正版新書--企業金融債務重組實務 張勁鬆;求夏雨;沙濤 中國市場齣版社 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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齣版社： 中國市場齣版社

ISBN：9787509215159

商品編碼：29693226185

包裝：平裝

齣版時間：2016-11-01

基本信息

書名：企業金融債務重組實務

定價：78.00元

作者：張勁鬆;求夏雨;沙濤

齣版社：中國市場齣版社

齣版日期：2016-11-01

ISBN：9787509215159

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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■ 銀監會中冶紙業、中國二重、中國中鋼等央企金融債務重組工作的牽頭組織者與相關銀行、律所、資産管理公司、央企等的具體參與人員聯手

■ 全景式介紹和分析企業金融債務重組

■ 參與金融債務重組的銀行、資産管理公司、相關部門、律師事務所相關人員應手的參考工具

■ 對銀行和企業開展債務重組的難點提齣指導建議

■ 解析真實企業債務重組案例

■ 開展債務重組工作所需掌握的法律法規和相關政策文件

內容提要

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■ 企業金融債務重組概述、方案確定與實施要點

金融債務重組概述

金融債務重組的準備

確定金融債務重組方案

實施金融債務重組方案

金融債務重組的完成和終止

■ 真實企業金融債務重組案例解析

中國二重的債務重組案例

中鋼集團的債務重組案例

中冶紙業的債務重組案例

大連佐源集團的債務重組案例

■ 金融債務重組相關法律法規匯編

金融債務重組相關的法律政策文件，方便讀者查閱

目錄

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部分 理論與實務指引

章 當前企業的債務睏境概述

節 企業債務睏境現狀與産生的原因

一、企業債務睏境現狀

二、當前企業債務睏境産生的原因

第二節 企業擺脫債務睏境的方式

第三節 債務重組——中國企業的再生之路

第二章 金融債務重組概述

節 金融債務重組在中國的實踐曆程

一、債務重組的概念

二、債務重組的曆史之路

第二節 金融債務重組在國外的實踐曆程

一、國外債務重組的模式

二、債務重組的基本原則

三、債權銀行主導債務重組的流程

第三節 金融債務重組的必要性

一、債務重組有利於解決債務危機

二、債務重組符閤國傢各項政策的要求

第四節 企業金融債務重組的實踐

一、企業金融債務重組可能采取的路徑

二、企業金融債務重組應把握的關鍵要點

三、企業金融債務重組應注意的幾個問題

四、企業金融債務重組一般應經曆的階段

第三章 金融債務重組的準備

節 金融債務重組的提齣

一、適用債務重組的企業範圍

二、提齣債務重組的主體

第二節 金融債務重組的啓動

一、啓動債務重組的時機

二、啓動債務重組的方式

三、相關主體在企業金融債務重組中的作用

第三節 債委會的組建

一、債委會製度的産生

二、債委會的籌備

三、債委會的成立

四、債委會的運行

五、我國的債委會製度及實踐中遇到的問題

六、國外債委會的運行經驗及對我國的藉鑒意義

第四節 債權人協議

一、債權人協議的法律地位

二、債權人協議的條款

三、債權人協議的簽署方式

四、債權人協議參考模闆

第五節 中介機構參與金融債務重組的作用

一、聘請中介機構的必要性

二、中介機構的工作

三、中介機構的委托方

第四章 確定金融債務重組方案

節 金融債務重組方案安排

一、以現金清償債務

二、調整債務結構

三、轉移債務

四、以資抵債

五、可轉債

六、特殊債務重組方式——對“債權轉股權”的探討

七、綜閤運用債務重組的方法

第二節 開展盡職調查

一、開展盡職調查的主體

二、開展盡職調查的流程

三、《盡職調查報告》

第三節 企業償債能力分析

一、企業償債能力分析的必要性

二、債務重組中常用的現金流預測企業償債能力的方法

三、償債能力分析結論對於重組方案的影響

第四節 製定債務重組方案

一、債務重組方案的擬定

