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李大治 著

圖書標籤:

• 理財
• 投資
• 財務規劃
• 個人理財
• 財富管理
• 金融知識
• 理財技巧
• 財務自由
• 職業規劃
• 投資入門

店鋪： 炫麗之舞圖書專營店

齣版社： 北京齣版社

ISBN：9787200089752

商品編碼：29657357315

包裝：平裝

齣版時間：2012-02-01

基本信息

書名：理財師的公開課

定價：29.90元

作者：李大治

齣版社：北京齣版社

齣版日期：2012-02-01

ISBN：9787200089752

字數：220000

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.499kg

編輯推薦

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　　您選擇本書的四大理由：
　　1.作者專業：本書作者李大治是英國萊徹斯特大學金融碩士，為國傢理財規劃師（ChFP），現任中天嘉華理財首席講師、大區總經理。在本書中，作者就像您的專屬理財顧問一樣，麵對麵地、通俗易懂地為您逐一解析從投資理念、投資方式到實施步驟等各個環節。
　　2.實用性強：不同於一般理財讀物，本書不論您是什麼年齡、處於何種人生階段、經濟情況如何，都能在書中“對號入座”，迅速找到*適閤自己的投資方式和資金操作技巧。作者將金融理財行業從業多年的經驗融入瞭他的**部理財書中，所以書中句句是“真金”。
　　3.紮根本土：中國人在中國理財，決不能盲目照搬他國經驗。外國專傢的理財方式拿到瞭我國可能會“水土不服”，輕則給您造成經濟損失，重則可能導緻血本無歸。本書作者服務理財市場多年，將西方先進的財富管理經驗與我國國情相結閤，總結積纍瞭非常豐富的理財實踐經驗，定可讓您的財富安穩無憂，保值增值。
　　4.物美價廉：本書僅以29.90元的低價，便將二十餘萬字的精髓內容用雙色彩印為您呈現。無論是小貼士或是作者理財經典語錄，皆用彩色標齣，便於您閱讀和記憶，更有效地把握財富脈搏，擁有幸福人生。

內容提要

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　　本書屬於傢庭理財類圖書，涉及與我國普通老百姓日常生活息息相關的理財方法和渠道，並幫助讀者走齣理財誤區，樹立正確的理財觀念。書中主要講述瞭銀行儲蓄、基金、*、保險、黃金白銀、養老、買房、省錢妙招等常見的理財方式，並在後對各類不同的實際理財案例進行診斷分析，提齣閤理化理財建議，使讀者基本都能“對號入座”，找到與自己的情況類似的案例，從而使讀者更快地掌握理財方法，少走彎路。

目錄

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作者介紹

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　　李大治，英國萊切斯特大學金融碩士，英國索爾福德大學商業管理學士，國傢理財規劃師（ChFP）；現任中天嘉華理財首席講師，大區總經理；中央電視颱cctv證券資訊頻道特邀講師，中央人民廣播電颱經濟之聲頻道《理財顧問》欄目特邀理財評論員、中國國際廣播電颱財經風雲頻道《理財大講堂》欄目特邀講師，《中國證券報》、《證券市場紅周刊》、《大眾理財》、《理財》、《搜狐財經頻道》、《國際商報》等媒體特邀作者。
　　始終秉承“公、專、信、慎”的核心理念，從事理財講座、理財産品研究及理財規劃谘詢等工作。

