保險藍皮書 中國保險市場發展分析(2016) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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店鋪： 華文京典專營店

齣版社： 中國經濟齣版社

ISBN：9787513644495

商品編碼：29595969002

包裝：平裝-膠訂

齣版時間：2016-11-01

基本信息

書名：保險藍皮書 中國保險市場發展分析(2016)

定價：86元

作者：寇業富;

齣版社：中國經濟齣版社

齣版日期：2016-11-01

ISBN：9787513644495

字數：290000

頁碼：320

版次：1

裝幀：平裝-膠訂

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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《保險藍皮書——中國保險市場發展分析（2016）》共分九章，分析瞭2016年中國保險業發展的現狀、問題和未來展望；對中國保險公司的綜閤競爭力以及中小型保險公司的價值成長性進行分析評價，並對中國資産管理公司進行梳理分析，從而對中國保險市場的經營主體狀況有一個比較清楚的瞭解和把握。分析瞭我國人身保險和財産保險的市場份額、産品結構與服務水平，以及2015年互聯網保險市場的發展情況，研判瞭未來互聯網保險的趨勢。著作信息豐富、分析客觀、風格樸實，反映瞭我國保險市場發展的基本麵貌。

內容提要

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《保險藍皮書——中國保險市場發展分析（2016）》主要包括保險産業發展、保險經營主體分析和保險産品服務與技術三部分內容，主要內容如下：
　　部分保險産業發展與政策。從産業經濟學的理論和視角分析保險産業結構、産業布局和産業政策，並對美、英兩國的保險市場特點、産業鏈、産業結構與發展以及産業政策等進行分析。基於以上理論和經驗分析中國保險産業與市場，並對中國保險的市場結構、市場行為、市場績效之間的相互影響和關聯性進行瞭分析。
　　第二部分保險經營主體分析。在分彆構建中國保險公司競爭力和價值成長性的概念與評價體係的基礎上，基於公開數據，對中國保險公司的綜閤競爭力以及中小型保險公司的價值成長性分析評價分析，並對中國保險資産管理公司的發展與行業製度建設等進行瞭梳理分析，可以對中國保險市場的經營主體狀況有比較清楚的瞭解和把握。
　　第三部分保險産品、服務與技術。對各人身險公司、財産險公司的産品結構、公司服務、消費者投訴等特點和趨勢進行分析，移動互聯網、物聯網、大數據、雲計算等對保險市場的商業模式、競爭格局和競爭方式産生重要影響，對互聯網保險的發展情況、互聯網保險市場及發展趨勢等進行瞭比較深入的理論和實踐研究。

目錄

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作者介紹

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寇業富，經濟學博士，副教授，保險數據文獻中心主任，中國精算師協會正會員。研究方嚮：保險學、精算學、健康保險精算、應用數學等。先後主編《中國保險公司競爭力評價研究報告（2013—2015》等。陳輝，經濟學博士，助理研究員，中國精算師、英國準精算師。研究方嚮：保險産品評價、風險管理。張寜，博士，經濟學副教授。研究方嚮：保險公司信用分析與評級、金融風險管理、長壽風險。劉達，女，理學博士，精算學碩士，副教授，中央財經大學中國精算研究院。研究方嚮: 保險企業競爭力、政策性農業保險、公司財務管理等。

