那些在銀行日常工作中至關重要的“文案”力量，並將其細化為可操作的技巧和可藉鑒的範例。 第一部分：撥開迷霧，理解營銷文案的本質與力量 在深入探討具體文案技巧之前，我們首先要建立起對銀行營銷文案的正確認識。許多人認為文案隻是文字的堆砌，但實際上，一篇優秀的營銷文案是策略、洞察、情感與邏輯的完美結閤。它不僅僅是告知信息，更是引導客戶行動的無形之手。 營銷文案的核心目標： 書本將深入剖析銀行營銷文案的三大核心目標：吸引注意力、建立信任、促成轉化。我們將探討如何通過精巧的語言設計，在第一時間抓住客戶的眼球，讓他們願意停下腳步，聆聽您的聲音。同時，我們也將強調如何通過真誠、專業且富有同理心的文字，逐步贏得客戶的信任，為後續的業務發展奠定堅實基礎。最終，一切營銷努力都將導嚮“轉化”，即客戶的積極迴應，無論是谘詢、申請，還是最終的業務達成。 客戶心理洞察： 成功的營銷文案，源於對客戶心理的深刻理解。本書將引導您從客戶的視角齣發，思考他們的需求、痛點、渴望以及潛在的顧慮。我們不僅僅是賣産品，更是提供解決方案，滿足客戶的情感和功能性需求。您將學會如何識彆不同類型客戶的心理特徵，並針對性地運用語言策略，與他們建立共鳴。例如，對於風險厭惡型客戶，我們會強調産品的穩健性與安全性；而對於追求高迴報的客戶，則會側重於收益潛力與市場趨勢的分析。 文案的“軟實力”： 除瞭直接的産品介紹，文案更蘊含著銀行的品牌形象和專業信譽。本書將闡釋如何通過嚴謹而不失人情味的語言，展現銀行的專業形象、服務優勢以及社會責任感，從而提升客戶的品牌忠誠度。我們還將探討如何運用故事化的敘述，將冰冷的産品或服務變得鮮活有趣，讓客戶在閱讀中感受到溫度，産生情感連接。 第二部分：實戰文案30例，解鎖卓越客戶經理的“武器庫” 理論的知識需要通過實踐來檢驗和升華。本書精心挑選瞭30個在銀行客戶經理日常工作中極其常見且極具挑戰性的營銷場景，並為每一個場景提供瞭精心打磨的實戰文案範例。這些範例並非憑空想象，而是源於真實業務場景的提煉與優化，經過反復推敲，旨在達到最佳的傳播效果。 存款産品推廣文案： 從活期存款的便利性到定期存款的穩健增值，從理財産品的多樣化選擇到結構性存款的風險收益平衡，本書將提供針對不同存款産品的營銷文案。例如，如何撰寫一份吸引年輕群體關注的“零錢理財”推廣文案，如何為追求穩定收益的中老年客戶量身定製“穩健增值”的定期存款方案。 貸款産品介紹文案： 無論是個人消費貸款、住房貸款，還是中小企業經營貸款，本書都將提供詳細的文案模闆。我們將重點探討如何清晰、準確地闡述貸款條件、額度、利率、還款方式等關鍵信息，同時也要突齣貸款的靈活性和對客戶業務發展的支持作用。例如，為初創企業量身定製的“創業貸”文案，如何以簡練的語言說明“提前還款”的優勢，以及如何處理潛在的客戶疑問。 信用卡營銷文案： 信用卡作為高頻接觸的金融産品，其營銷文案的吸引力至關重要。本書將覆蓋信用卡開卡禮、積分兌換、航空裏程、商旅權益、分期付款等多種營銷主題，並提供極具說服力的文案。我們將探討如何通過製造稀缺感、突齣個性化權益，以及利用情感訴求來激發客戶的申卡欲望。 理財産品說明文案： 麵對琳琅滿目的理財産品，如何用通俗易懂的語言解釋其投資邏輯、風險等級、預期收益，並引導客戶做齣理性選擇，是客戶經理麵臨的巨大挑戰。本書將提供多種理財産品說明文案範例，重點在於如何平衡信息披露與營銷吸引力，以及如何清晰呈現風險提示。 客戶維護與關懷文案： 卓越的客戶經理深知，維護好現有客戶比開發新客戶更為重要。本書將提供一係列用於客戶維護和關懷的文案，例如節日祝福、生日問候、重要信息提醒、專屬活動邀請等，旨在加深客戶對銀行的歸屬感和信任度。 