文摘

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序言

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《理財師的公開課》 一、 課程背景與目標 在這個信息爆炸、經濟飛速發展的時代，個人財富的增值與管理已成為每個人都必須麵對的重要課題。然而，麵對紛繁復雜的金融市場、五花八門的理財産品，許多人常常感到無從下手，甚至因為信息不對稱或知識盲區而錯失良機，或濛受不必要的損失。《理財師的公開課》應運而生，它旨在為廣大讀者提供一個清晰、係統、實用的理財知識學習平颱，幫助大傢建立科學的財富觀，掌握有效的理財策略，最終實現個人財富的穩健增長和長遠規劃。 本課程並非提供投資建議或承諾收益，而是聚焦於理財的基礎知識、思維方式以及實操方法，緻力於提升讀者的金融素養和獨立判斷能力。無論您是剛剛踏入職場，希望為未來打下堅實基礎的年輕人；是事業有成，尋求財富優化配置的中堅力量；還是即將步入退休生活，需要為晚年生活做好財務保障的長者，都能從本課程中獲得啓發和幫助。 課程的目標是讓每一位參與者都能： 理解財富的本質與價值： 認識到財富不僅僅是金錢，更是實現人生目標、保障生活品質、追求內心自由的重要工具。 構建閤理的財務規劃： 學會設定清晰的短期、中期和長期財務目標，並製定與之匹配的預算和儲蓄計劃。 掌握基本的投資原理： 瞭解風險與收益的關係，熟悉常見的投資工具，並能根據自身的風險承受能力進行資産配置。 識彆和規避常見的理財誤區： 避免被不實信息誤導，理性看待市場波動，做齣明智的投資決策。 提升風險管理意識： 瞭解不同類型的風險，並學習如何通過保險等手段進行有效管理。 養成良好的消費與儲蓄習慣： 將理財融入日常生活，實現量入為齣、持續儲蓄。 建立終身學習的理財理念： 認識到金融市場和産品不斷變化，持續學習和調整是保持財富增長的關鍵。 二、 課程內容詳解 《理財師的公開課》將以循序漸進、深入淺齣的方式，涵蓋理財生活的方方麵麵。我們將從最基礎的觀念入手，逐步深入到更復雜的策略與工具。 第一部分：理財思維的重塑與目標的確立 第一講：為何要理財？——認識財富的力量與責任 財富的多元化定義：金錢、時間、健康、知識、人脈等。 理財的根本目的：實現人生目標、抵禦通貨膨脹、應對不確定性、提升生活品質、獲得財務自由。 超越“一夜暴富”的迷思：強調長期規劃與穩健增值的重要性。 理性看待風險：理解風險是收益的伴侶，而非敵人。 第二講：我的錢都去哪兒瞭？——構建個人財務地圖 收入分析：梳理各類收入來源，評估穩定性和增長潛力。 支齣分析：掌握“必需支齣”與“彈性支齣”，識彆“隱形支齣”。 資産與負債梳理：清晰瞭解自己的淨資産狀況。 記賬的重要性與方法：工具介紹（APP、Excel等），以及如何從中提取有價值的信息。 第三講：我想去哪兒？——設定 SMART 財務目標 什麼是 SMART 目標：具體（Specific）、可衡量（Measurable）、可達成（Achievable）、相關性（Relevant）、時限性（Time-bound）。 短期目標（1-3年）：旅遊、購車、應急基金等。 中期目標（3-10年）：購房首付、子女教育基金、職業培訓等。 長期目標（10年以上）：退休養老、財富傳承等。 目標優先級排序：如何根據實際情況調整目標。 第二部分：現金為王，穩健為基——儲蓄與應急準備 第四講：從“月光族”到“月蓄族”——科學的儲蓄策略 “先儲蓄後消費”的理念：如何強製儲蓄。 儲蓄率的設定與優化：根據收入與目標調整。 利用自動化工具：設置自動轉賬、自動投資。 如何減少不必要支齣：消費習慣的調整與優化。 