中级经济师2018教材 金融教材 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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人力资源社会保障部人事考试中心组织编写 著，王朝旭 马珺 刘志华 许光建 编，何成军 吴雪玲 李克歆 陈维强 译

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店铺： 鼎甲图书专营店

出版社： 中国人事出版社

ISBN：9787741852987

商品编码：27572631032

丛书名： 中级经济师2018考试用书

开本：16

出版时间：2018-07-01

正文语种：汉

金融市场运行机制与风险管理 本书深入剖析了现代金融市场的运作原理、核心功能及其所面临的挑战。内容涵盖了货币市场、资本市场、外汇市场、衍生品市场等主要金融市场，详细阐述了它们各自的交易机制、参与主体、定价模型以及相互之间的关联。 第一部分：金融市场概览与功能 金融市场的定义与分类： 明确金融市场的基本概念，介绍按照交易标的、期限、交易方式等不同维度进行的分类，如一级市场与二级市场，现货市场与期货市场。 金融市场的功能： 详述金融市场在资源配置、风险转移、信息传递、价格发现以及促进经济增长等方面扮演的关键角色。 货币市场： 深入探讨短期资金融通的市场，包括同业拆借市场、商业票据市场、短期国债市场等。分析其利率形成机制、参与机构（银行、非银行金融机构、企业）的交易活动，以及货币政策传导中的作用。 资本市场： 股票市场： 讲解股票的发行与交易、股票指数的编制与意义、股票定价理论（如股利折现模型、市盈率模型），以及 IPO、增发等融资方式。分析不同类型的股票（普通股、优先股）及其特点。 债券市场： 阐述债券的种类（国债、地方政府债、公司债、金融债）、发行、交易和偿还机制。重点分析债券的收益率曲线、久期、凸度等关键风险指标，以及利率风险对债券价格的影响。 证券投资基金： 介绍基金的分类（股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金等）、运作方式（开放式基金、封闭式基金）、基金的申购赎回机制，以及基金投资的优势与风险。 外汇市场： 探讨国际货币的兑换与交易，包括即期汇率、远期汇率、掉期交易等。分析影响汇率变动的因素（经济基本面、货币政策、政治因素），以及汇率风险管理工具（如远期合约、期权、期货）。 衍生品市场： 期货与期权： 详细讲解期货合约和期权合约的构造、交易规则、行权方式。重点分析不同类型的期权（看涨期权、看跌期权）及其定价模型（如 Black-Scholes 模型）。阐述其在套期保值和投机中的应用。 互换： 介绍利率互换、货币互换等衍生品，分析其实现不同现金流转换的功能，以及在风险管理中的作用。 第二部分：金融市场参与者与行为分析 金融机构： 商业银行： 讲解商业银行的存款、贷款、支付清算、中间业务等核心功能，以及银行体系的信用创造过程。分析银行的资产负债管理和监管要求。 投资银行： 阐述投资银行在证券承销、并购重组、财务顾问、资产管理等方面的作用。 证券公司： 介绍证券公司的经纪业务、自营业务、承销业务以及投资咨询服务。 保险公司： 讲解保险的基本原理、精算模型、各类保险产品（寿险、财险）以及保险资金的投资运作。 基金管理公司： 分析基金经理的投资决策过程、风险控制策略以及为投资者创造价值的途径。 其他金融机构： 如信托公司、租赁公司、信用社等，及其在金融体系中的定位。 投资者分析： 机构投资者： 分析养老基金、主权财富基金、对冲基金等大型机构投资者的投资策略、交易行为及其对市场的影响。 个人投资者： 探讨个人投资者的风险偏好、投资目标、行为偏差（如羊群效应、过度自信）以及如何做出理性投资决策。 市场微观结构： 研究交易的执行机制、订单簿动态、交易成本、流动性提供者（做市商）的作用，以及高频交易等新兴现象对市场效率的影响。 第三部分：金融风险管理 金融风险的识别与分类： 市场风险： 分析利率风险、汇率风险、股票价格风险、商品价格风险等。 信用风险： 讲解违约风险、降级风险，以及信用评级在风险评估中的作用。 操作风险： 探讨内部流程、人员、系统或外部事件导致的损失风险。 流动性风险： 分析资产无法及时变现以及融资困难的风险。 其他风险： 如法律风险、合规风险、声誉风险等。 风险计量方法： VaR (Value at Risk)： 详细介绍 VaR 的概念、计算方法（历史模拟法、参数法、蒙特卡洛模拟法）及其在风险度量中的应用。 压力测试与情景分析： 讲解如何通过模拟极端市场条件来评估金融机构或投资组合的风险暴露。 其他风险指标： 如预期损失 (EL)、预期超额损失 (ES) 等。 风险管理工具与策略： 对冲工具： 深入分析如何利用金融衍生品（如期货、期权、互换）进行风险对冲。 资产配置： 讲解通过多元化投资来分散风险的原则与方法。 信用风险缓释： 探讨信用违约互换 (CDS)、信用证、担保等信用增级工具。 内部控制与风险文化： 强调建立有效的风险管理体系和培育良好的风险意识的重要性。 金融监管与风险： 巴塞尔协议： 介绍国际银行业监管框架，特别是资本充足率、流动性覆盖率等监管要求。 证券监管： 阐述证券市场监管的目标、手段，以及对投资者保护的要求。 金融稳定： 探讨宏观审慎监管的理念，以及如何防范系统性金融风险。 第四部分：金融创新与前沿发展 金融科技 (FinTech)： 探讨区块链、人工智能、大数据、云计算等技术在支付、借贷、投资、保险等领域的应用，以及其对传统金融业的颠覆性影响。 数字货币与加密资产： 分析比特币、以太坊等加密货币的本质、技术原理，以及央行数字货币 (CBDC) 的发展前景。 绿色金融与可持续投资： 介绍气候变化、环境、社会和公司治理 (ESG) 因素在投资决策中的重要性，以及绿色债券、影响力投资等新兴领域。 人工智能在金融领域的应用： 讲解 AI 在量化交易、风险评估、客户服务、反欺诈等方面的具体应用。 金融市场的未来趋势： 展望金融市场在技术驱动、监管演变、全球化挑战等多重因素影响下的发展方向。 本书力求理论与实践相结合，通过案例分析、数据图表，帮助读者建立起对金融市场运行规律的深刻理解，掌握有效的风险管理工具和策略，并对金融领域的前沿发展保持敏锐的洞察力。本书适合金融从业人员、经济学专业学生以及对金融市场有浓厚兴趣的读者阅读。

