证券从业资格考试教材2018年金融市场基础知识 证券市场基本法律法规证劵从业资格证考试用书 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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店铺： 卓文图书专营店

出版社： 西南财经大学出版社

ISBN：9787550419407

商品编码：11533277344

 

金融市场概览与实务操作 本书旨在为广大金融从业者和有志于进入金融行业的人士提供一份全面、深入的金融市场知识体系。本书内容涵盖了金融市场运作的基本原理、各类金融工具的特点与交易方式、风险管理策略以及相关的法律法规框架，致力于帮助读者建立扎实的金融理论基础，并掌握在复杂多变的金融环境中进行有效决策和实务操作的能力。 第一部分：金融市场的基石 本部分将从宏观角度出发，为读者构建对金融市场的整体认知。 第一章：金融市场的概念与功能 金融市场的定义与分类： 深入解析金融市场的本质，探讨其作为资源配置和风险转移平台的核心作用。我们将细致区分货币市场、资本市场（包括股票市场和债券市场）、外汇市场、衍生品市场等主要类型，并分析它们在国民经济中的不同定位和功能。 金融市场的主要参与者： 详细介绍各类金融市场参与者的角色及其相互关系，包括但不限于个人投资者、机构投资者（如基金、保险公司、养老金）、金融中介机构（如商业银行、证券公司、期货公司）以及政府和中央银行。理解各方动机与行为模式是洞悉市场动态的关键。 金融市场的功能与重要性： 探讨金融市场在促进储蓄向投资转化、价格发现、风险管理、信息传递、经济监测和宏观调控等方面所扮演的关键角色。我们将通过案例分析，阐释一个健康、高效的金融市场对经济增长和社会发展的重要意义。 第二章：金融市场运行机制 市场结构与效率： 分析不同市场结构（如完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、垄断）对市场效率的影响，重点关注信息对称性、交易成本、套利机会等因素。 价格决定机制： 深入研究供求关系在不同金融市场中的具体体现，以及利率、汇率、股票价格、债券价格等关键价格指标的形成过程。我们将引入供求分析模型，并探讨影响价格波动的宏观经济因素。 信息传递与市场信号： 阐述金融市场作为信息传递渠道的功能，分析价格波动、交易量变化等市场信号所蕴含的经济信息，并讨论信息不对称对市场效率和公平性的挑战。 金融创新与市场发展： 探讨金融创新（如新产品、新工具、新交易方式）对金融市场结构、效率和风险格局的影响，并分析其推动金融市场不断演进的动力。 第二部分：核心金融工具与市场 本部分将聚焦于构成金融市场骨架的各类核心金融工具，并深入分析其对应的市场。 第三章：货币市场 货币市场的定义与特点： 阐述货币市场作为短期资金融通场所的特点，包括期限短、流动性高、风险相对较低等。 主要货币市场工具： 详细介绍各类货币市场工具，如短期国债、商业票据、银行承兑汇票、可转让大额存单、回购协议等。我们将分析它们的发行主体、期限、收益特性、流动性以及在短期资金融通中的作用。 货币市场的参与者与功能： 分析银行、企业、政府等在货币市场中的交易行为，以及货币市场在调节银行间流动性、提供短期融资、制定短期利率等方面的重要功能。 第四章：债券市场 债券市场的概念与分类： 定义债券市场，并根据发行主体、期限、信用等级、收益类型等将其细致分类，包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债等。 债券的基本要素与定价： 深入解析债券的面值、票面利率、到期日、发行价格、收益率等核心要素，并详细介绍债券定价的理论模型，如零息债券定价、附息债券定价，以及到期收益率（YTM）的计算与解读。 债券的风险与收益： 分析影响债券收益的因素，如利率风险、信用风险、流动性风险、再投资风险等，并探讨投资者如何评估和管理这些风险。 债券市场的交易与发展： 介绍场内（交易所）和场外（银行间）债券市场的交易机制，以及我国债券市场的发展现状与趋势。 第五章：股票市场 股票市场的概念与功能： 定义股票市场，并探讨其在企业筹集长期资金、投资者分享企业成长收益、分散投资风险等方面的核心功能。 股票的种类与特征： 详细介绍普通股、优先股等主要股票类型，分析它们的投票权、股息分配权、剩余资产分配权等权益特性。 