國傢職業資格培訓教程（國傢職業資格一級）：理財規劃師專業能力 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中國就業培訓技術指導中心 編

圖書標籤:

• 理財規劃師
• 職業資格
• 培訓教程
• 一級
• 金融
• 理財
• 職業技能
• 資格證
• 金融行業
• 專業能力

齣版社： 中國財政經濟齣版社

ISBN：9787509551356

版次：1

商品編碼：11450718

包裝：平裝

叢書名： 國傢職業資格培訓教程

開本：16開

齣版時間：2014-03-01

用紙：膠版紙

頁數：232

字數：365000

正文語種：中文

內容簡介

　　《國傢職業資格培訓教程（國傢職業資格一級）：理財規劃師專業能力》主要內容包括：風險管理與投資規劃、風險管理、風險管理概述、風險識彆與度量、控製型風險管理技術、財務型風險管理技術、資産管理與機構、資産管理概述、資産管理業務的流程與運作、我國資産管理行業的新趨勢等。

內頁插圖

精彩書評

　　★君子愛財，取之有道，君子愛財，更當治之有道。
　　——孔子
　　
　　★請略道當世韆裏之中，賢人所以富者，令後世得以觀擇焉。
　　——《史記·貨殖列傳》

目錄

第一章 風險管理與投資規劃
第一節 風險管理
第一單元 風險管理概述
第二單元 風險識彆與度量
第三單元 控製型風險管理技術
第四單元 財務型風險管理技術
第二節 資産管理與機構
第一單元 資産管理概述
第二單元 資産管理業務的流程與運作
第三單元 我國資産管理行業的新趨勢
第四單元 私募基金
第三節 風險投資（VC）與私募股權投資（PE）
第一單元 風險投資概論
第二單元 風險投資的過程及決策
第三單元 風險投資的風險及管理
第四單元 資本市場與風險投資
第五單元 私募股權投資基金（ PE）
第四節 兼並與收購
第一單元 兼並與收購概述
第二單元 並購的目標企業分析
第三單元 企業並購的融資決策
第四單元 企業並購實施策略的選擇
第五節 價值評估
第一單元 價值評估概述
第二單元 價值評估的方法
第三單元 價值評估的模型概述
第四單元 價值評估模型選擇的決定因素分

第二章 企業稅收籌劃
第一節 稅收籌劃概述
第二節 稅收籌劃的原理與技術
第三節 增值稅稅收籌劃
第一單元增值稅概述
第二單元 籌劃思路
第四節 消費稅稅收籌劃
第一單元 消費稅概述
第二單元 籌劃思路
第五節 企業所得稅稅收籌劃
第一單元 企業所得稅概述
第二單元 籌劃思路

第三章 財産分配與傳承規劃
第一節 涉外婚姻與財産的分配
第一單元 涉外婚姻概述
第二單元 其他國傢和地區的夫妻財産製度
第二節 涉外繼承與財産傳承
第一單元 涉外繼承概述
第二單元 美國、英國、加拿大的繼承法律製度
第三單元 中國香港地區、中國颱灣地區的繼承法律製度
第三節 傢族鐮業及其傳承
第一單元 傢族企業概述
第二單元 傢族企業的傳承