特殊場景營銷文案： 除瞭常規産品推廣，本書還將涵蓋一些特殊場景下的營銷文案，如“節日限定”、“限時優惠”、“推薦有禮”等，以及如何針對客戶反饋進行優化和改進的文案。 第三部分：營銷文案寫作技巧，賦能您的錶達能力 僅僅擁有範例是遠遠不夠的，掌握核心的寫作技巧，纔能讓您在任何場景下都能遊刃有餘地創作齣優秀的營銷文案。 標題的藝術： 標題是文案的“眼睛”，一個引人注目的標題能夠瞬間抓住讀者的注意力。我們將深入剖析標題的構成要素，以及各種吸引人的標題類型，例如疑問式、驚嘆式、數字式、承諾式等，並提供實用的標題創作公式。 語言的魔力： 銀行文案不應是枯燥乏味的，它也需要具備溫度和情感。我們將探討如何運用生動形象的語言、富有感染力的詞匯，以及恰當的比喻和排比，讓您的文案更具吸引力。同時，我們也會強調語言的精準性和邏輯性，避免歧義和誤導。 結構的邏輯： 一篇好的文案需要清晰的結構，引導讀者一步步瞭解信息並産生興趣。我們將講解如何運用“FABE法則”（Feature-Advantage-Benefit-Evidence）、“AIDA法則”（Attention-Interest-Desire-Action）等經典營銷理論來構建文案框架，確保信息的流暢傳遞和說服力的最大化。 呼籲行動（Call to Action）： 營銷文案的最終目的是促成客戶行動。本書將重點講解如何設計清晰、有力且易於理解的“呼籲行動”（CTA）語句，引導客戶進行下一步操作，例如“立即谘詢”、“點擊瞭解詳情”、“即刻申請”等。 個性化與定製化： 在數字營銷時代，韆篇一律的文案已經無法滿足客戶的需求。我們將探討如何根據客戶的畫像、行為習慣和偏好，進行個性化和定製化的文案創作，從而提高營銷的精準度和轉化率。 優化與迭代： 文案的優化是一個持續的過程。本書將介紹如何通過數據分析、客戶反饋等方式，不斷調整和優化文案，以達到更好的營銷效果。 第四部分：商業銀行文書寫作與金融單位公文寫作的融匯貫通 卓越的客戶經理不僅要擅長對外營銷，更要精通內部的各類文書和公文寫作。本書將為您打通“內”與“外”的溝通壁壘，提升您的綜閤職業素養。 商業銀行文書的核心要素： 除瞭營銷文案，銀行日常還會涉及大量的商業文書，例如業務報告、客戶檔案記錄、産品建議書、閤作意嚮書等。本書將詳細解析這些文書的寫作要點、格式規範以及關鍵信息呈現方式，確保您的每一次書麵溝通都專業、高效、準確。 金融單位公文寫作指南： 金融單位的公文寫作有著嚴格的規定和要求。本書將為您梳理各類公文的寫作規範，包括通知、通報、請示、批復、會議紀要等，幫助您理解公文的邏輯、語言風格和格式要求，避免因不規範的公文寫作而影響工作效率和銀行形象。 文案與公文的共通之處： 本書將進一步闡述，營銷文案的思維方式在某些方麵也適用於公文寫作。例如，清晰的邏輯、準確的語言、以及對受眾的考慮，都是優秀文書和公文的基礎。通過融匯貫通，您將能夠以更靈活、更高效的方式處理各類書麵溝通任務。 本書價值與讀者收益： 無論您是初入銀行行業的年輕客戶經理，還是希望突破職業瓶頸、邁嚮卓越的資深人士，本書都將是您案頭不可或缺的工具書。 提升專業能力： 係統性地學習營銷文案和公文寫作的理論與實操，全麵提升您的專業素養。 提高業績錶現： 掌握更具吸引力和說服力的營銷技巧，有效促進業務達成，實現業績增長。 建立客戶信任： 通過更專業的溝通和更貼心的關懷，與客戶建立長期穩定的信任關係。 節省寶貴時間： 提供大量現成的範例和實用的寫作模闆，讓您能夠快速高效地完成各類文案和文書工作。 增強職業競爭力： 成為一名不僅懂産品，更懂溝通、懂營銷的綜閤型金融人纔，在激烈的市場競爭中脫穎而齣。 翻開本書，您將打開通往卓越客戶經理之路的大門。讓我們一起，用文字的力量，贏得客戶的心，驅動業務的增長，成就您在金融領域的輝煌事業！

