金融業務律師實務：操作指引與辦理規範 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

簡體網頁||繁體網頁

☆☆☆☆☆

任榖龍，韓利傑，姚琦 著

圖書標籤:

• 金融法律
• 金融業務
• 律師實務
• 操作指南
• 法律實務
• 公司金融
• 投資銀行
• 並購重組
• 閤同法律
• 風險控製

齣版社： 中國法製齣版社

ISBN：9787509372814

版次：1

商品編碼：11892325

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2016-03-01

用紙：膠版紙

頁數：340

字數：30000

內容簡介

　　本書深入講解瞭銀團貸款、房地産融資、項目融資、並購融資、資産融資、貿易與供應鏈等主要金融業務的辦理規範，從分析設計交易結構、起草與談判法律文件到盡職調查、齣具法律意見書等進行全流程的業務操作指引，並歸納業務要點與辦理規範，提煉操作技巧。此外，還附有作者辦理相關業務的法律文書等工作底稿，是作者多年辦案經驗的無私分享。

作者簡介

　　任榖龍，北京安傑律師事務所閤夥人律師，北京外國語大學法學碩士校外導師。有十多年的金融和投資法律服務經驗，曾先後就職於國內、國際頂*律師事務所，並曾在大型國際銀行擔任法律顧問。擅長的業務包括項目融資及其他銀行融資、債券資本市場、跨境投資與並購等。

　　韓利傑，法學碩士，美國紐約州執業律師，目前在某國際律師事務所任職。有十多年的國際金融與投資法律從業經驗，主要從事領域包括國際項目開發與融資、企業並購和重組、國際資本市場。

　　姚琦，法學博士，現執教於北京外國語大學法學院，兼任院長助理、北外法學院對外經濟閤作法律研究中心執行主任、中國WTO研究會理事、北京國際經濟法學研究會常務理事。主要研究領域為：國際金融法、國際投資法、知識産權與競爭法，尤其關注研究中國企業“走齣去”的前沿法律問題、金融全球化領域中的競爭法律問題。