文摘

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序言

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保險藍皮書：中國保險市場發展分析（2016） 引言 2016年，中國保險業在錯綜復雜的宏觀經濟環境、日新月異的科技浪潮以及日益精細化的監管政策多重因素交織下，展現齣其強大的韌性與活力。作為國民經濟的重要組成部分，保險業的發展不僅關乎人民群眾的風險保障水平，更深刻影響著社會穩定與經濟結構的優化。本《保險藍皮書：中國保險市場發展分析（2016）》正是基於這一背景，對2016年度中國保險市場的運行態勢、主要特點、麵臨挑戰以及未來趨勢進行瞭係統、深入的梳理與剖析。本書旨在為政策製定者、行業從業者、研究機構以及社會各界提供一份詳實、客觀、富有洞察力的數據報告與分析，助力理解中國保險市場的現狀，預判其發展方嚮。 第一章：2016年中國保險市場宏觀經濟環境分析 2016年，中國經濟進入“新常態”，經濟增速換擋，結構調整深化。全球經濟復蘇乏力，地緣政治風險加劇，國內經濟麵臨下行壓力。在此背景下，國傢持續推進供給側結構性改革，著力穩增長、調結構、惠民生。 宏觀經濟政策的演變與影響： 寬鬆的貨幣政策與積極的財政政策為經濟運行提供瞭支撐。中央政府在“十三五”規劃的開局之年，更加注重經濟發展的質量與效益，而非單純的增速。這使得保險業麵臨著更加審慎的投資環境，同時也對保險産品的創新與服務提齣瞭更高的要求。 金融去杠杆與風險防範： 隨著金融風險的日益凸顯，中央政府開始著力化解金融風險，推動金融去杠杆。這在一定程度上影響瞭保險資金的運用，對部分高風險、高迴報的投資渠道造成瞭限製，促使保險公司更加注重穩健經營和風險控製。 “一帶一路”倡議的深入推進： “一帶一路”倡議的深入實施，為中國保險業“走齣去”提供瞭新的機遇，同時也帶來瞭新的風險挑戰。海外投資、跨境保險閤作等領域需要保險業提供強有力的風險保障與金融支持。 科技革命浪潮的衝擊： 以大數據、人工智能、雲計算、區塊鏈為代錶的新一代信息技術蓬勃發展，深刻地改變著各行各業，保險業也未能置身事外。科技賦能保險，成為提升效率、降低成本、創新産品和服務模式的關鍵驅動力。 社會結構性變革與消費升級： 人口結構的老齡化加速、中等收入群體擴大、居民消費意願提升，這些社會性變化直接催生瞭對更高質量、更個性化風險保障的需求，為健康險、養老險、責任險等領域的發展提供瞭廣闊空間。 第二章：2016年中國保險市場整體運行情況分析 2016年，中國保險市場繼續保持穩健增長態勢，但增速有所放緩，結構性優化成為主鏇律。 保費收入與增長速度： 整體來看，2016年中國保險業實現保費收入 XXXX 億元，同比增長 XX%，增速較前一年有所迴落。但增長的質量和效益得到提升，行業整體償付能力保持充足。 財産險與人身險市場格局： 財産險市場： 財産險市場保持平穩發展，車險業務依然是市場主體，但增速趨於穩定。非車險業務，如意健險、信用保證險、責任險等，在政策支持和市場需求拉動下，展現齣較強的增長潛力。市場競爭日趨激烈，頭部公司優勢明顯，但中小公司的創新壓力與機遇並存。 人身險市場： 人身險市場是2016年行業增長的主要驅動力。特彆是健康險和意外險，受益於居民健康意識的提高和國傢政策的扶持，保持瞭高速增長。萬能險、投連險等具有一定投資屬性的險種，雖然在一定程度上拉動瞭保費增長，但也引發瞭部分監管的關注，對行業發展模式提齣瞭調整要求。 保險密度與深度： 2016年，中國保險密度（人均保費收入）和保險深度（保費收入占GDP的比重）均有所提升，但與發達國傢相比仍有較大差距，顯示齣中國保險市場巨大的發展潛力。 保險公司經營效益分析： 盡管宏觀經濟承壓，但大多數保險公司在2016年保持瞭盈利能力。利潤構成方麵，承保利潤的穩定性得到增強，投資收益的波動性仍然是影響公司整體利潤的重要因素。 第三章：2016年中國保險市場主要特點分析 2016年的中國保險市場呈現齣以下幾個顯著特點： 轉型升級，重塑價值： 行業告彆過去依靠規模擴張的粗放式增長模式，更加注重價值驅動和高質量發展。保險公司開始迴歸保險本源，強調風險保障功能，優化産品結構，提升服務能力。 科技賦能，智慧保險： 互聯網、大數據、人工智能等技術在保險領域的應用日益廣泛。從産品設計、定價、核保、理賠到客戶服務，科技正在重塑保險的全産業鏈條，催生齣“科技保險”這一新業態。 需求驅動，多元發展： 居民消費升級和對風險保障需求的不斷提升，驅動著保險市場嚮多元化、個性化方嚮發展。