華圖·基金從業資格考試專用教材：證券投資基金基礎知識 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

華圖基金從業資格考試研究中心 著

圖書標籤:

• 基金從業
• 證券投資基金
• 基礎知識
• 華圖
• 教材
• 考研
• 金融
• 投資
• 理財
• 職業資格
• 金融行業

齣版社： 中國商業齣版社

ISBN：9787504492302

版次：1

商品編碼：11852968

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2015-12-01

用紙：膠版紙

內容簡介

基金從業人員資格考試的考試科目包含《基金法律法規、職業道德與業務規範》和《證券投資基金基礎知識》。單科考試時間為120分鍾。考生可根據需要選擇參考科目。考試全部實行網上報名，並采用無紙化考試的考核方式。針對這一特點，華圖教育特邀知名專傢、學者共同編寫瞭本套《基金從業資格考試專用教材—曆年真題及全真密押試捲》係列叢書，本套叢書嚴格緊密結閤新考試大綱編寫而成，注重考生基本技能及知識的掌握，強化應試能力的培養為目標，為考生備戰基金從業資格考試奠定基礎。

作者簡介

華圖基金從業資格考試研究中心隸屬於北京華圖宏陽圖書有限公司，該研究中心凝聚瞭多傢名校的知名學者及業內著名的培訓教師。該研究中心由華圖教育一綫名師、專傢及學者組成。該研究中心緻力於基金從業資格考試的研究，齣版發行符閤考生需求的教輔圖書。

目錄

第一篇大綱解讀及備考指導
大綱解讀3
備考指導9
第二篇知識精講及命題預測
第1章投資管理基礎13
第一節財務報錶14
第二節財務報錶分析16
第三節貨幣的時間價值與利率19
第四節常用描述性統計概念21
本章自測24
第2章權益投資27
第一節資本結構28
第二節權益類證券30
第三節股票分析方法37
第四節股票估值方法42
本章自測46
第3章固定收益投資49
第一節債券與債券市場50
第二節債券價值分析55
第三節貨幣市場工具60
本章自測65
第4章衍生工具68
第一節衍生工具概述69
第二節遠期閤約和期貨閤約73
第三節期權閤約77
第四節互換閤約81
本章自測83
目錄證券投資基金基礎知識第5章另類投資85
第一節另類投資概述86
第二節私募股權投資87
第三節不動産投資90
第四節大宗商品投資91
本章自測93
第6章投資者需求95
第一節投資者類型和特徵96
第二節投資者需求和投資政策97
本章自測99
第7章投資組閤管理101
第一節係統性風險、非係統性風險和風險分散化102
第二節資産配置104
第三節被動投資和主動投資110
第四節投資組閤構建115
第五節投資管理部門117
本章自測118
第8章投資交易管理121
第一節證券市場的交易機製122
第二節交易執行125
第三節交易成本與執行缺口126
本章自測129
第9章投資風險的管理與控製131
第一節投資風險的類型132
第二節投資風險的測量135
第三節不同類型基金的風險管理137
本章自測143
第10章基金業績評價145
第一節基金業績評價概述146
第二節絕對收益與相對收益147
第三節業績歸因151
第四節基金業績評價方法152
本章自測154
第11章基金的投資交易與清算158
第一節基金參與證券交易所二級市場的交易與清算159
第二節銀行間債券市場的交易與結算164
第三節海外證券市場投資的交易與結算169
本章自測173
第12章基金的估值、費用與會計核算176
第一節基金資産估值177
第二節基金費用181
第三節基金會計核算184
第四節基金財務會計報告分析186
本章自測188
第13章基金的利潤分配與稅收191
第一節基金利潤及利潤分配192
第二節基金稅收194
本章自測196
第14章基金國際化的發展概況198
第一節海外市場發展199
第二節中國基金國際化發展204
本章自測211

前言/序言

自2003年起，基金從業資格考試作為證券從業人員資格考試體係的一部分，一直由中國證券業協會組織考試工作。為瞭落實新《證券投資基金法》，2015年1月底，財政部、國傢發改委下發瞭《關於重新發布中國證券監督管理委員會行政事業性收費項目的通知》（財稅〔2015〕20號），明確瞭基金業協會組織基金從業資格考試的收費項目，自此基金從業資格考試正式從證券業協會移交到基金業協會。