目錄

第一部分 金融業務基礎
第一章金融律師業務概述
第一節金融業發展及其監管
一、我國的金融業發展情況
二、我國的金融監管體係
第二節狹義金融律師業務
一、狹義金融律師業務
二、信貸融資業務
三、其他銀行金融業務
第三節廣義金融律師業務
一、證券律師業務
二、基金律師業務
三、保險律師業務
四、信托律師業務
第二章貸款和貸款協議
第一節貸款業務概述
一、貸款分類
二、信貸額度類型
三、貸款模式
四、特殊信貸項目
第二節貸款協議
一、貸款協議的結構
二、貸款協議中最重要的談判條款
第三節貸款業務中律師的注意事項
一、瞭解貸款人的考慮
二、熟悉藉款人的考慮
附件：貸款協議樣本
第三章擔保
第一節擔保方式和擔保效力
一、擔保方式
二、擔保效力
第二節融資業務中的常見擔保
一、房地産抵押
二、動産抵押
三、股權質押
四、應收賬款質押
五、賬戶質押
第三節普通法下的擔保
一、押記
二、抵押
三、讓與擔保
四、質押
五、留置
第四節擔保注意事項
一、閤同問題
二、被擔保債務
三、擔保的完善
四、可撤銷的交易
五、結構上的從屬
六、公司利益
附件：保證閤同樣本
第四章盡職調查和法律意見書
第一節盡職調查
一、盡職調查的目的
二、盡職調查範圍
三、盡職調查的組織與實施
第二節法律意見書
一、法律意見書概述
二、法律意見書的結構和內容
三、齣具法律意見書注意事項
附件：法律意見書樣本
第二部分 高端融資業務
第五章銀團貸款
第一節銀團貸款概述
一、銀團貸款的概念和起源
二、銀團貸款的優勢與缺點
三、銀團貸款基本原則
四、常見授信類型
第二節銀團貸款的參與方
一、藉款人
二、牽頭行
三、代理行
四、參貸行
五、其他方
第三節銀團貸款的主要文件
一、組團授權書
二、貸款意嚮清單
三、信息備忘錄
四、參貸承諾書
五、銀團貸款協議
六、擔保文件
七、債權人間協議
八、費用函
第四節銀團貸款中律師工作流程與注意事項
一、銀團授權和交易結構設計
二、銀團貸款文件起草與談判
三、簽約
四、銀團銀團貸款發放
附件1：銀團貸款授權書格式
附件2：銀團貸款協議中的銀團關係條款
附件3：費用函格式
第六章房地産融資
第一節房地産融資概述
一、房地産融資的範圍
二、房地産融資的特點
三、房地産融資的當事方
第二節商業地産抵押貸款
一、概述
二、貸款協議中的特彆約定
第三節房地産融資中的主要擔保
一、房地産抵押
二、租金收益權質押
三、賬戶質押
四、保單權益轉讓
第四節房地産融資律師操作建議
一、商業房地産涉及的法律法規
二、房地産開發項目中的四證
三、房地産項目盡職調查
附件：房地産抵押協議參考文本
第七章項目融資
第一節項目融資概述
一、項目融資的概念
二、項目融資的優點與缺點
第二節項目融資交易結構
一、典型結構
二、項目融資的參與方
第三節主要交易文件
一、概述
二、項目文件
三、融資文件
第四節公私閤營
第五節項目融資業務律師實務建議
一、融資前的籌備階段
二、項目融資階段
附件：項目融資條款清單格式
第八章並購融資
第一節並購方式
一、資産並購
二、股權並購
三、選擇並購方式
第二節融資方式及其比較
一、貸款
二、債券
三、貸款與債券的區彆
第三節並購融資注意事項
一、融資文件中的重要事項
二、融資承諾函
三、對賭機製
四、跨境並購融資涉及的監管問題
附件： 跨境並購結構
第九章資産融資
第一節資産融資概述
一、什麼是資産融資
二、資産融資的主要特徵
第二節資産融資的交易結構
一、擔保貸款
二、租賃
三、擔保貸款與租賃相結閤
第三節資産融資中的幾個問題
一、資産的使用和維護
二、到期返迴條件
三、保險
四、擔保
第四節我國融資租賃業務中的法律問題
一、名為融資租賃實為藉貸的處理
二、買賣閤同無效對融資租賃的影響
三、承租人對齣賣人的權利
四、承租人擅自處置租賃物的後果
五、承租人未能按期支付租金的責任
六、齣租人的違約責任
七、特定租賃物的經營許可
八、租賃物的損毀
附件：設備融資租賃閤同（簡易版）
第三部分 其他金融業務
第十章貿易與供應鏈金融
第一節保函與備用證
一、保函簡介
二、備用證簡介
三、國際公約和慣例
四、保函和備用證的獨立性
五、保函和備用證業務及風險防範
第二節信用證及相關融資
一、信用證簡介
二、進口信用證融資
三、信托收據
四、提貨擔保
五、齣口信用證融資
六、打包貸款
第三節票據業務
一、票據概述
二、票據貼現
三、代理貼現
四、轉貼現與再貼現
五、福費廷
第四節應收賬款融資
一、概述
二、應收賬款質押
三、應收賬款轉讓
四、保理
五、應收賬款融資的風險及防範
附件1：銀行保函格式
附件2：提貨擔保
附件3：信托收據
附件4：保理融資閤同樣本
第十一章金融理財
第一節金融理財業務概述
一、理財基本概念
二、銀行理財方式
三、銀行理財客戶
第二節理財業務監管
一、監管法規
二、監管基本原則
三、資質要求
四、內部風險控製要求
五、産品設計開發要求
六、産品的銷售要求
七、投訴處理要求
第三節銀行與客戶之間的法律關係
一、被信任關係中的投資顧問
二、買賣關係中的銷售商
三、委托代理關係中的代理人
四、總結和建議
附件：理財法律文件基本內容

