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中国就业培训技术指导中心 组织编写 著

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店铺： 兰兴达图书专营店

出版社： 中国财政经济出版社一

ISBN：9787509541807

商品编码：24746847430

包装：平装

出版时间：2013-01-01

基本信息

书名：国家职业资格培训教程理财规划师基础知识(第五版)

：78.00元

作者：中国就业培训技术指导中心 组织编写

出版社：中国财政经济出版社一

出版日期：2013-01-01

ISBN：9787509541807

字数：

页码：

版次：1

装帧：平装

开本：16开

商品重量：0.4kg

编辑推荐

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内容提要

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　　《用于国家职业技能鉴定国家职业资格培训教程：理财规划师基础知识（第5版）》坚持国际化与本土化并重的原则，从理论到实践，全面阐述了理财规划的内涵与外延，详细描述了理财规划的技术和方法，不啻于为既有广阔发展前景又嗷嗷待哺的理财规划行业雪中送炭。

目录

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章 理财规划基础
节 理财规划概述
第二节 理财规划的内容、工具与流程
第三节 理财规划职业
第四节 职业道德与操守
单元 道德与职业道德
第二单元 理财规划师职业道德准则
第三单元 理财规划师执业纪律规范
第四单元 违反职业道德规范的制裁措施

第二章 财务与会计
节 会计基础知识
单元 会计概述
第二单元 会计要素
第三单元 会计的基本职能
第四单元 财务会计报告
第二节 财务管理基础知识
单元 财务管理概述
第二单元 货币时间价值
第三单元 资金成本
第四单元 上市公司财务分析
第三节 本量利分析
第四节 个人会计乃财各管理与企业会计及财务管理的区别

第三章 宏观经济分析
节 宏观经济分析的意义和内容
第二节 总需求和总供给经济分析
单元 从国民收入角度看总需求和总供给的构成
第二单元 总需求和总供给曲线分析
第三单元 凯恩斯的总需求和总供给分析
第三节 宏观经济政策
单元 宏观经济政策目标
第二单元 财政政策
第三单元 货币政策
第四单元 财政政策与货币政策的配合使用
第四节 经济周期理论
单元 经济周期的基本知识
第二单元 我国经济周期的基本情况
第三单元 经济周期与行业投资策略
第五节 产业政策和行业分析
单元 产业政策
第二单元 行业分析

第四章 金融基础
节 货币与信用
单元 货币与货币制度
第二单元 信用
第三单元 利率
第四单元 汇率
第二节 金融市场与金融机构
单元 金融市场
第二单元 金融机构
第三单元 金融监管
第三届 金融工具
单元 金融工具概述
第二单元 金融工具的类型
第四节 国际金融
单元 国际收支
第二单元 国际资本流动和国际金融机构