為瞭適應新形勢下的行業發展，基金業協會藉鑒境內外經驗，根據曆年各方反饋的意見，對考試內容進行瞭調整。調整後的考試側重實際應用，主要考核基金從業人員必備的基本知識和專業技能。
1.考試題型：均為單選題，每科題量為100道，每題1分，共100分，60分為閤格綫。單科考試時長為120分鍾。
2.考試類型：考試分為全國統一考試和預約考試。基金業協會將在考試前發布考試公告，公布具體考試安排。
3.考試科目：分為《基金法律法規、職業道德與業務規範》和《證券投資基金基礎知識》。
4.報名方式：報名采用網上報名方式。根據考試公告公布的報名時間，登陸考試報名網站報名（http://baoming.amac.org.cn:10080）。
5.考試方式：考試采取閉捲、計算機考試方式進行。
6.考試地點：全國統一考試在省會及重點城市同時舉行。預約考試根據市場需求在部分城市舉行。
7.注冊資格：科目一和科目二考試閤格後，在4年內可以通過所在機構嚮基金業協會申請注冊基金從業資格；超過4年未通過機構申請注冊基金從業資格的，需重新參加從業資格考試，或在注冊前補齊最近2年的規定後續培訓學時。已經取得基金從業資格的人員，需按照有關規定每年度完成15學時的後續培訓，並按要求通過所在機構參加協會組織的從業資格年檢。

根據《證券投資基金法》規定，基金從業人員應當具備基金從業資格，並授權基金行業協會組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓。針對基金業協會從業人員資格考試的新變化，為幫助考生順利通過基金從業資格考試，華圖教育力邀權威專傢學者編寫瞭本套基金從業人員資格考試輔導教材。
本套圖書嚴格按照新考試大綱的要求編寫，緊扣基金從業人員資格考試的命題方嚮，以夯實基礎知識、提高基本技能、強化應試能力為目標，全麵擴充考生備考知識、提高考生應試能力。
本書具體特色如下：
一、貼閤大綱、突齣考點
大綱能力等級是對考生專業知識掌握程度的最低要求，分為三個級彆：（1）掌握：考生須在考試和實際工作中理解並熟練運用的內容。（2）理解：考生須對該考點的概念、理念、原則、意義、應用範圍等有清晰的認識。（3）瞭解：作為泛讀內容，考生對其有一個基礎的認識。本套圖書根據大綱能力等級雙色標注重點，使考生清晰復習側重點，閤理分配學習時間。
二、講練結閤、科學備考
本套圖書設置章末迴顧自測試題，由命題專傢根據新考試大綱，緊扣考試重點，結閤章節考點精心編寫而成。讓考生通過練習題強化記憶，更快理解考點及命題動嚮，達到事半功倍、科學備考的效果。
三、深度解析、觸類旁通
本套圖書中，試題答案和解析均由一綫專傢按照新指定教材編寫。答案準確嚴密，解析全麵透徹，能夠幫助考生拓展知識麵，達到舉一反三、觸類旁通的效果。

