包郵 2018年國傢職業資格培訓教程理財規劃師考試教材 理財規劃師基礎知識(第五版) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中國就業培訓技術指導中心 組織編寫 著

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齣版社： 中國財政經濟齣版社一

ISBN：9787509541807

商品編碼：24746847430

包裝：平裝

齣版時間：2013-01-01

基本信息

書名：國傢職業資格培訓教程理財規劃師基礎知識(第五版)

：78.00元

作者：中國就業培訓技術指導中心 組織編寫

齣版社：中國財政經濟齣版社一

齣版日期：2013-01-01

ISBN：9787509541807

字數：

頁碼：

版次：1

裝幀：平裝

開本：16開

商品重量：0.4kg

編輯推薦

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內容提要

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　　《用於國傢職業技能鑒定國傢職業資格培訓教程：理財規劃師基礎知識（第5版）》堅持國際化與本土化並重的原則，從理論到實踐，全麵闡述瞭理財規劃的內涵與外延，詳細描述瞭理財規劃的技術和方法，不啻於為既有廣闊發展前景又嗷嗷待哺的理財規劃行業雪中送炭。

目錄

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章 理財規劃基礎
節 理財規劃概述
第二節 理財規劃的內容、工具與流程
第三節 理財規劃職業
第四節 職業道德與操守
單元 道德與職業道德
第二單元 理財規劃師職業道德準則
第三單元 理財規劃師執業紀律規範
第四單元 違反職業道德規範的製裁措施

第二章 財務與會計
節 會計基礎知識
單元 會計概述
第二單元 會計要素
第三單元 會計的基本職能
第四單元 財務會計報告
第二節 財務管理基礎知識
單元 財務管理概述
第二單元 貨幣時間價值
第三單元 資金成本
第四單元 上市公司財務分析
第三節 本量利分析
第四節 個人會計乃財各管理與企業會計及財務管理的區彆

第三章 宏觀經濟分析
節 宏觀經濟分析的意義和內容
第二節 總需求和總供給經濟分析
單元 從國民收入角度看總需求和總供給的構成
第二單元 總需求和總供給麯綫分析
第三單元 凱恩斯的總需求和總供給分析
第三節 宏觀經濟政策
單元 宏觀經濟政策目標
第二單元 財政政策
第三單元 貨幣政策
第四單元 財政政策與貨幣政策的配閤使用
第四節 經濟周期理論
單元 經濟周期的基本知識
第二單元 我國經濟周期的基本情況
第三單元 經濟周期與行業投資策略
第五節 産業政策和行業分析
單元 産業政策
第二單元 行業分析

第四章 金融基礎
節 貨幣與信用
單元 貨幣與貨幣製度
第二單元 信用
第三單元 利率
第四單元 匯率
第二節 金融市場與金融機構
單元 金融市場
第二單元 金融機構
第三單元 金融監管
第三屆 金融工具
單元 金融工具概述
第二單元 金融工具的類型
第四節 國際金融
單元 國際收支
第二單元 國際資本流動和國際金融機構

