中国银行业法律合规前沿问题研究（2013-2014 第三辑） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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出版社： 法律出版社

ISBN：9787511877345

版次：1

商品编码：11689543

包装：平装

开本：16开

出版时间：2015-05-01

用纸：胶版纸

页数：424

字数：449000

正文语种：中文

内容简介

　　《中国银行业法律合规前沿问题研究（2013-2014 第三辑）》分为两部分，课题成果与获奖论文。从不同角度和层次论述银行业领域法律合规前沿问题。课题成果主要包括：中国银行业法律风险管理研究报告；商业银行绿色信贷的法律规制与风险防范；银行业消费者与商业银行权益均衡保护法律研究；矿业权抵押融资法律问题研究；应收账款融资法律实务研究。

目录

课题成果
中国银行业法律风险管理研究报告中国银行业协会课题组
商业银行绿色信贷的法律规制与风险防范中国工商银行总行法律事务部课题组
银行业消费者与商业银行权益均衡保护法律问题研究招商银行总行法律与合规部课题组
矿业权抵押融资法律问题研究国家开发银行总行法律事务局课题组
应收账款融资法律实务研究中国民生银行总行法律合规部课题组
获奖论文
金融衍生产品交易中的终止净额机制及其法律适用赵英敏
FATCA法案合规与中国银行业应对法律问题研究周宋良程佩阚佳吴海威
民间融资风险传染的法律机理及对策研究侯太领王强朱磊扶晴晴
互联网金融发展与银行法律问题研究王彦君傅家杰周佳瑞方永伟
应收账款融资中外法律比较及风险防范阎秋平殷晓明徐敏张姝
物权担保制度的完善与银行信贷业务风险防范岳剑
从合同的附随义务谈银行卡存款合同当事人责任的承担陶茶香
浅析最高额抵押之银行实务应用李建国
一损俱损一荣俱荣——司法重整中银行债权保护之利益博弈庞洁宇吴娟
商业银行国内保理融资法律问题研究——从审判实践和理论
修正的路径展开陈懿
商业银行理财业务机制创新法律解析张晓峰
恶意租赁与银行抵押权的实现邱玥
浅议我国金融理财产品立法现状及建议李杨
我国当前金融创新及金融消费者保护中的法律问题柳洪
美国外国账户税务合规法案（FATCA）对中国银行业的影响和法律风险防范陈宇曈
论不动产抵押权善意取得制度研究李国帅
让与担保在完善金融担保制度中的相关法律问题初探高振海顾金伟
后记

前言/序言

　　恩格斯曾说过，在社会发展某个很早的阶段，产生了这样一种需要：把每天重复的生产、分配和交换产品的行为用一个共同的规则概括起来，设法使个人服从生产和交换的一般条件。这个规则首先表现为习惯，后来便成了法律。随着法律的产生，就必然产生出以维护法律为职责的机关——公共权力，即国家。依法治国是社会发展必然的规律和要求。党的十八大四中全会专门就全面推进依法治国做出决定，具有重大现实并深远意义。金融是跨时空的交易，是虚拟经济。虚拟经济的基础和前提是权利界定，而清晰的产权界定需要依赖法律，由法律来界定产权和一系列相关的行为。金融离不开法律，金融业的法律工作是全面推进依法治国的重要组成部分。
　　中国银行业协会从依法治国的高度出发，组织业内专家学者对法律合规问题进行了系列研究，形成了《中国银行业法律合规前沿问题研究》丛书，系统归集了近年来银行业对法律问题研究的各项成果，具有较高的理论和实践价值。丛书体现了以下三个特点：一是紧密结合银行业务实践进行研究。各项成果均是银行从业人员实践智慧的结晶，对于行业实务工作具有很好的指导作用。二是从整个银行业的视角反映问题。书中研究成果既包含全国性大型银行的理论实践，也涵盖中小银行的创新举措，覆盖面广。尤其是中国银行业协会课题组完成的《中国银行业法律风险管理研究报告》，首次在全行业内进行法律风险管理状况调查研究，全面系统地反映了目前行业法律风险管理状况，是比较珍贵的法律文献资料。三是研究成果突出法律与合规管理对于银行业稳健发展影响，较为客观地反映了银行业对于完善法律制度的呼声，对助推银行业法制完善具有积极意义。
　　丛书自2009年问世以来，得到了全国人大法工委、最高人民法院、人民银行、银监会、中银协法律工作委员会常委单位等专家的大力支持，也赢得了银行业从业人员的好评。今后，中国银行业协会还将组织银行业法律与合规管理专家，继续开展相关课题研究，为全力推进银行业法治建设做出积极努力。
　　中国银行业协会专职副会长杨再平

