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所谓立法目的的即立法宗旨，是指本法所要达到的立法目标。具体讲，就是以国家法律的形式确保有关监督管理部门等在预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪中应发挥的作用，以及在确立预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪有关的法律规范时所要遵循的总的指导方针。内页插图
目录
第一章 总 则第一条 〔立法目的〕
第二条 〔反洗钱的定义〕
第三条 〔反洗钱义务〕
第四条 〔反洗钱监管体制〕
第五条 〔信息资料的保密义务与法定用途〕
第六条 〔提交报告受法律保护〕
第七条 〔举报的权利〕
第二章 反洗钱监督管理
第八条 〔反洗钱行政主管部门及其派出机构的职责〕
第九奈 〔有关监管机构的职责〕
第十条 〔反洗钱信息中心的设立及职责〕
第十一条 〔反洗钱行政主管部门与有关部门、机构的协从关系〕
第十二条 〔海关的通报义务〕
第十三条 〔向侦查机关及时报告〕
第十四条 〔新设金融机构应审查内控制度方案〕
第三章 金融机构反洗钱义务
第十五条 〔内部控制制度、内设机构〕
第十六条 〔客户身份识别制度〕
第十七条 〔 第三方采取客户身份识别措施〕
第十八条 〔向有关部门核实客户信息〕
第十九条 〔客户身份资料和交易记录保存制度〕
第二十条 〔大额交易、可疑交易报告〕
第二十一条 〔具体办法的制定〕
第二十二条 〔反洗钱培训与宣传〕
第四章 反洗钱调查
第二十三条 〔可疑交易活动的调查〕
第二十四条 〔调查过程中的询问〕
第二十五条 〔查阅、复制相关信息，封存相关文件、资料〕
第二十六条 〔报案、临时冻结资金〕
第五章 反洗钱国际合作
第二十七条 〔开展反洗钱国际合作〕
第二十八条 〔合作负责机关〕
第二十九条 〔司法协助〕
第六章 法律责任
第三十条 〔监管部门工作人员的责任〕
第三十一条 〔金融机构应受纪律处分的情形〕
第三十二条 〔金融机构应受罚款处罚的情形〕
第三十三条 〔刑事责任〕
第七章 附 则
第三十四条 〔金融机构的含义〕
第三十五条 〔特定非金融机构的含义〕
第三十六条 〔涉嫌恐怖活动的资金的法律适用〕
第三十七条 〔施行日期〕
附：
中华人民共和国反洗钱法（2006年10月31日）
中华人民共和国中国人民银行法（2003年12月27日）
中华人民共和国商业银行法（2003年12月27日）
中华人民共和国银行业监督管理法（2006年10月31日）
中华人民共和国刑法（节录） （2006年6月29日）
个人存款账户实名制规定（2000年3月20日）
境内外汇账户管理规定（1997年10月7日）
金融机构反洗钱规定（2003年1月3日）
人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（2003年1月3日）
金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（2003年1月3日）
金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
实施细则（2004年10月12日）
后记
精彩书摘
第一章 总则第一条 为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，制定本法。
【释义】 本条是关于本法立法目的的规定。
一、立法目的
所谓立法目的即立法宗旨，是指本法所要达到的立法目标。具体讲，就是以国家法律的形式确保有关监督管理部门等在预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪中应发挥的作用，以及在确立预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪有关的法律规范时所要遵循的总的指导方针。
二、反洗钱立法的必要性
1.洗钱与反洗钱。本条所称的洗钱，依照本法第二条规定的精神，是指将通过毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种方式和手段掩饰、隐瞒其来源和性质，并使其在形式上合法化的行为。洗钱犯罪和绝大多数的犯罪共生，是这些犯罪的下游犯罪；洗钱犯罪会造成极其严重的经济、安全和社会后果。所以，国家应有一个反洗钱的制度，通过一定的制度来打击这方面的犯罪行为。按照本法第二条的规定，反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