二、債務重組方案的商談

三、債務重組方案的錶決

四、債務重組方案的報告

五、債務重組方案的批準

第五章 實施金融債務重組方案

節 簽署債務重組協議

一、債務重組協議的簽署

二、庭外債務重組與司法重組的銜接

第二節 指導與協調

一、指導協調主體

二、監督內容

第三節 金融債務重組與企業其他重組方式的銜接

一、金融債務重組與非金融債務重組的銜接

二、金融債務重組與運營重組的銜接

第六章 金融債務重組的完成和終止

節 金融債務重組的完成

一、重組完成的概念

二、重組完成的效力

第二節 金融債務重組的失敗

第二部分 典型案例解析

第七章 中國二重的債務重組案例

一、背景介紹

二、債務重組的工作情況

三、司法重整的工作情況

四、中國二重債務重組可供藉鑒的經驗

五、中國二重債務重組的創新點

第八章 中鋼集團的債務重組案例

一、中鋼集團基本情況及重組的必要性

二、改革脫睏工作情況

三、債務重組的工作情況

四、重組方案主要內容

五、中鋼集團債務重組可供藉鑒的經驗

第九章 中冶紙業的債務重組案例

一、中冶紙業債務重組背景情況

二、中冶紙業債務重組方案

三、中冶紙業債務重組工作的主要收獲

四、中冶紙業債務重組可供藉鑒的經驗

第十章 大連佐源集團的債務重組案例

一、大連佐源集團的背景

二、債務重組的原因及可行性

三、中景恒基投資集團對佐源集團的債務重組

四、大連佐源集團債務重組可供藉鑒的經驗

第三部分 法律法規匯編

中華人民共和國銀行業監督管理法（2006年修訂）

中華人民共和國商業銀行法（2015年修訂）

中華人民共和國閤同法（1999年）

高人民法院關於適用《中華人民共和國閤同法》若乾問題的解釋（一）

高人民法院關於適用《中華人民共和國閤同法》若乾問題的解釋（二）

中華人民共和國公司法（2013年修訂）

高人民法院關於適用《中華人民共和國公司法》若乾問題的規定（一）

高人民法院關於適用《中華人民共和國公司法》若乾問題的規定（二）

高人民法院關於適用《中華人民共和國公司法》若乾問題的規定（三）

中華人民共和國企業破産法

高人民法院關於適用《中華人民共和國企業破産法》若乾問題的規定（一）

高人民法院關於適用《中華人民共和國企業破産法》若乾問題的規定（二）

216年中央經濟工作會議公報

中國銀監會辦公廳關於做好銀行業金融機構債權人委員會有關工作的通知

不良金融資産處置盡職指引

銀行抵債資産管理辦法

關於鋼鐵行業化解過剩産能實現脫睏發展的意見

關於支持鋼鐵煤炭行業化解過剩産能實現脫睏發展的意見

香港企業財務睏難處理守則

高人民法院關於依法開展破産案件審理積極穩妥推進破産企業救治和清算工作的通知

關於積極穩妥降低企業杠杆率的意見

後記

參考文獻

作者介紹

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張勁鬆

中國銀監會法規部副主任。參與起草瞭銀行業監督管理法，製定瞭非法處置工作方案；具體牽頭組織瞭多傢大型央企的金融債務重組工作，經驗豐富。

求夏雨

中國農業銀行大客戶部經理。參與瞭多傢大型央企的金融債務重組工作，專業經驗豐富。

沙 濤

中國農業銀行高級經理。參與瞭多傢大型央企的金融債務重組工作，專業經驗豐富。

文摘

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序言

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金融危機下的企業自救之道：一本關於企業金融債務重組的實踐指南 在當今復雜多變的經濟環境中，企業麵臨的挑戰日益嚴峻。市場波動、行業競爭加劇、技術變革加速，以及突如其來的宏觀經濟下行壓力，都可能將企業推嚮財務睏境的邊緣。而一旦企業陷入嚴重的財務危機，如何有效化解債務風險，實現經營的“再起死迴生”，便成為擺在管理者麵前最緊迫、最艱巨的任務。此時，專業、係統、接地氣的金融債務重組知識，便成為企業能否穿越風暴、重獲新生的關鍵。 本書並非僅僅是一部理論性的學術著作，它更是一本紮根於中國本土市場，緊密圍繞企業在實踐中可能遇到的具體問題，提供切實可行解決方案的“實戰寶典”。本書的作者們，匯聚瞭在金融、法律、財務、管理等領域深厚的專業知識和豐富的實務經驗，他們深刻理解中國企業在債務重組過程中所麵臨的獨特挑戰，並以此為齣發點，構建瞭一套既符閤國際慣例，又充分考慮中國國情的債務重組理論框架和操作流程。 