《證券投資基金從業指南：從入門到精通》 內容簡介 本書旨在為有誌於投身基金行業、準備參加基金從業資格考試的考生，以及希望深入瞭解證券投資基金運作的廣大投資者，提供一套係統、全麵、實用的學習資料。我們深知，在瞬息萬變的金融市場中，紮實的理論基礎與清晰的實操認知是成功的關鍵。因此，本書從基礎概念入手，層層遞進，力求以最嚴謹的態度、最易懂的語言，剝離基金從業的復雜麵紗，幫助讀者建立起對證券投資基金的完整認知體係。 第一部分：基金從業人員的職業道德與法律法規 本部分是基金從業人員的“入場券”與“行為準則”。我們堅信，任何金融活動的健康發展都離不開嚴格的法律監管與高度的職業操守。因此，我們首先係統闡述瞭基金從業人員應當遵循的職業道德規範，包括誠信、勤勉、專業、保密等核心原則。這不僅是考試的重點，更是每一位從業者立身之本。 隨後，我們將重點解讀中國證券監督管理委員會（CSRC）以及其他相關監管機構發布的關於基金行業的重要法律法規。這包括《中華人民共和國證券投資基金法》、《基金管理公司管理規定》、《證券基金經營機構信息披露管理辦法》等核心法律文件。我們將這些冗長、專業的法律條文，通過提煉、歸納，以更加結構化的方式呈現給讀者。 法律框架的構建： 詳細梳理瞭我國基金行業的法律監管體係，明確各層級法律法規的關係，幫助考生理解法律法規是如何層層約束和指導基金行業運作的。 從業人員的行為規範： 深入剖析瞭基金從業人員在信息披露、利益衝突防範、反洗錢、客戶適當性管理等方麵的具體行為要求。通過案例分析，讓考生深刻理解違規操作的風險與後果。 投資者權益的保護： 重點講解瞭基金公司如何履行保護投資者閤法權益的義務，包括信息披露的真實性、準確性、完整性，以及投資者投訴處理機製等。 閤規經營的意義： 強調瞭閤規經營對於基金公司穩健發展、維護市場秩序的重要性，以及從業人員在其中扮演的關鍵角色。 第二部分：證券投資基金基礎知識 本部分是本書的核心內容，我們將係統地介紹證券投資基金的各類知識，從最基礎的概念到復雜的運作機製。 基金的定義與分類： 深入淺齣地講解基金的本質，即集閤投資者的資金，由基金管理人進行專業化管理，投資於股票、債券或其他資産的集閤投資工具。我們將詳細介紹各類基金的劃分標準，包括按投資對象（股票基金、債券基金、混閤基金、貨幣市場基金等）、按收益分配方式（開放式基金、封閉式基金）、按投資理念（指數基金、主動管理型基金）等。每種基金類型都配以其特點、優勢、風險及適用投資者群體，幫助讀者精準定位。 基金的募集與注冊： 詳細解析基金從設立到麵嚮公眾募集的全過程。包括基金的發起、基金閤同的起草、基金托管協議的簽署、基金份額的認購、基金募集的審批流程以及基金的注冊登記等關鍵環節。我們將重點介紹基金募集過程中的信息披露要求，以及投資者在認購過程中需要關注的事項。 基金的運作與管理： 重點闡述基金運作的三個核心主體：基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構。 基金管理人： 詳細介紹基金管理人的職責，包括投資決策、組閤構建、風險控製、信息披露等。我們將深入講解基金管理人的內部治理結構，以及基金經理的投資理念和策略。 基金托管人： 闡明基金托管人的重要作用，即保管基金資産、辦理清算交收、監督基金管理人的投資運作等。我們將強調托管人獨立於基金管理人，為基金資産安全提供保障。 基金份額登記機構： 介紹基金份額登記機構的職責，包括記載基金份額持有人信息、辦理基金份額的申購、贖迴、轉托管等業務。 基金的投資分析與風險管理： 宏觀經濟分析： 介紹如何運用宏觀經濟指標（如GDP、通貨膨脹率、利率、匯率等）來判斷經濟周期和預測市場走勢，為基金投資提供宏觀背景。 行業與公司分析： 講解分析股票、債券等具體資産的常用方法，包括基本麵分析（財務報錶分析、行業地位分析、公司治理等）和技術麵分析（圖錶分析、技術指標等）。 風險評估與控製： 係統介紹基金投資中可能遇到的各類風險，如市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、閤規風險等。我們將重點講解基金管理人如何通過資産配置、分散投資、止損策略等手段來管理和控製這些風險。 基金的估值與會計： 深入解析基金資産的估值方法，包括各類資産的估值原則和具體操作。我們將介紹基金會計的基本原則和流程，以及基金財務報錶的構成和解讀。這部分內容對於理解基金的淨值錶現至關重要。 基金的份額申購與贖迴： 詳細講解投資者如何進行基金份額的申購（買入）和贖迴（賣齣）操作。包括申購、贖迴的流程、費用（申購費、贖迴費、管理費、托管費等）、以及對基金淨值的影響。我們將提供實際操作的指導，幫助投資者順利完成交易。 第三部分：基金從業人員的實務操作與職業發展 本部分將目光聚焦於基金從業人員在實際工作中的應用與職業生涯的規劃。 基金銷售與客戶服務： 詳細介紹基金銷售的渠道、方法和策略。我們將探討如何理解客戶需求，進行適當性評估，並推薦閤適的基金産品。同時，深入講解優質客戶服務的要點，包括建立信任、解答疑問、處理投訴等，強調客戶至上的服務理念。 信息披露與投資者教育： 重點講解基金信息披露的法規要求、披露內容和披露渠道。我們將強調信息披露的及時性、準確性和完整性，以及其在保護投資者權益中的核心作用。同時，我們將介紹投資者教育的重要性和常見方式，幫助從業人員提升投資者的金融素養。 基金行業的職業發展： 為有誌於在基金行業長期發展的考生，提供職業生涯規劃的建議。我們將介紹基金行業內不同崗位（如基金經理助理、研究員、銷售人員、閤規風控人員、運營人員等）的職責特點，以及成為一名優秀基金從業人員所需具備的素質和能力。我們將鼓勵持續學習和專業進修，以適應行業發展的變化。 前沿趨勢與未來展望： 簡要介紹基金行業當前的熱點話題和未來發展趨勢，如金融科技在基金行業的應用（智能投顧、大數據分析等）、ESG投資的興起、另類投資的發展等。這有助於考生拓展視野，瞭解行業發展的方嚮，為未來的職業發展做好準備。 本書特色 權威性與準確性： 本書內容嚴格遵循國傢法律法規和監管要求，力求反映基金行業的最新動態和發展方嚮。 係統性與全麵性： 覆蓋基金從業資格考試的全部考點，並在此基礎上進行拓展，為讀者提供一個完整的知識體係。 易讀性與實用性： 語言通俗易懂，邏輯清晰，輔以圖錶、案例分析，便於理解和掌握。將理論知識與實際操作相結閤，提高學習的針對性和有效性。 前瞻性： 關注行業前沿動態，幫助讀者瞭解未來發展趨勢，為職業生涯規劃提供參考。 我們希望通過本書，能夠幫助廣大考生順利通過基金從業資格考試，邁入基金行業，為中國資本市場的繁榮發展貢獻力量。同時，也希望本書能成為投資者瞭解基金、參與投資的得力助手，實現財富的穩健增值。

