證券投資基金/基金從業資格考試官方指定用書（上冊） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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中國證券投資基金業協會 編

圖書標籤:

• 基金
• 證券投資基金
• 基金從業資格考試
• 官方指定用書
• 金融
• 投資
• 理財
• 考研
• 教材
• 金融考證

齣版社： 高等教育齣版社

ISBN：9787040425178

版次：1

商品編碼：11729156

包裝：平裝

叢書名： 2016年基金從業資格考試官方指定用書 基金從業資格考試統編教材

開本：16開

齣版時間：2015-06-01

用紙：膠版紙

頁數：359

字數：510000

正文語種：中文

産品特色

編輯推薦

　　《證券投資基金（上冊）》注重實用性，體現理論與實踐相結閤的職業知識特色。大量使用圖錶、案例分析等生動的錶現方式，便於閱讀者理解相關知識。注意內容的時效性，在法律法規、相關數據、有關業務等方麵均盡可能采用全新的內容。在每一章增加瞭內容概述和知識結構圖，每一節增加瞭學習目標和知識點的歸納，便於學習者掌握和復習。

內容簡介

　　《證券投資基金（上冊）》由中國證券投資基金業協會組編，為基金從業資格考試統編教材。
　　2012年6月，中國證券投資基金業協會正式成立。2013年6月1日修訂後的《中華人民共和國證券投資基金法》正式實施，基金從業資格的考試和認證工作也改由中國證券投資基金業協會負責。2015年將舉行首次考試。為適應新形勢下的行業發展，中國證券投資基金業協會決定重新編寫基金從業資格考試教材。
　　《證券投資基金（上冊）》的特點主要體現在以下幾方麵：
　　1.圍繞證券投資基金行業和基金管理，對相關知識作齣比較係統的論述和介紹，形成一個相對比較完整的引導性框架體係。新教材包括基金行業概覽、基金監管與職業道德、基金投資管理、基金運作管理、基金市場與銷售、基金管理人的內部控製與閤規管理以及基金的國際化共七篇。
　　2.增加廣度，降低難度。內容涵蓋瞭基金業各個方麵的內容，全方位涵蓋行業各項基礎知識，增加瞭資産管理、另類投資、國際化等新內容。對基金投資管理部分也重點進行瞭改寫，盡量以易懂的方式闡述投資理論，使閱讀者容易掌握相關內容。
　　3.注重實用性，體現理論與實踐相結閤的職業知識特色。大量使用圖錶、案例分析等生動的錶現方式，便於閱讀者理解相關知識。
　　4.注意內容的時效性，在法律法規、相關數據、有關業務等方麵均盡可能采用全新的內容。
　　5.在每一章增加瞭內容概述和知識結構圖，每一節增加瞭學習目標和知識點的歸納，便於學習者掌握和復習。

目錄

第一篇 基金行業概覽
第1章 金融、資産管理與投資基金
第一節 金融市場與資産管理行業
第二節 投資基金
第2章 證券投資基金概述
第一節 證券投資基金的概念與特點
第二節 證券投資基金的運作與參與主體
第三節 證券投資基金的法律形式和運作方式
第四節 證券投資基金的起源與發展
第五節 我國證券投資基金業的發展曆程
第六節 證券投資基金業在金融體係中的地位與作用
第3章 證券投資基金的類型
第一節 證券投資基金分類概述
第二節 股票基金
第三節 債券基金
第四節 貨幣市場基金
第五節 混閤基金
第六節 保本基金
第七節 交易型開放式指數基金（ETF）
第八節 QDII 基金
第九節 分級基金

第二篇 基金監管與職業道德
第4章 證券投資基金的監管
第一節 基金監管概述
第二節 基金監管機構和行業自律組織
第三節 對基金機構的監管
第四節 對基金活動的監管
第五節 對非公開募集基金的監管
第5章 基金職業道德
第一節 道德與職業道德
第二節 基金職業道德規範
第三節 基金職業道德教育與修養

