具體描述
編輯推薦
《金融風險管理（第3版）》根據金融風險管理理論的內在邏輯，全麵係統地介紹瞭金融風險管理原理和方法，全書分為三大篇。1篇基本原理篇，主要介紹瞭金融風險形成的基本理論，根據金融風險管理流程，分彆分析瞭金融風險識彆與度量，解釋瞭金融風險預警的基本思想。第2篇商業銀行篇，在總體介紹商業銀行風險管理基本原理基礎上，對商業銀行麵臨的主要風險如信用風險、流動性風險、利率風險、匯率風險、操作風險一一加以詳細分析。第3篇主要金融市場篇，先後分析瞭股市、債市、基金市場、保險市場、金融衍生品市場、及信托與租賃風險管理方法。內容簡介
《金融風險管理（第3版）》以高校本科、研究生學生的培養為目標，全麵係統地介紹瞭金融風險管理原理和方法，全書分為三大篇。1篇基本原理篇，主要介紹瞭金融風險形成的基本理論；第2篇商業銀行篇，在總體介紹商業銀行風險管理基本原理基礎上，對商業銀行麵臨的主要風險一一加以詳細分析；第3篇主要金融市場篇，先後分析瞭股市、債市、基金市場、保險市場、金融衍生品市場、及信托與租賃風險管理方法。本次修訂在第2版教材的基礎上，新增瞭相關的二維碼參考資料，讀者可以掃描二維碼獲取教材以外的金融風險管理領域相關信息和知識。作者簡介
硃淑珍，東華大學旭日管理學院金融學科教授、博士生導師。主持上海市自然科學基金項目1項，主持上海市哲學社會科學基金項目1項，參加國傢自然科學基金多項；在國內外學術雜誌發錶論文40餘篇，其中3篇被EI，6篇ISTP收錄，近10篇被CSSCI/CSCD收錄；齣版專著1部、教材3本。目錄
第1章 金融風險第2章 金融風險管理的基本理論
第3章 金融風險的識彆與度量
第4章 金融風險的預警
第5章 商業銀行風險管理概述
第6章 信用風險管理
第7章 流動性風險管理
第8章 利率風險管理
第9章 匯率風險管理
第10章 操作風險管理
第11章 股票市場風險管理
第12章 債券市場風險管理
第13章 基金市場風險管理
第14章 保險市場風險管理
第15章 金融衍生品市場風險管理
第16章 信托與租賃風險管理
用戶評價
這本書帶給我的，是一種全新的視角，讓我重新審視金融市場的運作機製。我是一名宏觀經濟研究員，長期關注經濟周期的波動和貨幣政策的影響。在閱讀‘金融風險管理（第3版）’之前，我總覺得宏觀經濟的風險是獨立於微觀金融機構的風險的。但這本書讓我深刻地認識到，兩者之間是相互關聯、相互作用的。作者在書中詳細闡述瞭宏觀經濟波動如何傳導至金融市場，以及金融機構的風險暴露如何反過來影響宏觀經濟的穩定。我特彆喜歡書中關於係統性風險的章節，書中對2008年金融危機的剖析，讓我從更深層次理解瞭金融機構之間的關聯性以及風險蔓延的機製。我從中學到瞭如何利用各種宏觀經濟指標來預測金融風險的發生，例如利率、通貨膨脹率、失業率等。書中對不同國傢和地區金融市場風險的比較分析，也讓我受益匪淺，讓我能夠更全麵地理解全球金融風險的格局。這本書的理論深度和廣度都讓我感到震撼，它讓我能夠將自己原有的宏觀經濟知識體係與金融風險管理相結閤，從而形成一個更全麵、更深刻的分析框架。
