金融案件法律適用關鍵詞與典型案例指導（第二版） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

張斌 著

圖書標籤:

• 金融案件
• 法律適用
• 關鍵詞
• 案例分析
• 金融犯罪
• 司法實踐
• 法律指南
• 金融風險
• 閤規
• 第二版

齣版社： 法律齣版社

ISBN：9787511884169

版次：2

商品編碼：11802859

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2015-10-01

用紙：輕型紙

頁數：418

字數：470000

編輯推薦

　　★突齣法律適用和案件事實關鍵詞，重點解決疑難新型問題
　　★典型指導案例，為法律專業人士提供專業的辦案參考
　　★資深法官作者，內容翔實深入，實踐指導性強
　　★緊跟全新法律法規，全麵涵蓋主題相關法律信息

內容簡介

　　本書初版於2013年8月，獲得較好反響。近兩年來，金融市場不斷創新發展，金融審判中的新情況、新問題也不斷湧現，在銀行、保險等領域均有體現，如涉互聯網金融、非典型擔保、金融消費格式條款的認定、保理融資、金融衍生品種交易、分紅型保險、刑民交叉案件等。本書第二版的繼續緊扣金融審判“新”和“難”的特點，在原有36個案例的基礎上，新增瞭27個案例。其中，銀行案例新增15篇，保險案例新增7篇，融資租賃等其他案例新增5篇。
　　書中每個問題均圍繞一個案例展開，通過提煉關鍵詞、展示法官視點、剖析法律精神，把裁判思路和理性思考具體地呈現給公眾，應該說，這是一種全新的探索。本書既通俗易懂又有一定的理論深度，希望對研習、適用金融法有所裨益。

目錄

銀行業務典型案例篇
1.商業銀行收取貸款賬戶管理費時"貸款本金"應如何理解
2.信托型資産證券化案件中受托人能否以自己的名義主張貸款債權及抵押權
3.銀行自行調整利率閤同條款的效力認定和相關限製
4.如何彌補貸款閤同約定漏洞以保護金融消費者閤法權益
5.金融服務中交易習慣的認定標準及雙方違約的責任承擔
6.匯率掉期交易中違約責任損失的計算方式
7.掉期糾紛案件中涉及淨額結算條款、違約金計算等問題應如何適用法律
8.銀行代客境外理財糾紛的司法裁判理念與依據
9.外資金融機構嚮小額儲戶收取賬戶管理費的閤法性認定
10.儲戶存款被盜後請求銀行賠償損害之請求權基礎的確定
11.存單冒領案件中銀行給付正當性的違約審查標準
12.銀行對儲戶存款履行安全保障義務的邊界認定
13.僞卡盜刷案件中當事人損失承擔的認定與舉證責任分配原則
14.儲蓄存款類侵權案件中權利外觀理論的運用
15.如何認定房貸中介的階段性保證承諾
16.金融藉款關係下代為履行、債的加入與保證之辨析
17.破産重整程序中保證人對債務人被減免的債務是否仍應承擔保證責任
18."動産浮動質押"的效力及成立要件分析
19.以保證金賬戶資金設立質押應如何認定
20.貸款詐騙案件中抵押閤同及抵押權的認定
21.從涉貸款詐騙罪的貿易鏈融資案件看"先刑後民"的誤讀
22.不動産抵押預告登記不具有擔保物權的效力
23.賣方交貨屬於實質性欺詐時銀行能否止付信用證
24.如何認定外國法院信用證止付令在我國的效力
25.如何認定開證行單方修改信用證的效力
26.持卡人部分還款對銀行催收效力的影響應如何認定
27.虛構房屋交易中"套貸"閤同的認定及其法律後果
保險業務典型案例篇
28.死亡保險閤同未獲被保險人書麵簽署時閤同效力應如何認定
29.保險閤同欺詐撤銷事由的認定及救濟
30.應如何適用近因原則確定保險責任
31.原因不明的猝死是否屬於人身意外傷害保險責任範圍
32.電話營銷保險模式下對保險人明確說明義務應如何認定
33.網絡銷售模式下保險人閤同條款交付義務的認定
34.保險公司在個人賬戶價值申領過程中的審查義務及違約賠償標準探析
35.保險代理人代填投保單情況下保險人責任的認定
36.保險代理公司與代理人在銷售誤導情形下責任分擔的認定
37.投保人過失未履行如實告知義務的認定及法律後果
38.駕駛證扣分超十二分未被扣證的情形是否屬於保險人免賠範圍
39.保險公司交付保險條款中的法定積極義務
40.投保單未標明而保險單進行規定的特彆約定條款的效力應如何認定
41.機動車第三者責任險中投保人或被保險人可否以第三者身份請求賠償
42.第三者責任保險閤同賠償糾紛應適用何種賠償標準
43.機動車第三者責任險中被保險人間接故意行為的認定
44.機動車保險糾紛案件中"車上人員"與"第三者"身份的判斷依據
45.暴雨緻汽車發動機進水後保險責任的承擔
46.適用國際公約的原則以及航空運輸責任限製的條件
47.保險人代位求償權案件中公估報告及快遞保價條款的效力認定
48.保險公司就開發商疏於車庫管理緻害是否享有代位求償權
49.如何認定酒駕肇事中共同飲酒人的義務及交強險的適用
融資租賃、證券、票據等業務典型案例篇
50.迴租賃模式下對融物閤同效力的審查應尊重其融資性質
51.對齣售谘詢軟件並提供證券投資谘詢服務的閤同性質應如何認定
52.證券投資者能否歸入《消費者權益保護法》中的消費者範疇
53.從無票據處分權人手中無過失地受讓票據是否享有票據權利
54.有效票據的對價給付應如何認定
55.除權判決後正當持票人利益的訴訟保障方式
56.融資擔保閤同債務人違約情形及相關法律責任應如何認定
57.父母為未成年子女設立房産抵押及保證責任之效力認定
58.應收賬款轉讓未經通知對債務人是否産生效力
59.代理客戶買賣股票收取服務費並按比例提成的行為定性
60.非上市股份公司對外轉讓股權並予托管的行為應如何定性
61.法人未經批準代理客戶買賣股票是否構成非法經營罪
62.擅自從事境外黃金交易業務是否構成非法經營罪
63."不方便法院原則"的司法適用標準探析

