金融案件法律适用关键词与典型案例指导（第二版） pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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张斌 著

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• 金融案件
• 法律适用
• 关键词
• 案例分析
• 金融犯罪
• 司法实践
• 法律指南
• 金融风险
• 合规
• 第二版

出版社： 法律出版社

ISBN：9787511884169

版次：2

商品编码：11802859

包装：平装

开本：16开

出版时间：2015-10-01

用纸：轻型纸

页数：418

字数：470000

编辑推荐

　　★突出法律适用和案件事实关键词，重点解决疑难新型问题
　　★典型指导案例，为法律专业人士提供专业的办案参考
　　★资深法官作者，内容翔实深入，实践指导性强
　　★紧跟全新法律法规，全面涵盖主题相关法律信息

内容简介

　　本书初版于2013年8月，获得较好反响。近两年来，金融市场不断创新发展，金融审判中的新情况、新问题也不断涌现，在银行、保险等领域均有体现，如涉互联网金融、非典型担保、金融消费格式条款的认定、保理融资、金融衍生品种交易、分红型保险、刑民交叉案件等。本书第二版的继续紧扣金融审判“新”和“难”的特点，在原有36个案例的基础上，新增了27个案例。其中，银行案例新增15篇，保险案例新增7篇，融资租赁等其他案例新增5篇。
　　书中每个问题均围绕一个案例展开，通过提炼关键词、展示法官视点、剖析法律精神，把裁判思路和理性思考具体地呈现给公众，应该说，这是一种全新的探索。本书既通俗易懂又有一定的理论深度，希望对研习、适用金融法有所裨益。

目录

银行业务典型案例篇
1.商业银行收取贷款账户管理费时"贷款本金"应如何理解
2.信托型资产证券化案件中受托人能否以自己的名义主张贷款债权及抵押权
3.银行自行调整利率合同条款的效力认定和相关限制
4.如何弥补贷款合同约定漏洞以保护金融消费者合法权益
5.金融服务中交易习惯的认定标准及双方违约的责任承担
6.汇率掉期交易中违约责任损失的计算方式
7.掉期纠纷案件中涉及净额结算条款、违约金计算等问题应如何适用法律
8.银行代客境外理财纠纷的司法裁判理念与依据
9.外资金融机构向小额储户收取账户管理费的合法性认定
10.储户存款被盗后请求银行赔偿损害之请求权基础的确定
11.存单冒领案件中银行给付正当性的违约审查标准
12.银行对储户存款履行安全保障义务的边界认定
13.伪卡盗刷案件中当事人损失承担的认定与举证责任分配原则
14.储蓄存款类侵权案件中权利外观理论的运用
15.如何认定房贷中介的阶段性保证承诺
16.金融借款关系下代为履行、债的加入与保证之辨析
17.破产重整程序中保证人对债务人被减免的债务是否仍应承担保证责任
18."动产浮动质押"的效力及成立要件分析
19.以保证金账户资金设立质押应如何认定
20.贷款诈骗案件中抵押合同及抵押权的认定
21.从涉贷款诈骗罪的贸易链融资案件看"先刑后民"的误读
22.不动产抵押预告登记不具有担保物权的效力
23.卖方交货属于实质性欺诈时银行能否止付信用证
24.如何认定外国法院信用证止付令在我国的效力
25.如何认定开证行单方修改信用证的效力
26.持卡人部分还款对银行催收效力的影响应如何认定
27.虚构房屋交易中"套贷"合同的认定及其法律后果
保险业务典型案例篇
28.死亡保险合同未获被保险人书面签署时合同效力应如何认定
29.保险合同欺诈撤销事由的认定及救济
30.应如何适用近因原则确定保险责任
31.原因不明的猝死是否属于人身意外伤害保险责任范围
32.电话营销保险模式下对保险人明确说明义务应如何认定
33.网络销售模式下保险人合同条款交付义务的认定
34.保险公司在个人账户价值申领过程中的审查义务及违约赔偿标准探析
35.保险代理人代填投保单情况下保险人责任的认定
36.保险代理公司与代理人在销售误导情形下责任分担的认定
37.投保人过失未履行如实告知义务的认定及法律后果
38.驾驶证扣分超十二分未被扣证的情形是否属于保险人免赔范围
39.保险公司交付保险条款中的法定积极义务
40.投保单未标明而保险单进行规定的特别约定条款的效力应如何认定
41.机动车第三者责任险中投保人或被保险人可否以第三者身份请求赔偿
42.第三者责任保险合同赔偿纠纷应适用何种赔偿标准
43.机动车第三者责任险中被保险人间接故意行为的认定
44.机动车保险纠纷案件中"车上人员"与"第三者"身份的判断依据
45.暴雨致汽车发动机进水后保险责任的承担
46.适用国际公约的原则以及航空运输责任限制的条件
47.保险人代位求偿权案件中公估报告及快递保价条款的效力认定
48.保险公司就开发商疏于车库管理致害是否享有代位求偿权
49.如何认定酒驾肇事中共同饮酒人的义务及交强险的适用
融资租赁、证券、票据等业务典型案例篇
50.回租赁模式下对融物合同效力的审查应尊重其融资性质
51.对出售咨询软件并提供证券投资咨询服务的合同性质应如何认定
52.证券投资者能否归入《消费者权益保护法》中的消费者范畴
53.从无票据处分权人手中无过失地受让票据是否享有票据权利
54.有效票据的对价给付应如何认定
55.除权判决后正当持票人利益的诉讼保障方式
56.融资担保合同债务人违约情形及相关法律责任应如何认定
57.父母为未成年子女设立房产抵押及保证责任之效力认定
58.应收账款转让未经通知对债务人是否产生效力
59.代理客户买卖股票收取服务费并按比例提成的行为定性
60.非上市股份公司对外转让股权并予托管的行为应如何定性
61.法人未经批准代理客户买卖股票是否构成非法经营罪
62.擅自从事境外黄金交易业务是否构成非法经营罪
63."不方便法院原则"的司法适用标准探析