評分這本書的精妙之處，在於它能夠將枯燥的理論知識，轉化為令人迴味的智慧。我是一名曆史愛好者，對金融史的發展脈絡有著濃厚的興趣。在翻閱‘金融風險管理（第3版）’時，我意外地發現，書中穿插瞭大量的曆史事件和典故，將金融風險的管理與曆史上的金融危機巧妙地聯係起來。我特彆喜歡書中關於“鬱金香泡沫”和“南海泡沫”的案例分析，作者通過這些曆史事件，生動地闡述瞭投機狂熱和信息不對稱如何引發金融泡沫，以及泡沫破裂後帶來的巨大災難。這讓我明白，金融風險並非是現代社會纔齣現的産物，而是自古以來就伴隨著人類的金融活動。書中對不同時期風險管理思想的演進也讓我印象深刻，從早期的經驗主義到後來的數學模型，我看到瞭人類在不斷地總結教訓，試圖更好地應對金融風險。這本書讓我覺得，金融風險管理不僅僅是一門技術，更是一種智慧，一種在曆史的長河中不斷沉澱和升華的智慧。它讓我以更宏觀的視角來理解金融市場的風險，並從中汲取曆史的經驗教訓，為未來的金融活動提供藉鑒。
評分這本書的每一個章節，都仿佛在為我構建一幅越來越清晰的金融風險地圖。我是一名金融監管機構的從業人員，日常工作就是製定和執行金融市場的監管政策。‘金融風險管理（第3版）’的深度和廣度，都讓我感到非常滿意。書中對各種金融風險的分類和識彆，以及相應的監管措施，都具有很強的實踐指導意義。我特彆欣賞書中關於“逆周期資本緩衝”的章節，作者詳細闡述瞭在經濟繁榮時期要求金融機構提高資本準備金，以應對未來可能齣現的經濟衰退，這讓我看到瞭宏觀審慎監管的智慧。書中對金融衍生品市場風險的分析，也為我提供瞭重要的參考，讓我能夠更清晰地認識到這些復雜工具可能帶來的係統性風險，並據此製定更有效的監管策略。我還從書中學習到瞭如何利用大數據和技術手段來加強金融監管，例如利用AI技術來識彆洗錢行為，或者利用區塊鏈技術來提高交易的透明度。這本書讓我對金融風險的理解更加深刻，也為我製定更科學、更有效的監管政策提供瞭有力支持。
評分這本書的價值，在我看來，遠遠超齣瞭我最初的預期。我是一名資深的金融從業者，在日常工作中接觸瞭大量的風險管理報告和分析，但我總覺得，這些報告往往流於錶麵，缺乏深入的理論支撐和係統性的框架。‘金融風險管理（第3版）’的齣現，恰好填補瞭這一空白。作者在書中對各種金融風險的分類和定義，清晰明瞭，具有很強的學術嚴謹性。尤其是在討論操作風險的部分，書中列舉瞭大量真實世界的案例，從IT係統的故障到人為的舞弊行為，都進行瞭細緻的剖析，讓我深刻認識到，金融風險並非僅僅存在於宏觀經濟層麵，微觀的操作失誤同樣可能帶來毀滅性的後果。書中關於風險度量方法的介紹，更是讓我耳目一新。我一直以來都對VaR（Value at Risk）模型比較熟悉，但本書卻在此基礎上，進一步探討瞭ES（Expected Shortfall）等更先進的度量工具，並對其優缺點進行瞭比較分析，為我提供瞭更廣闊的分析視野。更讓我驚喜的是，作者在討論風險控製策略時，並沒有停留在理論層麵，而是結閤瞭各種金融衍生工具的應用，例如期權、期貨、互換等，詳細闡述瞭如何利用這些工具來對衝和轉移風險。在閱讀關於信用風險緩釋的部分，我更是學到瞭如何通過擔保、抵押、信用保險等多種方式來降低信貸違約的可能性，以及如何設計閤理的貸款閤同來規避潛在的風險。本書的行文風格嚴謹而不失流暢，專業術語的運用恰到好處，既保證瞭學術的深度，又不會讓讀者感到枯燥乏味。我曾嘗試閱讀過一些同類的專業書籍，但往往因為過於晦澀而難以堅持，而這本書則不同，它就像一位經驗豐富的導師，娓娓道來，循循善誘，讓我仿佛置身於一次深入的學術交流之中。
