證券從業資格考試教材2018年金融市場基礎知識 證券市場基本法律法規證劵從業資格證考試用書 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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店鋪： 卓文圖書專營店

齣版社： 西南財經大學齣版社

ISBN：9787550419407

商品編碼：11533277344

 

金融市場概覽與實務操作 本書旨在為廣大金融從業者和有誌於進入金融行業的人士提供一份全麵、深入的金融市場知識體係。本書內容涵蓋瞭金融市場運作的基本原理、各類金融工具的特點與交易方式、風險管理策略以及相關的法律法規框架，緻力於幫助讀者建立紮實的金融理論基礎，並掌握在復雜多變的金融環境中進行有效決策和實務操作的能力。 第一部分：金融市場的基石 本部分將從宏觀角度齣發，為讀者構建對金融市場的整體認知。 第一章：金融市場的概念與功能 金融市場的定義與分類： 深入解析金融市場的本質，探討其作為資源配置和風險轉移平颱的核心作用。我們將細緻區分貨幣市場、資本市場（包括股票市場和債券市場）、外匯市場、衍生品市場等主要類型，並分析它們在國民經濟中的不同定位和功能。 金融市場的主要參與者： 詳細介紹各類金融市場參與者的角色及其相互關係，包括但不限於個人投資者、機構投資者（如基金、保險公司、養老金）、金融中介機構（如商業銀行、證券公司、期貨公司）以及政府和中央銀行。理解各方動機與行為模式是洞悉市場動態的關鍵。 金融市場的功能與重要性： 探討金融市場在促進儲蓄嚮投資轉化、價格發現、風險管理、信息傳遞、經濟監測和宏觀調控等方麵所扮演的關鍵角色。我們將通過案例分析，闡釋一個健康、高效的金融市場對經濟增長和社會發展的重要意義。 第二章：金融市場運行機製 市場結構與效率： 分析不同市場結構（如完全競爭、壟斷競爭、寡頭壟斷、壟斷）對市場效率的影響，重點關注信息對稱性、交易成本、套利機會等因素。 價格決定機製： 深入研究供求關係在不同金融市場中的具體體現，以及利率、匯率、股票價格、債券價格等關鍵價格指標的形成過程。我們將引入供求分析模型，並探討影響價格波動的宏觀經濟因素。 信息傳遞與市場信號： 闡述金融市場作為信息傳遞渠道的功能，分析價格波動、交易量變化等市場信號所蘊含的經濟信息，並討論信息不對稱對市場效率和公平性的挑戰。 金融創新與市場發展： 探討金融創新（如新産品、新工具、新交易方式）對金融市場結構、效率和風險格局的影響，並分析其推動金融市場不斷演進的動力。 第二部分：核心金融工具與市場 本部分將聚焦於構成金融市場骨架的各類核心金融工具，並深入分析其對應的市場。 第三章：貨幣市場 貨幣市場的定義與特點： 闡述貨幣市場作為短期資金融通場所的特點，包括期限短、流動性高、風險相對較低等。 主要貨幣市場工具： 詳細介紹各類貨幣市場工具，如短期國債、商業票據、銀行承兌匯票、可轉讓大額存單、迴購協議等。我們將分析它們的發行主體、期限、收益特性、流動性以及在短期資金融通中的作用。 貨幣市場的參與者與功能： 分析銀行、企業、政府等在貨幣市場中的交易行為，以及貨幣市場在調節銀行間流動性、提供短期融資、製定短期利率等方麵的重要功能。 第四章：債券市場 債券市場的概念與分類： 定義債券市場，並根據發行主體、期限、信用等級、收益類型等將其細緻分類，包括國債、地方政府債、金融債、企業債、公司債等。 債券的基本要素與定價： 深入解析債券的麵值、票麵利率、到期日、發行價格、收益率等核心要素，並詳細介紹債券定價的理論模型，如零息債券定價、附息債券定價，以及到期收益率（YTM）的計算與解讀。 債券的風險與收益： 分析影響債券收益的因素，如利率風險、信用風險、流動性風險、再投資風險等，並探討投資者如何評估和管理這些風險。 債券市場的交易與發展： 介紹場內（交易所）和場外（銀行間）債券市場的交易機製，以及我國債券市場的發展現狀與趨勢。 第五章：股票市場 股票市場的概念與功能： 定義股票市場，並探討其在企業籌集長期資金、投資者分享企業成長收益、分散投資風險等方麵的核心功能。 股票的種類與特徵： 詳細介紹普通股、優先股等主要股票類型，分析它們的投票權、股息分配權、剩餘資産分配權等權益特性。 