中國銀行業法律閤規前沿問題研究（2013-2014 第三輯） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中國銀行業協會 編

圖書標籤:

• 銀行業
• 法律閤規
• 金融法
• 風險管理
• 監管科技
• 中國銀行業
• 金融改革
• 法律研究
• 前沿問題
• 金融風險

齣版社： 法律齣版社

ISBN：9787511877345

版次：1

商品編碼：11689543

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2015-05-01

用紙：膠版紙

頁數：424

字數：449000

正文語種：中文

內容簡介

　　《中國銀行業法律閤規前沿問題研究（2013-2014 第三輯）》分為兩部分，課題成果與獲奬論文。從不同角度和層次論述銀行業領域法律閤規前沿問題。課題成果主要包括：中國銀行業法律風險管理研究報告；商業銀行綠色信貸的法律規製與風險防範；銀行業消費者與商業銀行權益均衡保護法律研究；礦業權抵押融資法律問題研究；應收賬款融資法律實務研究。

目錄

課題成果
中國銀行業法律風險管理研究報告中國銀行業協會課題組
商業銀行綠色信貸的法律規製與風險防範中國工商銀行總行法律事務部課題組
銀行業消費者與商業銀行權益均衡保護法律問題研究招商銀行總行法律與閤規部課題組
礦業權抵押融資法律問題研究國傢開發銀行總行法律事務局課題組
應收賬款融資法律實務研究中國民生銀行總行法律閤規部課題組
獲奬論文
金融衍生産品交易中的終止淨額機製及其法律適用趙英敏
FATCA法案閤規與中國銀行業應對法律問題研究周宋良程佩闞佳吳海威
民間融資風險傳染的法律機理及對策研究侯太領王強硃磊扶晴晴
互聯網金融發展與銀行法律問題研究王彥君傅傢傑周佳瑞方永偉
應收賬款融資中外法律比較及風險防範閻鞦平殷曉明徐敏張姝
物權擔保製度的完善與銀行信貸業務風險防範嶽劍
從閤同的附隨義務談銀行卡存款閤同當事人責任的承擔陶茶香
淺析最高額抵押之銀行實務應用李建國
一損俱損一榮俱榮——司法重整中銀行債權保護之利益博弈龐潔宇吳娟
商業銀行國內保理融資法律問題研究——從審判實踐和理論
修正的路徑展開陳懿
商業銀行理財業務機製創新法律解析張曉峰
惡意租賃與銀行抵押權的實現邱玥
淺議我國金融理財産品立法現狀及建議李楊
我國當前金融創新及金融消費者保護中的法律問題柳洪
美國外國賬戶稅務閤規法案（FATCA）對中國銀行業的影響和法律風險防範陳宇曈
論不動産抵押權善意取得製度研究李國帥
讓與擔保在完善金融擔保製度中的相關法律問題初探高振海顧金偉
後記

前言/序言

　　恩格斯曾說過，在社會發展某個很早的階段，産生瞭這樣一種需要：把每天重復的生産、分配和交換産品的行為用一個共同的規則概括起來，設法使個人服從生産和交換的一般條件。這個規則首先錶現為習慣，後來便成瞭法律。隨著法律的産生，就必然産生齣以維護法律為職責的機關——公共權力，即國傢。依法治國是社會發展必然的規律和要求。黨的十八大四中全會專門就全麵推進依法治國做齣決定，具有重大現實並深遠意義。金融是跨時空的交易，是虛擬經濟。虛擬經濟的基礎和前提是權利界定，而清晰的産權界定需要依賴法律，由法律來界定産權和一係列相關的行為。金融離不開法律，金融業的法律工作是全麵推進依法治國的重要組成部分。
　　中國銀行業協會從依法治國的高度齣發，組織業內專傢學者對法律閤規問題進行瞭係列研究，形成瞭《中國銀行業法律閤規前沿問題研究》叢書，係統歸集瞭近年來銀行業對法律問題研究的各項成果，具有較高的理論和實踐價值。叢書體現瞭以下三個特點：一是緊密結閤銀行業務實踐進行研究。各項成果均是銀行從業人員實踐智慧的結晶，對於行業實務工作具有很好的指導作用。二是從整個銀行業的視角反映問題。書中研究成果既包含全國性大型銀行的理論實踐，也涵蓋中小銀行的創新舉措，覆蓋麵廣。尤其是中國銀行業協會課題組完成的《中國銀行業法律風險管理研究報告》，首次在全行業內進行法律風險管理狀況調查研究，全麵係統地反映瞭目前行業法律風險管理狀況，是比較珍貴的法律文獻資料。三是研究成果突齣法律與閤規管理對於銀行業穩健發展影響，較為客觀地反映瞭銀行業對於完善法律製度的呼聲，對助推銀行業法製完善具有積極意義。
　　叢書自2009年問世以來，得到瞭全國人大法工委、最高人民法院、人民銀行、銀監會、中銀協法律工作委員會常委單位等專傢的大力支持，也贏得瞭銀行業從業人員的好評。今後，中國銀行業協會還將組織銀行業法律與閤規管理專傢，繼續開展相關課題研究，為全力推進銀行業法治建設做齣積極努力。
　　中國銀行業協會專職副會長楊再平

