金融教材译丛：风险管理与金融机构（原书第3版） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

简体网页||繁体网页

☆☆☆☆☆

[加] 约翰 C.赫尔（John C.Hull） 著，[加] 王勇，[加] 董方鹏 译

图书标签:

• 金融学
• 风险管理
• 金融机构
• 教材
• 译著
• 金融工程
• 金融市场
• 投资学
• 公司金融
• 金融风险

出版社： 机械工业出版社

ISBN：9787111417347

版次：1

商品编码：11224710

品牌：机工出版

包装：平装

丛书名： 金融教材译丛

开本：16开

出版时间：2014-01-01

用纸：胶版纸

页数：446

正文语种：中文

编辑推荐

　　赫尔教授为在校学生、从业人员以及准备FRM的读者而写作！

内容简介

　　《金融教材译丛：风险管理与金融机构（原书第3版）》侧重讲述银行和其他金融机构所面临的风险。首先从风险与回报的替代关系入手，逐步深入地讨论了市场风险、信用风险和操作风险等。在讨论基础风险类型的同时也花了大量篇幅讨论《巴塞尔协议Ⅲ》，并列举了近年来发生在金融界的重大损失案例。章后练习题和作业题帮助学生进一步理解概念、掌握操作程序及流程。
　　《金融教材译丛：风险管理与金融机构（原书第3版）》适用于金融学、经济学、财务管理等专业的本科生和研究生，也适用于资本市场及风险管理的从业人士。