前言/序言

序


近年来，上海国际金融中心建设步伐不断加快。浦东作为上海国际金融中心的核心功能区，充分发挥综合配套改革优势，借鉴国际成功经验，在营造金融发展环境、提升金融机构集聚水平、拓展金融市场深度广度和促进金融支持经济社会发展等方面，取得了令人振奋的成绩。特别是金融创新在上海自由贸易试验区的先试先行，成为上海国际金融中心建设新的推动力，也为营造良好的金融法治环境提供了新的契机。
浦东新区人民法院作为全国首家成立金融商事案件专项审判庭的基层法院，通过培养专家型法官、完善案件繁简分流机制、延伸金融审判效果等措施，积极践行鼓励金融创新、规范金融市场、防范金融风险的司法理念，公正高效地审理、执行各类金融案件，着力营造公平公正、竞争有序、规范安全的良好金融法治环境。2013年出版的《金融案件法律适用关键词与典型案例指导》一书，正是浦东新区人民法院对各类金融商事典型案例及司法实践的有益总结。“案例指导”由具有丰富金融审判经验的法官编写而成，对银行、保险、证券、融资租赁、票据等领域中不断涌现的新型、疑难案件进行全方位、多角度地研析，通过一桩桩鲜活的裁判彰显了金融司法一贯的价值取向：既鼓励金融创新，又规范市场秩序；既促进金融机构全面提升服务水平，又切实保护金融消费者的合法权益；既保证个案的公平正义，又能对类案起到指导作用。
本书是《金融案件法律适用关键词与典型案例指导》的第二版，在原有案例的基础上又精选增加了近三十起案例，是浦东新区人民法院在当前金融发展回归适度增长、金融结构日趋平衡、金融创新全面推开的新常态下，探索司法服务经济社会发展大局的又一丰硕成果。随着金融市场的创新发展，金融案件的特点也发生了一些变化，其涉及的产品日趋国际化，折射的利益日趋大众化，争议的焦点日趋专业化，而金融审判的难点亦源于此。在创新先行，立法相对滞后的金融领域，如何发挥司法引导和规范市场发展的能动作用，是人民法院积极适应金融发展新常态必须面对的一个课题。在此背景下，浦东新区人民法院坚持发挥典型案例的示范引导作用，着力构建从个案裁判到类案规则，从实践经验到司法解释，最终推动立法完善的渐进模式，不失为一项有效的尝试。
孟子云：徒法不能以自行。本书案例的编写正是法官们研习、适用、解释金融法律规范，并不断保持金融立法之生命力的过程。这一过程也深化了人民法院对金融新常态的洞察力、对金融风险的预见力以及对金融秩序规范的引导力。希望本书的出版能够起到抛砖引玉的作用，推动金融审判工作者们不断形成更具前瞻性、指导性、务实性的智慧成果，为上海国际金融中心的发展创造公平、有序、开放的金融生态软环境。
上海市浦东新区人民法院院长