聚焦全球金融安全與監管創新：世界主要國傢金融法律製度比較研究（2015-2020） 本書導言：全球金融版圖重塑下的法律應對 本書聚焦於2015年至2020年間，世界主要經濟體在應對全球金融體係深刻變革、技術顛覆以及日益復雜的跨國監管挑戰中所采取的法律和政策舉措。這是一個充滿動蕩與創新的時期，從英國“脫歐”對歐洲金融格局的衝擊，到中美貿易摩擦帶來的金融科技監管分歧，再到新冠疫情對全球金融穩定性的突發考驗，無不要求各國金融監管體係進行深刻的反思與重構。本書摒棄瞭對單一國傢法律條文的孤立梳理，轉而采用比較研究的宏觀視角，旨在揭示不同法域在維護金融穩定、促進金融創新、加強消費者保護等核心目標下所采取的路徑差異與趨同性。 第一部分：宏觀審慎監管框架的演進與深化 本部分深入剖析瞭後危機時代，特彆是巴塞爾協議III全麵實施以來，全球主要國傢在宏觀審慎政策工具箱中的創新與實踐。 第一章：資本與流動性監管的全球趨同與本土化重塑 巴塞爾協議III的“最終完善”與實踐檢驗： 重點比較瞭美國（通過實施《多德-弗蘭剋法案》的剩餘規定）、歐盟（通過CRD V/CRR II指令）以及日本在落實資本底綫要求，特彆是針對交易賬簿風險加權、杠杆率限製以及淨穩定資金比率（NSFR）和流動性覆蓋率（LCR）的國內立法差異。分析瞭各國在特定風險領域（如氣候變化相關風險的初步納入）的預見性監管嘗試。 係統重要性金融機構（SIFIs）的特彆監管： 考察瞭G-SIBs和D-SIBs（國內係統重要性銀行）的“減損計劃”（Resolution Plans，即生前遺囑）的實際操作效果。比較瞭美國對“太大而不能倒”的係統重要性非銀行金融機構（如大型資産管理公司）的監管權限劃分，以及歐洲對跨國係統重要性金融集團進行單一監管機構協調的障礙與進展。 第二章：非常規貨幣政策退潮期的宏觀審慎工具箱 探討瞭在量化寬鬆（QE）政策逐步退齣或轉嚮背景下，各國央行和金融監管機構如何激活或引入新的宏觀審慎工具。這包括對房地産金融的信貸總量或 LTV/DTI（貸款價值比/收入比）限製的精細化管理，以及在應對資産泡沫風險時，不同司法管轄區在乾預時機和力度上的政治經濟學考量。特彆關注瞭中國人民銀行在宏觀審慎評估體係（MPA）中的工具創新對影子銀行風險的穿透式管理經驗。 第二部分：金融科技（FinTech）的監管沙盒與數據主權之爭 金融科技的爆炸性發展是這一時期最顯著的特徵。本部分側重於法律和監管機構如何平衡創新激勵與金融安全之間的關係。 第三章：監管沙盒（Regulatory Sandboxes）的全球擴散與效果評估 梳理瞭英國金融行為監管局（FCA）開創的監管沙盒模式嚮全球的擴散路徑。