内页插图

目录

致中国读者
推荐序一
推荐序二
译者序
作者简介
译者简介
前言

第1章 引言
1.1 投资人的风险回报关系
1.2 有效边界
1.3 资本资产定价模型
1.4 套利定价理论
1.5 公司的风险以及回报
1.6 金融机构的风险管理
1.7 信用评级
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第2章 银行
2.1 商业银行
2.2 小型商业银行的资本金要求
2.3 存款保险
2.4 投资银行业
2.5 证券交易
2.6 银行内部潜在的利益冲突
2.7 今天的大型银行
2.8 银行所面临的风险
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第3章 保险公司和养老基金
3.1 人寿保险
3.2 年金
3.3 死亡率表
3.4 长寿风险和死亡风险
3.5 财产及伤害险
3.6 健康保险
3.7 道德风险和逆向选择
3.8 再保险
3.9 资本金要求
3.10 保险公司面临的风险
3.11 监管条款
3.12 养老金计划
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第4章 共同基金和对冲基金
4.1 共同基金
4.2 对冲基金
4.3 对冲基金的策略
4.4 对冲基金的收益
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第5章 金融产品
5.1 市场
5.2 资产的多头和空头
5.3 衍生产品市场
5.4 最基本的衍生产品
5.5 结算所
5.6 保证金
5.7 非传统衍生产品
5.8 奇异期权和结构性产品
5.9 风险管理的挑战
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第6章 2007年信用危机
6.1 美国住房市场
6.2 证券化
6.3 危机爆发
6.4 什么地方出了问题
6.5 危机的教训
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第7章 交易员如何管理风险暴露
7.1 Delta
7.2 Gamma
7.3 Vega
7.4 Theta
7.5 Rho
7.6 希腊值的计算
7.7 泰勒级数展开
7.8 对冲的现实状况
7.9 奇异型产品对冲
7.10 情景分析
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第8章 利率风险
8.1 净利息收入管理
8.2 伦敦同业银行拆借利率和互换利率
8.3 利率久期
8.4 曲率
8.5 推广
8.6 收益率曲线的非平行移动
8.7 利率敏感性
8.8 主成分分析法
8.9 Gamma和Vega
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第9章 风险价值度
9.1 VaR的定义
9.2 VaR计算例子
9.3 VaR与预期亏损
9.4 VaR和资本金
9.5 满足一致性条件的风险度量
9.6 VaR中的参数选择
9.7 边际VaR、递增VaR及成分VaR
9.8 欧拉定理
9.9 VaR的聚合
9.10 回顾测试
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第10章 波动率
10.1 波动率的定义
10.2 隐含波动率
10.3 金融变量的每日变化量是否服从正态分布
10.4 幂律
10.5 监测日波动率
10.6 指数加权移动平均模型
10.7 GARCH（1，1）模型
10.8 模型选择
10.9 最大似然估计法
10.10 采用GARCH（1，1）模型来预测波动率
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第11章 相关性与Copula函数
11.1 相关系数的定义
11.2 监测相关系数
11.3 多元正态分布
11.4 Copula函数
11.5 将Copula函数应用于贷款组合
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第12章 《巴塞尔协议Ⅰ》、《巴塞尔协议Ⅱ》和《偿付能力法案Ⅱ》…
12.1 对银行资本进行监管的原因
12.2 1988年之前的银行监管
12.3 1988年《巴塞尔协议Ⅰ》
12.4 G30政策推荐
12.5 净额结算
12.6 1996年修正案
12.7 《巴塞尔协议Ⅱ》
12.8 《巴塞尔协议Ⅱ》中的信用风险资本金
12.9 《巴塞尔协议Ⅱ》对操作风险的处理
12.10 第2支柱：监督审查过程
12.11 第3支柱：市场纪律
12.12 《偿付能力法案Ⅱ》
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第13章 《巴塞尔协议2.5》、《巴塞尔协议Ⅲ》和《多德-弗兰克法案》
13.1 《巴塞尔协议2.5》
13.2 《巴塞尔协议Ⅲ》
13.3 未定可转换债券
13.4 《多德-弗兰克法案》
13.5 其他国家的法案
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第14章 市场风险：历史模拟法
14.1 方法论
14.2 VaR的精确度
14.3 历史模拟法的推广
14.4 计算问题
14.5 极值理论
14.6 极值理论的应用
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第15章 市场风险：模型构建法
15.1 基本方法论
15.2 推广
15.3 相关性矩阵和协方差矩阵
15.4 对于利率变量的处理
15.5 线性模型的应用
15.6 线性模型与期权产品
15.7 二次模型
15.8 蒙特卡洛模拟
15.9 对非正态分布的假设
15.10 模型构建法与历史模拟法的比较
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第16章 信用风险：估测违约概率
16.1 信用评级
16.2 历史违约概率
16.3 回收率
16.4 信用违约互换
16.5 信用溢差
16.6 由信用溢差来估算违约概率
16.7 违约概率的比较
16.8 利用股价来估计违约概率
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第17章 衍生产品中的对手信用风险
17.1 衍生产品的信用风险暴露
17.2 双边交易清算
17.3 中心清算
17.4 CVA
17.5 新交易的影响
17.6 CVA风险
17.7 错向风险
17.8 DVA
17.9 一些简单例子
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第18章 信用风险价值度
18.1 信用评级迁移矩阵
18.2 Vasicek模型
18.3 Credit Risk Plus
18.4 CreditMetrics
18.5 交易账户的信用风险价值度
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第19章 情景分析和压力测试
19.1 产生分析情景
19.2 监管条例
19.3 如何应用结果
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第20章 操作风险
20.1 什么是操作风险
20.2 计算操作风险监管资本金的方式
20.3 操作风险的分类
20.4 损失程度以及损失频率
20.5 AMA方法的实现
20.6 前瞻性方法
20.7 操作风险资本金的分配
20.8 应用幂律
20.9 保险
20.10 《萨班斯-奥克斯利法案》
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第21章 流动性风险
21.1 交易流动性风险
21.2 融资流动性风险
21.3 流动性黑洞
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第22章 模型风险
22.1 盯市计价
22.2 线性产品的模型
22.3 物理与金融
22.4 对标准产品如何应用定价模型
22.5 对冲
22.6 对于非标准产品的模型
22.7 模型在建立时存在的危险
22.8 检测模型中的问题
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第23章 经济资本金与RAROC
23.1 经济资本金的定义
23.2 经济资本金的构成成分
23.3 损失分布的形状
23.4 风险的相对重要性
23.5 经济资本金的汇总
23.6 对于经济资本金的分配
23.7 德意志银行的经济资本金
23.8 RAROC
小结
推荐阅读
练习题
作业题