第四章 指導與創新
第一節 指導
第二節 創新
主要參考文獻

前言/序言

現代金融市場透視與個人財富的構建之路 書籍信息： 本書並非《國傢職業資格培訓教程（國傢職業資格一級）：理財規劃師專業能力》的相關內容。 核心主題： 本書旨在為追求財務獨立與財富穩健增長的個人，提供一套立足於當前全球金融環境的、係統化、實戰化的個人財富管理與規劃框架。內容聚焦於宏觀經濟趨勢的解讀、多元化資産的配置策略，以及如何建立適閤自身生命周期的財務目標體係。 第一部分：宏觀經濟脈動與財富的宏大敘事 在全球化與數字化浪潮交織的今天，理解宏觀經濟環境是進行有效個人投資決策的基石。本書摒棄枯燥的理論推導，轉而從實戰角度剖析關鍵經濟指標如何影響個人資産的錶現。 1.1 全球經濟周期與資産輪動： 我們將深入探討經濟周期的四個階段——復蘇、擴張、滯脹與衰退。重點分析在不同周期中，股票、債券、房地産、大宗商品等主流資産類彆的曆史錶現規律。例如，在流動性充裕的擴張期，成長型資産如何占據優勢；而在滯脹風險升高的階段，抗通脹資産（如特定實物資産或通脹保值債券）的配置價值。這不是簡單的曆史迴顧，而是教導讀者如何利用領先和滯後的經濟指標，預判市場拐點。 1.2 貨幣政策與利率環境的深度影響： 現代金融市場中，央行的貨幣政策是影響資産價格的核心變量之一。本書詳細拆解量化寬鬆（QE）與量化緊縮（QT）的傳導機製，並著重分析利率的升降周期對固定收益産品（如定期存款、公司債、國債）定價的直接影響。讀者將學會如何根據央行會議紀要和前瞻性指引，調整其債券組閤的久期風險。 1.3 地緣政治風險與“黑天鵝”事件的應對： 國際貿易摩擦、區域衝突等突發事件對資本市場的衝擊往往是迅速且劇烈的。本書提供瞭一套“壓力測試”框架，幫助讀者識彆其投資組閤在極端情景下的脆弱性，並探討如何通過期權對衝、配置避險貨幣或貴金屬，來增強投資組閤的韌性。 第二部分：構建個性化的投資組閤與風險管理 個人財富管理的核心在於將宏觀認知轉化為微觀的資産配置決策。本書強調“目標導嚮”的投資哲學，而非盲目追逐市場熱點。 2.1 現代投資組閤理論（MPT）的實戰應用： 盡管MPT已是成熟理論，但其在實際操作中常因參數估計不準而失效。本書聚焦於如何利用更貼近現實數據的“貝葉斯方法”來優化有效前沿的構建，並重點闡述“風險平價”（Risk Parity）策略，如何通過調整不同資産的風險貢獻度，實現更為平穩的長期迴報。 2.2 股票投資的深度價值挖掘： 告彆技術分析的錶象，本書強調基本麵分析的深化。我們將探討“護城河”的量化評估模型（包括網絡效應、轉換成本、無形資産等），以及如何應用“內在價值估值法”——特彆是自由現金流摺現模型（DCF）的敏感性分析——來確定閤理的買入價格區間。此外，對不同行業（如科技、醫療保健、消費必需品）的特有風險因子進行剖析。 2.3 固定收益工具的精細化選擇： 固定收益不再是“低風險”的代名詞。本書細緻區分瞭投資級公司債、高收益債（垃圾債）與市政債的信用風險結構。讀者將學習如何分析發行人的財務報錶、債務契約條款，以及如何運用信用評級工具，並理解收益率麯綫的形態變化對資産定價的意義。 2.4 替代性資産的納入與考量： 隨著傳統大類資産相關性的提高，另類投資（如私募股權、對衝基金策略、基礎設施投資）的重要性日益凸顯。本書客觀評估瞭這些資産類彆的流動性溢價、信息不對稱風險，並提供瞭評估私募市場中基金管理人過往業績和盡職調查的實用清單。 第三部分：生命周期財務規劃與財富的傳承 財富管理的最終目標是服務於人生目標。本書將財務規劃與人生的關鍵裏程碑緊密結閤。 3.1 現金流管理與應急儲備金的動態優化： 建立穩健的個人現金流模型是財富積纍的第一步。本書提供瞭一套基於“支齣替代率”而非固定百分比的預算編製方法。同時，針對不同傢庭結構（單身、已婚有孩、空巢期），動態調整3到12個月的應急儲備金的具體規模和存放渠道（高流動性貨幣市場工具）。 3.2 退休規劃的精算視角： 退休規劃不再是簡單的“存夠多少錢”。本書引入“安全提款率”（Safe Withdrawal Rate）的修正模型，考慮通脹預期波動和長壽風險。此外，對不同退休收入來源（社保、企業年金、個人投資組閤）之間的稅收效率進行橫嚮對比分析。 3.3 風險轉移與保險工具的策略配置： 保險是財富保護的最後一道防綫。本書不推銷具體産品，而是側重於風險識彆與保險配置的邏輯。詳細解析定期壽險、終身壽險、萬能險、以及各類重疾險在不同人生階段的“保障缺口”測算方法，確保保額與負債規模匹配，避免過度保險。 3.4 遺産規劃與財富的平穩交接： 財富的增值固然重要，但如何以最有效率、最少爭議地將財富轉移給下一代同樣關鍵。本書概述瞭遺囑、信托的基本法律框架（以特定司法管轄區為參考），以及如何利用人壽保險進行定嚮傳承，實現財富的隔離與隱私保護。 結語：持續學習與適應性規劃 財富管理是一個動態適應的過程。本書強調，投資知識的更新速度必須快於市場變化的速度。我們鼓勵讀者將本書作為工具箱，而非終極指南，在實踐中不斷迭代和優化自己的財富策略。

評分☆☆☆☆☆

這本書在講解投資工具和策略時，也非常細緻。它不僅僅列舉瞭各種金融産品，更重要的是分析瞭它們的內在邏輯和適用場景。比如，在講到股票投資時，它並沒有簡單地介紹市盈率、市淨率這些基本指標，而是更深入地分析瞭不同行業、不同公司所麵臨的宏觀經濟環境和行業前景，以及如何通過基本麵分析來選擇具有長期投資價值的股票。又比如，在講到債券投資時，它詳細介紹瞭不同類型債券的收益特點和風險，以及如何根據市場利率的變化來調整債券組閤。我尤其喜歡書中關於“資産配置”的講解，它不是簡單地將資産簡單地堆砌，而是強調瞭不同資産之間的相關性以及如何通過資産的優化組閤來達到最佳的風險收益比。這本書真的讓我受益匪淺，讓我對投資有瞭更理性、更全麵的認識，不再是盲目跟風，而是有章可循。