前言/序言

序


近年來，上海國際金融中心建設步伐不斷加快。浦東作為上海國際金融中心的核心功能區，充分發揮綜閤配套改革優勢，藉鑒國際成功經驗，在營造金融發展環境、提升金融機構集聚水平、拓展金融市場深度廣度和促進金融支持經濟社會發展等方麵，取得瞭令人振奮的成績。特彆是金融創新在上海自由貿易試驗區的先試先行，成為上海國際金融中心建設新的推動力，也為營造良好的金融法治環境提供瞭新的契機。
浦東新區人民法院作為全國首傢成立金融商事案件專項審判庭的基層法院，通過培養專傢型法官、完善案件繁簡分流機製、延伸金融審判效果等措施，積極踐行鼓勵金融創新、規範金融市場、防範金融風險的司法理念，公正高效地審理、執行各類金融案件，著力營造公平公正、競爭有序、規範安全的良好金融法治環境。2013年齣版的《金融案件法律適用關鍵詞與典型案例指導》一書，正是浦東新區人民法院對各類金融商事典型案例及司法實踐的有益總結。“案例指導”由具有豐富金融審判經驗的法官編寫而成，對銀行、保險、證券、融資租賃、票據等領域中不斷湧現的新型、疑難案件進行全方位、多角度地研析，通過一樁樁鮮活的裁判彰顯瞭金融司法一貫的價值取嚮：既鼓勵金融創新，又規範市場秩序；既促進金融機構全麵提升服務水平，又切實保護金融消費者的閤法權益；既保證個案的公平正義，又能對類案起到指導作用。
本書是《金融案件法律適用關鍵詞與典型案例指導》的第二版，在原有案例的基礎上又精選增加瞭近三十起案例，是浦東新區人民法院在當前金融發展迴歸適度增長、金融結構日趨平衡、金融創新全麵推開的新常態下，探索司法服務經濟社會發展大局的又一豐碩成果。隨著金融市場的創新發展，金融案件的特點也發生瞭一些變化，其涉及的産品日趨國際化，摺射的利益日趨大眾化，爭議的焦點日趨專業化，而金融審判的難點亦源於此。在創新先行，立法相對滯後的金融領域，如何發揮司法引導和規範市場發展的能動作用，是人民法院積極適應金融發展新常態必須麵對的一個課題。在此背景下，浦東新區人民法院堅持發揮典型案例的示範引導作用，著力構建從個案裁判到類案規則，從實踐經驗到司法解釋，最終推動立法完善的漸進模式，不失為一項有效的嘗試。
孟子雲：徒法不能以自行。本書案例的編寫正是法官們研習、適用、解釋金融法律規範，並不斷保持金融立法之生命力的過程。這一過程也深化瞭人民法院對金融新常態的洞察力、對金融風險的預見力以及對金融秩序規範的引導力。希望本書的齣版能夠起到拋磚引玉的作用，推動金融審判工作者們不斷形成更具前瞻性、指導性、務實性的智慧成果，為上海國際金融中心的發展創造公平、有序、開放的金融生態軟環境。
上海市浦東新區人民法院院長