……
前言/序言
用户评价
我对这本书的期待，更多的是它能否带来一种“实用性”的启发。我平时关注一些社会新闻，偶尔会听到关于金融诈骗、非法集资等词汇，虽然知道这些都与“洗钱”这个大概念有关联，但具体的界限在哪里，普通人应该如何防范，又该如何识别，这些问题我一直没有一个清晰的答案。我希望这本书能够在这方面给我一些指导。比如，在日常生活中，我该注意哪些迹象，才能避免自己成为洗钱活动的“工具人”？在进行一些金融交易时，哪些行为是合规的，哪些又可能触碰到法律的红线？甚至，如果我不小心卷入了一些与洗钱相关的事件，我该如何应对？我希望这本书能够站在普通读者的角度，提供一些具有操作性的建议，让我不仅仅是了解反洗钱的法律条文，更能理解如何在现实生活中运用这些知识来保护自己，甚至为维护社会金融秩序贡献一份微薄的力量。
评分这本书的名字听起来就非常专业，感觉是一本严谨的法律书籍，我作为一个普通读者，最开始是被这个厚重的名字吸引的。我平时看书的范围比较广，从小说到历史，再到一些科普读物，但对于法律条文类的书籍，一直保持着一种既好奇又有点敬畏的心态。总觉得法律是很冰冷、很枯燥的东西，离我的日常生活好像有点远。然而，最近因为工作上的一些变动，需要对一些财经领域的知识有所了解，而“反洗钱”这个词也频繁出现在我的视野中，于是就想着，不如找一本相关的书来系统地学习一下。这本书的名字，直接点明了主题，让我觉得它应该会是一本权威的、能够解答我疑问的书。我不太懂法律术语，所以当我看到“释义”两个字时，心里还挺欣慰的，这意味着它应该会把那些复杂的法律条文解释清楚，让我这个门外汉也能看得懂。我期待这本书能够用通俗易懂的语言，把我从一无所知到对反洗钱这个概念有一个基本的认识，知道它为什么存在，它具体是做什么的，以及它对于我们整个社会经济安全的重要性。
评分说实话，我抱着一种“试试看”的心态去翻阅这本书的。我一直认为，很多法律条文虽然写得字字珠玑，但如果不能结合实际案例去理解，那就会显得非常空洞。所以，我特别希望这本书能够在这方面做得出色。我关注的重点在于，它能不能通过生动、形象的案例，把反洗钱这个概念“具象化”。比如，那些所谓的“洗钱”行为，在现实生活中到底是怎么发生的？那些隐藏在繁华都市背后的暗流涌动，又是如何被法律所约束和打击的？我希望作者能够像讲故事一样，把那些复杂的金融犯罪手法剖析清楚，让我明白，为什么国家要制定这样的法律，这些法律的目的是为了保护谁的利益，又将如何实现这些目标。如果这本书能够做到这一点，那它就不仅仅是一本法律条文的解释，而更像是一扇窗户，让我能够窥探到金融犯罪的深层逻辑，以及法律在这场较量中扮演的重要角色。我渴望从中获得一种“原来如此”的恍然大悟，而不是死记硬背那些冰冷的条文。
评分我之所以选择这本书，是因为我对“法”与“社会”之间关系的兴趣。反洗钱法，顾名思义，是国家运用法律手段来维护金融秩序、打击犯罪的一项重要举措。我非常好奇，这项法律是如何在现实社会中发挥作用的？它如何与金融机构、司法机关以及普通公民的行为相互作用，共同构建起一道反洗钱的防线？我希望这本书能够揭示出这种“法律如何渗透到社会肌理”的动态过程。比如，在法律条文的背后，有多少人正在默默地工作，他们是如何识别和应对洗钱行为的？这些法律的实施，又对整个社会的经济发展产生了哪些深远的影响？我希望这本书不仅仅是停留在条文的解读，而是能够给我一种“社会学”的视角，让我看到法律在维护社会公正、促进经济健康发展中所扮演的那个更加宏大、更加立体、更加鲜活的角色。
评分拿到这本书，我的第一感觉是它的“权威性”。作为一本名为“释义”的书，我想它必然是经过严谨的梳理和解读的。我期待它能够以一种非常清晰、条理分明的方式，将《中华人民共和国反洗钱法》的每一个条文都讲透彻。这意味着，不仅仅是简单地复述条文内容，更重要的是对这些条文背后的立法意图、法律逻辑进行深入的分析。我希望作者能够站在法学研究的高度，为我解读这些法律条文的精髓，解释清楚每个词汇、每个短语的精确含义，以及它们在整个法律体系中的位置和作用。我特别关注那些可能存在争议或者容易被误解的条文，希望这本书能够提供明确的解释和例证，帮助我形成一个准确、全面的理解。我希望这本书能够让我对中国反洗钱的法律框架有一个扎实的基础认知，为我未来更深入地学习和理解相关法律打下坚实的基础。
评分[QY]"
评分内容不错，实用性强。
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评分学习借鉴啦
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