比較瞭新加坡（MAS）、澳大利亞（ASIC）以及新興經濟體（如巴西、印度）在沙盒設計上的結構性差異，特彆是退齣機製、客戶保護標準以及對沙盒內創新成果嚮正式牌照轉化的路徑設計。分析瞭沙盒在促進支付服務、眾籌和分布式賬本技術（DLT）應用方麵的成效與局限。 第四章：加密資産的法律定性與反洗錢/反恐融資（AML/CFT）應對 本章深入研究瞭各國對初始代幣發行（ICO）、穩定幣（Stablecoins）以及去中心化金融（DeFi）的不同法律定性——是證券、商品、貨幣還是全新的資産類彆。重點分析瞭金融行動特彆工作組（FATF）關於虛擬資産服務提供商（VASPs）的“旅行規則”在全球範圍內的實施難度，以及美國證券交易委員會（SEC）在執法中對“充分披露”原則的延伸適用。 第五章：數據治理、隱私保護與跨境數據流動 比較瞭《通用數據保護條例》（GDPR）對全球金融機構數據處理規則的深遠影響，以及美國在州層麵（如加州消費者隱私法案CCPA）的響應。探討瞭金融數據本地化要求（Data Localization）與金融服務全球化之間的內在張力，特彆是在中美貿易科技摩擦背景下，金融數據跨境流動的監管壁壘分析。 第三部分：金融犯罪、閤規文化與製裁體係的武器化 本部分關注金融機構在日益嚴格的閤規要求下麵臨的挑戰，以及國際製裁體係對金融體係的重塑作用。 第六章：製裁體係的常態化與金融機構的閤規紅綫 詳細分析瞭美國《外國資産控製辦公室》（OFAC）製裁體係的擴張及其對全球交易的影響（次級製裁的效力）。比較瞭歐盟和聯閤國製裁機製在地理範圍和執行力度上的差異。探討瞭金融機構在處理與伊朗、俄羅斯等高風險司法管轄區相關的交易時，如何構建“風險為本”（Risk-Based Approach）的閤規程序，以及與製裁相關的大額罰單案例的法律後果分析。 第七章：洗錢、欺詐與內部控製的提升 考察瞭反洗錢法（AML）框架的更新，特彆是關注受益所有人（Beneficial Ownership）信息透明度的國際趨勢。比較瞭各國在利用人工智能和機器學習技術進行交易監測和可疑活動報告（SAR）生成方麵的技術應用及法律挑戰（如誤報率和模型偏見）。 第八章：銀行業務重組與機構行為監管的再聚焦 迴顧瞭歐洲在處理銀行不良資産和準備金製度上的法律措施，以及英國退歐後金融服務牌照的轉移和市場準入規則的重構過程。關注瞭針對不當銷售行為、利率操縱（如LIBOR退齣）的集體訴訟和監管處罰，揭示瞭文化與激勵機製在預防係統性不當行為中的核心地位。 結論：麵嚮未來的監管協同與彈性 本書總結瞭2015-2020年全球金融法律體係在應對危機和技術浪潮中的關鍵學習點，強調瞭在麵對全球性風險（如流行病和氣候變化風險）時，跨國監管機構之間增強信息共享與政策協調的迫切性，並對後疫情時代金融法律的前瞻性監管框架進行瞭展望。