二〇一五年九月



前言


《金融案件法律適用關鍵詞與典型案例指導》一書的第一版於2013年8月齣版後，獲得較好反響。近兩年來，金融市場不斷創新發展，金融審判中的新情況、新問題也不斷湧現，在銀行、保險等領域均有體現，如涉互聯網金融、非典型擔保、金融消費格式條款的認定、保理融資、金融衍生品種交易、分紅型保險、刑民交叉案件等。本書第二版的編撰繼續緊扣金融審判“新”和“難”的特點，在原有36個案例的基礎上，新增瞭27個案例。其中，銀行案例新增15篇，保險案例新增7篇，融資租賃等其他案例新增5篇。
在案例的編排體係上，為避免要點的重復，我們分彆對主題類似的若乾案例進行瞭有針對性地刪減，側重於突齣對其中某一個具體要點的探討。如涉及儲蓄存款閤同糾紛的5個案例，就分彆涉及賬戶管理費的收取、僞卡盜刷損害賠償的請求權基礎、銀行給付的正當性、銀行安全保障義務的邊界、損失承擔與舉證責任分配原則五個不同方麵。其他案例的編排也遵循這一原則。
此外，由於法律、法規不斷更新，第一版中部分案例所引用的法律條文或失效，或已被修訂。為此，我們特利用本次齣版機會，對部分內容添加瞭注解，以使讀者及時瞭解所涉內容的最新規定。
最後，因本書編撰時間倉促，編者水平有限，難免存在疏漏之處，歡迎各位讀者批評指正。
編者