二〇一五年九月



前言


《金融案件法律适用关键词与典型案例指导》一书的第一版于2013年8月出版后，获得较好反响。近两年来，金融市场不断创新发展，金融审判中的新情况、新问题也不断涌现，在银行、保险等领域均有体现，如涉互联网金融、非典型担保、金融消费格式条款的认定、保理融资、金融衍生品种交易、分红型保险、刑民交叉案件等。本书第二版的编撰继续紧扣金融审判“新”和“难”的特点，在原有36个案例的基础上，新增了27个案例。其中，银行案例新增15篇，保险案例新增7篇，融资租赁等其他案例新增5篇。
在案例的编排体系上，为避免要点的重复，我们分别对主题类似的若干案例进行了有针对性地删减，侧重于突出对其中某一个具体要点的探讨。如涉及储蓄存款合同纠纷的5个案例，就分别涉及账户管理费的收取、伪卡盗刷损害赔偿的请求权基础、银行给付的正当性、银行安全保障义务的边界、损失承担与举证责任分配原则五个不同方面。其他案例的编排也遵循这一原则。
此外，由于法律、法规不断更新，第一版中部分案例所引用的法律条文或失效，或已被修订。为此，我们特利用本次出版机会，对部分内容添加了注解，以使读者及时了解所涉内容的最新规定。
最后，因本书编撰时间仓促，编者水平有限，难免存在疏漏之处，欢迎各位读者批评指正。
编者

二〇一五年九月

法律实务前沿探索：公司治理与风险防控新视野 本书导读 在当前全球经济一体化与金融市场日益复杂的背景下，企业合规经营、有效治理与风险防范已成为衡量一家机构核心竞争力的关键指标。本书并非聚焦于特定法律条文的深度解析，而是致力于搭建一个宏观的、前瞻性的法律实务框架，旨在为公司管理层、法务部门以及关注企业可持续发展的专业人士提供一套系统性的思维工具和应对策略。 第一部分：现代公司治理结构的重塑与优化 本部分深入探讨了在新的监管环境和市场预期下，传统公司治理模式面临的挑战与机遇。我们避开了对《公司法》等基础法规的逐条注释，转而聚焦于治理结构的有效性和适应性。 1. 董事会职能的转型与专业化： 我们分析了董事会如何从传统的决策执行机构转变为战略规划和风险监督的核心枢纽。重点探讨了独立董事的有效参与机制、专业委员会的设置与运作效率，以及如何通过优化信息流设计，确保董事会决策的审慎性和前瞻性。书中详细剖析了“双重受托责任”在现代企业管理中的实际体现，并结合多个国际化并购案例，探讨了跨境治理结构中的冲突解决路径。 2. 股东价值最大化与利益相关者平衡： 传统的股东利益至上原则正在被更广泛的利益相关者理论所修正。本书详细阐述了如何将环境、社会和治理（ESG）因素系统地嵌入公司战略和日常运营中，探讨了在实践中衡量和报告ESG绩效的量化模型。我们着重讨论了中小股东的权益保护机制的创新，包括集体诉讼的替代性解决路径研究，旨在构建一个更加公平和可持续的资本市场生态。 3. 内部控制体系的数字化升级： 面对数字化转型带来的新型风险，本书强调了内部控制不再是静态的文件系统，而是需要融入实时数据分析的动态管理流程。我们探讨了如何利用区块链技术和先进的数据分析工具来增强内控的穿透性和预警能力，特别关注了数据合规性与数据安全在治理体系中的优先地位。 第二部分：企业全生命周期的风险识别与前瞻性管控 本部分从预防性法律风险管理的角度出发，构建了一套覆盖企业设立、运营、扩张至清算的全面风险防控体系。其核心在于“将法律风险嵌入业务流程”，而非事后补救。 1. 运营合规的“嵌入式”设计： 详细分析了反垄断、反不正当竞争和数据隐私保护（如GDPR、CCPA等国际前沿标准）对日常市场行为的约束。本书通过对特定行业（如科技平台、生物医药）的案例分析，揭示了“灰色地带”的潜在法律风险，并提供了构建事前审查流程的实用工具包，包括供应商尽职调查清单和市场活动合规预审表。 2. 知识产权组合的战略性保护与许可： 知识产权不再仅仅是资产负债表上的数字，而是核心竞争力的战略支柱。本书侧重于如何构建跨国界的IP许可和转让框架，规避知识产权壁垒导致的业务中断。探讨了如何通过专利池、交叉许可等方式，在保持创新活力的同时，有效管理竞争风险。 3. 金融工具与资本运作的法律风险透视： 关注了非标资产融资、私募股权投资（PE/VC）以及债券发行中的法律合规要点。重点分析了金融工具结构复杂化带来的法律不确定性，例如可转换债券的触发机制设计、结构化产品的清算条款的有效性等，为企业在资本运作中的法律保障提供实操指导。 第三部分：危机应对与争议解决的前沿策略 当风险爆发时，有效的危机管理和精准的争议解决策略是挽救企业价值的关键。 1. 企业危机公关与法律协同： 深入剖析了重大负面事件发生时，法律团队与公共关系团队如何实现无缝对接。本书强调了“信息控制”与“法律披露义务”之间的平衡艺术，提供了在监管调查、媒体风暴中，如何构建统一的、法律认可的外部沟通口径的操作指南。 2. 国际商事仲裁与诉讼的策略选择： 随着企业“走出去”步伐加快，国际争议解决机制的选择至关重要。本书对比了不同仲裁机构（如ICC、LCIA、SIAC）的程序特点和管辖权偏好，重点讨论了如何通过合同条款设计，确保仲裁裁决的执行力。在诉讼层面，分析了证据开示制度在不同司法管辖区中的差异及其对企业策略的影响。 3. 重组与破产中的法律工具运用： 在经济下行周期，如何合法、高效地实现债务重组或业务剥离是管理层必须面对的课题。本书侧重于“庭外重组”的法律框架构建，以及在司法程序中，如何最大化利用保护性命令（如自动中止令）来稳定经营，同时确保在重组过程中对现有合同义务的合法承接或解除。 结语 本书旨在超越传统法律条文的限制，提供一套适用于复杂商业环境的法律思维模型。它是一本面向未来、注重实践、强调前瞻性风险管理的工具书，是现代企业法律合规与战略决策的可靠伙伴。