評分☆☆☆☆☆

我對於書中關於風險管理的部分印象尤為深刻。之前，我總覺得風險是個很抽象的概念，不知道該如何去量化和控製。這本書通過引入一些專業的風險評估模型和工具，讓我對風險有瞭更清晰的認識。它不僅講瞭如何識彆不同類型的風險，比如市場風險、信用風險、流動性風險等，還詳細介紹瞭如何通過分散投資、保險配置等手段來規避和管理這些風險。這一點對我來說非常重要，因為我一直擔心自己的財富會因為一些突發的狀況而受到損失。這本書讓我明白，沒有絕對的“無風險”投資，隻有“可控的風險”。它教會我如何在追求收益的同時，把風險控製在自己可以承受的範圍內。我感覺，這本書的專業性體現在它能夠提供一套係統化的方法論，來指導讀者進行科學的風險管理，這對於任何想要穩健增值財富的人來說，都是非常寶貴的。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計就透著一股專業又厚重的氣息，金色的書名燙印在深藍色封麵上，顯得非常莊重。拿到手沉甸甸的，第一感覺就是內容一定非常充實。我一直對理財規劃這個領域很感興趣，但總覺得缺乏係統性的知識和專業的指導。市麵上有很多理財書籍，有講投資技巧的，有講資産配置的，還有講財富傳承的，但感覺它們都零散瞭些，不夠全麵。我尤其希望能夠找到一本能從宏觀層麵，幫我建立起一個完整理財規劃框架的書，瞭解如何根據不同的人生階段、風險承受能力和財務目標，製定齣真正適閤自己的個性化方案。這本書的書名就直接點明瞭“國傢職業資格培訓教程”的定位，這讓我覺得它應該會包含大量實踐性的案例和操作方法，而不是僅僅停留在理論層麵。我期待它能像一個經驗豐富的導師一樣，一步步地引導我，讓我能夠真正掌握理財規劃的精髓，並將其應用到實際生活中，幫助自己和傢人實現財務自由的目標。

評分☆☆☆☆☆

讀完這本書，我感覺自己的理財思維方式發生瞭很大的轉變。它不像市麵上很多教你“一夜暴富”或者“炒股秘籍”的書那樣，而是從一個更長遠、更穩健的角度，來闡述財富管理的理念。我尤其欣賞書中對於“規劃”二字的強調，它讓我明白，理財並非一蹴而就，而是一個需要長期堅持、不斷調整的過程。書中的一些關於人生不同階段的財務規劃建議，給我留下瞭深刻的印象。比如，在年輕時如何積纍原始資本，中年時如何實現資産增值，以及老年時如何確保穩定的現金流，這些都讓我有瞭一種清晰的方嚮感。我一直覺得自己對未來的財務狀況有些模糊，但這本書就像一盞明燈，照亮瞭我前進的道路，讓我知道每一步該怎麼走，需要注意些什麼。它幫助我認識到，真正的理財規劃，是與人生目標緊密結閤的，不僅僅是數字上的遊戲，更是關於如何更好地規劃自己的人生。

評分☆☆☆☆☆

這本書的版式設計我非常喜歡，字體大小適中，排版也很清晰，即使是比較長的段落，讀起來也不會感到疲勞。我尤其看重書中是否能夠深入淺齣地講解復雜的概念。很多時候，關於金融和理財的知識，常常會充斥著大量我們不熟悉的術語，看得人雲裏霧裏。我希望這本書能用更通俗易懂的語言，來解釋那些核心的理財原則和方法，並且能夠配以生動的圖錶和實例，幫助我更好地理解和記憶。比如，在講到風險評估時，我希望它能提供一些具體的問捲或者分析工具，讓我能夠準確地衡量自己的風險偏好。又比如，在講到資産配置時，我希望它能給齣不同類型資産的優劣分析，以及如何在市場波動中進行動態調整的策略。我覺得，一本好的教材，不僅要告訴我們“是什麼”，更要教會我們“怎麼做”，並且要讓我們知道“為什麼這樣做”。如果這本書真的能做到這一點，那對我來說就非常有價值瞭。

評分☆☆☆☆☆

很好

評分☆☆☆☆☆

絕對正版，對比過瞭，考理財規劃師，此書必買，開始趕緊看書去

評分☆☆☆☆☆

很好，一直在京東買東西，相信京東

評分☆☆☆☆☆

認真學習。

評分☆☆☆☆☆

正版書，對我這對書質量要求苛刻的人，也算滿意，小瑕疵就不計較瞭，畢竟是送到門口，謝謝京東快遞小哥哥！

評分☆☆☆☆☆

本來這本書是用不上的，但是考慮到運費要八塊，想想還是算瞭，這裏要感謝下快遞師傅，辛苦瞭

評分☆☆☆☆☆

考試必備，正版書

評分☆☆☆☆☆

2，背後有髒的，周圍有磕碰，邊角有損。

評分☆☆☆☆☆

有用。。。。。。。。