第五講：財富的“安全墊”——構建強大的應急基金 應急基金的定義與必要性：應對突發狀況，如失業、疾病、意外。 應急基金的規模：通常建議3-12個月的生活開銷。 應急基金的存放地：安全性與流動性並重，如貨幣基金、銀行活期存款等。 什麼時候使用應急基金？何時需要補充？ 第三部分：錢生錢的智慧——投資基礎與工具解析 第六講：風險與收益的魔術師——理解投資基本原則 風險的定義與分類：市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。 收益的來源：利息、股息、資本利得。 風險承受能力評估：年齡、收入、傢庭狀況、心理素質等因素。 分散投資的意義：不要把雞蛋放在同一個籃子裏。 復利的魔力：時間是投資的朋友。 第七講：銀行的“小金庫”——存款與貨幣市場工具 各類存款：活期、定期、大額存單，優劣勢分析。 貨幣基金：低風險、高流動性、收益高於活期，適閤存放應急基金和短期閑置資金。 短期理財産品：瞭解其本質與風險。 第八講：債券的世界——固定收益的穩健選擇 債券的基本概念：發行主體、票麵利率、到期日、信用評級。 國債、地方政府債、企業債：風險與收益差異。 債券基金：分散投資風險，獲取專業管理。 債券投資的注意事項。 第九講：股票的舞颱——分享企業成長的紅利（基礎篇） 股票的本質：公司所有權的一部分。 股票的分類：主闆、創業闆、科創闆，藍籌股、成長股。 分析股票價值：基本麵分析（公司財務、行業前景）與技術麵分析（價格走勢）的初步介紹。 股息與資本利得：如何通過股票獲利。 股票投資的風險：市場波動、公司經營風險。 第十講：基金的“集閤”力量——專業理財的好幫手 基金的定義：匯集眾多投資者的資金，由專業基金經理管理。 基金的分類：股票型基金、債券型基金、混閤型基金、指數基金、ETF。 選擇基金的維度：過往業績、基金經理、費用、投資策略。 基金定投：分散市場風險，攤平成本，長期投資的有效策略。 第十一講：房地産的“磚”與“瓦”——另一種資産配置 房地産投資的基本邏輯：租金收益與資産增值。 購房決策的考量：地段、時機、貸款、稅費。 房地産的風險：政策調控、市場波動、流動性問題。 REITs（房地産投資信托基金）：間接投資房地産的渠道。 第十二講：其他投資領域簡介（期權、期貨、貴金屬、加密貨幣等） 對部分高風險、高專業度的投資工具進行簡要介紹，強調其復雜性與風險，不鼓勵盲目參與。 理解“高風險高收益”的本質。 第四部分：守護財富，抵禦風險——保險與風險管理 第十三講：保險的意義——為生活添一道“防火牆” 保險的本質：風險轉移與分擔。 保險的基本原則：最大誠信原則、損失補償原則。 認識常見的保險類型： 意外險： 應對意外傷害。 醫療險： 報銷醫療費用，如百萬醫療險。 重疾險： 確診重大疾病一次性給付，彌補收入損失和康復費用。 壽險： 保障傢庭經濟支柱，在他不幸身故後為傢人提供經濟支持。 第十四講：如何為自己和傢人“織網”？——保險配置策略 保障型保險優先：意外險、醫療險、重疾險、壽險。 “保額”與“保費”的考量：如何計算閤適的保額。 保險的購買誤區：過度追求返還型保險，隻買不看條款。 保險的檢查與調整：隨著人生階段變化進行優化。 第五部分：規劃未來，傳承有道——退休與財富傳承 第十五講：為“精彩的下半場”做好準備——退休金規劃 估算退休後的生活開銷。 社保、企業年金、個人養老金計劃（如3號養老儲蓄等）的作用。 個人養老金賬戶的投資選擇與策略。 退休後的資産管理：如何在保障生活的同時繼續增值。 第十六講：讓財富“生生不息”——財富傳承的初步探討 遺囑的重要性與製定。 信托的初步介紹：一種更靈活、更專業的財富傳承工具。 傢族辦公室的理念。 傳承過程中可能涉及的法律、稅務問題（初步介紹）。 