第24章 管理人员应避免的风险管理错误
24.1 风险额度
24.2 对于交易平台的管理
24.3 流动性风险
24.4 对于非金融机构的教训
24.5 结束语
推荐阅读

附录A 利率复利频率
附录B 零息利率、远期利率及零息收益率曲线
附录C 远期合约和期货合约的定价
附录D 互换合约定价
附录E 欧式期权定价
附录F 美式期权定价
附录G 泰勒级数展开
附录H 特征向量和特征值
附录I 主成分分析法
附录J 对信用迁移矩阵的处理
附录K 信用违约互换的定价
附录L 合成CDO及其定价
练习题答案
术语表
DerivaGem软件说明
x≤0时N（x）的取值
x≥0时N（x）的取值

精彩书摘

　　3．1．6 储蓄寿险
　　储蓄寿险（dowment lifc insurance）有一定期限，赔偿金在投保人在合同期内死亡或在合同到期时一次性支付。市场上存在不同形式的储蓄寿险。储蓄寿险的最终支付额可以被提前说明，而与投保人在保险到期时是否健在无关。有时保险的支付与投保人有重大疾病（critical illness）有关。在带利储蓄寿险（with．profit endowment）合约中，保险公司可以定期根据投资的表现来定出合约的分红数量，分红会逐渐累积。假定投保人的寿命超出了保险期限，累积分红可以增大最终向投保人所支付的赔偿金额。在基金连锁储蓄寿险（unit—linked endowment）中，保险最终支付的金额与投保人选择的基金表现有关。在一个纯储蓄寿险（pure endowment）合约中，保险最终的支付是建立在合约到期时投保人仍然健在的条件下。
　　3．1．7 团体寿险
　　团体寿险（group lifc insurance）在一个合约下为许多人提供保险，这种保险常常是公司雇主力其雇员购买，合约的形式可能是参与型（contributory）或非参与型（noncontributory）。在参与型团体寿险中，雇主和雇员共同支付保费；在非参与型团体寿险中，雇主自身完全支付保费。团体寿险有一定的经济规模效应（economy of scale），出售保险的管理费用会较低。在单人寿险中，投保人要做身体检查，而对团体寿险一般没有这个要求。保险公司认识到，对于保险所覆盖的某些群体，自身承担的风险比平均要小；而对于保险所覆盖的另外一些群体，自身承担的风险比平均要大。
　　3．2 年金
　　许多保险公司提供年金合约，人寿保险合约的效应是将许多定期付款转化为一次性付款，而年金的效应正好相反，即将一次性付款转化为定期的付款。在典型的年金合约中，投保人向保险公司进行一次性付款，然后保险公司向投保人支付年金付款，支付时间为某一个特定时刻，付款一直到投保人生命的结束。在固定年金（fixed annuity）合约中，每个月向投保人所支付的付款数量被事先约定。在有些情形下，年金支付在一次性付款后马上开始。更为常见的年金合约是投保人在年金付款开始的几年以前进行一次性付款，保险公司在收到年金后马上进行投资来保证年金付款（这样的年金被称为递延年金（deferred annuity））。有时投保人不是采用一次性付款形式，他们可以每月、每季度或每年以储蓄的形式向保险公司进行支付来产生年金，在将来某个特定时刻（例如，当投保人到65岁时），投保人可以将积蓄资金转化为终身年金。可 变年金合约
　　可变年金（ariable annuity，VA）合约是递延年金合约的一种形式，在这种合约中，保险公司将资金投资于股票：债券或其他投保人选定的产品，投保人将来收到的年金数量没有被事先约定，通常年金数量与投资表现以及年金开始时的利率水平有关。
　　……

