2018华图教育·证券业从业人员一般从业资格考试专用教材：金融市场基础知识 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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华图证券业从业资格考试研究中心 著

图书标签:

• 金融市场
• 证券从业资格
• 一般从业
• 华图教育
• 教材
• 2018
• 金融知识
• 考试用书
• 从业资格
• 基础知识

出版社： 中国社会科学出版社

ISBN：9787520319010

版次：1

商品编码：12308237

包装：平装

开本：16开

出版时间：2018-01-01

用纸：胶版纸

编辑推荐

　　根据证券业协会的通知，证券从业资格考试自2015年7月起实施改革，考试科目由原来的5科改为2科，即《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》。针对这一变化，华图力邀专家、学者根据大纲编写了证券业从业人员一般从业资格考试专用教材系列丛书。本套图书严格依据考试改革方案，新科目、新大纲、新教材，完全适用于2018年证券从业资格考试。本套丛书主要包括考点精讲、知识点拨、历年考题详解等内容，为了帮助考生更好的掌握核心考点，本套图书根据改革后的考试题型，以单选题、组合型选择题分类，方便考生通过大量刷题巩固相应知识，助考生备战证券从业资格考试。

内容简介

　　自2015年7月，证券业从业人员一般从业资格考试的考试科目调整为《证券市场基本法律法规》和《金融市场基础知识》两个科目，考试日期由证券业协会每年确定，全部实行网上报名，并采用无纸化考试的考核方式。针对这一特点，华图证券业从业资格考试研究中心编写了这套《证券业从业人员一般从业资格考试专用教材》系列丛书，帮助考生提高复习效率。本套丛书严格紧密结合考试大纲编写而成。本套丛书注重考生基本技能及知识的掌握，以强化应试能力的培养为目标，为考生备战证券从业资格考试奠定基础。

作者简介

　　华图证券业从业资格考试研究中心致力于证券业从业资格考试的研究，出版发行符合考生需求的教辅图书。其编著的证券业从业人员一般从业资格考试专用教材系列的考试辅导用书，为考生提供备考、练习及自测的全方位服务，在全国各地引起了强烈反响，得到了考生的一致认可和推荐。

目录

章金融市场体系13
思维导图13
节全球金融体系14
第二节中国的金融体系27
第三节中国多层次资本市场51
高频考点预测试题62
参考答案及解析64
第二章证券市场主体66
思维导图66
节证券发行人67
第二节证券投资者74
第三节中介机构83
第四节自律性组织101
第五节监管机构111
高频考点预测试题115
参考答案及解析118
第三章股票市场120
思维导图120
节股票121
第二节股票发行140
第三节股票交易150
高频考点预测试题163
参考答案及解析166
第四章债券市场168
思维导图168
节债券169
第二节债券的发行与承销188
第三节债券的交易206
高频考点预测试题214
参考答案及解析217
第五章证券投资基金与衍生工具219
思维导图219
节证券投资基金220
第二节衍生工具239
高频考点预测试题265
参考答案及解析268
第六章金融风险管理270
思维导图270
节风险概述271
第二节风险管理276
高频考点预测试题280
参考答案及解析283
证券业从业资格考试《金融市场基础知识》试题（精选）287
参考答案及解析300

前言/序言

　　2015年7月，中国证券业协会对证券业从业人员资格考试测试制度实施改革。“证券业从业资格考试”更名为“证券业从业人员一般从业资格考试”，考试科目及大纲也随之进行了调整。改革后考试科目为《金融市场基础知识》和《证券市场基本法律法规》。
　　针对此次考试改革，华图教育携手专家学者倾力分析证券业从业人员资格考试试题，立足于多年对证券业从业资格考试的培训指导，深入研究考试规律，编写了《证券业从业人员一般从业资格考试专用教材》系列丛书。本套丛书紧扣考试大纲及教材，有助于考生掌握重点知识，把握考试的内在联系和逻辑，顺利通过考试。
　　书中若存在疏漏之处，欢迎广大考生批评指正。后预祝广大考生顺利通过考试！
　　编委会