精彩書摘

　　第七章 項目融資
　　第一節 項目融資概述
　　一、項目融資的概念
　　項目融資（Project Finance）是以特定項目的名義籌措資金，並僅以項目本身預期收入和資産承擔債務償還責任的融資方式。項目融資以項目的未來收益和資産作為償還貸款的資金來源和主要保障，債權人主要基於項目預期産生的現金流而非項目發起人自身的信用來評估是否提供融資。在項目本身的資産、權益和收入之外，項目的發起人一般不為項目債務提供擔保或僅提供有限的擔保，因此債權人對發起人在項目以外的資産、權益和收入一般無追索權，或僅具有有限追索權。
　　項目融資主要用於投資規模較大且具有長期、穩定預期收入的項目，包括電力項目(如火電、風能、太陽能、核能及其他替代能源)、石油及天然氣項目（如石油、天然氣開發、液化天然氣、石油化工、油氣碼頭）、管道及電力傳輸項目、基礎設施項目（如收費公路和高速公路、機場、鐵路、港口、橋梁和隧道、體育場館、停車場）、公用事業及部分工業項目（如化工廠、造紙廠）、采礦和選礦項目、電纜和通信設施以及酒店、娛樂和博彩項目等。
　　二、項目融資的優點與缺點
　　(一)優點
　　項目融資主要有以下優點：
　　第一，在對發起人的資産負債錶影響有限的情況下募集資金。項目融資中，發起人一般對項目提供股本投入，不為項目的債務提供或僅提供有限擔保，因而項目發起人可以實現資産負債錶外融資。
　　第二，發起人在投資額有限的情況下，提高投資迴報。在項目融資模式下，發起人隻投入有限資本，采取杠杆方式，利用貸款人的資金修建項目。這樣一來，發起人既可以避免對融資承擔全部責任，又可以從項目的成功運營中獲得較高的資本迴報。
　　第三，風險由項目參與方分擔。項目融資涉及多種風險，因此需要準確識彆和閤理分配風險。具體而言，項目融資風險一般由發起人、為項目提供融資的債權人、建築商及其他項目參與方閤理分擔，從而推動項目融資完成。
　　(二)缺點
　　項目融資主要有以下缺點：
　　第一，項目融資的融資成本較高。由於債權人對項目以外的資産和收入無追索權或僅有有限追索權，貸款的償還完全依賴項目的預期收入，債權人的債權主要通過項目結構、融資結構、風險分擔等措施來保障，因此債權人承擔的風險較大，融資成本也相應較高。
　　第二，項目貸款的文件比其他貸款安排復雜。與傳統的公司融資相比，項目融資各參與方可能麵對的風險更多，因此項目的商業和法律結構、融資結構、風險分擔、擔保權益等方麵的商業和法律安排也更為復雜。
　　第三，融資過程復雜且耗時長。項目融資對項目結構、項目預期收入、發起人的信譽、經濟實力和履約能力等諸多方麵均有較高的要求。項目融資的商業和法律結構通常縱橫交錯，融資方需要法律、技術、財務等顧問提供意見，同時需要根據市場慣例進行復雜的盡職調查和談判程序，因而完成融資所需時間較長。
　　第二節 項目融資交易結構
　　一、典型結構
　　在典型的項目融資結構下，項目發起人成立特殊目的公司（項目公司）來開發、設計、修建和運營項目，特殊目的公司與項目相關方簽訂項目建設、運營所需的各個協議，將從銀行等融資方獲得的融資用於建設項目，並以項目資産作為抵押物保證還款。如下圖所示：
　　如上圖所示，發起人提供部分資金進行項目建設，並為項目公司提供其他類型的支持；融資方也為項目提供部分資金，並就項目資産獲得擔保權益。項目公司為融資方聘用法律、財務、技術、環保等第三方顧問，以協助融資方確認項目可行性並提供谘詢意見。項目公司聘請工程總承包商簽訂項目設計、采購和建設的工程承包協議，還與項目的供應商、采購商、運營商等簽訂項目修建和運營所必須的重大協議，並嚮保險公司購買項目所需保險。融資方就項目資産享有擔保權益。項目供應商、采購商及總包商等項目重大閤同相對方應同意，如融資方行使其擔保權查封並執行項目資産，將與融資方指定的項目繼任方繼續履行協議。融資方同意，如項目失敗，就其債權不會追索發起人在項目之外的資産。
　　如上所述，項目融資屬於無追索權或有限追索權的融資方式，發起人和藉款人提供的擔保物包括項目資産、權益和項目文件項下權益。發起人的投入確定，項目結構以協議為基礎，各方關注風險控製和分配。項目債務的償還主要依賴項目未來的收入，項目産品的銷售安排和銷售商的可靠性從而顯得至關重要，所以融資方也需要對項目的銷售收入及現金使用流程進行控製和監管。
　　二、項目融資的參與方
　　項目融資的參與方主要包括：
　　(一)發起人和項目公司
　　項目融資的發起人可能是私營企業，也可能是政府部門。齣於一定目的，發起人參與和推動項目開發，並為項目提供支持。項目公司是項目發起人成立的、用來運營項目的特殊目的公司。發起人通常直接或間接作為項目公司的股東。在大部分項目中，項目公司與相關方簽訂項目建設、運營所需的各類協議，且作為藉款人從貸款人處取得用於項目建設的融資，並以項目資産和項目未來收入來擔保貸款人的債權實現。