股票價格的決定因素： 深入剖析影響股票價格的內在因素（如公司盈利能力、資産價值、成長前景）和外在因素（如宏觀經濟環境、行業景氣度、市場情緒、政策法規），並介紹股票估值的主要方法（如市盈率法、市淨率法、現金流摺現法）。 股票市場的交易機製與投資策略： 介紹股票一級市場（發行市場）和二級市場（交易市場）的運作方式，包括IPO、增發、迴購等。分析常見的股票投資策略，如價值投資、成長投資、技術分析等。 股權融資的優勢與劣勢： 探討企業通過發行股票進行融資的利弊，以及股權融資對公司治理結構的影響。 第六章：外匯市場 外匯市場的定義與結構： 定義外匯市場，並分析其全球性、24小時不間斷交易、交易量巨大等特點。介紹即期外匯交易、遠期外匯交易、掉期交易、外匯期權等主要交易類型。 匯率的形成與影響因素： 深入分析影響匯率變動的多種因素，包括國際收支、通貨膨脹、利率差異、經濟增長、政治因素、市場預期等。 外匯風險與管理： 闡述企業和投資者麵臨的匯率風險（如交易風險、摺算風險、經濟風險），並介紹套期保值工具（如遠期、期貨、期權、掉期）在管理匯率風險中的應用。 第七章：衍生品市場 衍生品的概念與分類： 定義衍生品，並介紹其基本特徵（如閤約價值依賴於標的資産、杠杆效應、風險高度集中）。詳細介紹遠期、期貨、期權、掉期等主要衍生品類型。 衍生品市場的交易與功能： 分析不同衍生品市場的交易機製，並探討其在風險管理（套期保值）、價格發現、投機套利等方麵的功能。 衍生品市場的風險與監管： 強調衍生品交易的高風險性，分析市場操縱、係統性風險等潛在問題，並介紹相關的監管框架和風險控製措施。 第三部分：金融風險管理與監管 本部分將重點關注金融活動中不可避免的風險，以及維護金融市場穩定運行的法律法規與監管體係。 第八章：金融風險管理 金融風險的種類與識彆： 係統梳理和分析各類金融風險，包括信用風險、市場風險（利率風險、匯率風險、股票風險）、流動性風險、操作風險、法律風險、閤規風險等。 風險管理的基本原則與流程： 闡述風險管理的核心原則（如風險識彆、風險評估、風險度量、風險控製、風險報告），並介紹典型的風險管理流程。 風險管理工具與技術： 介紹用於風險度量和管理的量化工具，如VaR（風險價值）、壓力測試、情景分析等。詳細探討各類風險的對衝和管理策略，例如信用風險的信用增級、市場風險的套期保值、流動性風險的管理等。 內部控製與公司治理： 強調健全的內部控製機製和良好的公司治理結構在防範和化解金融風險中的重要作用。 第九章：金融市場法律法規框架 證券市場法律法規體係： 重點介紹與證券發行、交易、監管相關的法律法規，如《證券法》的核心內容，以及對上市公司信息披露、內幕交易、操縱市場行為的禁止性規定。 基金管理法律法規： 闡述基金的設立、運作、信息披露、投資者保護等方麵的法律要求，以及對基金管理人的資質和行為規範。 期貨與衍生品市場法律法規： 介紹期貨交易的法律基礎，對期貨交易所、期貨公司、期貨從業人員的監管規定，以及對衍生品交易的閤規性要求。 反洗錢與反恐怖融資法規： 闡述金融機構在反洗錢和反恐怖融資方麵的法律義務，以及相關交易的報告和監測要求。 投資者權益保護： 強調法律法規在保護投資者閤法權益方麵的作用，包括信息披露的公平性、交易的公正性、糾紛的解決機製等。 第十章：金融監管 金融監管的目標與原則： 探討金融監管的根本目標，如維護金融穩定、保護投資者利益、提高市場效率、防範金融風險等。分析金融監管的基本原則，如依法監管、審慎監管、功能監管、行為監管等。 金融監管的體製與模式： 介紹不同國傢和地區金融監管的體製模式，如分業監管、混業監管、綜閤監管等。 中國金融監管體係： 重點介紹中國人民銀行、中國證券監督管理委員會、中國銀行保險監督管理委員會等監管機構的職責分工和監管重點。 監管工具與手段： 闡述監管機構使用的主要工具和手段，如行政許可、現場檢查、非現場檢查、行政處罰、信息披露要求、資本充足率要求等。 金融監管的挑戰與發展： 分析當前金融監管麵臨的挑戰，如金融創新帶來的監管難題、跨境監管的協調、金融科技的影響等，並探討未來金融監管的發展趨勢。 結語 本書的內容設計力求將理論知識與實際應用緊密結閤，通過清晰的邏輯結構、翔實的案例分析和嚴謹的專業術語，幫助讀者構建完整的金融市場知識圖譜。我們相信，通過對本書的學習，讀者不僅能夠提升對金融市場的理解深度，更能為自己在金融行業的職業發展奠定堅實的基礎。金融市場的動態變化永不停歇，持續學習和適應是每一位金融從業者的必備素質。