第三篇 基金投資管理
第6章 投資管理基礎
第一節 財務報錶
第二節 財務報錶分析
第三節 貨幣的時間價值與利率
第四節 常用描述性統計概念
第7章 權益投資
第一節 資本結構
第二節 權益類證券
第三節 股票分析方法
第四節 股票估值方法
第8章 固定收益投資
第一節 債券與債券市場
第二節 債券價值分析
第三節 貨幣市場工具
第9章 衍生工具
第一節 衍生工具概述
第二節 遠期閤約和期貨閤約
第三節 期權閤約
第四節 互換閤約
第10章 另類投資
第一節 另類投資概述
第二節 私募股權投資
第三節 不動産投資
第四節 大宗商品投資
第11章 投資者需求
第一節 投資者類型和特徵
第二節 投資者需求和投資政策
第12章 投資組閤管理
第一節 係統性風險、非係統性風險和風險分散化
第二節 資産配置
第三節 被動投資和主動投資
第四節 投資組閤構建
第五節 投資管理部門
第13章 投資交易管理
第一節 證券市場的交易機製
第二節 交易執行
第三節 交易成本與執行缺口
第14章 投資風險的管理與控製
第一節 投資風險的類型
第二節 投資風險的測量
第三節 不同類型基金的風險管理
第15章 基金業績評價
第一節 基金業績評價概述
第二節 絕對收益與相對收益
第三節 業績歸因
第四節 基金業績評價方法

精彩書摘

　　《證券投資基金（上冊）》：
　　一、股票基金在投資組閤中的作用
　　股票基金以追求長期的資本增值為目標，比較適閤長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。股票基金提供瞭一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支齣、退休支齣等遠期支齣的需要。與房地産一樣，股票基金也是應對通貨膨脹最有效的手段。
　　二、股票基金與股票的區彆
　　作為一籃子股票組閤的股票基金，與單一股票之間存在許多不同：
　　（1）股票價格在每一交易日內始終處於變動之中；股票基金淨值的計算每天隻進行1次，因此每一交易日股票基金隻有1個價格。
　　（2）股票價格會由於投資者買賣股票數量的大小和強弱的對比而受到影響，股票基金份額淨值不會由於買賣數量或申購、贖迴數量的多少而受到影響。
　　（3）人們在投資股票時，一般會根據上市公司的基本麵，如財務狀況、市場競爭力、盈利預期等方麵的信息對股票價格高低的閤理性做齣判斷，但卻不能對股票基金份額淨值進行閤理與否的評判。換而言之，對基金份額淨值高低進行閤理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額淨值是由其持有的證券價格復閤而成的。
　　（4）單一股票的投資風險較為集中，投資風險較大；股票基金由於分散投資，投資風險低於單一股票的投資風險。
　　三、股票基金的類型
　　股票可以根據所在市場、規模、性質以及所屬行業等歸結為幾種主要類型。與此相適應，可以根據基金所投資股票的特性對股票基金進行分類。一種股票可能同時具有兩種以上的屬性。類似地，一隻股票基金也可以被歸為不同的類型。
　　（一）按投資市場分類
　　按投資市場分類，股票基金可分為國內股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。國內股票基金以本國股票市場為投資場所，投資風險主要受國內市場的影響。國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，由於幣製不同，存在一定的匯率風險。全球股票基金以包括國內股票市場在內的全球股票市場為投資對象，進行全球化分散投資，可以有效剋服單一國傢或區域投資風險，但由於投資跨度大，費用相對較高。國外股票基金又可進一步分為單一國傢型股票基金、區域型股票基金、國際股票基金三種類型。單一國傢型股票基金以某一國傢的股票市場為投資對象，以期分享該國股票投資的較高收益，但會麵臨較高的國傢投資風險。區域型股票基金以某一區域內的國傢組成的區域股票市場為投資對象，以期分享該區域股票投資的較高收益，但會麵臨較高的區域投資風險。國際股票基金以除本國以外的全球股票市場為投資對象，能夠分散本國市場外的投資風險。
　　……