聚焦全球金融安全与监管创新：世界主要国家金融法律制度比较研究（2015-2020） 本书导言：全球金融版图重塑下的法律应对 本书聚焦于2015年至2020年间，世界主要经济体在应对全球金融体系深刻变革、技术颠覆以及日益复杂的跨国监管挑战中所采取的法律和政策举措。这是一个充满动荡与创新的时期，从英国“脱欧”对欧洲金融格局的冲击，到中美贸易摩擦带来的金融科技监管分歧，再到新冠疫情对全球金融稳定性的突发考验，无不要求各国金融监管体系进行深刻的反思与重构。本书摒弃了对单一国家法律条文的孤立梳理，转而采用比较研究的宏观视角，旨在揭示不同法域在维护金融稳定、促进金融创新、加强消费者保护等核心目标下所采取的路径差异与趋同性。 第一部分：宏观审慎监管框架的演进与深化 本部分深入剖析了后危机时代，特别是巴塞尔协议III全面实施以来，全球主要国家在宏观审慎政策工具箱中的创新与实践。 第一章：资本与流动性监管的全球趋同与本土化重塑 巴塞尔协议III的“最终完善”与实践检验： 重点比较了美国（通过实施《多德-弗兰克法案》的剩余规定）、欧盟（通过CRD V/CRR II指令）以及日本在落实资本底线要求，特别是针对交易账簿风险加权、杠杆率限制以及净稳定资金比率（NSFR）和流动性覆盖率（LCR）的国内立法差异。分析了各国在特定风险领域（如气候变化相关风险的初步纳入）的预见性监管尝试。 系统重要性金融机构（SIFIs）的特别监管： 考察了G-SIBs和D-SIBs（国内系统重要性银行）的“减损计划”（Resolution Plans，即生前遗嘱）的实际操作效果。比较了美国对“太大而不能倒”的系统重要性非银行金融机构（如大型资产管理公司）的监管权限划分，以及欧洲对跨国系统重要性金融集团进行单一监管机构协调的障碍与进展。 第二章：非常规货币政策退潮期的宏观审慎工具箱 探讨了在量化宽松（QE）政策逐步退出或转向背景下，各国央行和金融监管机构如何激活或引入新的宏观审慎工具。这包括对房地产金融的信贷总量或 LTV/DTI（贷款价值比/收入比）限制的精细化管理，以及在应对资产泡沫风险时，不同司法管辖区在干预时机和力度上的政治经济学考量。特别关注了中国人民银行在宏观审慎评估体系（MPA）中的工具创新对影子银行风险的穿透式管理经验。 第二部分：金融科技（FinTech）的监管沙盒与数据主权之争 金融科技的爆炸性发展是这一时期最显著的特征。本部分侧重于法律和监管机构如何平衡创新激励与金融安全之间的关系。 第三章：监管沙盒（Regulatory Sandboxes）的全球扩散与效果评估 梳理了英国金融行为监管局（FCA）开创的监管沙盒模式向全球的扩散路径。