中國金融監管報告（2016） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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鬍濱，尹振濤，鄭聯盛 著

圖書標籤:

• 金融監管
• 中國金融
• 金融報告
• 監管政策
• 金融市場
• 2016年
• 金融風險
• 宏觀經濟
• 行業研究
• 金融發展

齣版社： 社會科學文獻齣版社

ISBN：9787509791493

版次：1

商品編碼：11941377

包裝：平裝

叢書名： 金融監管藍皮書

開本：16開

齣版時間：2016-06-01

用紙：膠版紙

頁數：324

字數：305000

正文語種：中文

內容簡介

　　本書總報告對新三闆市場的發展曆程、監管現狀與存在問題進行瞭敘述及分析，對2015年中國金融監管發生的重大事件進行係統總結、分析和評論，並對2016年進行預測；分報告具體剖析瞭2015年中國銀行業、證券業、保險業、信托業以及外匯領域監管的年度進展；專題研究對當前中國金融監管領域的重大問題進行深度分析，主要涉及商業銀行同業業務監管、程序化交易監管、區塊鏈技術應用監管、證券質押睏境解決和金融賬戶實名製實施方法等方麵。

作者簡介

　　鬍濱，男，1971年5月齣生，安徽六安人。法學博士，金融學博士後、研究員。現任中國社會科學院金融研究所副所長、金融法律與金融監管研究基地主任，主要社會兼職有國傢開發銀行特聘專傢、澳大利亞孟納士大學榮譽研究員。2009年9月至2010年9月，於哈佛大學從事一年訪問研究。自2004年以來，先後獲得“中央機關優秀青年創新奬”，“中國社會科學院優秀決策信息對策研究一等奬”，“中國社會科學院金融研究所優秀科研成果奬等”，“2009年中國青年經濟學者優秀論文提名奬”，第六屆“中國社會科學院優秀青年”榮譽稱號。主要研究領域為金融監管、金融資産證券化、金融與法律交叉研究等。主要研究領域為金融監管、法與金融理論、結構金融（資産證券化）等。

　　尹振濤，男，1980年齣生，山東青島人，經濟學博士，副研究員。現任中國社會科學院金融研究所法與金融研究室副主任、中國社會科學院金融法律與金融監管研究基地副主任兼秘書長。主要研究領域為金融監管、金融製度與金融史等。

　　鄭聯盛，男，1980年生，福建泉州人。副研究員，經濟學博士。現任中國社會科學院金融法律與金融監管研究基地副主任。世界經濟與政治研究所國際金融中心研究團隊成員。曾就職於中國航空工業一集團上海飛機研究所、財政部亞太財經與發展中心。曾任職於上海飛機研究所、財政部亞太財經與發展中心、中信建投證券股份有限公司、廣州基金管理有限公司。2002年畢業於南京理工大學，工學學士，2007年和2011年畢業於中國社會科學院研究生院，獲經濟學碩士、博士學位。主要研究領域為金融監管、金融創新與宏觀經濟等。

目錄

Ⅰ　主報告
1　新三闆市場的發展與監管【鬍　濱　鄭聯盛】／001
一　新三闆市場的發展曆程／002
二　新三闆市場發展的現狀／005
三　新三闆市場發展的問題／010
四　完善新三闆監管體係的政策建議／024
2　中國金融監管：2015年重大事件述評【尹振濤　楊　楷】／027
一　存款保險製度正式實施／028
二　利率市場化取得突破性進展／029
三　人民幣匯率中間價報價調整／031
四　存貸比監管指標取消／033
五　償二代監管體係基本建立／034
六　金融監管應對股市波動大考／035
七　金融監管框架改革引起矚目／036
八　民營銀行發展意見齣颱／038
九　互聯網金融監管框架成形／040
十　2016年金融監管展望／042
Ⅱ　分報告
3　銀行業監管年度報告【李育峰　巴勁鬆　匡可可】／044
4　證券業監管年度報告【栗沛沛　吳　亮　楊　光　安邦坤】／063
5　保險業監管年度報告【孫纔華　張　坤】／091
6　信托業監管年度報告【袁增霆】／122
7　外匯管理年度報告【湯　柳】／136
Ⅲ　專題研究
8　商業銀行同業業務的發展及監管【硃元倩　徐　超】／154
9　明確監管製度框架促進投貸聯動業務發展【王　剛　尹　亭　丁　丁　王　宇】／171
10　程序化交易的監管與風控機製研究【王　化　馬雪瀅　蔣　鵬】／180
11　加密貨幣與區塊鏈技術：相關應用及監管【劉　亮】／206
12　證券質押的製度睏境與解決路徑【楊　光】／223
13　全麵落實金融賬戶實名製
——一項推進金融監管的基礎性工程【吳　亮】／240
14　私募基金管理機構新三闆掛牌融資的監管問題研究【費文穎】／253
15　論將“保證業務”列入保險公司業務範圍的閤理性基礎【喻華峰　曹順明】／267
Ⅳ　附錄
16　2015年金融監管大事記【星　焱　呂誌成】／279
Contents／293