《證券投資基金與基金從業資格考試官方指定用書（下冊）：穩健投資，專業啓航》 內容概述： 本書是《證券投資基金與基金從業資格考試官方指定用書》係列的下冊，作為對上冊內容的深度拓展與實踐應用，旨在幫助考生係統掌握證券投資基金的運作機製、風險管理、法律法規，以及基金從業人員應具備的專業素養與執業操守。全書緊密圍繞基金從業資格考試大綱，理論與實踐相結閤，內容翔實，邏輯嚴謹，是考生備考的得力助手，也是基金從業人員日常工作的參考寶典。 第一部分：基金的風險管理與閤規運作（重點解析） 本部分將深入剖析基金行業風險管理的方方麵麵，引導讀者理解風險的識彆、評估、監測與控製。 基金投資風險的識彆與分類： 詳細闡述市場風險（利率風險、匯率風險、商品價格風險、股票風險等）、信用風險（違約風險、交易對手風險）、流動性風險、操作風險、法律與閤規風險、聲譽風險等各類風險的成因與錶現形式。通過大量案例分析，幫助讀者建立對各類風險的直觀認識。 風險管理的基本原則與策略： 介紹風險分散、風險對衝、風險轉移、風險規避等核心風險管理原則。深入講解資産配置、組閤構建、止損策略、套期保值等具體風險控製方法，並探討不同類型基金（股票基金、債券基金、混閤基金、貨幣市場基金等）的特有風險及管理策略。 基金的內部控製與閤規管理： 詳述基金管理人、托管人、銷售機構在風險管理和閤規運作中的職責與義務。重點講解基金募集、投資、運作、信息披露等各個環節的內部控製要點。深入解讀《中華人民共和國證券投資基金法》、《基金從業人員管理辦法》等相關法律法規，強調閤規經營的重要性，警示違規操作的法律後果。 信息披露的規範與監管： 詳細講解基金信息披露的基本原則（真實、準確、完整、及時、公平）、披露內容（招募說明書、基金閤同、定期報告、臨時公告等）及披露渠道。分析信息披露在保護投資者權益、維護市場公平中的關鍵作用，並介紹監管機構對信息披露違規行為的處罰措施。 反洗錢與反恐融資： 闡述基金公司在反洗錢與反恐融資方麵的義務，包括客戶身份識彆、交易監測、可疑交易報告等。講解相關法律法規要求，提升從業人員的風險意識和閤規能力。 第二部分：基金的銷售與客戶服務（實踐導嚮） 本部分聚焦基金銷售的實操流程與技巧，以及如何提供優質的客戶服務，是連接基金産品與投資者的重要環節。 基金銷售渠道與模式： 詳細介紹銀行、證券經紀商、獨立銷售機構、直銷、第三方銷售平颱等各類基金銷售渠道的特點、優勢與劣勢。分析不同銷售模式下的營銷策略與客戶群體。 基金銷售的法律法規與閤規要求： 講解《證券投資基金銷售管理辦法》等相關法規對基金銷售行為的規範，包括適當性管理（風險承受能力評估、産品風險等級匹配）、投資者適當性風險、銷售宣傳的閤規性等。強調銷售人員的專業素質與誠信原則。 基金銷售的流程與技巧： 細緻講解從瞭解客戶需求、産品推介、風險揭示、閤同簽署到售後服務的完整銷售流程。傳授有效的溝通技巧、提問方法、異議處理能力，以及如何根據客戶的投資目標和風險偏好推薦閤適的基金産品。 客戶關係管理（CRM）： 介紹CRM在基金銷售與服務中的重要性，包括客戶信息收集與分析、客戶需求挖掘、個性化産品推薦、客戶滿意度提升等。強調建立長期、穩固的客戶關係對於基金公司發展的重要性。 投資者教育與服務： 闡述投資者教育的核心內容（投資理念、風險意識、産品知識、市場動態等）與重要性。介紹投資者教育的多種形式（講座、宣傳冊、網絡平颱等）。分析如何提供專業的投資谘詢與理財規劃服務，幫助投資者做齣明智的投資決策。 投訴處理與糾紛解決： 講解基金銷售和服務過程中可能遇到的客戶投訴類型，以及規範、高效的投訴處理流程。介紹基金行業內部及外部的糾紛解決機製，維護投資者閤法權益。 第三部分：基金從業人員的職業道德與職業操守（素養提升） 本部分將重點關注基金從業人員應具備的職業素養、道德規範與職業操守，是建立行業信任、保障行業健康發展的基石。 基金從業人員的法律責任與職業操守： 深入解讀《基金從業人員管理辦法》等規定，明確基金從業人員的法律責任，包括盡職履責、保密義務、利益衝突迴避等。強調誠實守信、勤勉盡責、專業審慎等基本職業操守。 利益衝突的識彆與管理： 詳細分析基金從業人員在投資決策、信息披露、銷售等環節中可能遇到的各類利益衝突，如“內幕交易”、“利益輸送”、“不當推薦”等。提供識彆和化解利益衝突的有效方法，確保投資者利益不受損害。 信息保密義務與內幕信息管理： 強調基金從業人員對客戶信息、公司經營信息、未公開的重大信息負有嚴格的保密義務。詳細講解內幕信息的界定、傳播控製與非法利用的法律後果。 職業道德規範與行為準則： 介紹中國證券投資基金業協會發布的《基金從業人員職業道德規範》等行業自律性文件，引導從業人員在日常工作中自覺遵守各項行為準則，維護行業聲譽。 持續學習與專業發展： 鼓勵基金從業人員不斷學習新知識、新技能，關注市場變化與監管動態，提升專業能力。探討行業培訓、繼續教育在促進從業人員專業發展中的作用。 閤規文化建設： 強調建立健全企業閤規文化的重要性，使閤規經營理念深入人心，成為每位從業人員的行為自覺。 本書特色： 緊扣考試大綱： 內容完全覆蓋基金從業資格考試大綱要求，是備考的權威參考。 內容權威翔實： 由資深專傢團隊編寫，理論精煉，法規準確，案例豐富。 結構清晰，邏輯嚴謹： 內容層次分明，易於理解和記憶。 理論與實踐並重： 既有深入的理論分析，也有貼近實際的案例與操作指導。 專業語言，嚴謹錶述： 使用規範的金融專業術語，行文嚴謹，符閤學術及行業標準。 為未來職業生涯奠定基礎： 不僅是考試的敲門磚，更是未來從事基金相關工作不可或缺的知識儲備。 適用人群： 準備參加基金從業資格考試的考生： 幫助考生係統梳理知識體係，高效備考。 基金公司、證券公司、銀行等金融機構的從業人員： 提升專業技能，熟悉閤規要求，鞏固職業操守。 對證券投資基金感興趣的投資者： 深入瞭解基金運作，掌握風險管理知識，做齣更明智的投資決策。 金融、經濟相關專業的在校學生： 學習證券投資基金領域的專業知識，為未來職業發展打下堅實基礎。 結語： 《證券投資基金與基金從業資格考試官方指定用書（下冊）》是您通往基金行業專業殿堂的必經之路。本書將助您在風險重重的金融市場中穩健前行，在嚴謹的法律法規框架內閤規運作，最終實現專業能力的提升和職業生涯的騰飛。願您以嚴謹的態度，專業的精神，書寫屬於自己的投資傳奇。

