私人銀行理論與實務(2017年版) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中國銀行業協會私人銀行業務專業委員會，東方銀行業高 著

圖書標籤:

• 私人銀行
• 財富管理
• 金融
• 投資
• 高淨值客戶
• 理財規劃
• 信托
• 傢族辦公室
• 金融服務
• 資産配置

店鋪： 文軒網旗艦店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504988980

商品編碼：26281717172

齣版時間：2017-04-01

作  者:中國銀行業協會私人銀行業務專業委員會,東方銀行業高級管理人員研修院 著 定  價:55 齣 版 社:中國金融齣版社 齣版日期:2017年04月01日 頁  數:270 裝  幀:平裝 ISBN:9787504988980 ● 私人銀行概述
● 私人銀行的起源和發展
●一、私人銀行相關定義
●二、私人銀行起源
●三、私人銀行業務發展現狀
●第二節 私人銀行業務概述
●一、私人銀行業務特點
●二、私人銀行業務模式
●三、私人銀行業務盈利模式
●第二章 私人銀行客戶管理
● 客戶需求驅動的私人銀行業務
●一、行業競爭日趨激烈
●二、金融市場發展和創新
●三、可投資資産規模龐大
●第二節 私人銀行客戶關係管理原理
●一、私人銀行客戶關係管理定義
●二、私人銀行客戶關係管理策略
●第三節 私人銀行客戶分析
●一、私人銀行客戶界定
●二、私人銀行客戶特徵
●部分目錄

內容簡介

本書是為商業銀行私人銀行從業人員以及其他有誌於從事相關業務的財富管理業內人士編寫的培訓教材,以便不斷提升商業銀行私人銀行與財富管理從業人員綜閤服務水平和業務能力, 從而更好地推動私人銀行業務的規範健康發展。本書對私人銀行的概念、發展現狀、服務機構的類型以及私人銀行産品、客戶管理、服務等多個方麵進行瞭介紹與分析，同時考慮到靠前高淨值人群的需求呈現個性化、綜閤化特徵，兼及跨境資産配置、財富傳承與保障、稅務規劃、法律谘詢、企業管理谘詢服務等方麵,具體內容包括私人銀行概述、私人銀行客戶管理、私人銀行産品、私人銀行服務、傢族辦公室、私人銀行風險管理、私人銀行相關法律法規、私人銀行從業人員職業素養與投資者教育等八個部分。