前言/序言

　　2007年年初，我曾为《风险管理与金融机构》第1版撰写序言。随后，全球的金融机构因美国次贷危机引发的国际金融危机受到重创，其波及面之广、影响之深、冲击之大始难预料。这场国际金融危机已载人史册，它的起因、影响等在今后若干年还将不断被人们评说，金融监管及金融机构的发展无疑将成为人们长期探讨的话题。我国金融体系虽未受到这次国际金融危机的直接冲击，但我们应从发展的角度来考虑，重新审视风险管理理念，吸取前车之鉴，以应对金融发展进程中新的和更大的挑战。
　　约翰C．赫尔教授被金融界称为金融衍生品教材的鼻祖，他的《风险管理与金融机构》对触发美国次贷危机的信用产品进行了深入的剖析，并对最新的监管条例及动向进行了深刻的分析和预测。该书的译者之一王勇博士是海外知名的风险管理专家，在理论和实践方面均有较深的造诣。这本最新的《风险管理与金融机构》中文版书籍可以让中国金融从业人员加深对金融风险管理的认识，特别是在中国推出股指期货之后，对如何稳步有序地发展金融衍生品市场和提高资本市场创新能力等有相当的借鉴作用。
　　在此，我再次推荐《风险管理与金融机构》中文译著，它为国内金融机构的管理者，特别是着力于风险管理这一新型领域的从业人员提供了一个很实用的参考资料。我相信本书的出版会帮助我们掌握国际风险管理游戏规则，并提高金融从业人员的专业水准。一本好的教材好比一座桥梁、一条捷径，可以让我们少走弯路。
　　中信集团公司董事长 常振明

金石之声，驭浪而行：金融机构的风险管控智慧 本书并非《金融教材译丛：风险管理与金融机构（原书第3版）》的直接预览或节选，而是对金融机构在复杂多变的现代金融市场中，如何识别、评估、计量、监控和管理各类风险，以实现稳健运营和可持续发展的宏观图景的深入剖析。它旨在勾勒出金融风险管理的精髓，并探讨金融机构在其中扮演的关键角色。 风险的本质：无处不在的阴影与机遇 金融世界的每一次脉动，都伴随着风险的涌动。从宏观经济的潮起潮落，到微观层面的市场波动，再到操作流程的疏漏失误，风险无时无刻不在考验着金融机构的韧性。本书将带您领略风险的多元面貌： 市场风险： 利率、汇率、股票价格、商品价格的变动，如同一张无形的大网，时刻影响着资产的价值。我们将深入探究 VaR (Value at Risk) 等计量工具的原理与应用，理解敏感性分析的重要性，以及如何通过套期保值等策略构建防线。 信用风险： 交易对手违约的可能性，是金融机构最为核心的担忧之一。本书将解析信用评级体系的构建，违约概率（PD）、违约损失率（LGD）、风险敞口（EAD）等关键指标的计算，以及信用衍生品在风险转移中的作用。 操作风险： 内部流程、人员、系统或外部事件造成的损失，常常防不胜防。我们将审视合规性风险、法律风险、欺诈风险、系统风险等，探讨内部控制、流程再造、灾难恢复计划的关键性。 流动性风险： 无法及时履行支付义务的困境，可能瞬间将一家稳健的机构推向深渊。本书将解析流动性风险的来源，流动性覆盖率（LCR）、净稳定资金比率（NSFR）等监管指标的意义，以及如何通过资产负债管理和应急融资计划来应对。 其他风险： 除了上述核心风险，本书还将触及战略风险、声誉风险、模型风险、环境、社会及公司治理（ESG）风险等日益受到重视的领域。 金融机构：风险管理的守护者与创新者 金融机构，如银行、保险公司、证券公司、基金管理公司等，是金融体系的核心骨干，其风险管理能力直接关系到整个经济体的稳定。本书将从以下角度，全面审视金融机构在风险管理中的职责与挑战： 监管框架与合规： 巴塞尔协议、Solvency II 等国际监管框架的演进，为金融机构的风险管理设定了“底线”。我们将解析这些框架的核心原则，以及它们如何驱动金融机构建立健全的风险管理体系。合规文化、内部审计、外部监管的互动，将是讨论的重要组成部分。 风险治理与组织架构： 有效的风险管理并非孤立的部门职责，而是融入机构整体战略的文化。本书将探讨风险委员会的设立、风险管理部门的职能、首席风险官（CRO）的角色，以及如何建立清晰的风险授权与问责机制。 风险计量与建模： 量化是现代风险管理的重要手段。本书将介绍统计模型、情景分析、压力测试等方法，以及大数据、人工智能等新兴技术在风险预测和评估中的潜力。同时，也将强调模型风险的识别与控制。 资本管理与压力测试： 充足的资本是抵御风险的坚实后盾。本书将深入分析资本充足率的要求，以及如何进行有效的资本规划。压力测试，作为评估机构在极端市场环境下生存能力的重要工具，其设计、执行与结果解读，将是重点关注的环节。 风险文化与内部控制： 风险文化是机构内在的行为准则，它渗透到每一个决策和操作中。本书将强调从高层到基层，全员参与风险管理的理念，以及健全的内部控制体系如何成为风险防范的最后一道屏障。 科技赋能与未来趋势： 金融科技（FinTech）的兴起，为风险管理带来了革命性的变化。区块链、机器学习、云计算等技术，如何提升风险识别的精度、自动化风险监测的效率、优化风险定价的准确性，以及对未来风险管理格局的影响，都将在本书中得到探讨。 驭浪而行，方能行稳致远 理解金融风险的本质，掌握有效的管理工具，并构建稳固的风险管理体系，是每一家金融机构在风云变幻的金融市场中生存和发展的基石。本书旨在提供一个清晰的视角，让读者能够深刻理解金融机构风险管理的复杂性与重要性，并为应对未来的挑战做好准备。它不是一个简单的操作指南，而是一次对金融风险管理智慧的深度探索，一次对金融机构稳健运营的深刻洞察。

