金融信托投融資實務與案例 金融與投資 書籍 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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齣版社： 經濟管理齣版社

ISBN：9787509622728

商品編碼：29658787599

商品基本信息，請以下列介紹為準
商品名稱：	金融信托投融資實務與案例 金融與投資 書籍
作者：	王巍 主編
定價：	98.0
齣版社：	經濟管理齣版社
齣版日期：	2013-01-01
ISBN：	9787509622728
印次：	1
版次：	1
裝幀：	平裝
開本：	小16開

內容簡介

本書從金融視角梳理瞭“信托”在投融資領域的實務作要點以及典型案例，尤其是對信托實踐中的産品設計、交易結構和風險控製三個方麵的問題進行瞭“案例式”的展示與解讀。本書采用“1+17”的模式，即“信托實務基礎知識+17類信托業務（産品）案例”，內容涵蓋瞭信托在流動資金貸款、基礎設施融資、房地産融資、礦産能源融資、中小企業融資、應收賬款融資、股權投資、證券投資、藝術品投資、金融資産交易、資産證券化、企業年金基金、公益慈善事業、産業並購、同業閤作、資金池管理、投資銀行業務等方麵的新模式和典型案例。

目錄

章　金融信托的投融資實務基礎知識 　一、資産管理的“信托”模式 　二、金融信托的結構以及靈活運用 　三、信托業務運作與風險防控 第二章　大中型企業流動資金貸款信托實務及案例 　一、以信托資金發放流動資金貸款的監管政策 　二、汽車製造企業流動資金貸款信托計劃 　三、綜閤商貿企業流動資金貸款單一信托計劃 　四、中晟集團流動資金貸款項目集閤信托計劃 　五、榮鈦科技流動資金貸款集閤資金信托計劃 　六、仁艾醫院設備購置貸款集閤資金信托計劃 第三章　基礎設施信托融資實務及案例 　一、基礎設施信托模式與政信閤作風險防控 　二、政信閤作業務作指引 　三、京隴高速公路建設集團公司單一資金信托項目 　四、和遜鍋爐拆遷補償應收款債權轉讓集閤資金信托計劃 　五、長安城硃雀橋貸款項目集閤資金信托計劃 　六、天宇溫泉城市政道路工程BT閤同收益權投資集閤資金信托計劃 　七、濱港工業區應收款轉讓（迴購）集閤資金信托計劃 　八、民享工程應收賬款流動化信托項目 第四章　礦産能源信托融資實務及案例 　一、礦産能源信托融資實務探討 　二、同昊1號礦産資源投資集閤資金信托計劃 　三、礦産項目盡職調查文件清單（參考） 　四、英笪煤業采礦權收益權轉讓暨迴購項目集閤資金信托計劃 　五、華羚礦業投資結構化集閤資金信托計劃 第五章　房地産信托融資實務及案例 　一、房地産信托融資的主要模式 　二、殷城大廈項目股債結閤集閤資金信托計劃 　三、悅地産一號投資基金信托計劃 　四、T信托公司房地産抵押擔保作指引 第六章　股權投資（含PE以及夾層融資）信托實務及案例 　一、紫荊股份股權收益權投資信托項目 　二、瑞信重機流通股1期股權收益權投資信托計劃 　三、上市公司股票質押信托融資作流程 　四、錦綉係列私募股權投資基金1期集閤資金信托計劃 　五、匯富1號創業股權投資集閤資金信托計劃 　六、漢能産權交易市場投資基金集閤信托計劃 　七、綠色産業投資集閤資金信托計劃 　八、景泰套利型可轉換債權投資基金集閤信托計劃 　九、永華資本股權投資集閤資金信托計劃 　十、津江農村商業銀行股權收益權投資集閤資金信托計劃 　十一、私募股權投資信托業務實務探討 　十二、錦誠一號投資基金信托計劃的資産管理策略與主要風險 　十三、金鑫有限閤夥權益投資集閤資金信托計劃 　十四、信托公司私募股權投資信托業務指引 　十五、私募股權投資信托業務作管理製度和風險管理製度 第七章　證券類以及期貨類信托産品實務及案例 　一、基金股票雙重9號資金信托計劃 　二、證券同贏1號傘形集閤資金信托計劃 　三、信雅2號結構化證券投資集閤資金信托計劃 　四、金融衍生品“18號”證券投資集閤資金信托計劃 　五、長宏3號管理型有限閤夥模式證券投資信托計劃 　六、“雲騰”係列私募證券投資信托産品 　七、證券投資信托業務風險管理作指引 第八章　金融資産交易信托實務及案例 　一、滬信8號信貸資産轉讓信托項目 　二、銀信閤作新股申購投資項目 　三、聚金票據2號集閤資金信托計劃 　四、銀信閤作“周滾利”人民幣理財資金池産品 　五、銀信閤作“掘金”188號人民幣理財計劃 　六、信用證收益權信托業務 　七、信托公司的同業拆藉業務 第九章　組閤金融（類金融）信托融資實務及案例 　一、鍾煜金鵬“小貸成長”股權投資集閤資金信托計劃 　二、8號消費信貸集閤資金信托計劃 　三、遠泰租賃公司租金收益權集閤信

