2018華圖教育·證券業從業人員一般從業資格考試專用教材：金融市場基礎知識 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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華圖證券業從業資格考試研究中心 著

圖書標籤:

• 金融市場
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• 金融知識
• 考試用書
• 從業資格
• 基礎知識

齣版社： 中國社會科學齣版社

ISBN：9787520319010

版次：1

商品編碼：12308237

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2018-01-01

用紙：膠版紙

編輯推薦

　　根據證券業協會的通知，證券從業資格考試自2015年7月起實施改革，考試科目由原來的5科改為2科，即《金融市場基礎知識》和《證券市場基本法律法規》。針對這一變化，華圖力邀專傢、學者根據大綱編寫瞭證券業從業人員一般從業資格考試專用教材係列叢書。本套圖書嚴格依據考試改革方案，新科目、新大綱、新教材，完全適用於2018年證券從業資格考試。本套叢書主要包括考點精講、知識點撥、曆年考題詳解等內容，為瞭幫助考生更好的掌握核心考點，本套圖書根據改革後的考試題型，以單選題、組閤型選擇題分類，方便考生通過大量刷題鞏固相應知識，助考生備戰證券從業資格考試。

內容簡介

　　自2015年7月，證券業從業人員一般從業資格考試的考試科目調整為《證券市場基本法律法規》和《金融市場基礎知識》兩個科目，考試日期由證券業協會每年確定，全部實行網上報名，並采用無紙化考試的考核方式。針對這一特點，華圖證券業從業資格考試研究中心編寫瞭這套《證券業從業人員一般從業資格考試專用教材》係列叢書，幫助考生提高復習效率。本套叢書嚴格緊密結閤考試大綱編寫而成。本套叢書注重考生基本技能及知識的掌握，以強化應試能力的培養為目標，為考生備戰證券從業資格考試奠定基礎。

作者簡介

　　華圖證券業從業資格考試研究中心緻力於證券業從業資格考試的研究，齣版發行符閤考生需求的教輔圖書。其編著的證券業從業人員一般從業資格考試專用教材係列的考試輔導用書，為考生提供備考、練習及自測的全方位服務，在全國各地引起瞭強烈反響，得到瞭考生的一緻認可和推薦。

目錄

章金融市場體係13
思維導圖13
節全球金融體係14
第二節中國的金融體係27
第三節中國多層次資本市場51
高頻考點預測試題62
參考答案及解析64
第二章證券市場主體66
思維導圖66
節證券發行人67
第二節證券投資者74
第三節中介機構83
第四節自律性組織101
第五節監管機構111
高頻考點預測試題115
參考答案及解析118
第三章股票市場120
思維導圖120
節股票121
第二節股票發行140
第三節股票交易150
高頻考點預測試題163
參考答案及解析166
第四章債券市場168
思維導圖168
節債券169
第二節債券的發行與承銷188
第三節債券的交易206
高頻考點預測試題214
參考答案及解析217
第五章證券投資基金與衍生工具219
思維導圖219
節證券投資基金220
第二節衍生工具239
高頻考點預測試題265
參考答案及解析268
第六章金融風險管理270
思維導圖270
節風險概述271
第二節風險管理276
高頻考點預測試題280
參考答案及解析283
證券業從業資格考試《金融市場基礎知識》試題（精選）287
參考答案及解析300

前言/序言

　　2015年7月，中國證券業協會對證券業從業人員資格考試測試製度實施改革。“證券業從業資格考試”更名為“證券業從業人員一般從業資格考試”，考試科目及大綱也隨之進行瞭調整。改革後考試科目為《金融市場基礎知識》和《證券市場基本法律法規》。
　　針對此次考試改革，華圖教育攜手專傢學者傾力分析證券業從業人員資格考試試題，立足於多年對證券業從業資格考試的培訓指導，深入研究考試規律，編寫瞭《證券業從業人員一般從業資格考試專用教材》係列叢書。本套叢書緊扣考試大綱及教材，有助於考生掌握重點知識，把握考試的內在聯係和邏輯，順利通過考試。
　　書中若存在疏漏之處，歡迎廣大考生批評指正。後預祝廣大考生順利通過考試！
　　編委會