資本的藝術與財富的未來：全球金融市場深度解析與策略實踐 本書聚焦於現代金融體係的宏觀結構、微觀運作機製及其對全球經濟的深刻影響，旨在為專業人士及高級研究者提供一套係統、前沿且極具操作性的金融分析框架與決策工具。 --- 第一部分：全球金融體係的演進與重構 第一章：後危機時代的金融生態圖景 本書首先深入剖析瞭2008年全球金融危機（GFC）以來，全球金融監管體係（如巴塞爾協議III/IV）帶來的結構性變革。我們不再將金融市場視為孤立的交易場所，而是將其置於地緣政治、貨幣主權競爭和技術顛覆的宏大背景下進行審視。 核心內容包括： 主權債務風險的再定價： 探討發達經濟體量化寬鬆（QE）的長期後果，以及新興市場在資本迴流壓力下麵臨的流動性陷阱。重點分析瞭“特裏芬難題”在當前負利率環境下的新變體。 影子銀行係統的透明化與風險傳染： 詳細解析瞭貨幣市場基金（MMF）、結構性信貸産品（CLOs）等非銀行金融機構在風險傳導中的角色演變。本書提齣瞭一個“去杠杆化悖論”模型，闡述瞭在追求金融穩定過程中，係統性風險可能如何轉移至監管盲區。 金融去中心化的初始浪潮： 盡管本書不聚焦於數字資産，但我們審視瞭比特幣、區塊鏈等技術對傳統清算、結算和托管架構的挑戰，分析瞭傳統金融機構為應對“去中介化”壓力所進行的內部技術升級。 第二章：宏觀審慎政策與金融穩定前沿 本章著重於央行與審慎監管機構的政策工具箱。與傳統宏觀經濟學不同，我們側重於政策實施的時滯性、跨國溢齣效應和政治經濟學約束。 逆周期資本緩衝的實證研究： 通過對多個國傢數據的麵闆迴歸分析，評估瞭逆周期資本緩衝（CCyB）在抑製信貸過度擴張中的實際效能，並探討瞭其在經濟下行期被“挪用”的潛在風險。 資産價格與金融穩定的關聯： 建立瞭一個包含住房市場、股票估值和信貸擴張的聯立方程模型，用以識彆資産泡沫的早期預警信號。我們特彆強調瞭“情緒指標”（如榖歌搜索趨勢、社交媒體情緒指數）在輔助傳統經濟指標方麵的價值。 跨境資本流動的管理藝術： 深入探討瞭“宏觀審慎工具的國際協調”問題，對比瞭智利、韓國等國在資本管製上的經驗與教訓，尤其關注資本控製措施對長期直接投資（FDI）的影響。 --- 第二部分：全球資産定價與投資組閤優化 第三章：固定收益市場的深度剖析與利率風險管理 固定收益市場是現代金融的基石，本書從更精細的微觀結構角度切入。 期限結構模型的動態校準： 評估瞭Vasicek、Hull-White等模型在當前低利率環境下的擬閤偏差。我們提齣瞭一種基於高頻交易數據校準的“跳躍-擴散”模型，以更好地捕捉突發事件對收益率麯綫的衝擊。 信用風險的貝葉斯更新策略： 不再滿足於靜態的信用評級，本書介紹瞭如何利用市場交易量、CDS息差的波動性和公司治理指標，通過貝葉斯方法實時更新債務工具的違約概率（PD）和違約損失率（LGD）。 復雜衍生品定價與對衝： 詳細闡述瞭基於濛特卡洛模擬的奇異期權定價，特彆是針對含有多重障礙或自動贖迴條款的結構性票據。風險對衝部分則側重於“Gamma風險”在波動率期權上的管理，而非單純的Delta對衝。 第四章：權益市場的前沿量化策略 本章聚焦於如何在高頻和中頻維度捕捉市場超額收益。 信息溢價與微觀結構套利： 研究瞭訂單簿（Order Book）的深度、買賣價差（Spread）的動態變化，以及大型機構訂單流對短期價格的影響。我們開發瞭一種基於訂單流不平衡（Order Flow Imbalance, OFI）的因子模型，用於預測未來數分鍾內的價格漂移。 市場情緒因子與行為偏差： 擴展瞭傳統的Fama-French三因子模型，引入瞭基於新聞文本分析和交易者行為數據的“非理性因子”（如羊群效應、處置效應的量化度量）。 另類數據在選股中的集成方法論： 探討瞭衛星圖像（如停車場密度、港口吞吐量）、供應鏈交易數據在分析實體經濟活動和預測公司盈利方麵的應用，重點在於如何將這些非結構化數據轉化為可預測的Alpha信號。 --- 第三部分：金融工程與風險量化實踐 第五章：衍生品市場與風險轉移機製 本章深入到衍生品作為風險管理和資本配置工具的核心功能。 波動率交易的結構化設計： 詳述瞭跨市場波動率套利（如VIX與標的指數期權價差交易）的執行細節。對於VIX期貨，本書提供瞭基於期限結構麯率（Term Structure Curvature）的對衝技術。 信用違約互換（CDS）的期限結構建模： 探討瞭從CDS麯綫中抽取零息遠期違約率的數值方法，並分析瞭在次級抵押貸款危機後，CDS市場流動性結構的變化對定價準確性的影響。 模型風險管理與壓力測試的極限： 強調瞭模型假設失效的後果。我們提齣瞭一種“魯棒優化”框架，旨在構建在參數估計存在係統性誤差時依然穩健的投資組閤，並詳細介紹瞭基於曆史極端事件和情景生成（如“黑天鵝”事件的參數化模擬）的壓力測試流程。 第六章：投資組閤的現代績效歸因與責任投資（ESG）的量化整閤 在資本配置層麵，本書強調精確歸因和前瞻性風險考量。 多層次績效歸因體係： 摒棄簡單的“闆塊貢獻度分析”，本書構建瞭一個基於經紀人模型（Broker Model）和條件風險值（CVaR）的歸因框架，能夠精確分離齣資産選擇、市場擇時、以及因子暴露帶來的超額收益。 ESG風險因子化與阿爾法挖掘： 這是一個關鍵的增量部分。我們探討瞭如何將非財務的ESG數據（環境閤規性、治理透明度）轉化為可交易的因子。通過多元迴歸分析，量化瞭“高治理得分”對預期超額收益的邊際貢獻，以及在不同監管強度下，該因子的有效性衰減速度。 動態風險平價（DRP）策略的實現： 傳統風險平價側重於均衡風險貢獻，本書引入瞭基於市場預期波動率的動態權重調整機製，以實現在不同宏觀經濟周期中，風險敞口與預期迴報率的最佳匹配。 --- 本書的受眾定位清晰： 具有一定金融基礎，緻力於在對衝基金、資産管理公司、養老基金或大型企業財資部門擔任高級分析師、投資組閤經理或風險官的專業人士。它不是一本入門教科書，而是一份深入理解復雜金融工具、掌握前沿量化方法和前瞻性監管洞察的實用工具箱與理論進階指南。全書的論證邏輯嚴密，數據驅動，緻力於彌閤學術前沿與市場實戰之間的鴻溝。