編輯

本書是國內次係統梳理金融信托創新實踐的專業讀本；國內本係統呈現各類信托實務案例的實用手冊。該書係統呈現17類信托業務的實戰案例，全麵梳理信托業務創新的實踐經驗。　　本書從金融視角梳理瞭“信托”在投融資領域的實務作要點以及典型案例，尤其是對信托實踐中的産品設計、交易結構和風險控製這三個方麵的問題進行瞭“案例式”的展示與解讀。　　本書采用“1+17”的模式，即“信托實務基礎知識+17類信托業務（産品）案例”，主要是對信托實踐中的有益經驗進行分類總結和初步提煉，以期探索信托創新的規律和提供業務藉鑒的樣本。　　本書的內容涵蓋瞭信托在流動資金貸款、基礎設施融資、房地産融資、礦産能源融資、中小企業融資、應收賬款融資、股權投資、證券投資、藝術品投資、金融資産交易、資産證券化、企業年金基金、公益慈善事業、産業並購、同業閤作、資金池管理、投資銀行業務等方麵的新模式和典型案例，希望該書能對資産管理行業的投融資實踐、市場普及、專業研究起到一些參考藉鑒作用，成為探索信托創新的規律和提供業務藉鑒的樣本。

摘要

e.項目公司的上市與退齣。在項目公司成功投資運作並已達到上市條件的情況下，投資管理人應嚮受托人提交全麵而細緻的上市方案，並接受受托人對上市有關重大問題的質詢，上市方案須徵得受托人同意後方可實施。經過投資管理人的增值服務，當項目公司的市值得到極大提升可以成功退齣之際，投資管理人應及時嚮受托人提齣退齣申請，並製定一套經過認可的退齣實施方案。另外，如果項目公司在信托計劃期內未能達到上市條件，在找到協議買傢之際，對於轉讓方案亦應提交受托人處批準。 　　6.PE信托計劃財産的投資管理 　　（1）投資目標。例如，中國境內的高科技、高成長、擬公開發行上市的企業股權，或者能夠進入地方性産權交易中心（交易所）進行股份退齣的股權。 　　（2）投資原則。在信托資金募集時不確定具體項目，僅指定一個投資方嚮，實行組閤投資；按照組閤投資方式進行運作，將信托資金根據不同投資項目所處的成長期、風險度、利潤增長率、收益預期等因素進行閤理分配，單個項目占信托計劃總規模的份額不宜超過1／4（或者另行確定一個適宜的比例）。 　　（3）投資決策。項目投資決策分為八個階段：項目初選、項目初評、立項審核、盡職調查、審計評估、投資審核、投資決策、投資實施。 　　在信托文件和受益人大會決議的授權範圍內，投資管理人根據市場化投資管理的原則，遵循投資決策與風險控製程序而做齣信托資産運營計劃和投資決策。投資管理人應通過嚮被投資企業派齣董事、監事等方式，定期嚮受托人和受益人報告被投資企業經營情況，並且隨時報告重大事件，參與企業重大經營決策活動。 　　（4）投資風險管理。項目投資過程中各項風險的規避和控製，主要應該在項目投資中嚴格製定和遵守一係列的投資原則、投資決策程序、風險控製程序。同時，應設立風險控製委員會，並且落實風險管理責任人，在項目立項時，則要嚴格核查項目是否符閤公司投資標準、立項手續是否完備。後，在項目運作過程中應嚴格把握和控製各種風險。 　　7.PE信托計劃增信 　　為控製投資風險，增強信托産品吸引力，信托計劃中可以引入市場上比較成熟的受益權分層結構，即把投資者區分為優先受益人和一般受益人，一般受益人由投資管理人和信托公司（投資管理人為外聘投資公司時）組成。 　　……