評分☆☆☆☆☆

如果說內容陳舊和語言晦澀尚可忍受，那麼書中對重點和難點的把握失衡，則徹底摧毀瞭我對它作為“考試用書”的信心。很明顯，編者似乎將大量的篇幅平均分配給瞭所有知識點，導緻一些極其重要、在實際工作中占比極高的核心模塊，例如風險管理的核心工具和資本市場基礎的最新監管框架，僅僅是一筆帶過，寥寥數語，仿佛隻是走個過場。相反，對於一些相對邊緣化、在基礎考試中齣現頻率極低，或者更多是屬於高階領域的內容，卻花費瞭驚人的篇幅進行詳盡論述，恨不得把所有相關的曆史沿革和次要條款都囊括其中。這種明顯的“詳略失當”，使得我在規劃復習重點時無所適從。我不得不依靠大量的網絡搜索和第三方輔導資料，來反嚮推斷哪些纔是考試真正看重的“高頻考點”。一本好的考試用書，其價值在於精準地劃齣重點、難點，幫助考生節省時間，聚焦高效學習區域。而這本書，更像是一本企圖麵麵俱到的百科全書的粗糙縮影，最終的結果是讓考生在不重要的細節上耗費瞭過多的精力，而對決定成敗的關鍵知識點卻準備不足。

評分☆☆☆☆☆

這本書的排版和印刷質量，也反映齣一種明顯的低成本傾嚮。內頁紙張偏薄且反光嚴重，長時間閱讀下來，眼睛非常容易疲勞，這對於需要長時間集中精神攻剋專業知識的學習者來說，簡直是一種摺磨。更令人抓狂的是，章節之間的邏輯銜接和目錄設計混亂不堪。很多原本應該在同一主題下歸類的知識點，被生生地切分到毫不相關的章節中，或者在不同章節中齣現相互矛盾的錶述。比如，某個金融工具的定義，在第三章和第十章的錶述存在細微的差異，但作者並未提供任何解釋或說明這是不同視角下的闡釋。這種內部的不一緻性，極大地乾擾瞭學習者建立嚴謹知識體係的努力。此外，全書幾乎找不到任何有效的自我檢測機製，沒有配套的練習題，沒有及時的知識點總結和小測驗，這使得學習者很難及時檢驗自己對前述枯燥理論的掌握程度。它隻是單嚮地傾倒知識，而完全不提供任何反饋和鞏固的工具，使得學習過程變成瞭一種非常孤立且低效的單程旅行。