第六部分：理財的“軟實力”——心理與行為學 第十七講：情緒與金錢：剋服投資心理陷阱 恐懼與貪婪：貪婪會讓你追高，恐懼會讓你恐慌割肉。 羊群效應：隨波逐流的危害。 過度自信：低估風險，承擔不必要的損失。 沉沒成本謬誤：不願承認錯誤，繼續虧損。 如何培養理性投資心態。 第十八講：習慣的力量：讓理財成為生活的一部分 持續學習：關注財經信息，保持對市場的敏感度。 定期復盤：迴顧投資錶現，總結經驗教訓。 堅持執行：嚴格按照計劃行事，不受短期波動乾擾。 尋求專業意見（如需）：當遇到復雜問題時，谘詢專業人士。 三、 課程特色與價值 係統性與完整性： 課程內容涵蓋理財的各個環節，從觀念建立到工具應用，形成完整的知識體係。 實用性與可操作性： 聚焦於讀者在實際生活中遇到的問題，提供切實可行的解決方案和方法。 科學性與客觀性： 講解基於理財學的基本原理，強調理性分析，不涉及任何“內幕消息”或“包賺不賠”的承諾。 啓濛性與賦能性： 旨在為讀者打開一扇瞭解理財世界的大門，提升其獨立思考和做齣明智決策的能力。 語言風格： 采用通俗易懂的語言，避免使用過多晦澀難懂的金融術語，讓普通讀者也能輕鬆理解。 《理財師的公開課》將引領您踏上財富增值的智慧之旅，助您在人生的財務版圖上，繪製齣清晰、可行、充滿希望的藍圖。請記住，最好的投資，永遠是投資於您自己，投資於您的知識和能力。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本《理財師的公開課》時，我其實帶著一種將信將疑的態度。畢竟市麵上關於理財的書籍琳琅滿目，很多都充斥著誇大其詞的承諾，或者過於理論化的內容，讀起來讓人昏昏欲睡。但這本書的書名，卻意外地打動瞭我。它沒有用那些吸引眼球的“暴富秘籍”式的標題，而是選擇瞭“公開課”這樣的字眼，這讓我覺得它更加務實和真誠。我設想，這本書的內容應該會像一堂真正的公開課，有清晰的教學大綱，有循序漸進的講解，有針對不同學員水平的引導。我特彆期待它能夠涵蓋從基礎概念到進階策略的全方位內容，比如，它是否會深入剖析不同投資産品的優劣勢？是否會提供一些量化的分析工具和方法？我希望它不僅僅是告訴你“應該做什麼”，更能告訴我“為什麼這麼做”，以及“如何去衡量和調整”。我還希望它能夠分享一些真實的案例分析，讓我看到理財決策在現實中的應用，以及可能齣現的各種情況。一本好的理財書籍，不應該隻停留在理論層麵，更應該能夠指導讀者在實際生活中做齣明智的財務選擇，幫助讀者規避風險，實現財富的穩健增長。這本書能否做到這一點，將是我評判它的重要標準。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計得相當簡潔大氣，主色調是一種沉靜的藍色，搭配燙金的字體，透著一股專業和信賴感。我之所以會被它吸引，很大程度上是因為它的書名——“理財師的公開課”。這兩個詞組閤在一起，給我的感覺是，這本書將以一種清晰、係統、並且易於理解的方式，嚮我展示理財的奧秘。我一直以來都覺得理財是一門非常重要的生活技能，但總感覺門檻有些高，很多專業術語和復雜的理論讓我望而卻步。所以，當看到“公開課”這個詞，我仿佛看到瞭一個循循善誘的老師，將那些曾經讓我睏惑的概念一一拆解，用淺顯的語言和生動的例子來解釋。我期望這本書能夠幫助我建立起一個完整的理財框架，從最基礎的儲蓄、投資理念，到更深層次的風險控製、資産配置，都能有一個清晰的認識。我希望它能解答我關於“錢如何生錢”的疑問，讓我不再把錢僅僅是存在銀行裏，而是讓它成為我實現人生目標的助力。而且，作為一本“理財師”的公開課，我預想書中一定會包含許多來自專業人士的實操經驗和獨到見解，這些都是我在日常生活中難以接觸到的寶貴信息。這本書的齣現，無疑給瞭我一個絕佳的學習機會，讓我能夠在不離開書本的情況下，獲得一位資深理財師的指導。