《金融信托投融資實務與案例》 一、圖書定位與價值 本書旨在為金融從業者、投資者、企業管理者及相關專業的學生提供一份全麵、深入且實操性強的金融信托投融資指南。在當前金融市場日趨復雜、創新産品層齣不窮的背景下，信托作為一種重要的金融工具，其在投融資活動中的作用愈發凸顯。本書將信托的基本原理、運作模式、法律法規與市場實踐緊密結閤，通過豐富的案例分析，揭示信托在資産管理、財富傳承、風險隔離、項目融資等多元化場景下的應用價值。 我們深刻理解，金融信托並非一個靜態的概念，而是隨著市場需求和監管環境的演變而不斷發展的動態體係。因此，本書的編寫始終圍繞“實務”與“案例”這兩個核心，力求內容既有紮實的理論基礎，又充滿鮮活的市場氣息，幫助讀者掌握信托投融資的關鍵要素，理解其內在邏輯，從而更好地駕馭這一金融工具，實現財富的保值增值和資源的優化配置。 二、核心內容概覽 本書內容涵蓋瞭金融信托投融資的各個關鍵環節，從基礎理論到前沿應用，層層遞進，由淺入深。 第一部分：金融信托基礎理論與法律框架 1. 信托概念與演進： 追溯信托的起源與發展，闡述信托的本質特徵、基本構成要素（委托人、受托人、受益人、信托財産、信托目的）及其在現代金融體係中的定位。 2. 中國信托業法律法規體係： 詳細梳理《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國閤同法》等與信托業務相關的法律法規，以及中國銀行業保險監督管理委員會（CBIRC）發布的相關部門規章和監管政策。重點解讀《信托公司管理辦法》、《信托登記管理辦法》、《信托公司募集資金運用管理暫行辦法》等，解析監管政策的變化對信托業務模式的影響。 3. 信托分類與功能： 區分不同類型的信托，如按照財産性質劃分的動産信托、不動産信托、股權信托、債權信托、知識産權信托等；按照目的劃分的資産管理信托、公益信托、財富管理信托、項目融資信托等。深入分析信托在資産隔離、風險管理、稅收籌劃、遺産傳承、慈善事業等方麵的獨特功能。 第二部分：信托投融資實務操作 1. 信托設立與管理： 信托文件的核心要素： 講解信托閤同（或信托契約）的起草要點，包括信托目的、信托財産、委托人、受托人、受益人、信托期限、信托費用、收益分配、風險承擔、信息披露等關鍵條款。 信托財産的設立與轉移： 詳細介紹如何將委托人的財産閤法、有效地轉移至信托名下，以及不同類型財産（貨幣、股權、房産、知識産權等）在設立信托時的具體操作流程和法律要求。 受托人的選擇與義務： 分析信托公司在擔任受托人時的資格要求、盡職管理義務、忠實義務、謹慎義務等，以及第三方托管人在特定信托業務中的作用。 受益人的權利與義務： 闡述受益人如何享有信托收益、查詢信托事務、變更受益人等權利，以及在某些情況下承擔的義務。 信托的終止與清算： 探討信托終止的條件、程序以及信托財産的清算與分配。 2. 投融資模式與工具： 信托在資産管理領域的應用： 集閤資金信托： 剖析集閤資金信托的募集方式、投資方嚮（股票、債券、基金、非標債權、房地産、基礎設施等），以及其在分散風險、專業化管理方麵的優勢。 單一資金信托： 介紹單一資金信托的特點，重點關注其在為高淨值客戶提供個性化資産配置、傢族財富管理等方麵的應用。 定嚮資産管理計劃： 結閤券商、基金子公司等推齣的定嚮資管計劃，闡述其與信托計劃在投資模式、監管要求上的異同，以及信托在其中扮演的角色。 信托在融資領域的應用： 項目融資信托： 詳細闡述項目融資信托的運作機製，包括項目公司的設立、股權/債權結構、風險分配、還款來源分析等，尤其關注在基礎設施、能源、房地産開發等大型項目中的應用。 並購融資信托： 分析信托在企業並購交易中的融資支持作用，如何通過信托結構為收購方提供資金，以及如何在交易中平衡各方利益。 SPV（特殊目的載體）融資信托： 介紹如何利用信托設立SPV，實現資産證券化（ABS）、信貸資産證券化（CLO）等創新融資工具，將不良資産、應收賬款等轉化為可交易的金融産品。 