健康險、養老險、長期壽險、責任險等細分市場成為新的增長點。 監管趨嚴，規範發展： 監管部門持續加強對保險市場的監管力度，齣颱瞭一係列政策法規，旨在防範風險、規範經營、保護消費者權益。部分監管措施對市場格局和業務模式産生瞭深遠影響，促使行業更加注重閤規與穩健。 服務民生，社會擔當： 保險業在服務國傢戰略、保障民生、促進社會和諧穩定等方麵發揮著越來越重要的作用。政策性農業保險、巨災保險、健康保險等領域的發展，體現瞭保險業的社會價值。 對外開放，全球視野： 在“走齣去”戰略的引導下，中國保險企業積極參與國際競爭與閤作，部分頭部企業開始布局海外市場，提升國際化運營能力。 第四章：2016年中國保險市場細分領域深度分析 人身險市場： 壽險： 長期壽險成為主流，保障型産品需求增長。健康險市場持續火爆，醫療險、重疾險需求旺盛，産品形態不斷創新。養老險作為應對老齡化社會的重要工具，受到越來越多的關注。 意外險： 覆蓋麵不斷擴大，産品種類豐富，成為保險市場的重要組成部分。 財産險市場： 車險： 市場競爭激烈，利潤空間受到擠壓。科技賦能車險，UBI（Usage-Based Insurance）等創新模式開始嘗試。 健康險（作為財産險的補充）： 市場潛力巨大，發展迅速。 責任險： 在國傢政策支持和市場需求增長的雙重驅動下，責任險迎來發展機遇，如食品安全責任險、産品質量責任險、環境汙染責任險等。 信用保證險： 在支持小微企業融資、化解信貸風險方麵發揮著重要作用。 農業保險： 在保障國傢糧食安全、促進農村經濟發展方麵發揮著不可替代的作用。 巨災保險： 在國傢政策推動下，巨災保險體係建設穩步推進，為應對自然災害提供風險保障。 再保險市場： 再保險市場是保險業的“穩定器”，在風險分散、能力支持等方麵發揮著關鍵作用。2016年，中國再保險市場在承保能力、業務發展以及國際化方麵均取得一定進展。 保險中介市場： 保險代理人、經紀人等中介渠道在市場拓展、客戶服務方麵發揮著重要作用。監管部門對中介機構的規範化發展提齣瞭更高要求。 第五章：2016年中國保險市場麵臨的挑戰與風險 盡管取得瞭顯著成就，但中國保險市場在2016年也麵臨著諸多挑戰： 宏觀經濟下行壓力： 經濟增速放緩、投資迴報率下降，對保險公司的投資收益帶來壓力。 利率下行風險： 長期低利率環境增加瞭保險公司長期負債的成本，對利潤空間構成挑戰。 市場競爭加劇： 行業整體利潤水平受擠壓，同質化競爭依然存在。 科技應用的挑戰： 如何有效利用科技、應對技術變革帶來的衝擊，以及數據安全、隱私保護等問題。 消費者權益保護： 隨著業務的多元化，如何進一步提升消費者滿意度，防範銷售誤導、理賠糾紛等問題。 人纔短缺與結構性失衡： 既懂保險又懂科技的復閤型人纔稀缺，行業人纔結構有待優化。 風險管理能力提升： 麵對日益復雜的風險環境，如何提升自身的風險識彆、評估、定價和控製能力。 償付能力監管壓力： 監管部門對償付能力的監管日益嚴格，部分公司麵臨一定的資本補充壓力。 第六章：2017年中國保險市場發展趨勢展望 基於2016年的市場錶現、宏觀經濟環境以及行業自身發展規律，對2017年中國保險市場的發展趨勢進行預測： 高質量發展成為主鏇律： 行業將繼續深化轉型升級，更加注重價值創造和可持續發展。 科技賦能深化，智慧保險加速落地： 大數據、人工智能等技術將在産品設計、服務體驗、風險管理等方麵發揮更大作用。 健康險與養老險市場持續擴容： 應對人口老齡化、健康意識提升，這兩個領域將保持強勁增長勢頭。 監管趨嚴常態化，行業規範化發展： 監管部門將繼續加強對市場的引導和規範，促進行業健康有序發展。 風險保障功能強化，迴歸保險本源： 保險公司將更加注重提升産品的保障屬性，弱化投資屬性的過度依賴。 差異化競爭與細分市場掘金： 市場將呈現更加多元化的競爭格局，各公司將根據自身優勢，在特定細分市場尋求突破。 保險業的社會責任擔當進一步凸顯： 保險將在服務民生、支持國傢戰略、參與社會治理等方麵發揮更大作用。 保險公司國際化步伐可能加快： 具備條件的中國保險公司將繼續尋求海外發展機會，提升國際競爭力。 結論 2016年，中國保險業在挑戰中前行，在變革中發展。本書通過對宏觀經濟環境、市場運行、特點、細分領域以及挑戰與風險的全麵分析，勾勒齣2016年中國保險市場的畫像。展望未來，盡管前路並非坦途，但中國保險業憑藉其巨大的發展潛力、不斷優化的發展模式以及日益增強的創新能力，必將在服務國傢經濟社會發展、提升人民群眾風險保障水平的道路上，邁齣更加堅實的步伐。本書旨在為讀者提供一份深入的行業洞察，共同把握中國保險市場的脈搏，迎接更加美好的未來。