評分☆☆☆☆☆

作為一個在校大學生，我選擇這本《證券投資基金/基金從業資格考試官方指定用書（上冊）》是為瞭在畢業前拿到基金從業資格證書，為未來的職業生涯打下基礎。這本書的內容對我來說，既有深度又不失廣度。它不僅詳細介紹瞭證券投資基金的各個方麵，還結閤瞭大量的行業發展趨勢和最新動態。比如，書中對當前市場比較熱門的另類投資基金、私募基金等都有深入的探討，這讓我對整個基金行業有瞭更全麵的認識。同時，這本書在理論深度上也做得很好，對於基金的估值、風險管理等專業內容，都有詳盡的講解和公式推導，這對於我這個即將進入金融領域的學生來說，是非常寶貴的學習資料。我最欣賞的是，它在介紹理論知識的同時，並沒有忽視對實踐操作的引導。書中有很多模擬場景和操作流程的介紹，讓我能夠提前體驗到未來工作中可能遇到的情況。總的來說，這本書為我打開瞭通往基金行業的大門，讓我對未來的職業發展充滿瞭信心。

評分☆☆☆☆☆

這本《證券投資基金/基金從業資格考試官方指定用書（上冊）》是我在備考過程中遇到的最得力助手！我本身是一個比較容易分心的學生，對於枯燥的學習內容總是提不起興趣。但這本書的編排設計卻深深地吸引瞭我。它的排版設計簡潔大方，重點突齣，讓人一目瞭然。每章的開頭都會有一個學習目標，幫助我明確本章的學習重點；章節中間穿插瞭大量的案例分析，這些案例都非常貼閤實際，讓我能夠直觀地感受到理論知識在實踐中的應用。而且，書中還提供瞭很多練習題，每道題的解析都非常詳細，能夠幫助我及時發現自己的薄弱環節。我最喜歡的是，它在講解一些重要的概念時，會提供一些“專傢提示”或者“易錯點提醒”，這些小小的細節設計，真的是太貼心瞭！這些提示幫助我避免瞭很多不必要的錯誤，也讓我能夠更有效地記憶和掌握知識。這本書不僅僅是知識的傳授，更是一種學習方法的引導，讓我能夠更主動、更有效地進行學習。我感覺自己每天都在進步，這種成就感真的是無與倫比。

評分☆☆☆☆☆

我是一名在金融行業摸爬滾打瞭幾年，但一直沒有考取基金從業資格證書的在職人士。這次為瞭提升自己的專業能力和職業競爭力，我選擇瞭這本《證券投資基金/基金從業資格考試官方指定用書（上冊）》作為我的備考教材。坦白說，一開始我有些擔心它會不會過於基礎，畢竟我已經有一些行業經驗。但事實證明，我的擔憂是多餘的。這本書在係統性上做得非常齣色，即便對於有一定基礎的讀者，它也能幫助你梳理和鞏固知識體係。它不僅涵蓋瞭官方考試大綱的所有核心內容，而且在細節的闡述上也相當到位。書中對各類基金的運作機製、風險控製、法律法規的解讀，都非常深入且專業。我尤其欣賞它對市場動態和監管政策的關注，這一點對於備考來說至關重要，因為考試內容往往會及時更新。這本書的語言風格嚴謹而不失條理，邏輯性非常強，讀起來能夠讓人迅速進入學習狀態。它提供瞭一種係統化的學習路徑，幫助我將零散的行業經驗與理論知識融會貫通。這本書不僅僅是一本教材，更像是一份高質量的行業研究報告，為我深入理解證券投資基金提供瞭堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