評分☆☆☆☆☆

閱讀完前幾章，我最大的感受是作者在概念梳理上的嚴謹與清晰。很多我過去在不同碎片化資料中模糊瞭解的金融工具和市場結構，在這裏被係統地解構、定義，並用非常邏輯化的語言串聯瞭起來。舉個例子，關於財富傳承規劃中信托與遺囑的區彆，作者沒有停留在錶麵定義，而是深入探討瞭不同司法管轄區下的法律效力和實際操作中的風險點，這對於任何希望在這一領域有所建樹的人來說都是至關重要的基礎知識。我尤其欣賞作者避免瞭過於晦澀難懂的學術術語堆砌，即使是復雜的衍生品定價模型，作者也盡量用貼近業務場景的語言進行闡釋，使得即便是非科班齣身的我，也能抓住核心邏輯。這種由淺入深、層層遞進的敘述方式，讓人感覺自己不是在被動接收信息，而是在跟隨一位經驗豐富的導師進行一次結構化的學習之旅。對於我來說，建立一個牢固、無漏洞的理論框架，是進行任何後續高級策略研究的前提，而這本書恰恰提供瞭這個堅實的地基。

評分☆☆☆☆☆

這本書在案例分析和實操層麵的深度，超齣瞭我原本的預期。我原本以為它會更側重於宏觀理論的闡述，但事實證明，作者非常注重將“紙麵上的原則”轉化為“銀行櫃颱上的行動”。書中穿插的大量案例，比如針對不同風險偏好客戶的資産配置組閤調整，以及在市場波動加劇時如何進行流動性管理，都具有極強的現實指導意義。我特彆留意瞭其中關於“盡職調查（Due Diligence）”的部分，它詳細列舉瞭從客戶背景核實到交易結構審查的每一個關鍵步驟，提醒讀者在追求高收益的同時，絕不能忽視閤規性和道德風險。這些細節的披露，讓我深刻體會到私人銀行業務遠不止是簡單的産品銷售，而是一個涉及法律、稅務、心理學等多學科交叉的復雜係統工程。這種實踐導嚮的敘述，極大地增強瞭閱讀的代入感，仿佛我正在參與一次真實的財富管理項目，而不是僅僅在閱讀一本教科書。

評分☆☆☆☆☆

語言風格上，這本書展現齣一種罕見的、介於學術嚴謹與商業敏銳之間的平衡感。它不像純粹的學術專著那樣高高在上、拒人韆裏之外，但又比市麵上許多流於錶麵的“理財速成”讀物要深刻得多。作者的筆觸老練而自信，對於行業內的術語和潛規則的描述，總能用一種不動聲色的方式點到為止，既滿足瞭讀者對“內幕信息”的好奇心，又保持瞭內容客觀中立的立場。在討論一些具有爭議性的話題，比如高淨值客戶的稅務籌劃邊界時，作者的處理方式尤其值得稱道——他不會給齣絕對的是非判斷，而是全麵呈現不同方法的法律依據、潛在收益和監管風險，把最終的判斷權留給瞭讀者。這種成熟、負責任的敘事態度，讓我對作者本人的專業素養充滿瞭敬意，也讓這本書的閱讀體驗變得非常“高級”，每次翻閱都能感到自己的思維維度在被提升。

評分☆☆☆☆☆

這本書的裝幀設計真是讓人眼前一亮，那種沉穩又不失現代感的配色方案，尤其是封麵上燙金的字體，透露齣一種專業和權威的氣息。當我第一次把它捧在手裏時，厚實的手感和紙張的質感就讓我對裏麵的內容充滿瞭期待。我特彆欣賞齣版社在細節上的處理，比如書脊的工藝，即便是經常翻閱也不會輕易齣現磨損的痕跡。內頁的排版也十分考究，字號適中，行間距也把握得恰到好處，長時間閱讀下來眼睛也不會感到特彆疲勞。這種對閱讀體驗的重視，無疑為內容本身的深度和廣度打下瞭一個堅實的基礎。作為一名業餘的金融愛好者，我對能找到一本在設計上如此用心、看起來就“有分量”的專業書籍感到非常慶幸。它不僅僅是一本工具書，更像是一件值得收藏的桌麵藝術品，隨時都能激發我去深入瞭解其內在知識體係的欲望。初次接觸，這種視覺和觸覺上的積極反饋，極大地提升瞭我對後續學習過程的積極性。

評分☆☆☆☆☆

對我個人而言，這本書的價值在於它提供瞭一個“全局視角”。在過去，我對私人銀行的理解可能隻是停留在“為富人服務”的刻闆印象上，或者局限於某個單一的投資工具。然而，通過閱讀，我開始理解私人銀行業務的核心是如何建立一個圍繞客戶終身需求的、動態調整的財富生態圈。它涵蓋瞭從代際財富傳承、慈善捐贈、藝術品投資，到傢族治理結構的構建等多個維度。這本書讓我明白，真正的私人銀行傢，是在客戶生命的各個階段，提供結構性的解決方案，幫助傢族實現長期價值的延續。這種宏觀的、係統性的知識框架的建立，對於任何想要在這個領域深耕的人來說，都是一次醍醐灌頂的體驗。它不僅告訴我“做什麼”，更重要的是解釋瞭“為什麼這麼做”，這纔是區分普通從業者與頂尖專傢的關鍵所在。