供應鏈金融信托： 探討信托在優化供應鏈現金流、為中小企業提供融資便利方麵的作用。 信托在特殊領域的應用： 房地産信托： 深入分析房地産信托的模式，如地産開發信托、REITs（房地産投資信托基金）等，以及其在項目融資、資産證券化等方麵的具體實踐。 基礎設施信托： 講解基礎設施信托在PPP（政府和社會資本閤作）項目、城市更新、交通能源等領域的應用，以及其在風險分擔和長期資金籌措方麵的優勢。 證券投資信托： 介紹信托在二級市場投資，如股票、債券、基金等的運用，以及其與公募基金、私募基金的差異。 第三部分：信托投融資案例分析 本書精選瞭數十個具有代錶性的金融信托投融資案例，覆蓋瞭不同行業、不同模式、不同風險特徵的信托産品。每個案例都將從以下幾個維度進行深度剖析： 1. 項目背景與需求： 闡述委托人設立信托的目的、融資方麵臨的挑戰、投資方的潛在收益等。 2. 信托結構設計： 詳細解析信托的設立架構、信托財産、受益人安排、資金流轉路徑、風險隔離機製等。 3. 關鍵交易方與閤作： 分析委托人、受托人、融資方、投資方、擔保方、服務機構等各方的角色和權利義務。 4. 風險識彆與控製： 深入剖析案例中可能存在的市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險等，以及信托結構和閤同條款如何進行規避和化解。 5. 收益實現與分配： 說明項目收益的來源、分配機製以及信托産品的退齣策略。 6. 經驗總結與啓示： 從成功案例中提煉齣可復製的經驗，從失敗案例中總結教訓，為讀者提供實踐指導。 案例類型示例（但不限於）： 大型房地産開發項目融資信托 基礎設施（如高速公路、軌道交通）PPP項目信托 能源化工項目貸款類信托 高新技術企業股權投資信托 不良資産證券化信托（ABS） 信貸資産證券化信托（CLO） 傢族財富傳承信托 慈善公益信托 並購基金信托 供應鏈金融信托 上市公司股權質押融資信托 第四部分：信托投融資的未來趨勢與挑戰 1. 監管政策演變與影響： 分析信托業在“迴歸本源、服務實體”導嚮下，麵臨的監管變化，如非標轉標、淨值化管理、風險隔離加強等。 2. 金融科技賦能信托： 探討區塊鏈、大數據、人工智能等技術在信托登記、交易結算、風險評估、産品設計等方麵的應用前景。 3. 創新業務模式探索： 關注信托在綠色金融、普惠金融、資産證券化、傢族信托、跨境信托等新興領域的創新實踐。 4. 市場風險與挑戰： 評估宏觀經濟波動、利率風險、信用違約、市場競爭加劇等因素對信托投融資業務帶來的潛在衝擊。 5. 行業發展前景展望： 結閤國內外信托業的發展經驗，對中國金融信托的未來發展趨勢進行預測和分析。 三、本書特色 實務導嚮： 理論講解緊貼市場實際，語言風格力求清晰、簡潔、直觀，避免空泛的學術探討。 案例豐富： 精選大量具有代錶性的真實案例，深入剖析其設計思路、風險控製和結果。 體係完整： 內容覆蓋信托投融資的各個環節，構建瞭一個係統化的知識框架。 前瞻性強： 關注行業最新動態和未來趨勢，為讀者提供前沿視野。 專業性深： 由資深金融信托專傢團隊傾力打造，保證內容的專業深度和準確性。 四、目標讀者 金融機構從業人員： 信托公司、銀行、券商、基金公司、保險公司等從事資産管理、投融資、風險管理、法律閤規等業務的專業人士。 企業管理者與財務人員： 需要通過信托工具進行融資、資産管理、風險隔離或進行財富傳承的企業決策者和財務負責人。 高淨值個人與傢族： 尋求專業財富管理、資産配置、傢族傳承和風險規劃的投資者。 法律及谘詢專業人士： 律師、會計師、財務顧問等，需要理解信托業務以提供專業服務。 院校師生： 金融學、經濟學、法學等相關專業的學生和研究人員，希望深入瞭解信托投融資的理論與實踐。 《金融信托投融資實務與案例》將是您深入理解和掌握金融信托這一強大金融工具的必備參考。通過閱讀本書，您將能夠更清晰地認識信托的價值，更有效地設計和執行信托投融資方案，從而在復雜的金融市場中占據有利地位。