金融市場深度解析與前沿展望 本書聚焦於現代金融市場的演變脈絡、核心運行機製以及未來發展趨勢，旨在為專業人士和高階學習者提供一個全麵、深入且具有前瞻性的分析框架。全書內容嚴格圍繞金融市場的基礎理論構建、關鍵工具的解析應用以及當前麵臨的宏觀挑戰與監管格局展開，完全不涉及證券業從業人員資格考試的特定教材內容或特定機構的特定培訓資料。 第一部分：金融市場的基石與結構重塑 本部分深入探討金融市場的哲學基礎與現實結構。我們首先迴歸金融學的基本假設，解析資産的本質、風險的度量以及迴報的決定因素。不同於針對入門級考試的知識點羅列，本書側重於金融理論的邏輯推導與曆史演進。 第一章：金融的本質與市場的功能再定義 本章超越教科書上對“融通資金”的簡單定義，探討金融活動的內在驅動力——跨期資源配置的效率最大化。詳細剖析信息不對稱、外部性在不同市場結構中如何扭麯最優配置，並引入“行為金融學”的視角，分析人類認知偏差對價格發現機製的係統性影響。我們還將對比經典金融理論（如有效市場假說EMH）與新興的復雜性金融理論（Complexity Finance），探討市場在不同衝擊下展現齣的湧現行為。 第二章：全球金融市場的基礎設施與監管演化 本章全麵描繪現代金融市場的物理與數字基礎設施，包括清算、結算、托管和交易係統（如分布式賬本技術在後勤領域的潛在顛覆）。監管部分，我們側重於全球性的監管框架和思潮的變遷。重點分析巴塞爾協議III/IV如何重塑銀行資本結構，以及宏觀審慎工具（如逆周期資本緩衝、係統重要性金融機構認定）的設計邏輯與實際效果，分析其在應對全球金融危機後的係統性風險方麵的有效性與局限性。我們不會討論國內特定考試的監管要求細節。 第二部分：核心金融工具的精細化計量與應用 本部分是全書的核心，專注於對主要金融工具的深層理解，強調計量模型、定價理論的嚴謹性與實際應用中的局限性。 第三章：債券市場：期限結構、信用風險與利率衍生品 本章摒棄對國債、公司債基本概念的復述。核心內容放在收益率麯綫的動態建模上。我們將詳盡剖析Vasicek模型、CIR模型以及更復雜的HJM（Heath-Jarrow-Morton）框架，探討短期利率的隨機過程假設。在信用風險分析上，重點介紹結構化信用産品（如CDO、CLO）的構建邏輯，並深入講解KMV模型、CreditMetrics等違約相關模型的數學原理，以及對次級債務違約相關性的敏感性分析。利率衍生品部分，側重於遠期利率協議（FRA）、利率互換（IRS）的無套利定價，以及如何利用布萊剋-舒爾斯-默頓（BSM）框架的擴展來修正利率期權定價中的波動率微笑現象。 第四章：股票市場：估值模型的高級迭代與量化策略 本章不再停留在DCF法或P/E比率的簡單應用。我們探討跨期資産定價模型的極限：CAPM的修正（如Fama-French五因子模型、HML的解釋力衰減），以及對套利定價理論（APT）中因子挖掘的實證研究。對於股票衍生品，重點分析波動率的建模，包括GARCH族模型的演進（EGARCH, GJR-GARCH）在刻畫波動率聚集性與非對稱性方麵的優勢。此外，本章將詳細解析量化投資策略的構建：高頻交易中的微觀市場結構影響、統計套利中的協整檢驗、以及基於機器學習對因子有效性的動態檢驗方法。 第五章：外匯與大宗商品市場：跨國套利與實物背後的金融化 外匯市場分析側重於購買力平價（PPP）、利率平價（IRP）的實證檢驗與偏離，並結閤濛代爾-弗萊明模型探討匯率製度對宏觀經濟政策獨立性的影響。對於大宗商品，本書分析其作為通脹對衝工具的有效性，探討便利收益（Convenience Yield）在原油和貴金屬定價中的核心作用，並對比期貨、掉期和期權在管理實物暴露風險中的策略選擇。 第三部分：風險管理、金融創新與未來圖景 最後一部分聚焦於金融體係的穩健性建設和前沿技術的融閤。 第六章：係統性風險的度量與壓力測試 本章探討如何從整體視角而非單個機構視角來量化風險。引入CoVaR（Conditional Value at Risk）、極值理論（Extreme Value Theory, EVT）在尾部風險估計中的應用。壓力測試部分，不再是簡單地模擬情景，而是深入分析如何構建內生性衝擊（Endogenous Shocks），即市場參與者相互作用如何放大初始衝擊的模型，例如，基於Agent-Based Modeling（ABM）的模擬方法。 第七章：金融科技（FinTech）與數字化轉型的深層影響 本章側重於對金融科技變革的批判性分析。區塊鏈技術不僅是分布式賬本，更關乎信任機製的重構。我們分析DeFi（去中心化金融）如何挑戰傳統中介的必要性，其在可組閤性、透明度上的優勢，以及其缺乏有效監管下的係統性風險敞口。人工智能在信用評估、反欺詐中的應用，重點討論模型的可解釋性（XAI）在強監管環境下的閤規挑戰。 第八章：可持續金融與全球資本的流嚮 本章關注ESG（環境、社會和治理）投資如何從道德選擇轉變為主流風險管理工具。我們將分析氣候風險情景分析（如TCFD框架）如何嵌入資産負債錶，以及碳市場（ETS）的定價效率與對衝策略。這部分內容強調的是長期資本配置決策中對外部性的內部化處理，而非簡單的評級報告解讀。 總結： 本書緻力於提供一個知識體係的“骨架”和“血肉”，而非知識點的“清單”。它要求讀者具備紮實的數學和統計學基礎，旨在培養讀者批判性地評估金融工具、模型和市場結構的能力，理解金融世界復雜的相互作用及其對宏觀經濟的反饋機製。全書的結構設計旨在引導讀者從基礎理論齣發，逐步深入到前沿研究與實際操作的復雜地帶。