评分☆☆☆☆☆

我一直认为，要真正理解金融市场的运作，就必须深刻把握金融机构在其中扮演的角色以及它们所面临的风险。这本书的书名就精准地抓住了这一点，它不仅仅是关于风险管理的理论，更是将风险管理置于具体的金融机构运营环境中进行探讨。从商业银行的信用风险、市场风险、操作风险，到投资银行的交易风险、流动性风险，再到保险公司和资产管理公司的特定风险，书中应该会全面覆盖。我尤其期待书中对不同类型金融机构风险管理策略的比较分析，这对于我理解不同金融业态的风险特征和应对之道至关重要。同时，原书第三版也意味着内容是经过多次修订和优化的，紧跟行业发展的步伐，这让我对接下来的学习内容充满了信心。我对书中可能包含的案例分析非常感兴趣，理论知识固然重要，但只有结合实际案例，才能更好地理解抽象的风险概念，并学会如何将其应用于现实的金融决策中。我希望这本书能够提供丰富的实操指导，让我能够将学到的知识转化为解决实际问题的能力。

评分☆☆☆☆☆

当我在书店的金融类书架上看到这本书时，第一眼就被它沉甸甸的分量所吸引。这绝对不是一本轻飘飘的入门读物，而是要深入挖掘金融风险管理的“干货”。“金融教材译丛”的标识表明它在学术界的地位，而“原书第3版”则说明了其经过时间的检验和专家的打磨。我之所以对这本书感兴趣，是因为我深切感受到在当今快速变化的金融环境中，风险无处不在，稍有不慎就可能导致巨大的损失。无论是个人投资者还是机构从业者，都需要具备扎实的风险管理知识。这本书的书名直接点明了核心主题，让我觉得非常契合我的学习需求。我非常看重书籍的逻辑性和系统性，希望它能够从基础概念入手，逐步深入到复杂的模型和策略。我对书中关于风险度量工具，如VaR（风险价值）、ES（期望亏空）等，以及它们在不同金融产品和交易中的应用充满了期待。