股票价格的决定因素： 深入剖析影响股票价格的内在因素（如公司盈利能力、资产价值、成长前景）和外在因素（如宏观经济环境、行业景气度、市场情绪、政策法规），并介绍股票估值的主要方法（如市盈率法、市净率法、现金流折现法）。 股票市场的交易机制与投资策略： 介绍股票一级市场（发行市场）和二级市场（交易市场）的运作方式，包括IPO、增发、回购等。分析常见的股票投资策略，如价值投资、成长投资、技术分析等。 股权融资的优势与劣势： 探讨企业通过发行股票进行融资的利弊，以及股权融资对公司治理结构的影响。 第六章：外汇市场 外汇市场的定义与结构： 定义外汇市场，并分析其全球性、24小时不间断交易、交易量巨大等特点。介绍即期外汇交易、远期外汇交易、掉期交易、外汇期权等主要交易类型。 汇率的形成与影响因素： 深入分析影响汇率变动的多种因素，包括国际收支、通货膨胀、利率差异、经济增长、政治因素、市场预期等。 外汇风险与管理： 阐述企业和投资者面临的汇率风险（如交易风险、折算风险、经济风险），并介绍套期保值工具（如远期、期货、期权、掉期）在管理汇率风险中的应用。 第七章：衍生品市场 衍生品的概念与分类： 定义衍生品，并介绍其基本特征（如合约价值依赖于标的资产、杠杆效应、风险高度集中）。详细介绍远期、期货、期权、掉期等主要衍生品类型。 衍生品市场的交易与功能： 分析不同衍生品市场的交易机制，并探讨其在风险管理（套期保值）、价格发现、投机套利等方面的功能。 衍生品市场的风险与监管： 强调衍生品交易的高风险性，分析市场操纵、系统性风险等潜在问题，并介绍相关的监管框架和风险控制措施。 第三部分：金融风险管理与监管 本部分将重点关注金融活动中不可避免的风险，以及维护金融市场稳定运行的法律法规与监管体系。 第八章：金融风险管理 金融风险的种类与识别： 系统梳理和分析各类金融风险，包括信用风险、市场风险（利率风险、汇率风险、股票风险）、流动性风险、操作风险、法律风险、合规风险等。 风险管理的基本原则与流程： 阐述风险管理的核心原则（如风险识别、风险评估、风险度量、风险控制、风险报告），并介绍典型的风险管理流程。 风险管理工具与技术： 介绍用于风险度量和管理的量化工具，如VaR（风险价值）、压力测试、情景分析等。详细探讨各类风险的对冲和管理策略，例如信用风险的信用增级、市场风险的套期保值、流动性风险的管理等。 内部控制与公司治理： 强调健全的内部控制机制和良好的公司治理结构在防范和化解金融风险中的重要作用。 第九章：金融市场法律法规框架 证券市场法律法规体系： 重点介绍与证券发行、交易、监管相关的法律法规，如《证券法》的核心内容，以及对上市公司信息披露、内幕交易、操纵市场行为的禁止性规定。 基金管理法律法规： 阐述基金的设立、运作、信息披露、投资者保护等方面的法律要求，以及对基金管理人的资质和行为规范。 期货与衍生品市场法律法规： 介绍期货交易的法律基础，对期货交易所、期货公司、期货从业人员的监管规定，以及对衍生品交易的合规性要求。 反洗钱与反恐怖融资法规： 阐述金融机构在反洗钱和反恐怖融资方面的法律义务，以及相关交易的报告和监测要求。 投资者权益保护： 强调法律法规在保护投资者合法权益方面的作用，包括信息披露的公平性、交易的公正性、纠纷的解决机制等。 第十章：金融监管 金融监管的目标与原则： 探讨金融监管的根本目标，如维护金融稳定、保护投资者利益、提高市场效率、防范金融风险等。分析金融监管的基本原则，如依法监管、审慎监管、功能监管、行为监管等。 金融监管的体制与模式： 介绍不同国家和地区金融监管的体制模式，如分业监管、混业监管、综合监管等。 中国金融监管体系： 重点介绍中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行保险监督管理委员会等监管机构的职责分工和监管重点。 监管工具与手段： 阐述监管机构使用的主要工具和手段，如行政许可、现场检查、非现场检查、行政处罚、信息披露要求、资本充足率要求等。 金融监管的挑战与发展： 分析当前金融监管面临的挑战，如金融创新带来的监管难题、跨境监管的协调、金融科技的影响等，并探讨未来金融监管的发展趋势。 结语 本书的内容设计力求将理论知识与实际应用紧密结合，通过清晰的逻辑结构、翔实的案例分析和严谨的专业术语，帮助读者构建完整的金融市场知识图谱。我们相信，通过对本书的学习，读者不仅能够提升对金融市场的理解深度，更能为自己在金融行业的职业发展奠定坚实的基础。金融市场的动态变化永不停歇，持续学习和适应是每一位金融从业者的必备素质。