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初次翻阅这本书时，我最大的感受是它内容的广度和深度达到了一个很高的平衡点。我过去看过的几本金融入门书籍，要么是过于浅尝辄止，停留在概念介绍层面，要么就是一头扎进晦涩的数理推导里，让人望而却步。而这本教材则巧妙地避开了这两个极端。它在基础概念的阐述上，比如货币银行学、国际金融的基本框架，处理得极为清晰透彻，即使是对金融背景较弱的读者，也能迅速建立起完整的知识体系。但更难能可贵的是，它没有止步于此，而是将大量的篇幅投入到了对前沿和复杂议题的探讨中。比如，关于金融风险管理的部分，它不仅覆盖了信用风险、市场风险的传统计量方法，还引入了巴塞尔协议III的一些新监管要求，甚至提到了近年来新兴的影子银行风险敞口分析。这种与时俱进的编撰速度，使得这本书的知识体系具备了很强的时效性和实用价值，而不是一本滞后于市场变化的“老古董”。读完核心部分后，我感觉自己对当前金融市场的运行逻辑，有了一种宏观且结构化的认识，不再是零散的碎片信息。

评分☆☆☆☆☆

坦白讲，作为一本针对专业考试的教材，我原本预期的阅读体验会是枯燥乏味，纯粹是为了应试而啃书。然而，这本书在某种程度上成功地将严肃的学术内容转化为了一种相对愉悦的学习体验。这主要归功于它在语言风格上的灵活运用。虽然整体基调是严谨的，但在引入一些历史背景或者理论起源时，作者会偶尔穿插一些简洁、甚至带有一点幽默感的描述，让紧绷的神经得到适当的放松。例如，在介绍凯恩斯主义的“动物精神”概念时，文字描述就非常生动，让人一下子就能理解非理性因素对经济决策的干扰。此外，书中对复杂公式的解释也颇为“人性化”，它不会直接给出推导结果就罢休，而是会详细解释每一个变量背后的经济学含义，并辅以生活化的比喻，让读者明白“这个公式究竟在告诉你什么”。这种既有深度又有人文关怀的写作手法，让我在备考的枯燥过程中，偶尔也能体会到金融思维的魅力所在。