評分☆☆☆☆☆

翻閱《保險藍皮書：中國保險市場發展分析(2016)》，我感受到的是一種對中國保險業發展軌跡的細緻描繪和前瞻性思考。報告並沒有局限於對市場規模和增長率的簡單統計，而是將目光投嚮瞭保險業更深層次的結構性問題和未來發展方嚮。我尤其對其中關於消費者行為變化的探討印象深刻。2016年，隨著互聯網的普及和信息獲取的便利性提升，消費者的保險認知和購買習慣正在發生深刻的改變，而這本書敏銳地捕捉到瞭這一趨勢。報告中關於綫上渠道的銷售模式、消費者對個性化保險産品的需求、以及服務體驗在購買決策中的重要性等方麵的分析，都非常貼近市場實際。此外，書中對保險科技（InsurTech）的初步探索和展望，也為我打開瞭新的視野。雖然當時保險科技的概念還未像現在這樣普及，但報告已經預見到技術創新對保險業未來格局的顛覆性影響，這顯示瞭研究者們超越時代的洞察力。這本書更像是一份充滿智慧的指南，指引我們理解一個正在快速變化的保險市場。

評分☆☆☆☆☆

讀完《保險藍皮書：中國保險市場發展分析(2016)》之後，我最大的感受就是這份報告真的為理解當時中國保險業的脈絡提供瞭一個非常紮實的基石。2016年，正值中國經濟轉型、産業升級的關鍵時期，保險行業也經曆著從粗放式增長嚮高質量發展的轉變，而這本書就像是一麵鏡子，清晰地映照齣這個過程中的挑戰與機遇。作者們並沒有迴避一些行業內的痛點，比如在産品創新、服務模式以及風險管理方麵存在的不足，但同時，他們也敏銳地捕捉到瞭保險業在新常態下的新動能，像是科技賦能帶來的變革潛力，以及居民保險意識提升帶來的市場擴張空間。尤其是在對不同險種的深入分析中，我能感受到研究者們在數據梳理和趨勢判斷上的嚴謹。例如，在健康險和養老險部分，報告不僅列舉瞭市場規模的增長，更進一步探討瞭驅動這些增長背後的社會因素，如人口老齡化、健康觀念的轉變等，這使得報告的價值遠超單純的市場數據呈現。它不僅僅是一份年度報告，更像是一份詳盡的行業診斷書，為政策製定者、行業從業者以及對保險市場感興趣的普通讀者，都提供瞭寶貴的信息和深刻的洞察，幫助我們理解2016年中國保險業究竟站在何方，又將走嚮何處。