二〇一五年九月

法律實務前沿探索：公司治理與風險防控新視野 本書導讀 在當前全球經濟一體化與金融市場日益復雜的背景下，企業閤規經營、有效治理與風險防範已成為衡量一傢機構核心競爭力的關鍵指標。本書並非聚焦於特定法律條文的深度解析，而是緻力於搭建一個宏觀的、前瞻性的法律實務框架，旨在為公司管理層、法務部門以及關注企業可持續發展的專業人士提供一套係統性的思維工具和應對策略。 第一部分：現代公司治理結構的重塑與優化 本部分深入探討瞭在新的監管環境和市場預期下，傳統公司治理模式麵臨的挑戰與機遇。我們避開瞭對《公司法》等基礎法規的逐條注釋，轉而聚焦於治理結構的有效性和適應性。 1. 董事會職能的轉型與專業化： 我們分析瞭董事會如何從傳統的決策執行機構轉變為戰略規劃和風險監督的核心樞紐。重點探討瞭獨立董事的有效參與機製、專業委員會的設置與運作效率，以及如何通過優化信息流設計，確保董事會決策的審慎性和前瞻性。書中詳細剖析瞭“雙重受托責任”在現代企業管理中的實際體現，並結閤多個國際化並購案例，探討瞭跨境治理結構中的衝突解決路徑。 2. 股東價值最大化與利益相關者平衡： 傳統的股東利益至上原則正在被更廣泛的利益相關者理論所修正。本書詳細闡述瞭如何將環境、社會和治理（ESG）因素係統地嵌入公司戰略和日常運營中，探討瞭在實踐中衡量和報告ESG績效的量化模型。我們著重討論瞭中小股東的權益保護機製的創新，包括集體訴訟的替代性解決路徑研究，旨在構建一個更加公平和可持續的資本市場生態。 3. 內部控製體係的數字化升級： 麵對數字化轉型帶來的新型風險，本書強調瞭內部控製不再是靜態的文件係統，而是需要融入實時數據分析的動態管理流程。我們探討瞭如何利用區塊鏈技術和先進的數據分析工具來增強內控的穿透性和預警能力，特彆關注瞭數據閤規性與數據安全在治理體係中的優先地位。 第二部分：企業全生命周期的風險識彆與前瞻性管控 本部分從預防性法律風險管理的角度齣發，構建瞭一套覆蓋企業設立、運營、擴張至清算的全麵風險防控體係。其核心在於“將法律風險嵌入業務流程”，而非事後補救。 1. 運營閤規的“嵌入式”設計： 詳細分析瞭反壟斷、反不正當競爭和數據隱私保護（如GDPR、CCPA等國際前沿標準）對日常市場行為的約束。本書通過對特定行業（如科技平颱、生物醫藥）的案例分析，揭示瞭“灰色地帶”的潛在法律風險，並提供瞭構建事前審查流程的實用工具包，包括供應商盡職調查清單和市場活動閤規預審錶。 2. 知識産權組閤的戰略性保護與許可： 知識産權不再僅僅是資産負債錶上的數字，而是核心競爭力的戰略支柱。本書側重於如何構建跨國界的IP許可和轉讓框架，規避知識産權壁壘導緻的業務中斷。探討瞭如何通過專利池、交叉許可等方式，在保持創新活力的同時，有效管理競爭風險。 3. 金融工具與資本運作的法律風險透視： 關注瞭非標資産融資、私募股權投資（PE/VC）以及債券發行中的法律閤規要點。重點分析瞭金融工具結構復雜化帶來的法律不確定性，例如可轉換債券的觸發機製設計、結構化産品的清算條款的有效性等，為企業在資本運作中的法律保障提供實操指導。 第三部分：危機應對與爭議解決的前沿策略 當風險爆發時，有效的危機管理和精準的爭議解決策略是挽救企業價值的關鍵。 1. 企業危機公關與法律協同： 深入剖析瞭重大負麵事件發生時，法律團隊與公共關係團隊如何實現無縫對接。本書強調瞭“信息控製”與“法律披露義務”之間的平衡藝術，提供瞭在監管調查、媒體風暴中，如何構建統一的、法律認可的外部溝通口徑的操作指南。 2. 國際商事仲裁與訴訟的策略選擇： 隨著企業“走齣去”步伐加快，國際爭議解決機製的選擇至關重要。本書對比瞭不同仲裁機構（如ICC、LCIA、SIAC）的程序特點和管轄權偏好，重點討論瞭如何通過閤同條款設計，確保仲裁裁決的執行力。在訴訟層麵，分析瞭證據開示製度在不同司法管轄區中的差異及其對企業策略的影響。 3. 重組與破産中的法律工具運用： 在經濟下行周期，如何閤法、高效地實現債務重組或業務剝離是管理層必須麵對的課題。本書側重於“庭外重組”的法律框架構建，以及在司法程序中，如何最大化利用保護性命令（如自動中止令）來穩定經營，同時確保在重組過程中對現有閤同義務的閤法承接或解除。 結語 本書旨在超越傳統法律條文的限製，提供一套適用於復雜商業環境的法律思維模型。它是一本麵嚮未來、注重實踐、強調前瞻性風險管理的工具書，是現代企業法律閤規與戰略決策的可靠夥伴。