金融市场深度解析与前沿展望 本书聚焦于现代金融市场的演变脉络、核心运行机制以及未来发展趋势，旨在为专业人士和高阶学习者提供一个全面、深入且具有前瞻性的分析框架。全书内容严格围绕金融市场的基础理论构建、关键工具的解析应用以及当前面临的宏观挑战与监管格局展开，完全不涉及证券业从业人员资格考试的特定教材内容或特定机构的特定培训资料。 第一部分：金融市场的基石与结构重塑 本部分深入探讨金融市场的哲学基础与现实结构。我们首先回归金融学的基本假设，解析资产的本质、风险的度量以及回报的决定因素。不同于针对入门级考试的知识点罗列，本书侧重于金融理论的逻辑推导与历史演进。 第一章：金融的本质与市场的功能再定义 本章超越教科书上对“融通资金”的简单定义，探讨金融活动的内在驱动力——跨期资源配置的效率最大化。详细剖析信息不对称、外部性在不同市场结构中如何扭曲最优配置，并引入“行为金融学”的视角，分析人类认知偏差对价格发现机制的系统性影响。我们还将对比经典金融理论（如有效市场假说EMH）与新兴的复杂性金融理论（Complexity Finance），探讨市场在不同冲击下展现出的涌现行为。 第二章：全球金融市场的基础设施与监管演化 本章全面描绘现代金融市场的物理与数字基础设施，包括清算、结算、托管和交易系统（如分布式账本技术在后勤领域的潜在颠覆）。监管部分，我们侧重于全球性的监管框架和思潮的变迁。重点分析巴塞尔协议III/IV如何重塑银行资本结构，以及宏观审慎工具（如逆周期资本缓冲、系统重要性金融机构认定）的设计逻辑与实际效果，分析其在应对全球金融危机后的系统性风险方面的有效性与局限性。我们不会讨论国内特定考试的监管要求细节。 第二部分：核心金融工具的精细化计量与应用 本部分是全书的核心，专注于对主要金融工具的深层理解，强调计量模型、定价理论的严谨性与实际应用中的局限性。 第三章：债券市场：期限结构、信用风险与利率衍生品 本章摒弃对国债、公司债基本概念的复述。核心内容放在收益率曲线的动态建模上。我们将详尽剖析Vasicek模型、CIR模型以及更复杂的HJM（Heath-Jarrow-Morton）框架，探讨短期利率的随机过程假设。在信用风险分析上，重点介绍结构化信用产品（如CDO、CLO）的构建逻辑，并深入讲解KMV模型、CreditMetrics等违约相关模型的数学原理，以及对次级债务违约相关性的敏感性分析。利率衍生品部分，侧重于远期利率协议（FRA）、利率互换（IRS）的无套利定价，以及如何利用布莱克-舒尔斯-默顿（BSM）框架的扩展来修正利率期权定价中的波动率微笑现象。 第四章：股票市场：估值模型的高级迭代与量化策略 本章不再停留在DCF法或P/E比率的简单应用。我们探讨跨期资产定价模型的极限：CAPM的修正（如Fama-French五因子模型、HML的解释力衰减），以及对套利定价理论（APT）中因子挖掘的实证研究。对于股票衍生品，重点分析波动率的建模，包括GARCH族模型的演进（EGARCH, GJR-GARCH）在刻画波动率聚集性与非对称性方面的优势。此外，本章将详细解析量化投资策略的构建：高频交易中的微观市场结构影响、统计套利中的协整检验、以及基于机器学习对因子有效性的动态检验方法。 第五章：外汇与大宗商品市场：跨国套利与实物背后的金融化 外汇市场分析侧重于购买力平价（PPP）、利率平价（IRP）的实证检验与偏离，并结合蒙代尔-弗莱明模型探讨汇率制度对宏观经济政策独立性的影响。对于大宗商品，本书分析其作为通胀对冲工具的有效性，探讨便利收益（Convenience Yield）在原油和贵金属定价中的核心作用，并对比期货、掉期和期权在管理实物暴露风险中的策略选择。 第三部分：风险管理、金融创新与未来图景 最后一部分聚焦于金融体系的稳健性建设和前沿技术的融合。 第六章：系统性风险的度量与压力测试 本章探讨如何从整体视角而非单个机构视角来量化风险。引入CoVaR（Conditional Value at Risk）、极值理论（Extreme Value Theory, EVT）在尾部风险估计中的应用。压力测试部分，不再是简单地模拟情景，而是深入分析如何构建内生性冲击（Endogenous Shocks），即市场参与者相互作用如何放大初始冲击的模型，例如，基于Agent-Based Modeling（ABM）的模拟方法。 第七章：金融科技（FinTech）与数字化转型的深层影响 本章侧重于对金融科技变革的批判性分析。区块链技术不仅是分布式账本，更关乎信任机制的重构。我们分析DeFi（去中心化金融）如何挑战传统中介的必要性，其在可组合性、透明度上的优势，以及其缺乏有效监管下的系统性风险敞口。人工智能在信用评估、反欺诈中的应用，重点讨论模型的可解释性（XAI）在强监管环境下的合规挑战。 第八章：可持续金融与全球资本的流向 本章关注ESG（环境、社会和治理）投资如何从道德选择转变为主流风险管理工具。我们将分析气候风险情景分析（如TCFD框架）如何嵌入资产负债表，以及碳市场（ETS）的定价效率与对冲策略。这部分内容强调的是长期资本配置决策中对外部性的内部化处理，而非简单的评级报告解读。 总结： 本书致力于提供一个知识体系的“骨架”和“血肉”，而非知识点的“清单”。它要求读者具备扎实的数学和统计学基础，旨在培养读者批判性地评估金融工具、模型和市场结构的能力，理解金融世界复杂的相互作用及其对宏观经济的反馈机制。全书的结构设计旨在引导读者从基础理论出发，逐步深入到前沿研究与实际操作的复杂地带。