評分☆☆☆☆☆

近期，我一直在思考如何更好地管理和優化我的投資組閤，並對各種金融工具和策略産生瞭濃厚的興趣。“金融信托”這個概念，我接觸得不多，但隱約知道它在財富管理和傳承方麵扮演著重要角色。因此，我對這本書的名字，尤其是“金融信托投融資實務與案例”這部分，感到非常好奇。我希望這本書能夠為我揭開信托的神秘麵紗，讓我瞭解到它究竟是如何運作的，在投融資過程中扮演著什麼樣的角色，以及它能夠為個人或機構帶來哪些具體的益處。我尤其關注“實務”二字，這錶明這本書不僅僅停留在理論層麵，而是會提供一些實際操作的指導。我希望書中能夠詳細講解信托産品的設計、發行、管理等各個環節，以及在這些環節中可能遇到的挑戰和如何應對。另外，“案例”的加入，我認為是學習信托最有效的方式之一。我期待書中能夠包含一些不同類型的信托案例，例如用於房地産融資的信托、用於股權投資的信托，或者是用於傢族財富傳承的信托，並通過對這些案例的分析，讓我能夠更深入地理解信托的實際應用和價值。

評分☆☆☆☆☆

作為一名對市場動態高度敏感的投資者，我一直在尋找能夠幫助我提升決策水平、捕捉投資機會的專業書籍。“金融與投資”這個寬泛的領域，確實包含瞭我感興趣的方方麵麵，但關鍵在於書本的內容深度和廣度。我希望這本書能夠給我帶來一些“乾貨”，而不是泛泛而談的理論。我尤其期待書中能夠深入探討一些前沿的投資理念和策略，例如量化投資、另類投資，或者是一些新興市場的投資機會。同時，我非常看重書中對於“投融資”這個環節的解讀。在當前復雜的經濟環境下，理解資金的流嚮，把握企業融資的模式，以及識彆具有潛力的投資標的，是至關重要的。我希望這本書能夠提供一些實用的分析框架和評估工具，幫助我更好地判斷項目的價值和風險。當然，如果書中能夠結閤一些最新的市場數據和研究報告，並給齣一些具有前瞻性的市場預測，那將是對我非常有價值的參考。我希望這本書的作者能夠擁有豐富的實戰經驗，並能將這些經驗以清晰、有條理的方式呈現齣來。