比较了新加坡（MAS）、澳大利亚（ASIC）以及新兴经济体（如巴西、印度）在沙盒设计上的结构性差异，特别是退出机制、客户保护标准以及对沙盒内创新成果向正式牌照转化的路径设计。分析了沙盒在促进支付服务、众筹和分布式账本技术（DLT）应用方面的成效与局限。 第四章：加密资产的法律定性与反洗钱/反恐融资（AML/CFT）应对 本章深入研究了各国对初始代币发行（ICO）、稳定币（Stablecoins）以及去中心化金融（DeFi）的不同法律定性——是证券、商品、货币还是全新的资产类别。重点分析了金融行动特别工作组（FATF）关于虚拟资产服务提供商（VASPs）的“旅行规则”在全球范围内的实施难度，以及美国证券交易委员会（SEC）在执法中对“充分披露”原则的延伸适用。 第五章：数据治理、隐私保护与跨境数据流动 比较了《通用数据保护条例》（GDPR）对全球金融机构数据处理规则的深远影响，以及美国在州层面（如加州消费者隐私法案CCPA）的响应。探讨了金融数据本地化要求（Data Localization）与金融服务全球化之间的内在张力，特别是在中美贸易科技摩擦背景下，金融数据跨境流动的监管壁垒分析。 第三部分：金融犯罪、合规文化与制裁体系的武器化 本部分关注金融机构在日益严格的合规要求下面临的挑战，以及国际制裁体系对金融体系的重塑作用。 第六章：制裁体系的常态化与金融机构的合规红线 详细分析了美国《外国资产控制办公室》（OFAC）制裁体系的扩张及其对全球交易的影响（次级制裁的效力）。比较了欧盟和联合国制裁机制在地理范围和执行力度上的差异。探讨了金融机构在处理与伊朗、俄罗斯等高风险司法管辖区相关的交易时，如何构建“风险为本”（Risk-Based Approach）的合规程序，以及与制裁相关的大额罚单案例的法律后果分析。 第七章：洗钱、欺诈与内部控制的提升 考察了反洗钱法（AML）框架的更新，特别是关注受益所有人（Beneficial Ownership）信息透明度的国际趋势。比较了各国在利用人工智能和机器学习技术进行交易监测和可疑活动报告（SAR）生成方面的技术应用及法律挑战（如误报率和模型偏见）。 第八章：银行业务重组与机构行为监管的再聚焦 回顾了欧洲在处理银行不良资产和准备金制度上的法律措施，以及英国退欧后金融服务牌照的转移和市场准入规则的重构过程。关注了针对不当销售行为、利率操纵（如LIBOR退出）的集体诉讼和监管处罚，揭示了文化与激励机制在预防系统性不当行为中的核心地位。 结论：面向未来的监管协同与弹性 本书总结了2015-2020年全球金融法律体系在应对危机和技术浪潮中的关键学习点，强调了在面对全球性风险（如流行病和气候变化风险）时，跨国监管机构之间增强信息共享与政策协调的迫切性，并对后疫情时代金融法律的前瞻性监管框架进行了展望。