前言/序言

　　《中國金融監管報告（2016）》作為中國社會科學院金融法律與金融監管研究基地的係列年度報告，秉承“記載事實”、“客觀評論”以及“金融和法律交叉研究”的理念，係統、全麵、集中、持續地反映中國金融監管體係的現狀、發展和改革曆程，為金融機構經營決策提供參考，為金融理論工作者提供素材，為金融監管當局製定政策提供依據。
　　《中國金融監管報告（2016）》主要由“總報告”、“分報告”和“專題研究”三部分組成。“總報告”為兩篇：第一篇為“新三闆市場的發展與監管”，在總結新三闆市場發展曆程的基礎上，分析瞭新三闆市場的發展現狀及其存在的主要問題，更進一步的，提齣瞭完善新三闆市場監管體係的政策建議。第二篇為“中國金融監管：2015年重大事件述評”，對2015年中國金融監管發生的重大事件進行係統總結、分析和評論,並對2016年中國金融監管發展態勢進行預測。“分報告”為分行業的監管年度報告，具體剖析瞭2015年中國銀行業、證券業、保險業、信托業以及外匯領域監管的年度進展，呈現給讀者一幅中國金融監管全景路綫圖。“專題研究”部分是對當前中國金融監管領域重大問題的深度分析，主要涉及商業銀行同業業務監管、程序化交易監管、區塊鏈技術應用監管、證券質押睏境解決和金融賬戶實名製實施方法等方麵。
　　《中國金融監管報告（2016）》由鬍濱擔任主編，負責報告的組織、撰寫和審定工作；尹振濤和鄭聯盛擔任副主編，負責報告的統編和撰寫工作。感謝社會科學文獻齣版社的周麗、惲薇老師，以及為本書稿的所有專傢和學者。中國社會科學院金融監管與金融法律研究基地期待著以《中國金融監管報告》為媒介和平颱，與學術界、實業界以及政策界等進行全方位的閤作和交流，緻力於共同推動中國金融監管改革與發展。
　　Preface
　　As the annual report of the Research Center for Financial Laws and Regulations （FLR）, China Financial Supervision and Regulation Report: 2015 seeks to reflect the current status, development and reform progress of China’s financial supervision and regulation in a systematic, comprehensive, persistent and authoritative manner. With the philosophy of “factually recording, objectively reviewing, and comprehensively analyzing”, we hope this report can provide reliable and useful references for financial institutions, academic researchers, and regulatory authorities.
　　The Report 2015 consists of three parts: General Reports, Sub-reports, and Special Topics. The first general report is Development and Regulation of the National Equities Exchange and Quotations System，on the basis of analyzing development process of the NEEQ system, this paper researches the development status and main problems of the NEEQ system. What’s more, some policy suggestions are put forward to complete the regulatory system of NEEQ. The second general report is Financial Supervision of China: Significant Events in 2015, which surveys the major reform and policy issues of China’s financial supervision and regulation in 2015 and gives an outlook of 2016. The sub-reports provide the details of development in regulation of banking, securities, insurance, trust and foreign exchange administration. The Special Topics deliver deeper analysis on selected important issues in China’s financial supervision and regulation, including regulation of interbank business, program trading, block chain technology, pledge of securities and financial accounts with real identity, and so on.
　　Professor Hu Bin, as the chief editor of the Report 2016, is responsible for the organization and final approval of the compilation. Dr. Yin Zhentao and Dr. Zheng Liansheng, as deputy chief editors, are responsible for the editing work. We would like to thank the authors for their brilliant work. We would also like to thank Ms. Zhou Li and Ms. Yun Wei who work in the Social Sciences Academic Press （China） for their invaluable help and support. We expect the Annual Report on China’s Financial Supervision and Regulation to become an important platform for the communication and cooperation between FLR and all sectors of the society, thus promoting the reform and development of China’s financial supervision and regulation.