評分☆☆☆☆☆

我最近開始對理財産生瞭濃厚的興趣，也意識到自己在這方麵的知識儲備非常薄弱。在朋友的推薦下，我瞭解到瞭《理財師的公開課》這本書。從書名來看，它似乎提供瞭一個學習理財知識的絕佳平颱，就像是參加瞭一場由專業人士主講的公開課一樣。我非常期待它能夠幫助我建立起正確的金錢觀和理財觀。我希望這本書能夠係統地介紹各種理財工具，比如股票、基金、債券、房地産等等，並分析它們的風險和收益特點。同時，我也希望它能教我如何製定一個適閤自己的理財計劃，如何根據自己的年齡、收入、風險承受能力等因素來選擇閤適的投資組閤。更重要的是，我希望這本書能夠幫助我學會如何管理自己的財務，如何有效地控製支齣，如何為未來的目標（比如購房、子女教育、退休等）進行儲蓄和投資。我感覺這本書不僅僅是關於“賺錢”的，更是關於“如何讓錢為你工作”的，幫助我更好地規劃人生，實現財務自由。我希望它能用通俗易懂的語言，讓我這個理財新手也能輕鬆掌握其中的精髓。

評分☆☆☆☆☆

關於《理財師的公開課》這本書，我腦海中浮現的是一本能夠真正引領我走嚮財務健康的指南。它給我的感覺，不是那種泛泛而談的理論說教，而是充滿瞭實操性和指導性。我預設這本書會像一位經驗豐富的導師，不僅會揭示理財的“道”，更會傳授“術”。也就是說，我希望它能深入淺齣地講解各種理財産品的原理、特點以及適用場景，但更重要的是，它能夠提供一套可行的、可復製的方法論。例如，它是否會提供一些關於如何評估自身風險偏好的量化工具？是否會教授一些實用的投資策略，比如定投、價值投資，以及如何在不同的市場環境下進行調整？我特彆期待書中能夠包含一些關於宏觀經濟分析的入門介紹，讓我能夠理解外部環境對投資的影響。同時，作為一本“公開課”，我希望它的內容覆蓋麵足夠廣，從個人財務規劃的基礎，到退休金管理、保險規劃等更長遠的人生財務目標，都能有所涉及。一本真正優秀的理財書籍，應該能夠幫助讀者建立起一個長期的、可持續的財務增長體係，而不是僅僅追求短期的收益。

評分☆☆☆☆☆

《理財師的公開課》這個書名，給我一種非常專業且開放的感覺。仿佛是有一群經驗豐富的理財師，願意將他們多年積纍的智慧和實踐經驗，以一種易於公眾獲取的方式分享齣來。我希望這本書能夠填補我在理財知識上的空白，讓我不再對投資市場感到迷茫。我期待它能夠解答我內心深處的一些疑問，比如：如何纔能真正理解通貨膨脹對財富的影響？在當前的經濟形勢下，哪些投資渠道相對穩健且有增長潛力？如何纔能有效地分散投資風險，避免將雞蛋放在同一個籃子裏？我希望這本書能夠用清晰的邏輯、嚴謹的數據和生動的案例，來闡述這些問題。同時，我也希望它能提供一些關於情緒管理的建議，因為我知道，在投資過程中，人的情緒往往是最大的敵人。一本好的理財書籍，不應該隻教授技能，更應該能夠幫助讀者建立起理性、冷靜的投資心態。這本書給我的第一印象是，它可能就是這樣一本能夠幫助我從“小白”蛻變為“明白人”的寶貴財富。