評分☆☆☆☆☆

閱讀這本教材的過程，簡直是對耐心的三重考驗。語言風格實在是過於晦澀和教條化，仿佛是從上世紀的某個官方文件堆裏直接粘貼齣來的。每一個章節都充滿瞭冗長且缺乏生動案例的理論堆砌，句子結構復雜到讓人常常需要反復閱讀纔能捕捉到其核心的邏輯關係。我嘗試著去理解那些關於市場微觀結構和交易機製的描述，但由於缺乏直觀的圖錶輔助和貼近實際業務場景的解讀，很多本該清晰的概念變得模糊不清，如同隔著一層毛玻璃在看世界。特彆是關於法律法規的部分，那簡直是一本活生生的法條匯編，將條文生硬地羅列齣來，卻鮮有對其精神實質和實際應用後果的深入剖析。一個剛入行的人，光靠死記硬背這些冰冷的文字，如何能建立起對“閤規”二字的真正敬畏和理解？它沒有告訴我“為什麼”要這麼規定，隻是機械地告訴你“必須”如此。這種“填鴨式”的教學方法，完全沒有考慮到學習者理解和吸收的認知規律，讀完後隻覺得腦子裏塞滿瞭似是而非的術語，卻無法形成一個連貫、可操作的知識體係，學習體驗極其糟糕。

評分☆☆☆☆☆

我不得不提一下其在“法律法規”部分體現齣的，對於現實操作的脫離感。雖然教材中列舉瞭大量的法律條文，但它們仿佛懸浮在真空中，缺乏與實際業務場景的深度綁定。例如，在講解客戶適當性管理原則時，書中隻是機械地引用瞭監管文件的錶述，卻完全沒有提供一個具體的案例——比如，麵對一個高淨值客戶、一個機構投資者，以及一個初入股市的小白，從業人員在實際操作中應當如何根據不同的産品風險等級，靈活地運用這些法規要求進行盡職調查和建議。這種缺乏情景化的教學，使得我對法規的理解停留在紙麵上的“知道”層麵，而非職業層麵上的“會用”。在實際的模擬測試中，那些關於閤規操作的題目往往需要基於對市場慣例的理解，而這本書完全沒有提供這種“潛規則”或“最佳實踐”的引導。它似乎認為隻要背下瞭條文，就能通過考試，但這恰恰是當前金融監管越來越注重“實質重於形式”的背景下，最危險的一種誤導。它教你規則，但沒有教你如何成為一個閤格的規則執行者。

評分☆☆☆☆☆

這套所謂的“證券從業資格考試教材”拿到手裏，首先映入眼簾的是那略顯陳舊的封麵設計，仿佛時間在 2018 年就凝固在瞭上麵。我本以為作為考試用書，內容會緊跟最新的監管動態和市場變化，畢竟金融市場瞬息萬變，尤其是法律法規部分，那更是需要與時俱進的。然而，翻開幾頁，就感覺像是進入瞭一個時間膠囊。書中對某些關鍵概念的闡述，雖然在理論層麵尚可，但明顯缺乏對近年來影響深遠的幾次重大的政策調整和技術革新的反映。比如，對於金融創新産品和數字貨幣在傳統市場中的地位討論，幾乎是避而不談，這對於一個立誌於進入這個行業的準從業者來說，無疑是一個巨大的信息真空。我花瞭大量時間去對照現在的行業資訊，發現很多“基礎知識”在實操層麵已經需要用更現代的視角去重新審視和理解，否則學到的可能隻是過去式。這種脫節感，讓我對教材的實用價值産生瞭深深的懷疑。難道我們學習的不是麵嚮未來的職業資格，而是一份曆史文獻嗎？這種對時效性的漠視，是這本書最大的硬傷，也讓我在接下來的學習過程中不得不花費額外的精力去“修正”和“更新”它所提供的信息框架。

評分☆☆☆☆☆

很不錯！以後買書有需要再來！

評分☆☆☆☆☆

有錯彆字，很多地方讀著不通順。

評分☆☆☆☆☆

書比較完整 還行！

評分☆☆☆☆☆

書很好，我得好好學習

評分☆☆☆☆☆

不錯，物流速度很快，書本質量不錯，很好

評分☆☆☆☆☆

少的兩顆星是因為發的是郵政快遞，發的郵政快遞！！

評分☆☆☆☆☆

質量特彆差，書都壞瞭。差評。

評分☆☆☆☆☆

這書還行吧，還送的有試題，這樣能讓你更好的學習

評分☆☆☆☆☆

感覺書裏的內容挺齊全的，非常棒，還有店傢送的視頻和軟件很不錯。希望一次就能過瞭