评分☆☆☆☆☆

不得不说，这本书在内容的深度和广度上都给了我极大的启发。作为一名长期从事金融衍生品交易的专业人士，我经常需要在复杂的交易结构和法律框架下进行风险评估和合规审查。过去，我常常需要花费大量时间去查阅各种法律法规和司法解释，才能勉强找到与特定问题相关的指引。《金融案件法律适用关键词与典型案例指导（第二版）》的出现，无疑为我提供了一个更加高效和精准的解决方案。书中对“关键词”的梳理，能够帮助我快速锁定与我所面临的实际问题相对应的法律焦点，这大大节省了我的时间和精力。而那些精心挑选的典型案例，更是对我极具价值。这些案例不仅反映了当前金融法律适用的最新动态，而且对案件的分析思路和法律依据都进行了深入的阐释。我特别关注本书在讲解案例时，对于交易的细节和法律风险的提示，这对于我理解金融产品背后的法律逻辑，以及如何规避潜在的法律风险，有着直接的指导意义。例如，在处理某个具有创新性的衍生品交易时，我通过本书找到一个类似案例，对其法律定性和监管要求有了更清晰的认识，从而能够更加稳妥地推进交易。此外，本书对于不同类型金融案件的法律适用进行了系统性的梳理，这有助于我建立起一个更加完善的金融法律知识框架，从而更好地应对各种复杂的法律挑战。

评分☆☆☆☆☆

说实话，我一开始对这本书并没有抱太大的期望，毕竟市面上的法律书籍良莠不齐。但当我真正翻开《金融案件法律适用关键词与典型案例指导（第二版）》后，我彻底被它的内容所吸引了。这本书最打动我的地方，在于它并非一本枯燥的法条汇编，而是真正站在读者的角度，用通俗易懂的语言，结合鲜活的案例，将复杂的金融法律知识娓娓道来。书中的“关键词”设置，就像是一盏盏明灯，指引我在金融法律的海洋中前行。它能够帮助我快速理解案件的核心争议点，并迅速联想到相关的法律条文和司法解释。更重要的是，本书对每一个典型案例的深入剖析，让我感觉仿佛置身于真实的法庭，亲历案件的审判过程。作者并没有简单地罗列判决结果，而是详细地解释了法院是如何认定事实、适用法律、作出判决的。这种“解剖式”的案例分析，对于我这样一个非法律专业出身的人来说，无疑是巨大的福音。它让我能够理解法律条文背后的逻辑和考量，从而更好地理解金融活动的法律边界。我尤其喜欢书中对一些疑难案件的分析，作者能够将不同的法律观点进行梳理和比较，并提出自己的见解，这让我受益匪浅。总而言之，这本书的语言风格非常亲切，案例的选取也贴近实际，是我学习金融法律知识的一本绝佳读物。