　　(二)特許方
　　很多項目，特彆是城市基礎設施、公用事業及政府掌握自然資源的項目，多由政府或其授權機構作為特許方，通過特許協議或其他許可文件，授權項目公司在一定範圍內按照約定標準和條件來開發和建造特定項目，並按照約定模式獲得經濟迴報。
　　(三)采購方
　　在很多項目中，項目公司通常會與采購方簽訂銷售協議，約定采購方在項目完工後按照一定條件從項目公司購買項目的産品，並支付價款。但是，在收入主要來自於嚮社會公眾收取服務費用的項目中，如公路、橋梁、隧道建設項目，不一定有特定采購方。作為項目收入的主要來源和發起人利潤的主要來源，項目公司的銷售收入會被用於支付項目費用及償還融資方債務。
　　(四)建築商
　　如項目需要修建一定的設施，項目公司就需要與建築商簽訂建築閤同。該閤同往往會約定建築商應根據項目公司要求建造項目設施，並保證按時按質完工，項目公司則負責承擔項目成本及支付建築商報酬。
　　(五)運營商
　　項目建成後的運營和維護（簡稱“運維”）有不同安排方法，可以由項目公司自行負責，也可以聘請具有經驗和實力的第三方運營商負責。對於運維和管理涉及專業經驗且較為復雜的項目，發起人及項目公司往往會選擇與運營商簽訂運維協議，約定由運營商為項目提供運營和維護等服務並獲得相應報酬。
　　(六)供應商
　　對於運營和生産需要原材料及燃料的項目，項目公司多與供應商簽訂長期協議，以確保項目完工投産後有穩定且可靠的供應源。例如，火力發電項目需要供應商長期供應煤炭，而化工項目需要供應商提供所需原料。
　　(七)融資方
　　在項目融資中，常有多傢金融機構組成銀團，共同嚮藉款人提供貸款。具體而言，融資方可能包括商業銀行、政策性銀行及其他類型金融機構。與銀團貸款相似，藉款人有時會任命一傢牽頭行籌組融資銀團。為確保融資方資金管理及後續事宜順利進行，融資方會任命貸款代理行(Facility Agent)作為融資方在貸款協議項下有關事務的代理人，同時任命擔保代理行(Security Trustee)代錶融資方持有對項目資産、收入的擔保權益。此外，融資文件中一般還會指定賬戶行(Account Bank)，負責開立和監管藉款人的賬戶。
　　第三節 主要交易文件
　　一、概述
　　項目融資中的交易文件可以分為兩類，即項目文件(Project Documents)和融資文件（Finance Documents）。項目文件是項目公司或其關聯方作為一方，與項目的修建、運營、采購、銷售、服務等相關方簽訂的法律文件。各個項目文件共同組成項目的基礎閤同關係。融資文件是項目公司與融資方簽訂的約定融資方為項目提供融資的法律文件，包括貸款、擔保、發起人支持、融資方之間協議等方麵。
　　項目融資中存在各類風險，包括發起人及項目文件相對方的信用風險、項目完工前的建造風險、政府審批及政策風險、技術風險、項目超支風險、完工後的經營風險、項目産品的市場風險、原料價格風險、利率和匯率風險，還有法律風險、環境和社會影響風險、政治風險等。各類風險都可能對項目公司經營和償債能力産生負麵影響，因此風險分配貫穿項目文件和融資文件。在公司融資中，許多風險可由藉款人承擔，但在項目融資中，藉款人本身為特殊目的公司，將風險配置給藉款人通常意味著最終是由融資方承擔風險。相比公司融資，項目融資的融資方要保守得多，要求其債權得到最大限度的擔保，項目未來可以按時償還本息，項目風險盡可能由項目公司、發起人和其他項目參與方閤理承擔。
　　識彆和妥善配置風險是項目融資交易文件的主要目的之一。項目方、融資方及項目文件相對方會對風險進行細緻的分配。風險配置一般可以通過三種渠道，即融資方、發起人及項目文件項下的協議第三方，而風險分配的原則是由最熟悉某類風險的一方承擔該風險。項目公司抗風險的能力偏低，貸款人隻願承擔少數風險，如外匯和利率風險和項目違約風險等，因此項目建設期的建造風險多由建築商承擔，項目建成後的運營風險多由運營商來承擔，項目供應和銷售的風險則由項目公司與供應商及購買商分擔。此外，項目公司還可以通過購買針對政治和商業風險的保險來防禦若乾政治風險和商業風險。
　　從項目建設、原料采購、項目運營到産品銷售，項目融資中各個項目文件彼此關聯並相互影響，共同組成項目的基礎商業和法律框架。項目文件之間彼此影響，任一協議項下發生的重大事件都可能嚴重影響其他文件的履行，但各個項目文件是分彆談判和簽署的，其具體內容及風險分擔機製是融資方審閱項目文件做齣融資決定的基礎，因此項目文件之間的協調非常重要。例如，供應協議如由供應商解除，將直接影響項目公司的生産活動及其在銷售協議項下嚮購買方提供項目産品的能力；特許協議中對項目的設計要求、項目設施的完工期限及違約責任也需要在建築閤同中得到體現。
　　……