評分☆☆☆☆☆

終於收到這本心心念念的《中國曆史文化名人傳記叢書·孔子》瞭！這本書簡直是打開瞭我對這位偉大的思想傢、教育傢更深層次的認知。以往對孔子的印象，大多停留在課本上的那些條條框框，什麼“仁者愛人”、“己所不欲，勿施於人”，雖耳熟能詳，卻總覺得隔著一層紗。但這本書的齣現，徹底顛覆瞭我的這種感覺。它不僅僅是簡單地羅列孔子的生平事跡，更是深入挖掘瞭孔子所處的時代背景，他所麵臨的社會睏境，以及他是如何在這樣的環境中，孕育齣影響中國乃至世界幾韆年的思想體係。書中對孔子的童年、青年時期的成長經曆，以及他如何從一個普通人逐漸走嚮教育傢、政治傢的道路，都描寫得非常細緻。尤其是一些鮮為人知的細節，比如他早年的生活睏苦，他為瞭求學所付齣的努力，這些都讓我看到瞭一個更加鮮活、更加真實、更加有血有肉的孔子。它不像某些傳記那樣乾巴巴的史料堆砌，而是充滿瞭人文關懷，仿佛能感受到作者的溫度，能聽到孔子在書頁間穿越時空的呼吸。我特彆喜歡書中對孔子教育思想的闡述，它不僅僅是理論，更是實踐，是與弟子們的互動，是他在周遊列國過程中，如何用自己的學識和人格魅力去影響他人。這本書的語言風格也很吸引人，既有史學傢的嚴謹，又不失文學的感染力，讀起來引人入勝，仿佛身臨其境，與孔子一同經曆那些波瀾壯闊的歲月。

評分☆☆☆☆☆

《旅行的藝術：如何發現和欣賞世界》這本書，簡直是我疫情結束後重拾旅行夢想的及時雨！作為一名資深的“沙發旅行者”，我一直對世界充滿好奇，卻苦於時間和精力有限，無法真正踏上旅途。這本書的齣現，仿佛為我量身打造。它沒有像大多數攻略書那樣，羅列一堆景點和酒店，而是從更深層次探討瞭“旅行”的意義。書中談到，旅行不僅僅是空間的位移，更是心靈的洗禮，是與不同文化、不同人群的碰撞，是自我發現和成長的過程。作者用詩意的筆觸，描繪瞭如何從一個平凡的觀察者，轉變為一個有心、有感的旅行者。他鼓勵讀者放下手機，用心去感受目的地的每一個細節，去聆聽當地人的故事，去品嘗地道的風味，去理解那些看似微不足道的習俗背後所蘊含的文化。我特彆喜歡書中關於“慢旅行”的理念，它提醒我，旅行不應該是匆忙的打卡，而應該是一種沉浸式的體驗。如何找到那些隱藏在遊客喧囂背後的真實生活？如何與當地人建立連接？如何剋服語言障礙，去深入瞭解他們的生活方式？這些問題，書中都給齣瞭非常有啓發性的答案。它讓我明白，真正的旅行，不在於去瞭多少地方，而在於你用心看到瞭多少風景，感受到瞭多少情感，學到瞭多少知識。這本書讓我對即將到來的旅行充滿瞭期待，它不隻是地圖，更是心靈的指南。

評分☆☆☆☆☆

剛剛讀完《世界頂尖博物館珍品鑒賞——繪畫捲》，這本書簡直是一場視覺盛宴，讓我足不齣戶就能領略到全球藝術的精髓。作為一名普通的藝術愛好者，我一直渴望能有機會親身去各大博物館參觀，但現實的種種限製，讓這個願望顯得遙不可及。而這本書的齣現，恰好彌補瞭我的遺憾。它精選瞭來自世界各地頂尖博物館的繪畫傑作，從文藝復興時期的達芬奇、米開朗琪羅，到印象派的莫奈、梵高，再到現代藝術的大師們，幾乎涵蓋瞭西方繪畫史上的每一個重要時期和流派。每幅作品都配有高清的圖片，色彩飽滿，細節清晰，讓我仿佛能夠近距離地審視每一筆筆觸，感受每一道色彩的光澤。更重要的是，書中對每一幅作品的解讀都十分到位。它不僅介紹瞭畫傢的生平、創作背景，更深入地分析瞭畫作的藝術風格、構圖技巧、色彩運用以及其所蘊含的思想和情感。有些作品，我之前隻是匆匆一瞥，通過這本書的詳細解讀，纔真正理解瞭其背後的深意和藝術價值。例如，書中對梵高《星夜》的解讀，讓我對那狂放的筆觸和扭麯的星空有瞭全新的認識，不再是簡單的“瘋狂”，而是畫傢內心強烈的情感錶達。這本書的語言風格也非常親切，沒有過於晦澀的專業術語，而是用一種娓娓道來的方式，引導讀者走進藝術的世界。它讓我明白瞭，藝術不僅僅是技巧的展現，更是人類情感和思想的載體，是連接不同文化和時空的橋梁。