评分☆☆☆☆☆

这本书在对中国金融市场本土化案例的引入方面，做得非常到位，这对于我们备考国内资格考试的考生来说，是无可替代的优势。很多国际通用的金融教材，虽然理论框架很完善，但一到实际操作层面，比如分析国内的银行间拆借市场结构、国内债券市场的信用评级体系，或者特定时期的宏观审慎管理政策时，就会显得水土不服或者信息滞后。这本教材则显然是“量体裁衣”的。它紧密结合了我国近些年的金融改革进程和监管导向，让书本上的理论知识能够立刻对接上我们日常关注的财经新闻和政策文件。比如，书中专门用一个章节来解析我国的存款准备金率调整对商业银行流动性的影响，这种详尽且符合国情的分析，为我们理解当前国内经济环境提供了坚实的理论支撑。相比之下，单纯依赖翻译过来的国外教材，在理解这些本土化细节时，总是会多一层翻译和消化的障碍，而这本教材直接打通了这种壁垒，效率自然大大提升。

评分☆☆☆☆☆

这本书的装帧设计实在是让人眼前一亮，封面那种沉稳的深蓝色调，配上烫金的字体，透露出一种专业和严谨的气息，拿在手里分量十足，感觉内容肯定非常扎实。内页纸张的质感也相当不错，不是那种廉价的反光纸，看起来对眼睛比较友好，长时间阅读也不会感到疲劳。特别是它的章节划分和排版逻辑，看得出来编辑团队在这方面下了不少功夫。每章的标题清晰醒目，重点内容都有用粗体或者特定的颜色块标记出来，检索起来非常方便。我特别欣赏它在案例分析部分的处理方式，通常一个知识点讲完后，紧接着就会有一个贴近现实的案例来辅助理解，这比单纯的理论堆砌要有效得多。比如说，讲到利率期限结构时，它没有过多纠缠于复杂的数学模型，而是直接引用了某年央行加息周期中商业银行的资产负债管理困境作为切入点，这种“学以致用”的设计，让原本枯燥的金融学原理瞬间变得生动起来，极大地激发了我深入研读下去的兴趣。而且，书本的侧边留白也比较充分，方便我随时在阅读过程中加入自己的笔记和思考，这点对于备考或者需要反复回顾的读者来说，简直是贴心至极的设计。

评分☆☆☆☆☆

我得说，这本书的作者团队在逻辑构建上的能力绝对是顶尖的。金融学是一门高度依赖逻辑推演的学科，一个环节出错，后续的理解就可能全盘皆冒。这套教材最让我信服的一点，就是它严丝合缝的章节衔接。举个例子，当你读到货币政策传导机制时，前一章关于中央银行职能和金融市场微观结构的铺垫，就显得至关重要，作者没有将这些知识点孤立存在，而是像搭积木一样，将前置知识作为基石，稳步推导出当前正在讲解的复杂机制。这种“层层递进，环环相扣”的写作风格，使得学习过程非常顺畅，几乎没有出现“为什么突然跳到这里”的困惑时刻。尤其是在处理那些容易混淆的概念时，比如流动性偏好和有效市场假说在不同市场条件下的应用差异，作者会用对比分析的图表来直观展示它们之间的微妙区别，这种精细化的处理，极大地降低了自学者的理解难度，体现了编者对教学痛点的深刻洞察。

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买书送题，很赞！

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不错不错，价格美丽，快递迅速，赞赞赞

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非常高兴收到快递

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内容全面，非常好

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质量好，发货速度快，包装非常仔细、严实，物流公司服务态度很好，运送速度很快，很满意的一次购物。

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正品。快递很快。资料印刷得很清楚。不错

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质量和内容都很好，希望能够一次性通过考试

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hao

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真的很有帮助对复习