评分☆☆☆☆☆

这套所谓的“证券从业资格考试教材”拿到手里，首先映入眼帘的是那略显陈旧的封面设计，仿佛时间在 2018 年就凝固在了上面。我本以为作为考试用书，内容会紧跟最新的监管动态和市场变化，毕竟金融市场瞬息万变，尤其是法律法规部分，那更是需要与时俱进的。然而，翻开几页，就感觉像是进入了一个时间胶囊。书中对某些关键概念的阐述，虽然在理论层面尚可，但明显缺乏对近年来影响深远的几次重大的政策调整和技术革新的反映。比如，对于金融创新产品和数字货币在传统市场中的地位讨论，几乎是避而不谈，这对于一个立志于进入这个行业的准从业者来说，无疑是一个巨大的信息真空。我花了大量时间去对照现在的行业资讯，发现很多“基础知识”在实操层面已经需要用更现代的视角去重新审视和理解，否则学到的可能只是过去式。这种脱节感，让我对教材的实用价值产生了深深的怀疑。难道我们学习的不是面向未来的职业资格，而是一份历史文献吗？这种对时效性的漠视，是这本书最大的硬伤，也让我在接下来的学习过程中不得不花费额外的精力去“修正”和“更新”它所提供的信息框架。

评分☆☆☆☆☆

这本书的排版和印刷质量，也反映出一种明显的低成本倾向。内页纸张偏薄且反光严重，长时间阅读下来，眼睛非常容易疲劳，这对于需要长时间集中精神攻克专业知识的学习者来说，简直是一种折磨。更令人抓狂的是，章节之间的逻辑衔接和目录设计混乱不堪。很多原本应该在同一主题下归类的知识点，被生生地切分到毫不相关的章节中，或者在不同章节中出现相互矛盾的表述。比如，某个金融工具的定义，在第三章和第十章的表述存在细微的差异，但作者并未提供任何解释或说明这是不同视角下的阐释。这种内部的不一致性，极大地干扰了学习者建立严谨知识体系的努力。此外，全书几乎找不到任何有效的自我检测机制，没有配套的练习题，没有及时的知识点总结和小测验，这使得学习者很难及时检验自己对前述枯燥理论的掌握程度。它只是单向地倾倒知识，而完全不提供任何反馈和巩固的工具，使得学习过程变成了一种非常孤立且低效的单程旅行。