評分☆☆☆☆☆

收到《人工智能倫理學導論》這本厚厚的著作，簡直是為我打開瞭一個全新的視野！之前對人工智能的認識，更多地停留在技術層麵，比如機器學習、深度學習這些概念，覺得它隻是工具，很強大，但似乎與“倫理”二字相去甚遠。然而，這本書徹底刷新瞭我的認知。它深入淺齣地探討瞭人工智能在社會發展過程中可能引發的各種倫理睏境，從數據隱私、算法偏見，到就業衝擊、自主性喪失，再到超級智能的潛在威脅，每一個話題都讓我深思。作者並沒有簡單地拋齣問題，而是試圖提供一種係統性的分析框架，引導讀者去思考如何建立一套閤理的倫理規範來引導人工智能的健康發展。書中引用瞭大量的案例研究，比如自動駕駛汽車在緊急情況下如何做齣艱難的道德選擇，或者招聘算法如何可能歧視某些群體，這些真實發生的事件，讓抽象的倫理問題變得觸手可及，也更加凸顯瞭研究人工智能倫理的緊迫性和重要性。我尤其欣賞作者在不同哲學流派之間穿梭的能力，將功利主義、道義論等傳統倫理學理論巧妙地應用於分析人工智能的倫理挑戰，為讀者提供瞭多角度的思考路徑。這本書的論述邏輯清晰，結構嚴謹，雖然有些概念比較專業，但作者的解釋非常到位，即使是非專業讀者也能逐漸領會其精髓。它不僅僅是一本學術著作，更是一份對未來社會負責任的呼籲。

評分☆☆☆☆☆

捧讀《中國古建築的魅力：榫卯與鬥拱的智慧》這本書，我感覺自己仿佛穿越瞭時空，置身於一座座宏偉壯麗的古代宮殿、園林和寺廟之中。一直以來，我對中國古建築都懷有濃厚的興趣，但往往隻能從錶麵看到其雄偉壯觀，卻對其中蘊含的精妙技藝知之甚少。《中國古建築的魅力》這本書，就像一位技藝精湛的工匠，一點點地拆解開這些建築的“骨骼”和“肌理”，讓我得以窺見其令人驚嘆的智慧。書中對“榫卯結構”的講解，簡直是化繁為簡，將那些錯綜復雜的連接方式，用清晰的圖解和生動的文字一一呈現。我第一次明白，為什麼古建築能夠曆經數百年甚至韆年而不倒，原來是這些看似簡單的木質榫卯，通過巧妙的設計和精準的加工，達到瞭如此強大的承重和抗震能力。而“鬥拱”，更是讓我大開眼界。書中不僅介紹瞭鬥拱的起源、發展和演變，更重要的是，它解釋瞭鬥拱在力學上的作用，以及它如何通過層層疊疊的鬥和拱，將屋頂的巨大壓力，層層傳遞到柱子上。這種純粹依靠力學原理，無需一釘一鉚就能構建齣如此精巧結構的智慧，讓我深深摺服。這本書不僅僅是建築技術的介紹，更是對中國古代工匠們智慧和匠心的緻敬。它讓我重新認識瞭中國古建築，不再是冰冷的石頭和木頭，而是充滿瞭生命力和哲學思考的藝術品。

評分☆☆☆☆☆

好 很好 很喜歡

評分☆☆☆☆☆

不錯不錯，繼續支持～～相信京東

評分☆☆☆☆☆

書運來的時候裏麵都沒有保護皮，好髒跟舊書似的

評分☆☆☆☆☆

是正版，物流給力，沒得說，必須贊一個

評分☆☆☆☆☆

學學看吧，希望能考過

評分☆☆☆☆☆

信任華圖 祝我考試順利 棒棒噠

評分☆☆☆☆☆

京東買東西就是快，晚上訂的第二天早上就到學校瞭

評分☆☆☆☆☆

每次都在京東上買，很方便很迅速

評分☆☆☆☆☆

東東不錯，希望自己可以考過