评分☆☆☆☆☆

这本书的名字，中国银行业法律合规前沿问题研究（2013-2014 第三辑），在我看来，恰好捕捉了中国银行业发展史上的一个关键节点。2013到2014年，正是国内金融领域风起云涌，新业务、新模式层出不穷，对传统法律合规体系提出严峻考验的时期。 我脑海中浮现出的是，书中可能在探讨如何应对日益复杂的金融衍生品风险，如何界定和规范金融机构的代销业务，以及在加强客户资产保护方面，有哪些新的法律法规和操作要求。 尤其是在那个时间点，人民币国际化进程加速，跨境金融业务的合规性挑战也必然成为研究的重点。 我希望这本书能够提供一些关于银行内部控制体系的最新研究成果，特别是在反腐败、反洗钱方面，在那个时期有哪些新的策略和方法被提出。 另外，随着信息技术的飞速发展，网络安全和数据隐私保护在银行业中的重要性愈发凸显，这本书很可能触及了这些新兴领域的法律合规问题，这对我来说是极具吸引力的。

评分☆☆☆☆☆

这本书的名字让我产生了浓厚的兴趣。“中国银行业法律合规前沿问题研究”，光听名字就感觉分量十足，而且“2013-2014 第三辑”这个时间跨度，更是让我好奇，这两年在中国银行业波涛汹涌的环境下，究竟有哪些“前沿问题”被深入地探讨了呢？我脑海中不禁浮现出各种画面：是关于层出不穷的金融创新带来的监管挑战？还是在互联网金融浪潮下，传统银行如何调整其法律合规框架？亦或是，国际金融危机余波未平，国内银行业在风险防控和合规建设方面又面临了哪些新的课题？我特别期待书中能对那些当时可能还处于萌芽阶段，但日后却对银行业发展产生深远影响的议题进行独到分析。例如，数据安全和隐私保护在银行核心业务中的重要性日益凸显，在2013-2014年，这方面的法律合规研究能有多深入？还有，影子银行的监管问题，以及消费者权益保护在金融领域的深化，这些都让我迫不及待地想知道书中是如何剖析的。我倾向于认为，这类研究性的书籍，往往能捕捉到行业发展的脉搏，提供宝贵的洞见，帮助我们理解当下，预见未来。

评分☆☆☆☆☆

我对银行业法律合规的最新动态一直保持着敏锐的嗅觉，所以这本书的名字——《中国银行业法律合规前沿问题研究（2013-2014 第三辑）》——立即引起了我的注意。2013-2014年，是中国银行业转型升级的关键时期，也是金融监管不断走向精细化和严格化的重要阶段。这本书的出版，必定是那个时期银行业法律合规领域一场深入的学术研讨和实践总结。我猜测，书中可能重点关注了几个具有代表性的前沿问题：比如，在影子银行监管日益趋严的背景下，银行如何界定和规避相关风险；互联网金融的蓬勃发展，给传统银行的合规管理带来了哪些新的挑战和机遇；以及在数据驱动的金融时代，如何平衡数据利用与个人信息保护的法律边界。我特别期待书中能对这些复杂问题进行深入的剖析，提供具有建设性的解决方案和前瞻性的指导，帮助读者理解那个时期银行业合规建设的难点和重点。

评分☆☆☆☆☆

作为一个对金融法治建设的演进过程感兴趣的读者，这本书的书名《中国银行业法律合规前沿问题研究（2013-2014 第三辑）》让我对其内容充满了好奇。2013-2014年，恰逢中国银行业经历结构性调整和监管政策密集出台的时期。我想象书中一定汇聚了大量对当时银行业面临的法律合规挑战的深度解析。例如，在那个时间点，关于互联网金融监管的讨论正值风口浪尖，书中是否就P2P、第三方支付等新兴业态的法律风险进行了前瞻性的探讨？同时，随着金融脱媒的趋势和利率市场化的推进，银行在产品设计、风险定价以及信息披露等方面，合规要求有哪些新的变化？我对书中对这些问题的研究深度和视角非常感兴趣，希望能从中了解到一些当时尚未被广泛关注，但事后证明至关重要的合规问题。另外，国际金融监管的趋势，例如巴塞尔协议的实施进展，以及对中国银行业的影响，也可能是在书中讨论的“前沿”话题之一。

评分☆☆☆☆☆

我一直对金融行业的规范化运作有着浓厚的关注，尤其是在中国这样一个快速变化的经济体中。这本书的书名“中国银行业法律合规前沿问题研究”立刻吸引了我，因为它触及了银行业发展的核心命脉——法律合规。2013-2014年，正值中国金融市场深度改革的关键时期，各种新的金融产品、业务模式层出不穷，这无疑给原有的法律合规体系带来了前所未有的挑战。我猜测，书中必然会深入探讨在这一背景下，银行在风险管理、反洗钱、客户信息保护、以及如何应对新出现的金融科技（FinTech）相关的法律风险等问题。我尤其好奇，那些在当时被认为是“前沿”的问题，在今天看来，哪些已经成为了常态，哪些依然是未解之谜？这本书或许能提供一个历史的视角，让我们回顾过去，审视现在，并为未来的合规建设提供借鉴。我期待书中能够包含案例分析，将理论研究与实际业务相结合，这样才能更好地理解这些复杂的法律合规问题是如何在银行的日常运营中体现的。