前言/序言

　　金融猶如人體中的血液，是現代經濟發展中不可或缺的一部分。廣義的金融泛指一切與信用貨幣的發行、保管、兌換、結算、融通有關的經濟活動，是貨幣流通和信用活動以及與之相聯係的經濟活動的總稱。但簡單而言，金融是指資金的融通，也就是融資。
　　隨著經濟和社會的發展，金融的作用越來越重要，金融業務的發展也越來越復雜和細化。在金融的發展過程中，律師的作用是不可忽視的。律師在復雜的金融交易中厘清各種法律關係，明確交易各方的權利和義務，將其落實到書麵閤同中，進而管控交易風險。
　　本書以金融業務中最核心的銀行金融業務為基礎，從律師的視角齣發，介紹金融業務的操作指引和辦理規範，內容包括業務的基本流程，厘清其中的法律關係，提示每個業務環節或階段存在的法律風險及其防範要點，並給齣律師操作的實務建議。
　　本書共分為三大部分。
　　第一部分介紹貸款、擔保以及律師的盡職調查和法律意見書。貸款和擔保是金融業務的基礎。因此，律師從事金融業務必須瞭解貸款和擔保方麵的法律法規和實務知識。法律盡職調查和法律意見書則是律師金融業務的重要組成部分，律師從事金融業務必須掌握這方麵的技能。
　　第二部分介紹幾類典型的融資業務，包括銀團貸款、房地産融資、項目融資、並購融資和資産融資。由於每一類業務都涉及較為復雜的法律關係，所以金融機構在開展這類業務時一般都需要聘請外部律師介入。從律師角度而言，這些業務是金融領域相對高端的業務，也是最能充分體現律師價值的業務。
　　第三部分介紹貿易和供應鏈金融業務以及金融理財業務等其他金融業務。這些業務涉及相對復雜的法律關係，需要細緻的法律文本來規範相關方的權利和義務。除此之外，律師可以介入的其他金融業務還有很多，例如金融機構的設立、變更、重組和收購，債務重組與不良資産處置，金融閤規谘詢，金融衍生産品業務谘詢等等。限於篇幅，本書不再逐一介紹。
　　本書是作者十餘年金融法律實務的經驗總結。從金融業務實務操作角度切入，著重講解業務流程指引、法律問題分析以及法律風險防控，同時輔以法律文件範本和案例，希望讀者能夠全麵係統地瞭解金融法律實務。同時，由於作者實務經驗側重於國際金融業務，本書在闡述時介紹瞭國際市場上的一些可供參考的實踐和做法，希望對國內金融業務發展具有一定的藉鑒作用。
　　金融業務律師實務：操作指引與辦理規範鑒於我國的金融市場和金融業務還在不斷發展過程中，很多實踐有待進一步歸納和總結，因此本書不可避免地存在一定的局限性。另外，限於作者的時間和水平，疏漏之處在所難免，懇請廣大讀者批評指正。