本書的核心價值在於其“實務”二字。 它摒棄瞭空泛的理論說教，而是將筆觸深入到企業債務重組的每一個環節，每一個細節。從企業危機初期信號的識彆，到危機應對策略的製定，再到重組方案的設計、談判、執行及後續管理，本書都進行瞭詳盡的闡述。它將幫助讀者理解，債務重組並非簡單的“藉新還舊”或“賴賬不還”，而是一個涉及多方利益協調、法律法規約束、財務策略運用、經營管理調整的係統性工程。 首先，本書對企業債務重組的“緣起”進行瞭深入的剖析。 它會帶領讀者一同探尋企業陷入財務睏境的深層原因，包括但不限於：宏觀經濟環境的突變（如金融危機、疫情衝擊、政策調整）、行業周期性下行、企業自身經營管理失誤（如盲目擴張、産品技術落後、成本控製不力）、財務杠杆過高、以及意外事件（如重大訴訟、自然災害）等。通過對這些原因的深入理解，企業纔能在危機萌芽之時就有所警覺，並能更有針對性地采取預防措施。 其次，本書係統地介紹瞭債務重組的“核心流程”。 這是一個循序漸進、環環相扣的過程。 危機信號識彆與預警： 詳細講解企業財務危機早期可能齣現的各種跡象，如現金流斷裂、利潤大幅下滑、償債能力惡化、信用評級下降、銀行貸款逾期、供應商催款頻繁等。並提供一套預警指標體係，幫助企業及時發現潛在風險。 危機評估與診斷： 在識彆危機後，如何對企業的經營狀況、財務狀況、資産質量、負債結構、法律風險等進行全麵、客觀的評估，這是製定有效重組方案的基礎。本書會提供一套科學的評估方法和工具。 重組策略選擇： 針對不同的危機情況和企業特點，存在多種重組策略可供選擇，包括但不限於：債務展期、債轉股、債務豁免、資産齣售、引入戰略投資者、整體齣售、破産重整等。本書將詳細分析各種策略的優劣勢、適用場景以及操作要點。 重組方案設計： 這是整個重組過程中最核心、最復雜的部分。本書會詳細闡述如何根據評估結果和策略選擇，設計齣既能化解現有債務危機，又能為企業未來發展奠定基礎的重組方案。這涉及到復雜的財務模型構建、法律條文的運用、各方利益的平衡等。 談判與溝通： 債務重組的成功與否，很大程度上取決於能否與債權人、股東、管理層、監管機構等各方達成一緻。本書將深入探討在談判過程中，如何有效溝通、爭取理解、化解分歧，最終達成共贏的局麵。 方案執行與監督： 方案製定並達成一緻後，如何高效、有序地執行至關重要。本書將指導讀者如何建立有效的執行機製，並進行持續的監督和評估，確保重組目標的達成。 危機後管理與持續改進： 債務重組的完成並非終點，而是企業鳳凰涅槃的起點。本書還會強調危機後管理的重要性，包括如何重建信用、優化公司治理、加強內控體係、培育核心競爭力，以防止企業再次陷入睏境。 本書的另一大亮點在於其“本土化”特色。 在中國，企業債務重組涉及到的法律法規、政策環境、市場生態與西方國傢存在顯著差異。本書作者們充分考慮瞭中國《企業破産法》、《公司法》、《閤同法》等相關法律法規的要求，以及銀行、資産管理公司、監管機構等中國本土金融機構的運作模式和思維方式。例如，在處理不良資産、與國有資産管理部門溝通、以及應對中國特有的“關係網”等問題上，本書都能提供極具參考價值的實踐經驗和策略。 本書的受眾非常廣泛。 企業管理者： 無論您是CEO、CFO、還是董事會成員，當企業麵臨財務睏境時，本書將為您提供一套清晰的行動指南，幫助您做齣最明智的決策，帶領企業走齣低榖。 財務與投融資專業人士： 投行、券商、基金公司、律師事務所、會計師事務所等機構的專業人士，本書將為您提供深入的理論支持和豐富的實戰案例，提升您在債務重組項目中的專業能力。 金融機構從業者： 銀行、信托公司、資産管理公司等金融機構的信貸部門、風險管理部門、不良資産處置部門的從業人員，本書將幫助您更深入地理解企業的睏境，更有效地評估和管理風險，並為企業提供更專業的解決方案。 投資者與研究人員： 對於關注企業價值、市場風險以及宏觀經濟運行的研究者和投資者而言，本書將提供一個深入瞭解企業危機管理和金融市場運作的窗口。 總而言之，本書就像一位經驗豐富的“企業醫生”，它能夠精準診斷企業的“病癥”，並提供一係列“對癥下藥”的治療方案。 它不僅僅是在講述一個故事，更是在傳授一種解決問題的智慧，一種在極端壓力下化解危機、重塑未來的能力。在當前充滿不確定性的商業世界裏，擁有一本如此詳盡、貼閤實際的債務重組實務指南，無疑是企業管理者和相關專業人士的寶貴財富。它將幫助您理解，即便在最黑暗的時刻，通過科學的分析、周密的策劃和果斷的執行，企業依然有強大的生命力和重生的可能。本書將引領您穿越迷霧，找到那條通往復蘇與繁榮的光明之路。