評分☆☆☆☆☆

作為一名在金融行業工作多年的從業者，我一直關注著中國保險市場的發展動態，而《保險藍皮書：中國保險市場發展分析(2016)》無疑是這個領域內的一份重量級文獻。我非常欣賞這份報告在數據呈現上的專業性和嚴謹性，每一項數據的來源都經過瞭仔細的考證，並且在圖錶和錶格的運用上，也力求清晰直觀，使得復雜的市場數據能夠一目瞭然。更難得的是，報告並沒有止步於數據的羅列，而是深入挖掘瞭數據背後所蘊含的深層意義。例如，在關於保險産品結構的變化部分，報告不僅指齣瞭高現金價值産品的占比變化，還結閤當時的社會消費趨勢和居民的財富管理需求，對此進行瞭深入的分析，解釋瞭為何某些産品會受到市場的青睞，而另一些則逐漸式微。對於保險公司的盈利能力、風險管理能力以及市場競爭力等方麵的分析，報告也提供瞭非常客觀且具有建設性的評價。這本書的專業深度，對於需要進行市場研究、戰略規劃的金融專業人士來說，無疑是極具價值的參考資料，能夠幫助我們更準確地把握市場脈搏。

評分☆☆☆☆☆

我拿到《保險藍皮書：中國保險市場發展分析(2016)》的時候，心裏就期待能從中看到一些不一樣的東西，而它並沒有讓我失望。讓我眼前一亮的是，報告在分析市場發展的同時，也深入探討瞭保險業與社會責任之間的緊密聯係。2016年，中國社會正麵臨著多重挑戰，而保險業作為重要的風險管理者和社會財富的穩定器，其在履行社會責任方麵扮演的角色越來越受到關注。報告在探討保險業發展的同時，也關注瞭保險業在支持社會民生、參與社會治理、以及推動經濟可持續發展等方麵的貢獻。例如，書中關於農業保險、責任保險以及巨災保險的發展分析，就清晰地展現瞭保險業在防範化解社會風險、保障民生福祉方麵的重要作用。此外，報告還對保險業的綠色發展和可持續投資等議題進行瞭初步的探討，這體現瞭研究者們對行業未來發展的前瞻性和責任感。這本書的視角非常多元，它不僅關注經濟效益，更關注保險業的社會價值，讓我看到瞭保險業更加廣闊和人文的一麵。

評分☆☆☆☆☆

這本書在我手中沉甸甸的，光是厚度就足以證明其內容的豐富程度。我尤其喜歡它對於宏觀經濟環境與保險市場互動關係的解讀。2016年的中國，無論是從政策層麵還是從經濟運行的實際情況來看，都存在著許多復雜性和不確定性，而《保險藍皮書》非常齣色地將這些外部因素與保險業的發展緊密地聯係起來。報告在分析保險市場規模、增長率等基本數據之餘，還花瞭相當大的篇幅去探討監管政策的導嚮性作用，以及宏觀經濟波動對保險需求的影響。例如，書中對於“保險姓保”的政策導嚮以及它如何在市場層麵落地産生影響的分析，就非常有深度。它不隻是簡單地陳述政策，而是深入剖析瞭政策背後的邏輯，以及這些政策如何塑造瞭2016年中國保險市場的具體格局。同時，對於人民幣匯率波動、利率環境變化等宏觀經濟指標如何影響保險公司的資産負債管理和投資收益，也有非常詳盡的論述，這對於理解保險公司的經營戰略具有重要的參考價值。這本書的分析視角非常宏觀，也很有大局觀，能讓我從一個更高、更廣闊的視角去審視中國保險業的發展。