评分☆☆☆☆☆

我不得不提一下其在“法律法规”部分体现出的，对于现实操作的脱离感。虽然教材中列举了大量的法律条文，但它们仿佛悬浮在真空中，缺乏与实际业务场景的深度绑定。例如，在讲解客户适当性管理原则时，书中只是机械地引用了监管文件的表述，却完全没有提供一个具体的案例——比如，面对一个高净值客户、一个机构投资者，以及一个初入股市的小白，从业人员在实际操作中应当如何根据不同的产品风险等级，灵活地运用这些法规要求进行尽职调查和建议。这种缺乏情景化的教学，使得我对法规的理解停留在纸面上的“知道”层面，而非职业层面上的“会用”。在实际的模拟测试中，那些关于合规操作的题目往往需要基于对市场惯例的理解，而这本书完全没有提供这种“潜规则”或“最佳实践”的引导。它似乎认为只要背下了条文，就能通过考试，但这恰恰是当前金融监管越来越注重“实质重于形式”的背景下，最危险的一种误导。它教你规则，但没有教你如何成为一个合格的规则执行者。

评分☆☆☆☆☆

阅读这本教材的过程，简直是对耐心的三重考验。语言风格实在是过于晦涩和教条化，仿佛是从上世纪的某个官方文件堆里直接粘贴出来的。每一个章节都充满了冗长且缺乏生动案例的理论堆砌，句子结构复杂到让人常常需要反复阅读才能捕捉到其核心的逻辑关系。我尝试着去理解那些关于市场微观结构和交易机制的描述，但由于缺乏直观的图表辅助和贴近实际业务场景的解读，很多本该清晰的概念变得模糊不清，如同隔着一层毛玻璃在看世界。特别是关于法律法规的部分，那简直是一本活生生的法条汇编，将条文生硬地罗列出来，却鲜有对其精神实质和实际应用后果的深入剖析。一个刚入行的人，光靠死记硬背这些冰冷的文字，如何能建立起对“合规”二字的真正敬畏和理解？它没有告诉我“为什么”要这么规定，只是机械地告诉你“必须”如此。这种“填鸭式”的教学方法，完全没有考虑到学习者理解和吸收的认知规律，读完后只觉得脑子里塞满了似是而非的术语，却无法形成一个连贯、可操作的知识体系，学习体验极其糟糕。

评分☆☆☆☆☆

如果说内容陈旧和语言晦涩尚可忍受，那么书中对重点和难点的把握失衡，则彻底摧毁了我对它作为“考试用书”的信心。很明显，编者似乎将大量的篇幅平均分配给了所有知识点，导致一些极其重要、在实际工作中占比极高的核心模块，例如风险管理的核心工具和资本市场基础的最新监管框架，仅仅是一笔带过，寥寥数语，仿佛只是走个过场。相反，对于一些相对边缘化、在基础考试中出现频率极低，或者更多是属于高阶领域的内容，却花费了惊人的篇幅进行详尽论述，恨不得把所有相关的历史沿革和次要条款都囊括其中。这种明显的“详略失当”，使得我在规划复习重点时无所适从。我不得不依靠大量的网络搜索和第三方辅导资料，来反向推断哪些才是考试真正看重的“高频考点”。一本好的考试用书，其价值在于精准地划出重点、难点，帮助考生节省时间，聚焦高效学习区域。而这本书，更像是一本企图面面俱到的百科全书的粗糙缩影，最终的结果是让考生在不重要的细节上耗费了过多的精力，而对决定成败的关键知识点却准备不足。

评分☆☆☆☆☆

唉！上学时不好好学习。现在一把年纪了又要啃书了！加油吧自己！印刷质量可以，翻看了下内容也OK.

评分☆☆☆☆☆

差评，书里面居然有错误，哎，这样子误导人，怎么办了。

评分☆☆☆☆☆

配套资料很齐全，挺划算的。除了两本科本外，赠送的世间本小练习册。练习题可以看图库软件或者自己买套题

评分☆☆☆☆☆

很好，正版书。很满意，

评分☆☆☆☆☆

还好吧……………………………………………………

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还挺好的挺好的

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挺好的，不过没好好看

评分☆☆☆☆☆

包装的很好没有破损，看着还不错

评分☆☆☆☆☆

很好的书，纸张也好，是正品