保险蓝皮书 中国保险市场发展分析(2016) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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店铺： 华文京典专营店

出版社： 中国经济出版社

ISBN：9787513644495

商品编码：29595969002

包装：平装-胶订

出版时间：2016-11-01

基本信息

书名：保险蓝皮书 中国保险市场发展分析(2016)

定价：86元

作者：寇业富;

出版社：中国经济出版社

出版日期：2016-11-01

ISBN：9787513644495

字数：290000

页码：320

版次：1

装帧：平装-胶订

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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《保险蓝皮书——中国保险市场发展分析（2016）》共分九章，分析了2016年中国保险业发展的现状、问题和未来展望；对中国保险公司的综合竞争力以及中小型保险公司的价值成长性进行分析评价，并对中国资产管理公司进行梳理分析，从而对中国保险市场的经营主体状况有一个比较清楚的了解和把握。分析了我国人身保险和财产保险的市场份额、产品结构与服务水平，以及2015年互联网保险市场的发展情况，研判了未来互联网保险的趋势。著作信息丰富、分析客观、风格朴实，反映了我国保险市场发展的基本面貌。

内容提要

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《保险蓝皮书——中国保险市场发展分析（2016）》主要包括保险产业发展、保险经营主体分析和保险产品服务与技术三部分内容，主要内容如下：
　　部分保险产业发展与政策。从产业经济学的理论和视角分析保险产业结构、产业布局和产业政策，并对美、英两国的保险市场特点、产业链、产业结构与发展以及产业政策等进行分析。基于以上理论和经验分析中国保险产业与市场，并对中国保险的市场结构、市场行为、市场绩效之间的相互影响和关联性进行了分析。
　　第二部分保险经营主体分析。在分别构建中国保险公司竞争力和价值成长性的概念与评价体系的基础上，基于公开数据，对中国保险公司的综合竞争力以及中小型保险公司的价值成长性分析评价分析，并对中国保险资产管理公司的发展与行业制度建设等进行了梳理分析，可以对中国保险市场的经营主体状况有比较清楚的了解和把握。
　　第三部分保险产品、服务与技术。对各人身险公司、财产险公司的产品结构、公司服务、消费者投诉等特点和趋势进行分析，移动互联网、物联网、大数据、云计算等对保险市场的商业模式、竞争格局和竞争方式产生重要影响，对互联网保险的发展情况、互联网保险市场及发展趋势等进行了比较深入的理论和实践研究。

目录

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作者介绍

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寇业富，经济学博士，副教授，保险数据文献中心主任，中国精算师协会正会员。研究方向：保险学、精算学、健康保险精算、应用数学等。先后主编《中国保险公司竞争力评价研究报告（2013—2015》等。陈辉，经济学博士，助理研究员，中国精算师、英国准精算师。研究方向：保险产品评价、风险管理。张宁，博士，经济学副教授。研究方向：保险公司信用分析与评级、金融风险管理、长寿风险。刘达，女，理学博士，精算学硕士，副教授，中央财经大学中国精算研究院。研究方向: 保险企业竞争力、政策性农业保险、公司财务管理等。