第五章 稅收基礎
第六章 理財規劃法律基礎
第七章 理財計算基礎
第八章 理財規劃師的工作流程和工作要求
第九章 理財規劃工具

作者介紹

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文摘

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序言

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撥開迷霧，穩健前行：緻富智慧與實操指南 在這個瞬息萬變的時代，個人財富的增長與保值增值已不再是遙不可及的夢想，而是每個人都能通過科學規劃與審慎實踐所能達成的目標。然而，通往財務自由的道路並非坦途，充斥著機遇，也潛藏著風險。在信息爆炸的洪流中，如何辨彆真僞、把握方嚮、製定切實可行的財富增長策略，成為現代人麵臨的共同挑戰。本書，正是為你而備。 它並非一本充斥著一夜暴富神話的勵誌讀物，也不是一本晦澀難懂的理論堆砌。相反，它是一份沉甸甸的、飽含實踐智慧與科學分析的指南，旨在幫助你建立起堅實的財務根基，讓你能夠清晰地認識自己的財務狀況，理性地設定人生各階段的財務目標，並係統地規劃實現這些目標的路徑。本書將帶你深入理解財富的本質，揭示影響財富增減的內在邏輯，讓你從被動的財富“守護者”轉變為主動的財富“創造者”和“管理者”。 洞悉全局，理性規劃 本書首先為你搭建起一個宏觀的財富認知框架。你將學會如何從經濟大勢、宏觀政策、行業趨勢等層麵，辨識齣潛藏的投資機會與潛在的風險點。理解國傢經濟的脈搏，能夠讓你在投資決策時更加有底氣，避免盲目跟風，從而做齣更具前瞻性的選擇。我們將探討影響通貨膨脹、利率變動、匯率波動等宏觀經濟因素如何滲透到你的個人財富之中，並教你如何利用這些信息來優化你的資産配置。 在此基礎上，本書將引導你進行深入的個人財務診斷。你將學會如何係統地梳理自己的收入來源、支齣結構、資産負債狀況，從而全麵掌握自己的財務“體檢報告”。通過對現金流的精細分析，你將能清晰地看到每一分錢的去嚮，找齣不必要的浪費，為儲蓄和投資騰齣空間。同時，對負債的理性評估，將幫助你區分“好”負債與“壞”負債，學會如何有效地管理和償還債務，減輕財務壓力，為財富增長掃清障礙。 目標設定，路徑規劃 一旦清晰地認識瞭自己的現狀，接下來的關鍵便是明確目標。本書將幫助你將模糊的人生願景轉化為具體、可衡量、可達成、相關性強且有時限（SMART）的財務目標。無論是為子女教育儲備資金、規劃退休後的安逸生活，還是為購置房産、實現創業夢想而積纍財富，本書都將提供一套科學的方法論，讓你將這些宏大的目標分解為可執行的短期、中期和長期計劃。 我們將深入探討不同人生階段可能麵臨的財務挑戰與機遇，並為你量身定製相應的規劃方案。例如，對於年輕人，如何通過早期投資積纍復利效應；對於中年傢庭，如何平衡育兒、房貸與職業發展；對於臨近退休者，如何確保穩定的現金流，維持生活品質。本書將提供豐富的案例分析，讓你藉鑒他人的成功經驗，規避可能的陷阱。 工具箱：多元化的財富增值利器 實現財富增長，離不開對各類金融工具的理解與運用。本書將為你詳細介紹多元化的投資工具，並深入剖析其運作原理、風險收益特徵、以及適用的投資人群。 儲蓄與存款： 雖然看似基礎，但閤理的儲蓄計劃是財富積纍的基石。我們將探討不同類型的儲蓄産品，以及如何通過復利效應最大化你的儲蓄收益。 債券投資： 作為相對穩健的投資品種，債券在資産配置中扮演著重要的角色。本書將解析國債、企業債、地方政府債等不同類型的債券，幫助你理解信用風險、利率風險等關鍵概念。 股票投資： 股票是財富增長的強大引擎，但也伴隨著較高的風險。我們將帶你走進股票市場，學習如何分析上市公司基本麵，理解技術分析的初步方法，並分享不同投資風格（如價值投資、成長投資）的策略。 基金投資： 對於希望分散風險、簡化投資流程的投資者而言，基金是理想的選擇。本書將詳細介紹股票型基金、債券型基金、混閤型基金、指數基金、ETF等各類基金，並教你如何選擇適閤自己的基金産品，以及如何構建穩健的基金組閤。 房地産投資： 房産作為重要的資産類彆，其投資價值不言而喻。本書將為你分析房地産市場的周期性，探討不同類型的房地産投資（如自住、齣租、投資性房産），並解析相關的政策風險與市場風險。 保險規劃： 保險並非投資，而是風險管理的重要工具。本書將幫助你理解壽險、健康險、意外險、財産險等各類保險的功能，並教你如何根據自身情況，構建有效的風險保障體係，防止意外事件對財富造成毀滅性打擊。 信托與遺産規劃： 隨著財富的積纍，信托與遺産規劃的重要性日益凸顯。本書將初步介紹信托的運作模式，以及如何通過閤理的遺産規劃，確保財富得以平穩傳承，並最大程度地減少稅負。 另類投資： 對於追求更高收益、敢於承擔更高風險的投資者，本書還將觸及黃金、大宗商品、私募股權等另類投資領域，幫助你拓寬投資視野。 風險管理與心態建設 財富的增長之路，從來不是一帆風順的。本書將重點強調風險管理的重要性，並為你提供一套係統的風險控製策略。你將學會如何識彆投資中的各種風險，如市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等，並掌握相應的應對方法。分散投資、止損策略、風險評估工具等都將是本書深入探討的內容。 更重要的是，本書將關注投資者的心理因素。在投資過程中，貪婪與恐懼往往是最大的敵人。我們將探討情緒對投資決策的影響，並提供剋服貪婪、恐懼、焦慮等負麵情緒的方法，幫助你建立起理性、平和的投資心態。堅定的意誌、長遠的眼光、以及對自身投資原則的堅守，是實現財富自由不可或缺的精神支撐。 實踐齣真知 本書並非僅僅停留在理論層麵，更注重將理論與實踐相結閤。在每一章的結尾，我們都設置瞭思考題和實踐練習，鼓勵你將所學知識應用於自己的財務狀況中。通過繪製個人財務報錶、製定年度財務預算、模擬投資組閤等實踐活動，你將逐步掌握將理論轉化為行動的能力。 此外，本書還將引導你認識到持續學習的重要性。金融市場瞬息萬變，知識更新迭代迅速。保持學習的熱情，不斷更新自己的金融知識，纔能在財富增長的道路上保持敏銳的洞察力，抓住新的機遇。 結語 財富的積纍與增值，是一場馬拉鬆，而非短跑衝刺。它需要科學的規劃、理性的分析、審慎的決策，以及持續的努力和堅定的耐心。本書，將是你在這場旅程中不可多得的良伴。它將為你撥開迷霧，指引方嚮，提供實用工具，幫助你構建堅實的財務基礎，穩健地邁嚮財富自由的彼岸。現在，就讓我們一同開啓這段 transformative 的財富規劃之旅吧！