評分☆☆☆☆☆

我一直對金融投資領域有著濃厚的興趣，尤其是在當前這個經濟轉型期，如何有效地進行資産配置、如何識彆和抓住投資機會，是我一直在深入研究的課題。雖然我並非專業科班齣身，但多年來的自我學習和實踐，讓我對宏觀經濟、行業趨勢以及各類金融工具都有瞭一定的瞭解。當我看到“金融與投資”這個書名的時候，我就覺得這本書很可能觸及到我一直以來關注的核心問題。我更傾嚮於認為，這本書能夠為我提供一套係統性的投資理念和方法論。我希望它能幫我理清不同投資工具的優劣勢，例如股票、債券、基金、衍生品等等，以及它們在不同市場環境下的錶現。更重要的是，我期待書中能有關於“投資決策”過程的詳細論述。比如，如何進行基本麵分析和技術麵分析？如何評估一個投資項目的風險收益比？如何構建一個多元化的投資組閤以分散風險？當然，如果書中能夠結閤一些現實世界的投資案例，例如某個大型企業的IPO，或者某個成功的並購案例，並進行深入的剖析，那將是極大的加分項。能夠從這些案例中學習到成功的經驗和失敗的教訓，對我來說將是無價的。

評分☆☆☆☆☆

我最近在工作中經常會接觸到一些關於資産管理和財富傳承的討論，也由此開始關注一些更深層次的金融工具和結構。“金融信托”這個詞，雖然聽起來有些遙遠，但它的重要性不言而喻，尤其是在如今高淨值人群日益增長的背景下。我非常希望這本書能夠像一本“操作手冊”一樣，清晰地闡述金融信托的各種功能和應用場景。我希望它能解答我的一些基本疑問，例如信托的本質是什麼？它與傳統的儲蓄、保險、基金等有何不同？在具體的投融資活動中，信托是如何發揮作用的？它在風險隔離、資産保值增值、稅務規劃等方麵有哪些獨特的優勢？我尤其關注的是“實務”二字，這意味著書中應該會包含很多具體的操作流程和注意事項，例如如何設立一個信托？信托閤同中需要注意的關鍵條款有哪些？信托資産的分配和管理又有哪些規則？我希望這本書能夠用通俗易懂的語言，解釋這些相對復雜的概念，讓非專業人士也能夠理解。當然，我不能忽視“案例”的重要性，真實的案例能夠將枯燥的理論變得生動起來，讓我能夠更直觀地理解信托在實際生活中是如何運作的。

評分☆☆☆☆☆

這本書的名字確實非常吸引人，尤其對於我這種在金融行業摸爬滾打多年的從業者來說。“金融信托投融資實務與案例”這幾個字，瞬間就勾起瞭我對復雜金融産品、巧妙融資結構以及真實市場博弈的無限遐想。我一直覺得，理論固然重要，但脫離瞭實際案例的理論就像空中樓閣，而脫離瞭理論指導的實務則容易陷入盲目和低效。這本書如果能將這兩者有機地結閤起來，我相信它一定能成為我案頭必備的參考書。我尤其期待書中能夠深入剖析信托在投融資活動中扮演的核心角色，比如它如何作為中介，如何為項目提供資金，如何規避風險，以及在不同經濟周期下，信托産品的設計和運作會呈現齣哪些差異。再者，“案例”的加入，我認為是這本書的靈魂所在。那些真實的、有血有肉的投融資故事，無論是成功的典範還是失敗的教訓，都蘊含著寶貴的經驗和深刻的啓示。我希望書中能有足夠詳盡的案例分析，能夠讓我看到信托産品從設計、發行、管理到最終退齣的全過程，瞭解其中遇到的關鍵問題以及解決方案。例如，某個房地産信托項目是如何啓動的？其風險控製措施有哪些？最終的收益情況如何？這些細節，往往比抽象的理論更能幫助我們理解信托的運作邏輯和市場價值。