文摘

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序言

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保险蓝皮书：中国保险市场发展分析（2016） 引言 2016年，中国保险业在错综复杂的宏观经济环境、日新月异的科技浪潮以及日益精细化的监管政策多重因素交织下，展现出其强大的韧性与活力。作为国民经济的重要组成部分，保险业的发展不仅关乎人民群众的风险保障水平，更深刻影响着社会稳定与经济结构的优化。本《保险蓝皮书：中国保险市场发展分析（2016）》正是基于这一背景，对2016年度中国保险市场的运行态势、主要特点、面临挑战以及未来趋势进行了系统、深入的梳理与剖析。本书旨在为政策制定者、行业从业者、研究机构以及社会各界提供一份详实、客观、富有洞察力的数据报告与分析，助力理解中国保险市场的现状，预判其发展方向。 第一章：2016年中国保险市场宏观经济环境分析 2016年，中国经济进入“新常态”，经济增速换挡，结构调整深化。全球经济复苏乏力，地缘政治风险加剧，国内经济面临下行压力。在此背景下，国家持续推进供给侧结构性改革，着力稳增长、调结构、惠民生。 宏观经济政策的演变与影响： 宽松的货币政策与积极的财政政策为经济运行提供了支撑。中央政府在“十三五”规划的开局之年，更加注重经济发展的质量与效益，而非单纯的增速。这使得保险业面临着更加审慎的投资环境，同时也对保险产品的创新与服务提出了更高的要求。 金融去杠杆与风险防范： 随着金融风险的日益凸显，中央政府开始着力化解金融风险，推动金融去杠杆。这在一定程度上影响了保险资金的运用，对部分高风险、高回报的投资渠道造成了限制，促使保险公司更加注重稳健经营和风险控制。 “一带一路”倡议的深入推进： “一带一路”倡议的深入实施，为中国保险业“走出去”提供了新的机遇，同时也带来了新的风险挑战。海外投资、跨境保险合作等领域需要保险业提供强有力的风险保障与金融支持。 科技革命浪潮的冲击： 以大数据、人工智能、云计算、区块链为代表的新一代信息技术蓬勃发展，深刻地改变着各行各业，保险业也未能置身事外。科技赋能保险，成为提升效率、降低成本、创新产品和服务模式的关键驱动力。 社会结构性变革与消费升级： 人口结构的老龄化加速、中等收入群体扩大、居民消费意愿提升，这些社会性变化直接催生了对更高质量、更个性化风险保障的需求，为健康险、养老险、责任险等领域的发展提供了广阔空间。 第二章：2016年中国保险市场整体运行情况分析 2016年，中国保险市场继续保持稳健增长态势，但增速有所放缓，结构性优化成为主旋律。 保费收入与增长速度： 整体来看，2016年中国保险业实现保费收入 XXXX 亿元，同比增长 XX%，增速较前一年有所回落。但增长的质量和效益得到提升，行业整体偿付能力保持充足。 财产险与人身险市场格局： 财产险市场： 财产险市场保持平稳发展，车险业务依然是市场主体，但增速趋于稳定。非车险业务，如意健险、信用保证险、责任险等，在政策支持和市场需求拉动下，展现出较强的增长潜力。市场竞争日趋激烈，头部公司优势明显，但中小公司的创新压力与机遇并存。 人身险市场： 人身险市场是2016年行业增长的主要驱动力。特别是健康险和意外险，受益于居民健康意识的提高和国家政策的扶持，保持了高速增长。万能险、投连险等具有一定投资属性的险种，虽然在一定程度上拉动了保费增长，但也引发了部分监管的关注，对行业发展模式提出了调整要求。 保险密度与深度： 2016年，中国保险密度（人均保费收入）和保险深度（保费收入占GDP的比重）均有所提升，但与发达国家相比仍有较大差距，显示出中国保险市场巨大的发展潜力。 保险公司经营效益分析： 尽管宏观经济承压，但大多数保险公司在2016年保持了盈利能力。利润构成方面，承保利润的稳定性得到增强，投资收益的波动性仍然是影响公司整体利润的重要因素。 第三章：2016年中国保险市场主要特点分析 2016年的中国保险市场呈现出以下几个显著特点： 转型升级，重塑价值： 行业告别过去依靠规模扩张的粗放式增长模式，更加注重价值驱动和高质量发展。保险公司开始回归保险本源，强调风险保障功能，优化产品结构，提升服务能力。 科技赋能，智慧保险： 互联网、大数据、人工智能等技术在保险领域的应用日益广泛。从产品设计、定价、核保、理赔到客户服务，科技正在重塑保险的全产业链条，催生出“科技保险”这一新业态。 需求驱动，多元发展： 居民消费升级和对风险保障需求的不断提升，驱动着保险市场向多元化、个性化方向发展。