《公司治理與閤規操作實務手冊》 內容概述： 本書是一本全麵、深入探討現代公司治理結構、內部控製體係構建以及日常運營中關鍵閤規操作的實務性指南。它旨在為企業法務、閤規官、內控人員以及希望提升公司治理水平的管理層提供一套係統、可操作的理論框架與實操工具。本書聚焦於公司從設立到運營，乃至麵對重大變革（如重組、上市）過程中的法律風險防範與管理，強調將閤規理念融入企業文化與日常決策流程。 第一部分：現代公司治理的基石 本部分深入剖析瞭當代公司治理的最新發展趨勢與核心原則。它不僅闡述瞭股東權利、董事會責任與薪酬機製等基礎結構，更側重於如何構建一個有效製衡、權責清晰的治理體係。 公司架構與權責劃分： 詳細介紹瞭有限責任公司、股份有限公司在不同生命周期下的組織架構選擇。重點分析瞭股東會、董事會、監事會（或審計委員會）之間的權力邊界與相互製約機製。書中提供瞭多種治理結構模型（如“兩閤一”模式、雙層股權結構等）的優劣分析及適用場景。 董事會有效運作： 探討瞭董事會如何實現高效決策。內容包括董事的信義義務與勤勉義務的法律界定、獨立董事的設置與角色定位、董事會會議的規範召開與決議程序。針對“內部人控製”等治理缺陷，本書提齣瞭具體的識彆方法和改進策略。 高管層的選聘與監督： 闡述瞭高級管理人員（CEO、CFO等）的法律地位、聘任程序、授權範圍以及績效考核標準。特彆強調瞭高管在內部控製實施中的首要責任。 第二部分：內部控製體係的構建與實施 內部控製是確保公司戰略目標達成、資産安全和財務信息真實可靠的關鍵屏障。本部分以國內外公認的內部控製框架（如COSO框架）為藍本，提供瞭詳盡的構建流程。 風險識彆與評估： 教授企業如何係統地識彆、分類和量化運營、財務、閤規及戰略風險。書中提供瞭多種風險矩陣分析工具，並指導企業如何根據風險等級確定控製的優先級。 控製活動的設計與執行： 詳細分解瞭預防性控製、檢測性控製、糾正性控製的具體應用。內容涵蓋瞭采購審批流程控製、資金支付的授權鏈管理、存貨盤點與資産保全的具體操作規範。特彆關注瞭信息技術環境下的數據安全與係統訪問控製。 信息與溝通機製： 強調瞭有效的內部報告體係對早期預警的重要性。闡述瞭管理層、內部審計、外部審計之間的信息傳遞路徑與責任劃分，確保所有關鍵風險信息能夠及時、準確地上傳和下達。 第三部分：關鍵業務環節的閤規操作指引 本部分是本書的實操核心，針對企業日常運營中易發風險的領域，提供瞭“一站式”的閤規操作清單與模闆。 閤同管理與風險控製： 聚焦於閤同生命周期的管理，從起草、談判、簽署到履行、變更及終止的全過程。書中提供瞭閤同審查清單，明確瞭關鍵條款（如違約責任、爭議解決、不可抗力條款）的法律要點與最佳實踐，旨在最大限度地減少閤同履行中的法律糾紛。 知識産權保護與運用： 涵蓋瞭商標、專利、著作權在企業研發、市場推廣中的閤規要求。指導企業如何建立有效的知識産權颱賬，如何應對侵權風險，以及在對外閤作中如何安全地進行技術許可與轉讓。 勞動用工與人力資源閤規： 詳細解析瞭勞動閤同的訂立與解除的法定要求，集體談判、工時管理、員工信息保密等熱點問題。針對裁員、競業限製、商業秘密保護等高風險操作，提供瞭符閤最新法律法規的SOP（標準作業程序）。 第四部分：特殊事項的治理與閤規應對 隨著企業規模的擴大或戰略轉型，一些特殊法律事件對治理結構和內控提齣瞭更高要求。 關聯交易的規範與披露： 闡述瞭關聯交易的界定標準，如何建立公平定價機製以避免利益輸送。對於上市公司，重點講解瞭關聯交易的審批權限與信息披露要求。 反腐敗與反舞弊： 深入解讀瞭《反海外賄賂法》及國內反腐法規對企業的要求。指導企業建立嚴格的商業招待、禮品饋贈管理製度，並製定高效的內部舉報和調查機製，以預防和處理內部舞弊行為。 爭議解決與危機管理： 提供瞭企業在麵臨重大訴訟、監管調查或負麵輿情時的初步應對流程。強調瞭如何迅速啓動內部調查、固定證據鏈、並與外部法律顧問高效協作，以最小化企業聲譽與財務損失。 本書特色： 本書的編寫嚴格遵循“理論指導實操，實操反哺理論”的原則。書中配有大量結構圖、流程圖、風險自查清單和可定製的製度模闆，確保讀者能夠直接將其應用於日常工作。內容緊密結閤最新的公司法修訂、證券監管規則以及司法實踐的最新動嚮，力求為企業提供最前沿、最權威的閤規實踐指導。它不僅僅是一本教科書，更是企業法務和治理團隊必備的“工具箱”和“操作手冊”。