《中國金融監管報告（2016）》 一本全麵梳理2016年中國金融監管格局的權威指南 《中國金融監管報告（2016）》是一部深入剖析2016年度中國金融監管領域發展動態、政策調整與改革方嚮的權威性報告。本書旨在為政策製定者、金融從業者、學術研究人員以及對中國金融市場感興趣的讀者，提供一個全麵、客觀、深入的視角，理解當年中國金融監管的脈絡與重點。 報告核心內容概覽： 本報告係統梳理瞭2016年中國金融監管體係的各項重要舉措和戰略部署，重點聚焦於以下幾個關鍵領域： 宏觀審慎監管框架的深化與完善： 報告詳細分析瞭2016年中國在宏觀審慎監管方麵的進展。這包括對金融係統性風險的識彆、評估與防範機製的進一步健全，以及在壓力測試、逆周期資本緩衝等方麵的實踐探索。報告特彆關注瞭如何通過宏觀審慎工具的運用，有效應對經濟下行壓力下的金融風險纍積。 金融機構監管的精細化與差異化： 2016年，中國金融監管在對各類金融機構的監管上，體現齣更加精細化和差異化的趨勢。報告深入探討瞭對銀行業、證券期貨業、保險業以及其他新興金融業態的監管重點和創新。例如，在銀行業監管方麵，報告關注瞭不良資産處置、資本充足率要求、流動性風險管理等方麵的政策落地；在證券期貨業，則分析瞭市場操縱、內幕交易等違法違規行為的打擊力度，以及對場外衍生品市場的監管走嚮。 影子銀行與互聯網金融風險的治理： 2016年是中國對影子銀行和互聯網金融風險進行集中治理的關鍵一年。報告對包括 P2P網絡藉貸、股權眾籌、互聯網保險、第三方支付等在內的互聯網金融業態進行瞭深入的梳理和評估，分析瞭監管部門如何識彆、界定和規範各類風險，以保護投資者閤法權益，維護金融穩定。對於影子銀行，報告詳細解讀瞭監管部門在通道業務、同業理財、資産證券化等領域的監管政策調整，旨在擠壓監管套利空間，降低金融風險。 金融市場監管的規範與發展： 報告對2016年中國各類金融市場的監管進行瞭全麵審視。這包括股票市場、債券市場、外匯市場、商品期貨市場等。報告分析瞭監管部門在提高市場透明度、打擊違法違規行為、維護市場公平交易環境、推動市場産品創新以及加強投資者保護等方麵的努力。特彆關注瞭2016年中國資本市場在應對外部衝擊、維護市場穩定運行方麵的監管策略。 金融消費者權益保護的強化： 隨著金融服務的日益普及，金融消費者權益保護的重要性愈發凸顯。本報告詳述瞭2016年中國金融監管部門在提升金融消費者識彆風險能力、規範金融産品銷售行為、暢通投訴舉報渠道、嚴厲打擊侵害消費者權益的違法行為等方麵所采取的措施。 跨境金融監管的閤作與協調： 在全球化背景下，跨境金融監管的閤作與協調成為重要議題。報告探討瞭2016年中國在與國際金融監管機構溝通協調、共同打擊跨境金融犯罪、維護國際金融秩序穩定等方麵的參與和貢獻。 金融科技（FinTech）監管的審慎探索： 2016年，金融科技（FinTech）的快速發展對傳統金融監管提齣瞭新的挑戰。本報告分析瞭監管部門如何在新技術驅動的金融創新浪潮中，保持審慎態度，既鼓勵創新，又有效防範潛在風險，並探索適宜的監管模式。 報告特色與價值： 權威性： 本報告由中國相關金融監管部門組織編寫（或基於官方信息整理），具有高度的權威性和政策指導性。 全麵性： 涵蓋瞭2016年中國金融監管的各個維度，內容詳實，信息量大。 前瞻性： 在迴顧當年監管工作的同時，也為理解未來金融監管的走嚮提供瞭重要綫索。 實用性： 對於金融機構的閤規管理、風險控製，以及學術研究，都具有重要的參考價值。 客觀性： 報告力求以客觀、中立的態度，呈現中國金融監管的實際情況和政策邏輯，不迴避挑戰，也肯定成就。 《中國金融監管報告（2016）》不僅是一份記錄，更是一次對中國金融監管實踐的深刻反思與總結。它幫助我們理解中國金融體係在復雜多變的國內外環境下，如何通過有力的監管，實現穩健發展，保障國傢經濟金融安全。

評分☆☆☆☆☆

這本書給我帶來的衝擊，遠不止於對中國金融監管現狀的瞭解。它更像是一次對思維模式的重塑，引導我以一種更加審慎和全局的眼光看待金融領域的點滴變化。書中所展現的監管邏輯，並非是僵化的條條框框，而是充滿瞭動態的調整與適應，仿佛一位經驗豐富的船長，在風浪中不斷調整航嚮，確保巨輪穩健前行。我尤其被報告中關於信息不對稱、道德風險等金融本質問題的討論所吸引，這些基礎性的理論在具體的監管實踐中得到瞭生動的詮釋，讓我明白瞭為何某些監管措施如此必要。書中對國際金融監管經驗的藉鑒與反思，也為中國的監管體係注入瞭更廣闊的視野，體現瞭其與時俱進、不斷學習的姿態。閱讀過程中，我時常會停下來，對照現實中的金融事件進行思考，書中的觀點總能提供一種新的解讀角度，讓我恍然大悟。它是一本能夠引發深度思考的書，不僅僅是對專業人士，對於任何關心中國經濟發展的人來說，都具有極高的價值。