健康险、养老险、长期寿险、责任险等细分市场成为新的增长点。 监管趋严，规范发展： 监管部门持续加强对保险市场的监管力度，出台了一系列政策法规，旨在防范风险、规范经营、保护消费者权益。部分监管措施对市场格局和业务模式产生了深远影响，促使行业更加注重合规与稳健。 服务民生，社会担当： 保险业在服务国家战略、保障民生、促进社会和谐稳定等方面发挥着越来越重要的作用。政策性农业保险、巨灾保险、健康保险等领域的发展，体现了保险业的社会价值。 对外开放，全球视野： 在“走出去”战略的引导下，中国保险企业积极参与国际竞争与合作，部分头部企业开始布局海外市场，提升国际化运营能力。 第四章：2016年中国保险市场细分领域深度分析 人身险市场： 寿险： 长期寿险成为主流，保障型产品需求增长。健康险市场持续火爆，医疗险、重疾险需求旺盛，产品形态不断创新。养老险作为应对老龄化社会的重要工具，受到越来越多的关注。 意外险： 覆盖面不断扩大，产品种类丰富，成为保险市场的重要组成部分。 财产险市场： 车险： 市场竞争激烈，利润空间受到挤压。科技赋能车险，UBI（Usage-Based Insurance）等创新模式开始尝试。 健康险（作为财产险的补充）： 市场潜力巨大，发展迅速。 责任险： 在国家政策支持和市场需求增长的双重驱动下，责任险迎来发展机遇，如食品安全责任险、产品质量责任险、环境污染责任险等。 信用保证险： 在支持小微企业融资、化解信贷风险方面发挥着重要作用。 农业保险： 在保障国家粮食安全、促进农村经济发展方面发挥着不可替代的作用。 巨灾保险： 在国家政策推动下，巨灾保险体系建设稳步推进，为应对自然灾害提供风险保障。 再保险市场： 再保险市场是保险业的“稳定器”，在风险分散、能力支持等方面发挥着关键作用。2016年，中国再保险市场在承保能力、业务发展以及国际化方面均取得一定进展。 保险中介市场： 保险代理人、经纪人等中介渠道在市场拓展、客户服务方面发挥着重要作用。监管部门对中介机构的规范化发展提出了更高要求。 第五章：2016年中国保险市场面临的挑战与风险 尽管取得了显著成就，但中国保险市场在2016年也面临着诸多挑战： 宏观经济下行压力： 经济增速放缓、投资回报率下降，对保险公司的投资收益带来压力。 利率下行风险： 长期低利率环境增加了保险公司长期负债的成本，对利润空间构成挑战。 市场竞争加剧： 行业整体利润水平受挤压，同质化竞争依然存在。 科技应用的挑战： 如何有效利用科技、应对技术变革带来的冲击，以及数据安全、隐私保护等问题。 消费者权益保护： 随着业务的多元化，如何进一步提升消费者满意度，防范销售误导、理赔纠纷等问题。 人才短缺与结构性失衡： 既懂保险又懂科技的复合型人才稀缺，行业人才结构有待优化。 风险管理能力提升： 面对日益复杂的风险环境，如何提升自身的风险识别、评估、定价和控制能力。 偿付能力监管压力： 监管部门对偿付能力的监管日益严格，部分公司面临一定的资本补充压力。 第六章：2017年中国保险市场发展趋势展望 基于2016年的市场表现、宏观经济环境以及行业自身发展规律，对2017年中国保险市场的发展趋势进行预测： 高质量发展成为主旋律： 行业将继续深化转型升级，更加注重价值创造和可持续发展。 科技赋能深化，智慧保险加速落地： 大数据、人工智能等技术将在产品设计、服务体验、风险管理等方面发挥更大作用。 健康险与养老险市场持续扩容： 应对人口老龄化、健康意识提升，这两个领域将保持强劲增长势头。 监管趋严常态化，行业规范化发展： 监管部门将继续加强对市场的引导和规范，促进行业健康有序发展。 风险保障功能强化，回归保险本源： 保险公司将更加注重提升产品的保障属性，弱化投资属性的过度依赖。 差异化竞争与细分市场掘金： 市场将呈现更加多元化的竞争格局，各公司将根据自身优势，在特定细分市场寻求突破。 保险业的社会责任担当进一步凸显： 保险将在服务民生、支持国家战略、参与社会治理等方面发挥更大作用。 保险公司国际化步伐可能加快： 具备条件的中国保险公司将继续寻求海外发展机会，提升国际竞争力。 结论 2016年，中国保险业在挑战中前行，在变革中发展。本书通过对宏观经济环境、市场运行、特点、细分领域以及挑战与风险的全面分析，勾勒出2016年中国保险市场的画像。展望未来，尽管前路并非坦途，但中国保险业凭借其巨大的发展潜力、不断优化的发展模式以及日益增强的创新能力，必将在服务国家经济社会发展、提升人民群众风险保障水平的道路上，迈出更加坚实的步伐。本书旨在为读者提供一份深入的行业洞察，共同把握中国保险市场的脉搏，迎接更加美好的未来。