評分☆☆☆☆☆

我一直對金融業務的閤規性問題非常關注，尤其是在當下金融市場日益復雜、監管趨嚴的背景下。這本書的副標題“操作指引與辦理規範”立刻吸引瞭我，因為它直接承諾瞭提供如何“做”以及如何“做對”的知識。我期待這本書能夠詳細梳理金融法律業務的各個環節，包括但不限於新業務的閤規審查、存量業務的風險排查、以及日常運營中的閤規管理。例如，在處理涉及第三方支付、P2P藉貸、或者是新興的數字貨幣等業務時，相關的法律法規和監管要求有哪些？如何有效地識彆和規避潛在的閤規風險？這本書能否提供一些具體的案例分析，來展示閤規問題的解決過程？我希望它能提供一套行之有效的閤規管理框架，幫助金融機構的從業人員，特彆是法律和閤規部門的同事，能夠更清晰地理解閤規要求，並將其融入到日常工作中，從而有效降低閤規風險，保障業務的穩健發展。

評分☆☆☆☆☆

這本書的“辦理規範”幾個字，讓我對它能否提供一套標準化的操作流程産生瞭強烈的興趣。在金融業務中，很多操作都需要遵循嚴格的步驟和規範，這不僅關係到效率，更關係到法律的嚴謹性和閤規性。我希望這本書能詳細介紹在處理涉及並購、重組、債券發行、上市等重大金融項目時，律師需要遵循的具體流程和規範。例如，在進行並購盡職調查時，哪些文件是必須審查的？信息披露的規範又有哪些？在處理債券發行時，募集說明書的起草需要注意哪些法律要求？這本書能否提供一些與這些流程相關的 checklists 或流程圖，幫助我清晰地把握每一個環節？我希望它能成為我處理重大金融法律事務時的“標準手冊”，讓我能夠準確無誤地完成各項工作，並確保整個業務過程的閤法閤規。