評分不得不說，這本書給我帶來瞭一次真正意義上的“燒腦”體驗，但這種“燒腦”是令人興奮和滿足的。我是一名喜歡鑽研技術的量化分析師，對金融市場的建模和量化分析有著近乎偏執的熱情。在接觸‘金融風險管理（第3版）’之前，我總覺得風險管理是一套相對被動和防禦性的工具，與我主動追求收益最大化的目標存在一定的衝突。但這本書完全顛覆瞭我的認知。作者在書中並沒有迴避復雜的數學模型和統計方法，而是將其作為理解和量化風險的基石。我特彆喜歡關於市場風險章節中關於極端事件（tail risk）的討論，書中對濛特卡洛模擬、極值理論等方法的介紹，以及如何利用這些方法來預測和管理“黑天鵝”事件，讓我看到瞭量化分析在風險管理中的巨大潛力。在閱讀關於衍生品風險管理的部分時，我被書中對Delta、Gamma、Vega等希臘字母的深入解析所吸引，書中詳細闡述瞭這些指標如何反映瞭衍生品組閤的風險敞口，以及如何通過動態調整來管理這些風險。我甚至花瞭大量時間去理解書中關於壓力測試和情景分析的章節，通過對不同宏觀經濟情境下的市場反應進行模擬，我能夠更直觀地感受到金融係統脆弱性以及風險傳導的復雜性。這本書的附錄部分更是堪稱寶藏，裏麵包含瞭大量常用的統計檢驗方法和代碼示例，讓我能夠快速將書中的理論知識轉化為實際的應用。雖然閱讀過程中需要耗費大量的精力去理解和消化，但每一次的突破都給我帶來瞭巨大的成就感，讓我覺得自己的專業能力得到瞭極大的提升。
評分這本書的齣現，可以說是給我打開瞭一扇全新的大門，讓我看到瞭金融風險管理的廣闊天地。我是一名市場營銷專業的學生，之前對金融領域的瞭解僅限於一些錶麵的信息。‘金融風險管理（第3版）’的語言風格非常平實，它並沒有使用過於專業的術語，而是用生活中常見的例子，將金融風險的概念引入我的視野。我特彆喜歡書中關於“信息不對稱”的講解，作者用一個簡單的例子，說明瞭為什麼在交易中，瞭解更多信息的一方往往能夠占據優勢，而信息不足的一方則容易承擔更高的風險。這讓我一下子就理解瞭信息在金融市場中的重要性。書中關於“心理學”在金融風險管理中的應用也讓我感到新奇，例如“羊群效應”、“過度自信”等心理偏差，如何導緻投資者做齣非理性的決策，從而增加風險。這讓我意識到，金融市場並不僅僅是冰冷的數字和模型，更充滿瞭人性的弱點和情緒的波動。這本書讓我對金融風險管理産生瞭濃厚的興趣，它讓我看到瞭一個充滿挑戰和機遇的領域，並且激發瞭我進一步探索和學習的欲望。
評分這本書就像一位經驗豐富的老者，在金融這個瞬息萬變的領域裏，為我指引方嚮。我是一名剛剛步入大學金融係的年輕學生，對金融的世界充滿瞭好奇，但也常常感到迷茫。‘金融風險管理（第3版）’的語言風格非常親切，它沒有那些令人生畏的學術術語，而是用通俗易懂的比喻和故事，將復雜的金融風險概念娓娓道來。我記得在學習信用風險的章節時，作者用瞭一個關於“藉錢給朋友”的例子，生動地說明瞭風險評估的重要性，以及過度信任可能帶來的後果。這讓我一下子就理解瞭為什麼金融機構需要進行嚴格的信用審查。關於市場風險的講解，也讓我不再覺得股市的漲跌是不可預測的隨機事件，而是可以通過分析宏觀經濟指標、行業趨勢以及公司基本麵來做齣更明智的判斷。書中關於風險管理流程的介紹，就像一張清晰的地圖，讓我知道如何一步步地識彆、評估、控製和監控風險。我尤其喜歡書中關於“風險容忍度”的概念，它讓我明白，並不是所有的風險都需要被規避，而是在可控的範圍內，承擔適度的風險纔能帶來迴報。這本書讓我對金融風險管理産生瞭濃厚的興趣，它點燃瞭我深入學習這個領域的熱情，並且讓我看到瞭一個更廣闊的職業發展前景。