評分☆☆☆☆☆

說實話，我對金融行業的文書寫作一直抱著一種敬畏感，總覺得那裏麵的規矩太多，一個不慎就可能齣錯。然而，翻開這本書，我感受到瞭一種不尋常的“親民感”。作者的筆觸似乎非常平易近人，沒有用太多佶屈聱牙的專業術語來抬高門檻，而是用一種循序漸進的方式引導讀者進入復雜的文書世界。我尤其感興趣的是那些關於“效率提升”的章節——在快節奏的銀行業務中，誰不想用最少的精力寫齣最好的報告或郵件呢？我希望這本書能提供一些結構化的模闆或者快速搭建框架的技巧，讓我能迅速脫離“對著空白文檔發呆”的狀態。如果這本書能教會我如何將日常的溝通從“應付瞭事”提升到“戰略性溝通”，那它就徹底值迴票價瞭。這不僅僅是教寫字，更像是提供瞭一套高效能的職場溝通操作係統。

評分☆☆☆☆☆

這本書的篇幅看起來相當有分量，這通常意味著內容覆蓋麵廣，不會隻盯著某一個細小的點打轉。我關注的是它對“語氣和語境”的把控能力。在銀行業務中，麵對不同的客戶群體——比如高淨值人士、中小企業主、普通工薪階層——所使用的文風必須有明顯的區彆。我希望這本書能夠詳細闡述這種“文風的彈性調整”的藝術。例如，給企業寫一份貸款申請的正式函件，與給一個老客戶推薦新理財産品的溫馨提示郵件，兩者在遣詞造句上應該有什麼本質的區彆？如果書中能提供詳細的對比分析，那就太棒瞭。我尤其看重那些關於如何讓客戶感到“被重視”而非“被推銷”的措辭技巧。這本書似乎在強調：最好的文案，是讓讀者感覺不到自己正在被“推銷”，而是發現瞭一個“必須擁有”的解決方案。 期待它能幫助我提升溝通的微妙層次感。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計確實很抓人眼球，那種深沉的藍色調配上醒目的標題字體，一下子就讓人覺得內容會非常“有料”。我當時在書店裏隨便翻看瞭一下，發現排版非常清晰，章節劃分也很邏輯化，看得齣作者在組織內容上下瞭不少功夫。雖然我還沒有完全深入閱讀，但初步翻閱中感受到的那種專業和嚴謹，讓我對這本書的實用價值充滿瞭期待。特彆是針對銀行客戶經理這個特定群體的定位，感覺作者非常瞭解這個行業的需求，沒有那種空泛的理論，而是直奔解決實際工作中的痛點而去。我猜想，這本書裏一定有不少可以立即應用到日常工作中的“乾貨”，比如如何設計更具說服力的産品介紹，或者如何在麵對不同類型客戶時快速調整溝通策略。總之，這本書給我的第一印象是：這是一本為一綫金融從業者量身打造的實戰手冊，設計上的用心程度也反映瞭內容的紮實程度。 期待後續閱讀能帶來更多驚喜。

評分☆☆☆☆☆

我對這類實戰型書籍的期待值通常很高，因為市麵上很多同類書籍往往虎頭蛇尾，開頭鼓吹一番理論，後麵就變成瞭冷冰冰的範本堆砌。但這本書的目錄結構給我一種踏實感，它似乎涵蓋瞭從基礎的內部報告到對外的營銷材料等多個維度。我猜測，它很可能包含瞭如何將閤規要求巧妙地融入到營銷語言中的技巧，這在金融領域是極其關鍵的一點——既要閤規，又要吸引人。如果作者能深入剖析“如何用講故事的方式來包裝金融産品”，我會非常滿意。畢竟，沒人喜歡被一堆數字和利率轟炸，但如果能把産品背後的“價值”或“解決方案”講得像個精彩的故事，效果就完全不同瞭。這本書的魅力可能就在於，它試圖在“規範性”和“創造性”之間找到一個完美的平衡點。 我期待它能成為我工作颱上的常備參考書，而不是束之高閣的擺設。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本書後，最讓我眼前一亮的是它似乎采取瞭一種“以終為始”的寫作思路。它不是簡單地羅列各種寫作規範，而是更側重於分析“什麼樣的文字纔能真正打動客戶、促成交易”。這種角度非常新穎，與市麵上很多晦澀難懂的公文寫作指南截然不同。我注意到書中似乎有不少案例分析，這些案例可能來自於真實的銀行業務場景，這一點至關重要，因為理論結閤實際纔能發揮最大的效用。如果能通過這些範例，我希望能學習到如何將復雜的金融産品信息，用普通客戶也能理解、並且願意接受的語言錶達齣來。我特彆關注那些關於“危機公關”或者“處理客戶投訴”的文案部分，因為在銀行工作中，這種情境下的文字處理能力往往決定瞭客戶關係能否維係下去。它似乎在教我們如何用文字構築信任的橋梁，而不是堆砌冰冷的條款。 這種深度挖掘行業特性的做法，讓我覺得這本書的價值遠超一本普通的寫作指南。