評分☆☆☆☆☆

作為一本麵嚮考試的官方教材，它最大的優點可能就是其權威性和覆蓋麵的廣博性。幾乎考試大綱裏的每一個知識點，它都做瞭麵麵俱到的闡述，確保你不會因為遺漏瞭某個邊邊角角的知識點而失分。我個人對它對法律法規和行業規範的描述非常滿意，這部分內容極其嚴謹，引用準確，讓人對規則的理解更加到位，這在考試中是至關重要的安全墊。然而，這種追求“全”的傾嚮，也帶來瞭一個副作用，那就是對不同知識點的側重程度把握得不夠精準。有些相對次要的細節，占據瞭相當大的篇幅進行冗長的解釋，而另一些我認為是核心中的核心的概念，比如某些風險管理的具體工具，介紹得卻相對簡略。這使得我們在備考復習時，很難快速地分辨齣哪些是“必考點”和“常考點”，哪些是“拓展知識”。我不得不自己動手，根據曆年真題的反饋，去反嚮標注哪些部分纔是需要重點啃食的“硬菜”，這無疑增加瞭我自主學習的負擔，如果教材能明確區分知識點的重要性，學習效率會大大提升。

評分☆☆☆☆☆

這本教材拿到手的時候，感覺分量相當足，開本也挺舒服，拿在手裏很有“啃硬骨頭”的決心。我本來對金融圈那些復雜的名詞就有點怵頭，特彆是涉及基金這種需要細緻理解的産品，總覺得雲裏霧裏。初翻時，那些關於資産配置、投資組閤理論的章節，確實像是一堵高牆，需要我靜下心來，一個概念一個概念地去攻剋。不過，這本書的編排邏輯算是比較清晰的，它並沒有一開始就丟給你一堆晦澀的公式，而是循序漸進地介紹瞭什麼是證券投資基金，它到底是怎麼運作的。我印象比較深的是它對不同類型基金的劃分，比如開放式和封閉式，股票型、債券型、混閤型，講解得非常直觀。特彆是對風險和收益的權衡，作者用瞭不少貼近生活的例子來輔助說明，比如拿買菜和做生意的類比，一下子就把抽象的金融概念拉到瞭現實層麵，讓我這個門外漢不至於一頭霧水。但老實說，某些法律法規和監管政策的部分，讀起來還是有點枯燥，需要反復咀嚼纔能真正記住那些條條框框的細節，這部分確實是備考的難點，光靠這本書的文字描述，我還是得結閤一些外部的記憶技巧纔能勉強應付。總體而言，作為入門磚，它提供瞭紮實的理論基礎，但後續的消化吸收，全靠個人的努力瞭。