评分☆☆☆☆☆

终于收到这本心心念念的《中国历史文化名人传记丛书·孔子》了！这本书简直是打开了我对这位伟大的思想家、教育家更深层次的认知。以往对孔子的印象，大多停留在课本上的那些条条框框，什么“仁者爱人”、“己所不欲，勿施于人”，虽耳熟能详，却总觉得隔着一层纱。但这本书的出现，彻底颠覆了我的这种感觉。它不仅仅是简单地罗列孔子的生平事迹，更是深入挖掘了孔子所处的时代背景，他所面临的社会困境，以及他是如何在这样的环境中，孕育出影响中国乃至世界几千年的思想体系。书中对孔子的童年、青年时期的成长经历，以及他如何从一个普通人逐渐走向教育家、政治家的道路，都描写得非常细致。尤其是一些鲜为人知的细节，比如他早年的生活困苦，他为了求学所付出的努力，这些都让我看到了一个更加鲜活、更加真实、更加有血有肉的孔子。它不像某些传记那样干巴巴的史料堆砌，而是充满了人文关怀，仿佛能感受到作者的温度，能听到孔子在书页间穿越时空的呼吸。我特别喜欢书中对孔子教育思想的阐述，它不仅仅是理论，更是实践，是与弟子们的互动，是他在周游列国过程中，如何用自己的学识和人格魅力去影响他人。这本书的语言风格也很吸引人，既有史学家的严谨，又不失文学的感染力，读起来引人入胜，仿佛身临其境，与孔子一同经历那些波澜壮阔的岁月。

评分☆☆☆☆☆

《旅行的艺术：如何发现和欣赏世界》这本书，简直是我疫情结束后重拾旅行梦想的及时雨！作为一名资深的“沙发旅行者”，我一直对世界充满好奇，却苦于时间和精力有限，无法真正踏上旅途。这本书的出现，仿佛为我量身打造。它没有像大多数攻略书那样，罗列一堆景点和酒店，而是从更深层次探讨了“旅行”的意义。书中谈到，旅行不仅仅是空间的位移，更是心灵的洗礼，是与不同文化、不同人群的碰撞，是自我发现和成长的过程。作者用诗意的笔触，描绘了如何从一个平凡的观察者，转变为一个有心、有感的旅行者。他鼓励读者放下手机，用心去感受目的地的每一个细节，去聆听当地人的故事，去品尝地道的风味，去理解那些看似微不足道的习俗背后所蕴含的文化。我特别喜欢书中关于“慢旅行”的理念，它提醒我，旅行不应该是匆忙的打卡，而应该是一种沉浸式的体验。如何找到那些隐藏在游客喧嚣背后的真实生活？如何与当地人建立连接？如何克服语言障碍，去深入了解他们的生活方式？这些问题，书中都给出了非常有启发性的答案。它让我明白，真正的旅行，不在于去了多少地方，而在于你用心看到了多少风景，感受到了多少情感，学到了多少知识。这本书让我对即将到来的旅行充满了期待，它不只是地图，更是心灵的指南。