评分☆☆☆☆☆

我一直对金融市场的内在逻辑充满好奇，而风险管理无疑是理解这些逻辑的关键一环。这本书的书名——《金融教材译丛：风险管理与金融机构（原书第3版）》——精准地概括了我想要深入学习的两个主要方向。作为一名对金融理论充满求知欲的学生，我渴望拥有一本能够系统性地介绍风险管理知识，并将其与金融机构的实际运营相结合的教材。我希望这本书能够提供扎实的理论基础，例如关于风险的定义、分类、度量方法（如VaR、CVaR等）以及风险管理的基本框架。同时，我也非常期待书中能够详细讲解不同类型金融机构（如银行、证券公司、保险公司、基金公司等）所面临的特有风险，以及它们在实践中如何运用各种工具和策略来管理这些风险。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名，尤其是“风险管理与金融机构”这个组合，直击我职业发展的痛点。我是一名在金融行业摸爬滚打多年的从业者，虽然积累了一定的实践经验，但总觉得在理论根基上不够牢固，尤其是在面对日益严峻和复杂的风险挑战时，有时会感到力不从心。一本能够系统梳理风险管理体系，并深入剖析各类金融机构风险特征的权威教材，对我来说是如饥似渴般的需求。我期待书中能够提供一些前沿的风险管理理论和方法，例如关于系统性风险的防范、金融科技带来的新型风险（如网络安全风险、算法风险）的管理，以及监管政策对风险管理提出的新要求。同时，我也希望书中能有足够多的实际案例，能够帮助我将理论知识与我的工作实践联系起来，从而提升我在风险识别、评估、控制和报告等方面的能力。

评分☆☆☆☆☆

这本书厚重的纸张和精美的装帧，无不透露出其作为一本专业金融教材的严谨与品质。我一直对金融行业充满浓厚的兴趣，而风险管理又是其中至关重要的一环。在阅读过一些零散的金融知识后，我深切感受到需要一本系统性的书籍来帮助我构建完整的知识体系。这本书的书名——《金融教材译丛：风险管理与金融机构（原书第3版）》——精准地契合了我的需求。我期待书中能够详细讲解风险管理的基本理论，包括风险的定义、分类、度量方法以及风险管理的基本流程。同时，我也非常希望能够通过这本书深入了解各类金融机构，如商业银行、投资银行、保险公司、基金公司等，它们各自所面临的主要风险以及在实践中如何有效地进行风险管理。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本《金融教材译丛：风险管理与金融机构（原书第3版）》的瞬间，我感受到了一种沉甸甸的专业感。它不是那种泛泛而谈的金融普及读物，而是专注于风险管理这一核心领域，并且是经过三次修订的权威版本。我对金融机构的理解一直停留在比较表层的层面，对于它们如何应对内部和外部的各种风险，我感到十分好奇。尤其是在经历了近年来的几次金融风暴之后，我越发觉得理解风险管理的重要性。这本书的出现，恰好能够满足我深入探索这一领域的愿望。我期待书中能够详细阐述不同类型的金融风险，例如信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、合规风险等等，并且能够深入分析这些风险是如何产生的，以及金融机构通常采用哪些方法来识别、度量、监测和控制它们。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计就散发着一种严谨而专业的学术气息，深邃的蓝色为主色调，搭配沉稳的银色字体，瞬间就勾起了我对金融领域那些复杂而迷人的理论的好奇心。拿到手里，纸张的质感就非常出色，摸上去有一种厚重感，翻阅起来页面的折痕也很自然，没有廉价的塑料感。封面上的“金融教材译丛”几个字，就暗示了这是一套体系化的学习资料，而“风险管理与金融机构（原书第3版）”更是直击我一直以来想要深入了解的核心主题。作为一名对金融行业充满热情，但又时常被其复杂性所困扰的初学者，我总是渴望找到一本既能系统讲解基础知识，又能点拨深层原理的读物。这本书的厚度也相当可观，这让我对接下来的学习充满了期待，相信它一定蕴含着丰富的知识宝藏，能够满足我不断探索的求知欲。我对书中关于风险管理的最新理论和实践有着浓厚的兴趣，尤其是在当前全球经济形势日益复杂多变的背景下，如何有效地识别、评估、计量和控制各类金融风险，已经成为金融机构生存和发展不可或缺的关键。这本书的出现，无疑为我提供了一个绝佳的学习平台，我迫不及待地想要翻开它，去领略金融智慧的魅力。