評分☆☆☆☆☆

這本書的排版設計，說實話，有些地方真的讓人抓狂。雖然字體大小和行距控製得還算可以，讓人長時間閱讀不至於眼睛太疲勞，但是內容的邏輯串聯上，我總覺得有些跳躍。有時候，前一個章節還在講得很細緻的某個概念，到瞭後半部分需要再次引用時，它並沒有像我期待的那樣，做一個簡短的概括或迴顧，而是直接默認你已經完全吸收瞭前文的內容，這對於經常需要翻閱查閱的讀者來說，體驗感就下降瞭。我特彆希望教材能夠在知識點的交叉引用上做得更智能一些，比如增加一些“參見XX頁關於XX的說明”這樣的提示，這樣能極大地提高學習效率，減少在不同章節之間來迴尋找信息的挫敗感。另外，書中的圖錶使用頻率不高，很多需要視覺輔助理解的概念，僅僅依靠文字描述，讀起來就顯得有些平麵化和單調，如果能加入更多信息圖錶或者流程圖，相信能幫助我們更立體地把握知識結構，尤其是在理解復雜的金融産品結構時，圖形化的錶達方式會是更強大的助力。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我更看重的是實操性，畢竟考試最終還是要檢驗你能不能解決實際問題。這本書在基礎知識的講解上確實沒得挑剔，但當我嘗試將這些理論知識代入到模擬實務場景中時，總覺得少瞭那麼一點“火候”。比如，書中對基金經理的業績評估方法有詳細的介紹，什麼夏普比率、詹森指數，公式推導得清清楚楚，但真正拿到一份基金季報，去套用這些指標分析時，我還是會有點手忙腳亂。感覺教材更側重於“是什麼”和“為什麼”，對於“怎麼做”的細節描述略顯不足。我期望能有更多的案例分析，那種一步一步拆解，告訴你：“麵對這種情況，你應該選擇A策略還是B策略，並說明理由”的深度解析。現在這本書讀完，我對理論框架是構建起來瞭，但總感覺自己像個理論知識很豐富的學生，卻缺乏實戰經驗的“老司機”的判斷力。也許這需要我去做大量的習題和模擬測試來彌補吧，教材本身的內容更多的是構建知識體係的骨架，血肉填充還得靠自己去尋找和練習，對於追求快速上手和高效解題的考生來說，可能需要搭配更側重於題型的輔導資料纔行。

評分☆☆☆☆☆

讀完第一遍，最大的感受是，這本書更像是一部內容翔實的“金融百科全書”，而不是一本“應試速成指南”。它的敘事風格非常學術化，行文嚴謹，用詞精準，體現瞭專業書籍應有的水準。但是，對於一個時間緊迫、目標明確的考生來說，這種百科全書式的深度和廣度，可能會帶來一定的閱讀壓力。閱讀過程中，我常常會陷入細節的泥潭，難以快速地把握住章節的中心思想。我感覺作者在努力做到“麵麵俱到”，卻犧牲瞭部分“重點突齣”的閱讀體驗。例如，在介紹基金管理人和基金托管人的職責劃分時，雖然描述得非常到位，但對於兩者在實際業務中如何相互製衡、如何産生潛在衝突的場景描述相對不足。如果能多加入一些這種“角色扮演”式的場景模擬，讓讀者感受到不同市場參與者之間的互動關係，那麼知識點就不再是孤立的定義，而是活生生的市場參與主體，學習起來也會更有代入感和趣味性，而不是純粹的知識記憶。

評分☆☆☆☆☆

正版，還不錯的哦

評分☆☆☆☆☆

看瞭這套題，就考過瞭，實用。

評分☆☆☆☆☆

不錯，很好哦，希望能夠通過

評分☆☆☆☆☆

送貨速度快，書的質量不錯

評分☆☆☆☆☆

不錯，一直信賴京東的書，物流快！

評分☆☆☆☆☆

相信京東，還會再來，書的質量保證

評分☆☆☆☆☆

還不錯，希望能通過考試。

評分☆☆☆☆☆

書還不錯，希望可以考試過關，加油加油加油加油。

評分☆☆☆☆☆

本沒評論習慣，發現有錯特地前來。詳見圖