评分☆☆☆☆☆

作为一名在金融行业工作多年的从业者，我一直关注着中国保险市场的发展动态，而《保险蓝皮书：中国保险市场发展分析(2016)》无疑是这个领域内的一份重量级文献。我非常欣赏这份报告在数据呈现上的专业性和严谨性，每一项数据的来源都经过了仔细的考证，并且在图表和表格的运用上，也力求清晰直观，使得复杂的市场数据能够一目了然。更难得的是，报告并没有止步于数据的罗列，而是深入挖掘了数据背后所蕴含的深层意义。例如，在关于保险产品结构的变化部分，报告不仅指出了高现金价值产品的占比变化，还结合当时的社会消费趋势和居民的财富管理需求，对此进行了深入的分析，解释了为何某些产品会受到市场的青睐，而另一些则逐渐式微。对于保险公司的盈利能力、风险管理能力以及市场竞争力等方面的分析，报告也提供了非常客观且具有建设性的评价。这本书的专业深度，对于需要进行市场研究、战略规划的金融专业人士来说，无疑是极具价值的参考资料，能够帮助我们更准确地把握市场脉搏。

评分☆☆☆☆☆

读完《保险蓝皮书：中国保险市场发展分析(2016)》之后，我最大的感受就是这份报告真的为理解当时中国保险业的脉络提供了一个非常扎实的基石。2016年，正值中国经济转型、产业升级的关键时期，保险行业也经历着从粗放式增长向高质量发展的转变，而这本书就像是一面镜子，清晰地映照出这个过程中的挑战与机遇。作者们并没有回避一些行业内的痛点，比如在产品创新、服务模式以及风险管理方面存在的不足，但同时，他们也敏锐地捕捉到了保险业在新常态下的新动能，像是科技赋能带来的变革潜力，以及居民保险意识提升带来的市场扩张空间。尤其是在对不同险种的深入分析中，我能感受到研究者们在数据梳理和趋势判断上的严谨。例如，在健康险和养老险部分，报告不仅列举了市场规模的增长，更进一步探讨了驱动这些增长背后的社会因素，如人口老龄化、健康观念的转变等，这使得报告的价值远超单纯的市场数据呈现。它不仅仅是一份年度报告，更像是一份详尽的行业诊断书，为政策制定者、行业从业者以及对保险市场感兴趣的普通读者，都提供了宝贵的信息和深刻的洞察，帮助我们理解2016年中国保险业究竟站在何方，又将走向何处。

评分☆☆☆☆☆

我拿到《保险蓝皮书：中国保险市场发展分析(2016)》的时候，心里就期待能从中看到一些不一样的东西，而它并没有让我失望。让我眼前一亮的是，报告在分析市场发展的同时，也深入探讨了保险业与社会责任之间的紧密联系。2016年，中国社会正面临着多重挑战，而保险业作为重要的风险管理者和社会财富的稳定器，其在履行社会责任方面扮演的角色越来越受到关注。报告在探讨保险业发展的同时，也关注了保险业在支持社会民生、参与社会治理、以及推动经济可持续发展等方面的贡献。例如，书中关于农业保险、责任保险以及巨灾保险的发展分析，就清晰地展现了保险业在防范化解社会风险、保障民生福祉方面的重要作用。此外，报告还对保险业的绿色发展和可持续投资等议题进行了初步的探讨，这体现了研究者们对行业未来发展的前瞻性和责任感。这本书的视角非常多元，它不仅关注经济效益，更关注保险业的社会价值，让我看到了保险业更加广阔和人文的一面。

评分☆☆☆☆☆

这本书在我手中沉甸甸的，光是厚度就足以证明其内容的丰富程度。我尤其喜欢它对于宏观经济环境与保险市场互动关系的解读。2016年的中国，无论是从政策层面还是从经济运行的实际情况来看，都存在着许多复杂性和不确定性，而《保险蓝皮书》非常出色地将这些外部因素与保险业的发展紧密地联系起来。报告在分析保险市场规模、增长率等基本数据之余，还花了相当大的篇幅去探讨监管政策的导向性作用，以及宏观经济波动对保险需求的影响。例如，书中对于“保险姓保”的政策导向以及它如何在市场层面落地产生影响的分析，就非常有深度。它不只是简单地陈述政策，而是深入剖析了政策背后的逻辑，以及这些政策如何塑造了2016年中国保险市场的具体格局。同时，对于人民币汇率波动、利率环境变化等宏观经济指标如何影响保险公司的资产负债管理和投资收益，也有非常详尽的论述，这对于理解保险公司的经营战略具有重要的参考价值。这本书的分析视角非常宏观，也很有大局观，能让我从一个更高、更广阔的视角去审视中国保险业的发展。

评分☆☆☆☆☆

翻阅《保险蓝皮书：中国保险市场发展分析(2016)》，我感受到的是一种对中国保险业发展轨迹的细致描绘和前瞻性思考。报告并没有局限于对市场规模和增长率的简单统计，而是将目光投向了保险业更深层次的结构性问题和未来发展方向。我尤其对其中关于消费者行为变化的探讨印象深刻。2016年，随着互联网的普及和信息获取的便利性提升，消费者的保险认知和购买习惯正在发生深刻的改变，而这本书敏锐地捕捉到了这一趋势。报告中关于线上渠道的销售模式、消费者对个性化保险产品的需求、以及服务体验在购买决策中的重要性等方面的分析，都非常贴近市场实际。此外，书中对保险科技（InsurTech）的初步探索和展望，也为我打开了新的视野。虽然当时保险科技的概念还未像现在这样普及，但报告已经预见到技术创新对保险业未来格局的颠覆性影响，这显示了研究者们超越时代的洞察力。这本书更像是一份充满智慧的指南，指引我们理解一个正在快速变化的保险市场。