第五章 税收基础
第六章 理财规划法律基础
第七章 理财计算基础
第八章 理财规划师的工作流程和工作要求
第九章 理财规划工具

作者介绍

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文摘

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序言

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拨开迷雾，稳健前行：致富智慧与实操指南 在这个瞬息万变的时代，个人财富的增长与保值增值已不再是遥不可及的梦想，而是每个人都能通过科学规划与审慎实践所能达成的目标。然而，通往财务自由的道路并非坦途，充斥着机遇，也潜藏着风险。在信息爆炸的洪流中，如何辨别真伪、把握方向、制定切实可行的财富增长策略，成为现代人面临的共同挑战。本书，正是为你而备。 它并非一本充斥着一夜暴富神话的励志读物，也不是一本晦涩难懂的理论堆砌。相反，它是一份沉甸甸的、饱含实践智慧与科学分析的指南，旨在帮助你建立起坚实的财务根基，让你能够清晰地认识自己的财务状况，理性地设定人生各阶段的财务目标，并系统地规划实现这些目标的路径。本书将带你深入理解财富的本质，揭示影响财富增减的内在逻辑，让你从被动的财富“守护者”转变为主动的财富“创造者”和“管理者”。 洞悉全局，理性规划 本书首先为你搭建起一个宏观的财富认知框架。你将学会如何从经济大势、宏观政策、行业趋势等层面，辨识出潜藏的投资机会与潜在的风险点。理解国家经济的脉搏，能够让你在投资决策时更加有底气，避免盲目跟风，从而做出更具前瞻性的选择。我们将探讨影响通货膨胀、利率变动、汇率波动等宏观经济因素如何渗透到你的个人财富之中，并教你如何利用这些信息来优化你的资产配置。 在此基础上，本书将引导你进行深入的个人财务诊断。你将学会如何系统地梳理自己的收入来源、支出结构、资产负债状况，从而全面掌握自己的财务“体检报告”。通过对现金流的精细分析，你将能清晰地看到每一分钱的去向，找出不必要的浪费，为储蓄和投资腾出空间。同时，对负债的理性评估，将帮助你区分“好”负债与“坏”负债，学会如何有效地管理和偿还债务，减轻财务压力，为财富增长扫清障碍。 目标设定，路径规划 一旦清晰地认识了自己的现状，接下来的关键便是明确目标。本书将帮助你将模糊的人生愿景转化为具体、可衡量、可达成、相关性强且有时限（SMART）的财务目标。无论是为子女教育储备资金、规划退休后的安逸生活，还是为购置房产、实现创业梦想而积累财富，本书都将提供一套科学的方法论，让你将这些宏大的目标分解为可执行的短期、中期和长期计划。 我们将深入探讨不同人生阶段可能面临的财务挑战与机遇，并为你量身定制相应的规划方案。例如，对于年轻人，如何通过早期投资积累复利效应；对于中年家庭，如何平衡育儿、房贷与职业发展；对于临近退休者，如何确保稳定的现金流，维持生活品质。本书将提供丰富的案例分析，让你借鉴他人的成功经验，规避可能的陷阱。 工具箱：多元化的财富增值利器 实现财富增长，离不开对各类金融工具的理解与运用。本书将为你详细介绍多元化的投资工具，并深入剖析其运作原理、风险收益特征、以及适用的投资人群。 储蓄与存款： 虽然看似基础，但合理的储蓄计划是财富积累的基石。我们将探讨不同类型的储蓄产品，以及如何通过复利效应最大化你的储蓄收益。 债券投资： 作为相对稳健的投资品种，债券在资产配置中扮演着重要的角色。本书将解析国债、企业债、地方政府债等不同类型的债券，帮助你理解信用风险、利率风险等关键概念。 股票投资： 股票是财富增长的强大引擎，但也伴随着较高的风险。我们将带你走进股票市场，学习如何分析上市公司基本面，理解技术分析的初步方法，并分享不同投资风格（如价值投资、成长投资）的策略。 基金投资： 对于希望分散风险、简化投资流程的投资者而言，基金是理想的选择。本书将详细介绍股票型基金、债券型基金、混合型基金、指数基金、ETF等各类基金，并教你如何选择适合自己的基金产品，以及如何构建稳健的基金组合。 房地产投资： 房产作为重要的资产类别，其投资价值不言而喻。本书将为你分析房地产市场的周期性，探讨不同类型的房地产投资（如自住、出租、投资性房产），并解析相关的政策风险与市场风险。 保险规划： 保险并非投资，而是风险管理的重要工具。本书将帮助你理解寿险、健康险、意外险、财产险等各类保险的功能，并教你如何根据自身情况，构建有效的风险保障体系，防止意外事件对财富造成毁灭性打击。 信托与遗产规划： 随着财富的积累，信托与遗产规划的重要性日益凸显。本书将初步介绍信托的运作模式，以及如何通过合理的遗产规划，确保财富得以平稳传承，并最大程度地减少税负。 另类投资： 对于追求更高收益、敢于承担更高风险的投资者，本书还将触及黄金、大宗商品、私募股权等另类投资领域，帮助你拓宽投资视野。 风险管理与心态建设 财富的增长之路，从来不是一帆风顺的。本书将重点强调风险管理的重要性，并为你提供一套系统的风险控制策略。你将学会如何识别投资中的各种风险，如市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等，并掌握相应的应对方法。分散投资、止损策略、风险评估工具等都将是本书深入探讨的内容。 更重要的是，本书将关注投资者的心理因素。在投资过程中，贪婪与恐惧往往是最大的敌人。我们将探讨情绪对投资决策的影响，并提供克服贪婪、恐惧、焦虑等负面情绪的方法，帮助你建立起理性、平和的投资心态。坚定的意志、长远的眼光、以及对自身投资原则的坚守，是实现财富自由不可或缺的精神支撑。 实践出真知 本书并非仅仅停留在理论层面，更注重将理论与实践相结合。在每一章的结尾，我们都设置了思考题和实践练习，鼓励你将所学知识应用于自己的财务状况中。通过绘制个人财务报表、制定年度财务预算、模拟投资组合等实践活动，你将逐步掌握将理论转化为行动的能力。 此外，本书还将引导你认识到持续学习的重要性。金融市场瞬息万变，知识更新迭代迅速。保持学习的热情，不断更新自己的金融知识，才能在财富增长的道路上保持敏锐的洞察力，抓住新的机遇。 结语 财富的积累与增值，是一场马拉松，而非短跑冲刺。它需要科学的规划、理性的分析、审慎的决策，以及持续的努力和坚定的耐心。本书，将是你在这场旅程中不可多得的良伴。它将为你拨开迷雾，指引方向，提供实用工具，帮助你构建坚实的财务基础，稳健地迈向财富自由的彼岸。现在，就让我们一同开启这段 transformative 的财富规划之旅吧！