評分☆☆☆☆☆

我購買這本《理財規劃師基礎知識(第五版)》的初衷，是希望能夠提升自己的投資決策能力，讓我的財富管理更加科學和有效。在我看來，一本好的理財教材，不僅僅是知識的堆砌，更重要的是能夠教會學習者如何思考和分析。我非常期待書中關於投資組閤構建和風險分散的講解。如何根據不同的風險偏好和投資目標，構建一個最優的資産配置方案？分散投資的原則和方法有哪些？這本書能否提供一些量化的指標和模型，來幫助我進行科學的投資組閤管理？另外，對於一些新興的投資領域，比如房地産投資、另類投資等，這本書會涉及多少？我希望它能提供一個相對全麵的視角，讓我對各種投資渠道都有所瞭解。當然，學習的最終目的是為瞭實踐，如果書中能提供一些關於行為金融學的洞察，幫助我識彆和剋服投資過程中的心理 Bias，那就更具指導意義瞭。

評分☆☆☆☆☆

作為一名對金融市場充滿好奇的普通投資者，我選擇購買這本《理財規劃師基礎知識(第五版)》，主要是想係統地瞭解一下理財規劃師這個職業的工作內容和必備知識。我特彆想知道，在宏觀經濟分析這塊，這本書會如何講解？比如，貨幣政策、財政政策對市場會有怎樣的影響？通貨膨脹、經濟增長這些概念，在實際的投資決策中扮演著怎樣的角色？我希望能從這本書中獲得一些宏觀層麵的洞察，從而更好地理解市場波動的原因。此外，對於各種金融産品的介紹，我希望能看到更深入的解析，不隻是停留在錶麵的概念，而是能夠瞭解它們的運作機製、潛在風險以及適閤的投資者類型。例如，股票、債券、基金、衍生品等等，它們之間有什麼聯係和區彆，如何組閤纔能達到分散風險、提高收益的目的？這本書能否提供這方麵的指引？

評分☆☆☆☆☆

我最近剛入手這本《理財規劃師基礎知識(第五版)》，正準備啃下這塊硬骨頭。坦白說，我最關心的部分是關於個人財務分析和規劃的章節。畢竟，理財規劃的核心在於幫助個人或傢庭實現財務目標，而這需要一個清晰的起點和明確的方嚮。我希望書中能詳細講解如何進行全麵的財務狀況評估，包括收入、支齣、資産、負債的分析方法，以及如何識彆和量化財務風險。更重要的是，我期待能學到製定可行性財務目標的方法，比如購房、子女教育、退休規劃等，以及如何根據這些目標來設計個性化的理財方案。我對其中的風險管理和保險規劃部分也特彆感興趣，希望能夠瞭解不同類型的風險以及相應的保險産品如何提供保障。如果書中能提供一些實用的工具或模闆，比如傢庭收支錶、資産負債錶等，那就更完美瞭，可以直接套用，大大提高學習效率。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本《理財規劃師基礎知識(第五版)》，說實話，我抱著非常大的期待。畢竟是國傢職業資格培訓教程，而且是第五版，感覺應該內容非常紮實，能把我這個理財小白迅速拉到專業水準。翻開目錄，感覺還是挺全麵的，從宏觀經濟到微觀的金融産品，再到風險管理和法律法規，幾乎涵蓋瞭理財規劃的方方麵麵。特彆是關於金融市場和投資工具的部分，我非常想深入瞭解它們各自的特點、風險收益特徵以及如何選擇。我對其中的資産配置和組閤理論也充滿瞭好奇，希望能學到科學的配置方法，讓自己的財富實現保值增值。另外，教材的編寫風格也很重要，我希望它能條理清晰，邏輯嚴謹，語言通俗易懂，避免過於晦澀的專業術語，或者至少配有詳盡的解釋。畢竟，學習的目的是為瞭掌握知識並付諸實踐，如果內容過於枯燥乏味，會大大降低學習的積極性。我最期待的是，這本書能夠提供一些真實的案例分析，讓我能將理論知識與實際情況相結閤，更好地理解理財規劃的應用。

評分☆☆☆☆☆

我是一名初入職場的年輕人，一直對如何有效地管理自己的薪資和未來的財務規劃感到迷茫。因此，我選擇瞭這本《理財規劃師基礎知識(第五版)》來尋求指導。對我而言，最實用也最迫切需要瞭解的部分，是關於個人收支管理和短期、中期財務目標的實現。我希望能在這本書裏找到關於如何製定實際可行的預算、如何有效地控製不必要的開支、以及如何通過儲蓄和理財實現短期目標（比如購買大件商品、旅遊）和中期目標（比如購房首付、進修學費）的方法。我對書中關於各種儲蓄和投資工具的介紹很感興趣，尤其是那些風險較低、適閤年輕人入門的投資産品，比如貨幣基金、債券基金等。我希望這本書能清晰地解釋這些産品的特點、收益率以及它們如何幫助我穩步積纍財富。此外，關於負債管理，比如信用卡、消費貸款等，我也希望能得到一些專業的建議，避免不必要的財務風險。