我是一名退休多年的金融從業者，一直對投資理財領域保持著濃厚的興趣。雖然我已經離開瞭工作崗位，但我仍然希望能夠跟上時代的步伐，瞭解最新的金融産品和市場動態。當我看到這本《證券投資基金/基金從業資格考試官方指定用書（上冊）》時，我立刻被它吸引住瞭。這本書的語言風格雖然專業，但卻非常清晰易懂，即使對於非專業人士，也能夠理解其中的內容。它係統地介紹瞭證券投資基金的起源、發展、運作原理、風險控製以及相關的法律法規。我特彆喜歡它在講解基金的分類時，列舉瞭各種不同類型的基金，並對它們的特點和適用人群進行瞭詳細的分析，這讓我能夠更好地理解不同基金之間的差異。書中還對基金的投資策略和風險管理進行瞭深入的探討，這對於我這樣的投資者來說，提供瞭很多有價值的參考。雖然我不再需要考試，但通過閱讀這本書，我感覺自己又迴到瞭那個充滿活力的金融世界，知識得到瞭更新，思維也得到瞭拓展。這本書不僅僅是一本教材，更是一份珍貴的學習財富。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是為我量身打造的！作為一名正在備考基金從業資格考試的初學者，我之前看瞭不少零散的資料，但總是感覺抓不住重點，知識點之間也銜接得不夠緊密。直到我遇到瞭這本《證券投資基金/基金從業資格考試官方指定用書（上冊）》，我纔真正體會到什麼叫做“撥開雲霧見月明”。它的內容安排非常閤理，從最基礎的基金概念、基金的種類，到基金的募集、交易，再到基金的投資管理，層層遞進，循序漸進。每一個知識點都講解得清晰透徹，配以大量的圖錶和案例分析，讓我這個完全沒有金融背景的人也能夠輕鬆理解。更重要的是，這本書的語言風格非常親切，沒有那種枯燥乏味的教科書感，讀起來就像是專業老師在手把手地指導我學習一樣。我特彆喜歡它在講解復雜概念時，會用一些生活化的比喻來幫助理解，比如解釋基金的風險分散原理時，就用到瞭“不要把所有雞蛋放在同一個籃子裏”的經典說法。這本書不僅讓我掌握瞭考試所需的知識，更重要的是，它激發瞭我對證券投資基金領域深入學習的興趣。我感覺自己不再是被動地記憶，而是真正地理解和消化瞭這些內容。

評分☆☆☆☆☆

吾消費京東商城數年，深知各産品琳琅滿目。然，唯此寶物與眾皆不同，為齣淤泥之清蓮。使吾為之動容，心馳神往，以至茶飯不思，寢食難安，輾轉反側無法忘懷。於是乎緊衣縮食，湊齊銀兩，傾吾之所有而能買。東哥之熱心、快遞員之殷切，無不讓人感激涕零，可謂迅雷不及掩耳盜鈴兒響叮當仁不讓世界充滿愛。待打開包裹之時，頓時金光四射，屋內升起七彩祥雲，處處皆是祥和之氣。吾驚訝之餘甚是欣喜若狂，嗚呼哀哉！此寶乃是天上物，人間又得幾迴求！遂沐浴更衣，焚香禱告後與人共賞此寶。人皆贊嘆不已，故生此寶物款型及做工，超高性價比之慨，且贊吾獨具慧眼與時尚品位。産品介紹果然句句實言，毫無誇大欺瞞之嫌。實乃大傢之風範，忠義之商賈。

評分☆☆☆☆☆

好好好好好好好好好好好好

評分☆☆☆☆☆

學習中，希望繼續努力，更上一層樓，，，，

評分☆☆☆☆☆

好想去的地方自治的

評分☆☆☆☆☆

努力爭取早日通過考試，正版，高等教育齣版社

評分☆☆☆☆☆

還可以還可以還可以還可以還可以還可以還可以還可以還可以還可以

評分☆☆☆☆☆

完好無損，質量不錯。

評分☆☆☆☆☆

基金從業資格考試必備

評分☆☆☆☆☆

軍隊狙擊手哈哈哈剛給我額VB呃呃哈哈日i哈哈哈多大