评分☆☆☆☆☆

捧读《中国古建筑的魅力：榫卯与斗拱的智慧》这本书，我感觉自己仿佛穿越了时空，置身于一座座宏伟壮丽的古代宫殿、园林和寺庙之中。一直以来，我对中国古建筑都怀有浓厚的兴趣，但往往只能从表面看到其雄伟壮观，却对其中蕴含的精妙技艺知之甚少。《中国古建筑的魅力》这本书，就像一位技艺精湛的工匠，一点点地拆解开这些建筑的“骨骼”和“肌理”，让我得以窥见其令人惊叹的智慧。书中对“榫卯结构”的讲解，简直是化繁为简，将那些错综复杂的连接方式，用清晰的图解和生动的文字一一呈现。我第一次明白，为什么古建筑能够历经数百年甚至千年而不倒，原来是这些看似简单的木质榫卯，通过巧妙的设计和精准的加工，达到了如此强大的承重和抗震能力。而“斗拱”，更是让我大开眼界。书中不仅介绍了斗拱的起源、发展和演变，更重要的是，它解释了斗拱在力学上的作用，以及它如何通过层层叠叠的斗和拱，将屋顶的巨大压力，层层传递到柱子上。这种纯粹依靠力学原理，无需一钉一铆就能构建出如此精巧结构的智慧，让我深深折服。这本书不仅仅是建筑技术的介绍，更是对中国古代工匠们智慧和匠心的致敬。它让我重新认识了中国古建筑，不再是冰冷的石头和木头，而是充满了生命力和哲学思考的艺术品。

评分☆☆☆☆☆

收到《人工智能伦理学导论》这本厚厚的著作，简直是为我打开了一个全新的视野！之前对人工智能的认识，更多地停留在技术层面，比如机器学习、深度学习这些概念，觉得它只是工具，很强大，但似乎与“伦理”二字相去甚远。然而，这本书彻底刷新了我的认知。它深入浅出地探讨了人工智能在社会发展过程中可能引发的各种伦理困境，从数据隐私、算法偏见，到就业冲击、自主性丧失，再到超级智能的潜在威胁，每一个话题都让我深思。作者并没有简单地抛出问题，而是试图提供一种系统性的分析框架，引导读者去思考如何建立一套合理的伦理规范来引导人工智能的健康发展。书中引用了大量的案例研究，比如自动驾驶汽车在紧急情况下如何做出艰难的道德选择，或者招聘算法如何可能歧视某些群体，这些真实发生的事件，让抽象的伦理问题变得触手可及，也更加凸显了研究人工智能伦理的紧迫性和重要性。我尤其欣赏作者在不同哲学流派之间穿梭的能力，将功利主义、道义论等传统伦理学理论巧妙地应用于分析人工智能的伦理挑战，为读者提供了多角度的思考路径。这本书的论述逻辑清晰，结构严谨，虽然有些概念比较专业，但作者的解释非常到位，即使是非专业读者也能逐渐领会其精髓。它不仅仅是一本学术著作，更是一份对未来社会负责任的呼吁。

评分☆☆☆☆☆

刚刚读完《世界顶尖博物馆珍品鉴赏——绘画卷》，这本书简直是一场视觉盛宴，让我足不出户就能领略到全球艺术的精髓。作为一名普通的艺术爱好者，我一直渴望能有机会亲身去各大博物馆参观，但现实的种种限制，让这个愿望显得遥不可及。而这本书的出现，恰好弥补了我的遗憾。它精选了来自世界各地顶尖博物馆的绘画杰作，从文艺复兴时期的达芬奇、米开朗琪罗，到印象派的莫奈、梵高，再到现代艺术的大师们，几乎涵盖了西方绘画史上的每一个重要时期和流派。每幅作品都配有高清的图片，色彩饱满，细节清晰，让我仿佛能够近距离地审视每一笔笔触，感受每一道色彩的光泽。更重要的是，书中对每一幅作品的解读都十分到位。它不仅介绍了画家的生平、创作背景，更深入地分析了画作的艺术风格、构图技巧、色彩运用以及其所蕴含的思想和情感。有些作品，我之前只是匆匆一瞥，通过这本书的详细解读，才真正理解了其背后的深意和艺术价值。例如，书中对梵高《星夜》的解读，让我对那狂放的笔触和扭曲的星空有了全新的认识，不再是简单的“疯狂”，而是画家内心强烈的情感表达。这本书的语言风格也非常亲切，没有过于晦涩的专业术语，而是用一种娓娓道来的方式，引导读者走进艺术的世界。它让我明白了，艺术不仅仅是技巧的展现，更是人类情感和思想的载体，是连接不同文化和时空的桥梁。

评分☆☆☆☆☆

东西还可以吧，送货挺快的

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相信京东，还会再来，书的质量保证

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内容全面，考试必过。

评分☆☆☆☆☆

很好啊，材质不错，期望能考过哦

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商品符合描述以及买者的预期，好评。

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备考用的，加油加油加油，希望可以过关哈哈。

评分☆☆☆☆☆

公司买过很多次了，质量挺好的。公司买过很多次了，质量挺好的。公司买过很多次了，质量挺好的。

评分☆☆☆☆☆

给朋友买的，还没给他

评分☆☆☆☆☆

是正版，物流给力，没得说，必须赞一个