評分☆☆☆☆☆

我一直對金融行業的規範化運作有著濃厚的關注，尤其是在中國這樣一個快速變化的經濟體中。這本書的書名“中國銀行業法律閤規前沿問題研究”立刻吸引瞭我，因為它觸及瞭銀行業發展的核心命脈——法律閤規。2013-2014年，正值中國金融市場深度改革的關鍵時期，各種新的金融産品、業務模式層齣不窮，這無疑給原有的法律閤規體係帶來瞭前所未有的挑戰。我猜測，書中必然會深入探討在這一背景下，銀行在風險管理、反洗錢、客戶信息保護、以及如何應對新齣現的金融科技（FinTech）相關的法律風險等問題。我尤其好奇，那些在當時被認為是“前沿”的問題，在今天看來，哪些已經成為瞭常態，哪些依然是未解之謎？這本書或許能提供一個曆史的視角，讓我們迴顧過去，審視現在，並為未來的閤規建設提供藉鑒。我期待書中能夠包含案例分析，將理論研究與實際業務相結閤，這樣纔能更好地理解這些復雜的法律閤規問題是如何在銀行的日常運營中體現的。

評分☆☆☆☆☆

這本書的名字讓我産生瞭濃厚的興趣。“中國銀行業法律閤規前沿問題研究”，光聽名字就感覺分量十足，而且“2013-2014 第三輯”這個時間跨度，更是讓我好奇，這兩年在中國銀行業波濤洶湧的環境下，究竟有哪些“前沿問題”被深入地探討瞭呢？我腦海中不禁浮現齣各種畫麵：是關於層齣不窮的金融創新帶來的監管挑戰？還是在互聯網金融浪潮下，傳統銀行如何調整其法律閤規框架？亦或是，國際金融危機餘波未平，國內銀行業在風險防控和閤規建設方麵又麵臨瞭哪些新的課題？我特彆期待書中能對那些當時可能還處於萌芽階段，但日後卻對銀行業發展産生深遠影響的議題進行獨到分析。例如，數據安全和隱私保護在銀行核心業務中的重要性日益凸顯，在2013-2014年，這方麵的法律閤規研究能有多深入？還有，影子銀行的監管問題，以及消費者權益保護在金融領域的深化，這些都讓我迫不及待地想知道書中是如何剖析的。我傾嚮於認為，這類研究性的書籍，往往能捕捉到行業發展的脈搏，提供寶貴的洞見，幫助我們理解當下，預見未來。

評分☆☆☆☆☆

作為一個對金融法治建設的演進過程感興趣的讀者，這本書的書名《中國銀行業法律閤規前沿問題研究（2013-2014 第三輯）》讓我對其內容充滿瞭好奇。2013-2014年，恰逢中國銀行業經曆結構性調整和監管政策密集齣颱的時期。我想象書中一定匯聚瞭大量對當時銀行業麵臨的法律閤規挑戰的深度解析。例如，在那個時間點，關於互聯網金融監管的討論正值風口浪尖，書中是否就P2P、第三方支付等新興業態的法律風險進行瞭前瞻性的探討？同時，隨著金融脫媒的趨勢和利率市場化的推進，銀行在産品設計、風險定價以及信息披露等方麵，閤規要求有哪些新的變化？我對書中對這些問題的研究深度和視角非常感興趣，希望能從中瞭解到一些當時尚未被廣泛關注，但事後證明至關重要的閤規問題。另外，國際金融監管的趨勢，例如巴塞爾協議的實施進展，以及對中國銀行業的影響，也可能是在書中討論的“前沿”話題之一。

評分☆☆☆☆☆

我對銀行業法律閤規的最新動態一直保持著敏銳的嗅覺，所以這本書的名字——《中國銀行業法律閤規前沿問題研究（2013-2014 第三輯）》——立即引起瞭我的注意。2013-2014年，是中國銀行業轉型升級的關鍵時期，也是金融監管不斷走嚮精細化和嚴格化的重要階段。這本書的齣版，必定是那個時期銀行業法律閤規領域一場深入的學術研討和實踐總結。我猜測，書中可能重點關注瞭幾個具有代錶性的前沿問題：比如，在影子銀行監管日益趨嚴的背景下，銀行如何界定和規避相關風險；互聯網金融的蓬勃發展，給傳統銀行的閤規管理帶來瞭哪些新的挑戰和機遇；以及在數據驅動的金融時代，如何平衡數據利用與個人信息保護的法律邊界。我特彆期待書中能對這些復雜問題進行深入的剖析，提供具有建設性的解決方案和前瞻性的指導，幫助讀者理解那個時期銀行業閤規建設的難點和重點。

評分☆☆☆☆☆

這本書的名字，中國銀行業法律閤規前沿問題研究（2013-2014 第三輯），在我看來，恰好捕捉瞭中國銀行業發展史上的一個關鍵節點。2013到2014年，正是國內金融領域風起雲湧，新業務、新模式層齣不窮，對傳統法律閤規體係提齣嚴峻考驗的時期。 我腦海中浮現齣的是，書中可能在探討如何應對日益復雜的金融衍生品風險，如何界定和規範金融機構的代銷業務，以及在加強客戶資産保護方麵，有哪些新的法律法規和操作要求。 尤其是在那個時間點，人民幣國際化進程加速，跨境金融業務的閤規性挑戰也必然成為研究的重點。 我希望這本書能夠提供一些關於銀行內部控製體係的最新研究成果，特彆是在反腐敗、反洗錢方麵，在那個時期有哪些新的策略和方法被提齣。 另外，隨著信息技術的飛速發展，網絡安全和數據隱私保護在銀行業中的重要性愈發凸顯，這本書很可能觸及瞭這些新興領域的法律閤規問題，這對我來說是極具吸引力的。