评分☆☆☆☆☆

当我看到这本书的书名时，脑海中立刻浮现出各种金融机构在复杂市场环境中应对挑战的画面。我一直认为，风险管理是金融机构生存和发展的生命线，而这本书的出现，恰好为我提供了一个深入了解这一领域的绝佳机会。“金融教材译丛”表明了其权威性和学术性，“风险管理与金融机构”则直接点明了核心内容，而“原书第3版”则保证了其时效性和内容的更新。我非常期待书中能够提供关于风险管理最新理论和实践的详细阐述，例如如何有效管理市场风险、信用风险、操作风险以及新兴的风险类型。同时，我也希望能从书中了解到不同类型的金融机构，如商业银行、证券公司、保险公司等，在风险管理方面存在的差异和共性，以及它们在实践中采取的具体策略和工具。

评分☆☆☆☆☆

初见此书，其稳重而专业的封面设计便吸引了我。作为一名对金融领域充满探索欲的读者，我一直希望能够找到一本系统讲解“风险管理”和“金融机构”这两个核心概念的权威著作。“金融教材译丛”的标识，让我对其学术价值有了初步的判断，而“原书第3版”则说明了其内容的更新性和生命力。我尤其看重的是书中能否提供对各类金融风险的深入剖析，例如市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险等，以及金融机构在不同发展阶段和经营模式下，如何运用多元化的工具和策略来识别、评估、计量、监控和控制这些风险。我希望这本书不仅仅停留在理论层面，还能通过丰富的案例和翔实的分析，让我能够清晰地理解风险管理的实践应用，从而提升我对金融机构运营和市场动态的认知水平。

评分☆☆☆☆☆

这本书的装帧设计给我一种非常专业和学术的感觉，深厚的底蕴扑面而来。我一直以来都对金融机构的运作方式感到好奇，尤其是在复杂的经济环境下，它们如何才能有效地规避和管理风险，这对我来说是一个极具吸引力的研究方向。这本书的题目正好切中了我的兴趣点：“风险管理与金融机构”。我期待这本书能够提供系统性的知识框架，帮助我理解风险管理的核心概念，例如风险的识别、度量、监控和控制等各个环节。同时，我也对书中关于不同类型金融机构（如商业银行、投资银行、保险公司等）所面临的独特风险以及它们采取的应对策略非常感兴趣。我希望这本书能够深入浅出地讲解理论，并且最好能够包含一些具有代表性的案例分析，让我能够更好地理解风险管理的实践应用。

评分☆☆☆☆☆

速度很快 包装也比较完整 好评

评分☆☆☆☆☆

华章金融教材大多都属于国外经典，很有学习的意义。书籍印刷装订都不错，快递很给力。双十一活动囤了一堆好书，够看好些日子了...

评分☆☆☆☆☆

老厉害了 没的说

评分☆☆☆☆☆

比想象中大了不少。。但是质量很棒，上课用，很及时

评分☆☆☆☆☆

华章金融教材大多都属于国外经典，很有学习的意义。书籍印刷装订都不错，快递很给力。双十一活动囤了一堆好书，够看好些日子了...

评分☆☆☆☆☆

挺粗浅的一本书，买后悔了

评分☆☆☆☆☆

推荐

评分☆☆☆☆☆

有膜包着，质量很好的，价格也贵。

评分☆☆☆☆☆

风险管理的入门教科书，优质未来从事风控领悟的同学一定要熟读