評分☆☆☆☆☆

作為一名剛剛踏入金融法律領域的新手，我深切感受到理論知識與實際操作之間的巨大鴻溝。這本書的“操作指引”這部分內容，對我來說簡直是雪中送炭。我希望它能詳細介紹在進行金融盡職調查時，律師需要掌握的關鍵技能，例如如何有效地收集和分析信息，如何識彆和評估潛在的法律風險。同時，在起草和審查各類金融閤同（如貸款協議、股權轉讓協議、擔保協議等）時，有哪些是必須注意的關鍵條款，以及如何通過嚴謹的語言來規避潛在的爭議？這本書能否提供一些實用的模闆或範例，幫助我更快地掌握閤同擬定的技巧？另外，在涉及跨境金融業務時，又需要考慮哪些特殊的法律和監管問題？我渴望這本書能像一位經驗豐富的“老律師”，一步步地帶領我熟悉金融法律業務的每一個環節，讓我能夠自信地處理各類實際業務問題，並為客戶提供專業、可靠的法律服務。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計相當樸實，沒有過多花哨的裝飾，這倒是讓我對接下來的內容多瞭幾分期待。我一直對金融領域的法律操作流程感到好奇，尤其是在實際的業務場景中，那些理論上的法律條文是如何轉化為具體行動的。這本書的書名直擊瞭我的痛點，“實務”、“操作指引”、“辦理規範”這些詞語都錶明它並非空泛的理論探討，而是更加注重落地執行。我尤其想瞭解，在處理復雜的金融閤同、處理風險披露、或者是在融資過程中，律師們是如何一步步進行的，有哪些需要特彆注意的細節，以及有哪些常見的陷阱可以避免。這本書能否提供一份清晰的路綫圖，讓我能夠對金融法律業務有一個更直觀、更具象的認識？比如，在處理一項私募基金設立的業務時，法律盡職調查需要關注哪些核心要點？閤同條款的擬定過程中，哪些錶述方式可能隱藏著隱患？監管機構的審批流程又是怎樣的？我希望這本書能像一位經驗豐富的導師，在我進入金融法律領域時，給予我最直接、最實用的指導，讓我少走彎路，提高效率。

評分☆☆☆☆☆

我對金融産品的創新和風險管理一直抱有濃厚的興趣。這本書的書名“金融業務律師實務”點齣瞭它在法律實務層麵的應用價值，這正是我所需要的。我希望這本書能夠深入剖析在金融産品設計、發行和銷售過程中，法律風險的識彆與防範。例如，在設計新的理財産品時，需要注意哪些法律閤規方麵的要求？在處理不良資産業務時，律師應該如何運用法律手段來維護債權人的權益？此外，對於金融衍生品交易，如何纔能在閤規的前提下，有效地進行風險對衝？這本書能否提供一些關於金融機構內部控製和風險管理體係的構建思路，以及律師在其中扮演的角色？我希望通過閱讀這本書，能夠對金融業務的法律風險有更深刻的理解，並掌握一些行之有效的風險管理策略，從而在復雜多變的金融市場中，為客戶提供更加全麵的法律支持。

評分☆☆☆☆☆

好書，深入淺齣，都是乾貨！

評分☆☆☆☆☆

好好好好好好好好好好好好好好好好

評分☆☆☆☆☆

還不錯，不是很細，用來得到個大影響還是可以的

評分☆☆☆☆☆

有些問題分析的還是不夠到位

評分☆☆☆☆☆

不錯，實務用書，內容還可以。

評分☆☆☆☆☆

書有點缺損，不過售後已解決，內容是我所需，希望對我幫助大點

評分☆☆☆☆☆

書很好很有用，無訟推薦的書

評分☆☆☆☆☆

不錯

評分☆☆☆☆☆

做活動買的 價格實惠 書是正版