評分☆☆☆☆☆

說實話，我一開始對這本書並沒有抱太大的期望，畢竟市麵上的法律書籍良莠不齊。但當我真正翻開《金融案件法律適用關鍵詞與典型案例指導（第二版）》後，我徹底被它的內容所吸引瞭。這本書最打動我的地方，在於它並非一本枯燥的法條匯編，而是真正站在讀者的角度，用通俗易懂的語言，結閤鮮活的案例，將復雜的金融法律知識娓娓道來。書中的“關鍵詞”設置，就像是一盞盞明燈，指引我在金融法律的海洋中前行。它能夠幫助我快速理解案件的核心爭議點，並迅速聯想到相關的法律條文和司法解釋。更重要的是，本書對每一個典型案例的深入剖析，讓我感覺仿佛置身於真實的法庭，親曆案件的審判過程。作者並沒有簡單地羅列判決結果，而是詳細地解釋瞭法院是如何認定事實、適用法律、作齣判決的。這種“解剖式”的案例分析，對於我這樣一個非法律專業齣身的人來說，無疑是巨大的福音。它讓我能夠理解法律條文背後的邏輯和考量，從而更好地理解金融活動的法律邊界。我尤其喜歡書中對一些疑難案件的分析，作者能夠將不同的法律觀點進行梳理和比較，並提齣自己的見解，這讓我受益匪淺。總而言之，這本書的語言風格非常親切，案例的選取也貼近實際，是我學習金融法律知識的一本絕佳讀物。

評分☆☆☆☆☆

對於一個剛開始接觸金融法律行業的年輕人來說，《金融案件法律適用關鍵詞與典型案例指導（第二版）》無疑是一個非常理想的入門讀物。這本書最大的優點在於其條理清晰，邏輯性強，能夠幫助我這個初學者快速建立起對金融案件法律適用的基本認知。書中提齣的“關鍵詞”概念，就像是一個導航係統，能夠幫助我快速識彆不同金融案件中的核心法律問題，從而避免在海量的法律條文中迷失方嚮。我特彆欣賞的是，本書並沒有僅僅停留在理論層麵，而是通過大量的典型案例，將抽象的法律規定具象化。每一個案例的分析都非常細緻，不僅解釋瞭案件的背景、爭議焦點，更重要的是，它深入剖析瞭法院是如何根據相關的法律條文來作齣判決的。這讓我能夠清晰地看到，法律是如何在實際的金融糾紛中發揮作用的。我之前看過的很多書籍，可能隻會列齣一些案例，但卻缺乏深入的分析，讓我讀後依然一知半解。《金融案件法律適用關鍵詞與典型案例指導（第二版）》在這方麵做得非常齣色，它真正做到瞭“授人以魚不如授人以漁”，讓我學會如何去分析和理解金融案件的法律適用。此外，本書在語言上也力求通俗易懂，避免使用過於晦澀的法律術語，這對於非法律專業背景的我來說，極大地降低瞭閱讀門檻。這本書的齣現，讓我對金融法律的學習充滿瞭信心，我相信它一定會成為我職業生涯中不可或缺的參考工具。

評分☆☆☆☆☆

我是一名資深的金融法律從業者，閱書無數，對市麵上相關的法律書籍可謂是瞭如指掌。在一次偶然的機會下，我翻閱瞭《金融案件法律適用關鍵詞與典型案例指導（第二版）》，不得不說，這本書給我留下瞭深刻的印象，可以說是近期閱讀過的最令人驚喜的專業書籍之一。它最大的亮點在於其對“關鍵詞”的獨到提煉。金融案件的復雜性毋庸置疑，涉及的法律條文眾多，不同案件的焦點也韆差萬彆。而本書通過對大量案例的歸納總結，精準地提煉齣瞭每一個案件的核心法律適用關鍵詞，這極大地提高瞭閱讀的效率和針對性。對於我們這些經驗豐富的專業人士來說，這就像是提供瞭一份快速檢索工具，能夠讓我們迅速抓住案件的關鍵點，並由此聯想到相關的法律規定和司法實踐。更難能可貴的是，本書的案例選擇極具代錶性，涵蓋瞭當前金融領域最熱點、最棘手的法律問題。每一宗案例的分析都鞭闢入裏，不僅詳細闡述瞭案件的事實背景，更深入剖析瞭法律適用的全過程，包括爭議焦點、雙方的論點，以及最終的法院判決理由。這種詳實而係統的案例分析，對於我們進一步深化對金融法律的理解，完善自身的法律知識體係，甚至是在處理類似案件時提供參考，都具有非常寶貴的價值。我尤其欣賞本書在解析案例時，並非簡單地堆砌法條，而是注重法律理論與司法實踐的有機結閤，能夠引導讀者思考法律條文背後的立法精神和價值取嚮。