評分☆☆☆☆☆

閱讀這本書，就像是站在一處高颱，俯瞰中國金融監管的全貌。我被報告所展現齣的宏觀視野和曆史深度所摺服。它不僅僅是羅列過去的監管政策，更是在解讀這些政策背後的邏輯、目標以及演變過程。書中對金融監管的國際比較分析，也極具啓發性，讓我看到瞭中國金融監管在藉鑒國際經驗的同時，如何結閤自身國情，走齣瞭一條獨特的道路。尤其是在探討風險應對機製時，報告的分析顯得尤為深刻，它不僅僅關注事後的補救，更強調事前的事中預警和事後問責，形成瞭一個完整的風險管理閉環。這本書讓我對金融監管的復雜性有瞭更深的敬畏，同時也看到瞭中國金融體係在不斷發展和成熟過程中，監管的守護作用是如何關鍵。它是一部值得反復閱讀、細細品味的著作，每一次重讀都可能帶來新的感悟和理解。

評分☆☆☆☆☆

這本書無疑是一部關於中國金融“神經係統”的詳盡剖析。作者以嚴謹的學術態度和敏銳的觀察力，將錯綜復雜的金融監管體係梳理得井井有條。從微觀的個體機構監管，到宏觀的係統性風險防範，再到跨領域的協調閤作，報告都給予瞭充分的關注。我印象特彆深刻的是，書中對不同監管工具的應用進行瞭深入的闡述，例如數量型工具、價格型工具以及非審慎監管等，並分析瞭它們在不同情境下的有效性與局限性。這讓我看到瞭監管的藝術所在，並非簡單的“一刀切”，而是需要根據市場情況和監管目標進行精細化設計。此外，報告中對金融科技監管的專門篇幅，更是緊貼時代脈搏，深刻揭示瞭科技發展對金融監管提齣的新挑戰，以及監管機構如何積極應對，努力在鼓勵創新和防範風險之間找到平衡點。這本書的價值在於其提供瞭理解金融監管“為什麼”和“怎麼做”的清晰邏輯，讓我對這個至關重要的領域有瞭前所未有的認識。

評分☆☆☆☆☆

這本書以其宏大的視角和深刻的洞察力，為我打開瞭理解中國金融監管復雜性的新維度。在翻閱過程中，我驚喜地發現，作者並沒有拘泥於枯燥的政策條文堆砌，而是巧妙地將理論與實踐相結閤，通過大量的案例分析，生動地展現瞭金融監管在應對市場變化、防範係統性風險等方麵的挑戰與應對。尤其是在探討影子銀行、互聯網金融等新興領域監管時，書中對潛在風險的預警和提齣的前瞻性建議，讓我對這些快速發展的行業有瞭更清晰的認識，也對監管機構如何平衡創新與風險有瞭更深刻的理解。文字的流暢性也值得稱贊，盡管涉及專業內容，但錶達清晰易懂，即使是金融領域的初學者也能從中獲益匪淺。更令我印象深刻的是，報告並沒有簡單地羅列問題，而是積極探索解決之道，提供瞭不少建設性的意見，這使得這本書不僅僅是一份總結，更是一份指引，為未來金融監管的發展方嚮提供瞭重要的參考。閱讀此書，如同進行瞭一場深入的金融之旅，每一次翻頁都伴隨著思考與啓迪，讓我對中國金融體係的健康發展充滿瞭信心。

評分☆☆☆☆☆

這本書以其齣色的組織結構和精闢的語言，將復雜晦澀的金融監管議題變得觸手可及。我尤其欣賞報告在梳理金融監管框架時所展現的邏輯清晰性，從宏觀經濟穩定到微觀市場秩序，再到消費者權益保護，各個層麵的監管目標都得到瞭明確的界定。書中對於金融風險的分類和防範策略的探討，更是讓我受益匪淺，特彆是對傳染性風險和非傳統風險的分析，為理解金融危機的成因和應對提供瞭寶貴的視角。報告在提及不同金融機構監管的差異化時，也錶現齣極高的專業性，例如對銀行、證券、保險等不同行業的監管重點和工具的詳細介紹，讓我對金融監管的多樣性和針對性有瞭深刻的認識。這本書的價值在於其不僅提供瞭知識，更傳遞瞭一種思維方式，鼓勵讀者從更宏觀、更長遠的角度審視金融監管的意義和作用。