評分☆☆☆☆☆

評價五 看到《企業金融債務重組實務》這本書，首先吸引我的是其“實務”二字。在金融領域，理論與實踐的差距往往很大，一本能夠真正指導實際操作的書籍尤為難得。張勁鬆、求夏雨、沙濤這幾位作者的組閤，以及“中國市場齣版社”的齣品，都讓我對其內容的專業性和可信度有瞭初步的信心。我理解，債務重組是一個極其復雜且充滿變數的領域，涉及到法律、財務、管理等多個方麵。因此，我非常期待書中能夠深入剖析那些關鍵性的“實務”環節。比如，在進行重組前，如何準確地評估企業的真實財務狀況？在與債權人溝通時，有哪些策略和技巧可以運用？在製定重組方案時，需要考慮哪些法律法規和政策影響？我尤其關注書中是否會提供一些具體的模闆、流程圖或者風險提示，以便讀者能夠更直觀地理解和應用。一本優秀的“實務”指南，應該能夠幫助企業管理者撥開迷霧，找到化解債務危機的可行路徑，這本書能否做到這一點，值得我深入探究。

評分☆☆☆☆☆

評價二 這本書給我的第一印象是其權威性。張勁鬆、求夏雨、沙濤這幾位作者的名字，雖然我不是業內人士，但直覺上就能感受到他們在這個領域的專業積澱。中國市場齣版社作為國內重要的齣版機構，其選擇齣版的書籍質量通常是有保障的。我關注到“企業金融債務重組實務”這個書名，這錶明它並非是泛泛而談，而是聚焦於具體的操作層麵。我很好奇，書中所涵蓋的案例是否真實且具有代錶性？在處理復雜債務問題時，往往需要權衡多方利益，涉及到債權人、債務人、投資人，甚至政府部門。這本書能否提供一些關於如何協調各方訴求、達成共贏局麵的方法論？同時，債務重組的法律框架和政策導嚮也是關鍵。我希望這本書能夠清晰地梳理相關的法律條文和最新的政策解讀，幫助讀者避免踩雷，順利推進重組進程。我尤其對書中的“實務”二字抱有期待，希望能從中學習到一些在實際操作中能夠直接運用的小技巧和注意事項，比如如何進行財務診斷、如何評估資産價值、如何進行股權設計等。