评分☆☆☆☆☆

我是一名资深的金融法律从业者，阅书无数，对市面上相关的法律书籍可谓是了如指掌。在一次偶然的机会下，我翻阅了《金融案件法律适用关键词与典型案例指导（第二版）》，不得不说，这本书给我留下了深刻的印象，可以说是近期阅读过的最令人惊喜的专业书籍之一。它最大的亮点在于其对“关键词”的独到提炼。金融案件的复杂性毋庸置疑，涉及的法律条文众多，不同案件的焦点也千差万别。而本书通过对大量案例的归纳总结，精准地提炼出了每一个案件的核心法律适用关键词，这极大地提高了阅读的效率和针对性。对于我们这些经验丰富的专业人士来说，这就像是提供了一份快速检索工具，能够让我们迅速抓住案件的关键点，并由此联想到相关的法律规定和司法实践。更难能可贵的是，本书的案例选择极具代表性，涵盖了当前金融领域最热点、最棘手的法律问题。每一宗案例的分析都鞭辟入里，不仅详细阐述了案件的事实背景，更深入剖析了法律适用的全过程，包括争议焦点、双方的论点，以及最终的法院判决理由。这种详实而系统的案例分析，对于我们进一步深化对金融法律的理解，完善自身的法律知识体系，甚至是在处理类似案件时提供参考，都具有非常宝贵的价值。我尤其欣赏本书在解析案例时，并非简单地堆砌法条，而是注重法律理论与司法实践的有机结合，能够引导读者思考法律条文背后的立法精神和价值取向。

评分☆☆☆☆☆

对于一个刚开始接触金融法律行业的年轻人来说，《金融案件法律适用关键词与典型案例指导（第二版）》无疑是一个非常理想的入门读物。这本书最大的优点在于其条理清晰，逻辑性强，能够帮助我这个初学者快速建立起对金融案件法律适用的基本认知。书中提出的“关键词”概念，就像是一个导航系统，能够帮助我快速识别不同金融案件中的核心法律问题，从而避免在海量的法律条文中迷失方向。我特别欣赏的是，本书并没有仅仅停留在理论层面，而是通过大量的典型案例，将抽象的法律规定具象化。每一个案例的分析都非常细致，不仅解释了案件的背景、争议焦点，更重要的是，它深入剖析了法院是如何根据相关的法律条文来作出判决的。这让我能够清晰地看到，法律是如何在实际的金融纠纷中发挥作用的。我之前看过的很多书籍，可能只会列出一些案例，但却缺乏深入的分析，让我读后依然一知半解。《金融案件法律适用关键词与典型案例指导（第二版）》在这方面做得非常出色，它真正做到了“授人以鱼不如授人以渔”，让我学会如何去分析和理解金融案件的法律适用。此外，本书在语言上也力求通俗易懂，避免使用过于晦涩的法律术语，这对于非法律专业背景的我来说，极大地降低了阅读门槛。这本书的出现，让我对金融法律的学习充满了信心，我相信它一定会成为我职业生涯中不可或缺的参考工具。

评分☆☆☆☆☆

这本书简直是为我量身定做的！作为一名初入金融法律领域的新手，我一直为如何准确地将法律条文应用于复杂的金融案件而感到头疼。市面上的书籍虽然不少，但往往要么过于理论化，要么案例不够典型，读起来让人抓不住重点。这次偶然的机会接触到《金融案件法律适用关键词与典型案例指导（第二版）》，简直是如获至宝！首先，它的“关键词”设置太人性化了，直接点出了案件的核心法律问题，让我这种新手能够快速定位，避免在浩瀚的法律条文中迷失方向。那些精心挑选的典型案例，更是把我带入了真实的庭审场景，让我看到抽象的法律规定是如何在实践中落地生根的。我尤其喜欢书中对每个案例的深入剖析，不仅列出了适用的法律条文，还详细解释了法院的裁判思路和逻辑，这对于我理解法律的精髓、培养法律思维至关重要。我之前阅读的一些书籍，虽然也包含案例，但往往只是简单罗列，缺乏深入的解读，让人看了等于没看。《金融案件法律适用关键词与典型案例指导（第二版）》在这方面做得非常出色，它不是简单地告诉“是什么”，而是深刻地阐释了“为什么”。读完一个案例，我不仅知道了结果，更明白了过程，这对于我今后独立分析案件、提出法律意见非常有帮助。这本书的逻辑结构也很清晰，章节划分合理，很容易找到自己需要的知识点。而且，第二版的更新也让我看到了作者的用心，紧跟时代发展的步伐，收录了最新的金融法律动态，这对于我们这些需要时刻关注行业变化的从业者来说，实在是太重要了。我真的非常庆幸能有这样一本实用、易懂、深入的书籍来指导我的学习和工作。