评分☆☆☆☆☆

我购买这本《理财规划师基础知识(第五版)》的初衷，是希望能够提升自己的投资决策能力，让我的财富管理更加科学和有效。在我看来，一本好的理财教材，不仅仅是知识的堆砌，更重要的是能够教会学习者如何思考和分析。我非常期待书中关于投资组合构建和风险分散的讲解。如何根据不同的风险偏好和投资目标，构建一个最优的资产配置方案？分散投资的原则和方法有哪些？这本书能否提供一些量化的指标和模型，来帮助我进行科学的投资组合管理？另外，对于一些新兴的投资领域，比如房地产投资、另类投资等，这本书会涉及多少？我希望它能提供一个相对全面的视角，让我对各种投资渠道都有所了解。当然，学习的最终目的是为了实践，如果书中能提供一些关于行为金融学的洞察，帮助我识别和克服投资过程中的心理 Bias，那就更具指导意义了。

评分☆☆☆☆☆

我是一名初入职场的年轻人，一直对如何有效地管理自己的薪资和未来的财务规划感到迷茫。因此，我选择了这本《理财规划师基础知识(第五版)》来寻求指导。对我而言，最实用也最迫切需要了解的部分，是关于个人收支管理和短期、中期财务目标的实现。我希望能在这本书里找到关于如何制定实际可行的预算、如何有效地控制不必要的开支、以及如何通过储蓄和理财实现短期目标（比如购买大件商品、旅游）和中期目标（比如购房首付、进修学费）的方法。我对书中关于各种储蓄和投资工具的介绍很感兴趣，尤其是那些风险较低、适合年轻人入门的投资产品，比如货币基金、债券基金等。我希望这本书能清晰地解释这些产品的特点、收益率以及它们如何帮助我稳步积累财富。此外，关于负债管理，比如信用卡、消费贷款等，我也希望能得到一些专业的建议，避免不必要的财务风险。

评分☆☆☆☆☆

我最近刚入手这本《理财规划师基础知识(第五版)》，正准备啃下这块硬骨头。坦白说，我最关心的部分是关于个人财务分析和规划的章节。毕竟，理财规划的核心在于帮助个人或家庭实现财务目标，而这需要一个清晰的起点和明确的方向。我希望书中能详细讲解如何进行全面的财务状况评估，包括收入、支出、资产、负债的分析方法，以及如何识别和量化财务风险。更重要的是，我期待能学到制定可行性财务目标的方法，比如购房、子女教育、退休规划等，以及如何根据这些目标来设计个性化的理财方案。我对其中的风险管理和保险规划部分也特别感兴趣，希望能够了解不同类型的风险以及相应的保险产品如何提供保障。如果书中能提供一些实用的工具或模板，比如家庭收支表、资产负债表等，那就更完美了，可以直接套用，大大提高学习效率。

评分☆☆☆☆☆

作为一名对金融市场充满好奇的普通投资者，我选择购买这本《理财规划师基础知识(第五版)》，主要是想系统地了解一下理财规划师这个职业的工作内容和必备知识。我特别想知道，在宏观经济分析这块，这本书会如何讲解？比如，货币政策、财政政策对市场会有怎样的影响？通货膨胀、经济增长这些概念，在实际的投资决策中扮演着怎样的角色？我希望能从这本书中获得一些宏观层面的洞察，从而更好地理解市场波动的原因。此外，对于各种金融产品的介绍，我希望能看到更深入的解析，不只是停留在表面的概念，而是能够了解它们的运作机制、潜在风险以及适合的投资者类型。例如，股票、债券、基金、衍生品等等，它们之间有什么联系和区别，如何组合才能达到分散风险、提高收益的目的？这本书能否提供这方面的指引？

评分☆☆☆☆☆

拿到这本《理财规划师基础知识(第五版)》，说实话，我抱着非常大的期待。毕竟是国家职业资格培训教程，而且是第五版，感觉应该内容非常扎实，能把我这个理财小白迅速拉到专业水准。翻开目录，感觉还是挺全面的，从宏观经济到微观的金融产品，再到风险管理和法律法规，几乎涵盖了理财规划的方方面面。特别是关于金融市场和投资工具的部分，我非常想深入了解它们各自的特点、风险收益特征以及如何选择。我对其中的资产配置和组合理论也充满了好奇，希望能学到科学的配置方法，让自己的财富实现保值增值。另外，教材的编写风格也很重要，我希望它能条理清晰，逻辑严谨，语言通俗易懂，避免过于晦涩的专业术语，或者至少配有详尽的解释。毕竟，学习的目的是为了掌握知识并付诸实践，如果内容过于枯燥乏味，会大大降低学习的积极性。我最期待的是，这本书能够提供一些真实的案例分析，让我能将理论知识与实际情况相结合，更好地理解理财规划的应用。