評分☆☆☆☆☆

評價三 讀完《企業金融債務重組實務》的封麵和作者信息，我腦海中浮現齣的是一本能夠解開企業經營“死結”的秘籍。張勁鬆、求夏雨、沙濤這幾位名字組閤在一起，本身就帶著一種專業的力量感。而“中國市場齣版社”也讓我對內容的本土化和實用性有瞭更高的期待。債務重組，這四個字在我聽來，總帶著一絲“救死扶傷”的意味，仿佛是企業在麵臨生死存亡的關鍵時刻，能夠尋求的一條齣路。我非常好奇，這本書是否會像一位經驗豐富的醫生，為麵臨財務睏境的企業提供“診斷報告”和“治療方案”？書中是否會涉及不同類型債務的重組策略，比如銀行貸款、債券、供應鏈金融等？此外，在重組過程中，溝通與協商至關重要，我希望書中能提供一些關於如何與債權人進行有效溝通、如何製定具有說服力的重組方案的經驗分享。這不僅僅是法律和財務的博弈，更是人與人之間的智慧較量。這本書能否成為企業管理者、財務人員、甚至是法律從業者手中的一本“工具書”，解決實際工作中遇到的難題，是我最期待的。

評分☆☆☆☆☆

評價一 拿到這本書的第一感覺就是沉甸甸的，封麵設計樸實卻不失專業感，中國市場齣版社的字樣也讓人倍感熟悉和信任。一直以來，金融債務重組這個話題都給我一種高深莫測、專業性極強的印象，感覺離我這樣的普通讀者來說有點遙遠。但這本書的名字《企業金融債務重組實務》卻透著一股接地氣的勁兒，似乎在暗示著它並非隻是一本晦澀難懂的理論教材，而是更側重於實際操作的指南。我很好奇，像張勁鬆、求夏雨、沙濤這樣的作者，他們是如何將如此復雜的金融領域知識，以一種能夠被廣大讀者理解和吸收的方式呈現齣來的。我期待的不僅僅是案例分析，更希望其中能有一些關於風險識彆、談判技巧、法律法規解讀等方麵的實用性內容。畢竟，在當下經濟環境下，企業經營的波動性在所難免，瞭解債務重組的“遊戲規則”，或許能為一些麵臨睏境的企業提供一些思路，也讓旁觀者能夠更清晰地理解經濟運行中的“疑難雜癥”。這本書能否成為一本真正的“實務”寶典，而不是停留在概念層麵，是我非常關注的。

評分☆☆☆☆☆

評價四 拿到這本書，我就對“企業金融債務重組實務”這個標題産生瞭濃厚的興趣。在當今快速變化的經濟環境中，企業經營難免會遇到各種挑戰，而債務問題往往是其中最棘手的一種。張勁鬆、求夏雨、沙濤這幾位作者的名字，雖然我之前並不十分熟悉，但“中國市場齣版社”給我的感覺是很接地氣，齣版的書籍往往貼近實際需求。我猜想，這本書應該不僅僅是理論上的闡述，更側重於實際操作層麵的指導。我非常好奇，它會不會從實際案例齣發，解析不同行業、不同規模的企業是如何成功或失敗地進行債務重組的？書中是否會包含一些具體的操作流程、風險控製的建議，以及如何與各類金融機構打交道的心得體會？我希望它能像一本操作手冊，一步步地引導讀者瞭解債務重組的每一個環節，而不是僅僅停留在概念層麵。畢竟，對於很多企業來說，債務重組可能是一次“重生”的機會，而瞭解其中的“實務”操作，無疑是至關重要的。