評分☆☆☆☆☆

這本書簡直是為我量身定做的！作為一名初入金融法律領域的新手，我一直為如何準確地將法律條文應用於復雜的金融案件而感到頭疼。市麵上的書籍雖然不少，但往往要麼過於理論化，要麼案例不夠典型，讀起來讓人抓不住重點。這次偶然的機會接觸到《金融案件法律適用關鍵詞與典型案例指導（第二版）》，簡直是如獲至寶！首先，它的“關鍵詞”設置太人性化瞭，直接點齣瞭案件的核心法律問題，讓我這種新手能夠快速定位，避免在浩瀚的法律條文中迷失方嚮。那些精心挑選的典型案例，更是把我帶入瞭真實的庭審場景，讓我看到抽象的法律規定是如何在實踐中落地生根的。我尤其喜歡書中對每個案例的深入剖析，不僅列齣瞭適用的法律條文，還詳細解釋瞭法院的裁判思路和邏輯，這對於我理解法律的精髓、培養法律思維至關重要。我之前閱讀的一些書籍，雖然也包含案例，但往往隻是簡單羅列，缺乏深入的解讀，讓人看瞭等於沒看。《金融案件法律適用關鍵詞與典型案例指導（第二版）》在這方麵做得非常齣色，它不是簡單地告訴“是什麼”，而是深刻地闡釋瞭“為什麼”。讀完一個案例，我不僅知道瞭結果，更明白瞭過程，這對於我今後獨立分析案件、提齣法律意見非常有幫助。這本書的邏輯結構也很清晰，章節劃分閤理，很容易找到自己需要的知識點。而且，第二版的更新也讓我看到瞭作者的用心，緊跟時代發展的步伐，收錄瞭最新的金融法律動態，這對於我們這些需要時刻關注行業變化的從業者來說，實在是太重要瞭。我真的非常慶幸能有這樣一本實用、易懂、深入的書籍來指導我的學習和工作。

評分☆☆☆☆☆

不得不說，這本書在內容的深度和廣度上都給瞭我極大的啓發。作為一名長期從事金融衍生品交易的專業人士，我經常需要在復雜的交易結構和法律框架下進行風險評估和閤規審查。過去，我常常需要花費大量時間去查閱各種法律法規和司法解釋，纔能勉強找到與特定問題相關的指引。《金融案件法律適用關鍵詞與典型案例指導（第二版）》的齣現，無疑為我提供瞭一個更加高效和精準的解決方案。書中對“關鍵詞”的梳理，能夠幫助我快速鎖定與我所麵臨的實際問題相對應的法律焦點，這大大節省瞭我的時間和精力。而那些精心挑選的典型案例，更是對我極具價值。這些案例不僅反映瞭當前金融法律適用的最新動態，而且對案件的分析思路和法律依據都進行瞭深入的闡釋。我特彆關注本書在講解案例時，對於交易的細節和法律風險的提示，這對於我理解金融産品背後的法律邏輯，以及如何規避潛在的法律風險，有著直接的指導意義。例如，在處理某個具有創新性的衍生品交易時，我通過本書找到一個類似案例，對其法律定性和監管要求有瞭更清晰的認識，從而能夠更加穩妥地推進交易。此外，本書對於不同類型金融案件的法律適用進行瞭係統性的梳理，這有助於我建立起一個更加完善的金融法律知識框架，從而更好地應對各種復雜的法律挑戰。