評分作為一名多年從事風險管理谘詢的顧問，我深知理論與實踐之間的鴻溝。很多時候，客戶提齣的問題並非僅僅是理論知識的欠缺，更重要的是如何將復雜的理論模型轉化為可落地、可執行的解決方案。‘金融風險管理（第3版）’在這方麵給瞭我極大的啓發。作者在書中不僅僅停留在概念的闡述，而是大量運用瞭案例研究，將理論知識與實際業務場景相結閤。我特彆欣賞書中關於銀行資本充足率監管的章節，書中詳細介紹瞭巴塞爾協議的演進過程，以及不同監管要求對銀行風險管理策略的影響。我從中學到瞭如何根據不同的業務模式和風險偏好，設計齣最優的資本配置方案，以滿足監管要求的同時，實現效益最大化。在閱讀關於操作風險管理的部分時，我被書中關於建立風險文化和內部控製體係的詳細論述所吸引。作者強調瞭“人的因素”在風險管理中的關鍵作用，並提供瞭一係列實用的工具和方法，例如風險事件報告、根本原因分析、內部審計等，幫助企業建立起一套有效的風險預警和控製機製。我還從書中學習到瞭如何將新興技術，如大數據、人工智能等，應用於風險管理領域，例如利用機器學習算法來識彆欺詐行為，或者利用自然語言處理技術來分析非結構化數據中的風險信號。這些內容對於我當前的工作具有極強的指導意義，讓我能夠為客戶提供更具創新性和前瞻性的解決方案。
評分這本書的文字，與其說是知識的傳遞，不如說是智慧的啓迪。我是一名大學教授，多年來一直從事金融學的教學和研究工作。‘金融風險管理（第3版）’的齣現，給我帶來瞭很多新的思考。作者在書中對金融風險的定義和分類，都具有很強的創新性，並且對現有理論進行瞭有益的補充。我特彆欣賞書中關於“風險定價”的章節，作者不僅闡述瞭傳統的風險定價模型，還探討瞭如何將行為金融學和認知心理學等新興理論融入風險定價，從而更準確地反映市場的真實情況。書中對“公司治理”與金融風險管理關係的論述，也讓我印象深刻，作者強調瞭健全的公司治理結構是有效控製金融風險的重要保障。我還從書中學習到瞭如何將最新的學術研究成果，例如關於網絡安全風險、氣候變化風險等，納入到金融風險管理的範疇，這讓我看到瞭金融風險管理的未來發展方嚮。這本書讓我覺得，金融風險管理不再僅僅是一門技術性的學科，而是一門融閤瞭經濟學、管理學、心理學等多學科的綜閤性學科，它需要不斷地創新和發展，纔能應對日益復雜的金融挑戰。
評分這本書的封麵設計就足夠吸引人瞭，簡潔大氣，‘金融風險管理（第3版）’這幾個字在陽光下泛著淡淡的金光，仿佛預示著這本書將帶我走進一個充滿機遇與挑戰的金融世界。我是一名金融行業的初學者，之前對風險管理的理解非常片麵，總覺得它隻是保險公司和銀行的專業術語，與我這種小散戶似乎沒什麼太大關聯。但自從翻開瞭這本書，我纔意識到自己錯得有多離譜。書中開篇就用生動形象的語言，將風險的概念具象化，從日常生活中隨處可見的小意外，到全球金融市場上的驚濤駭浪，都巧妙地與金融風險聯係起來。作者並沒有一開始就拋齣晦澀難懂的公式和模型，而是循序漸進，從最基礎的風險識彆入手，教會我如何敏銳地捕捉到潛在的危機。讀到第一章關於信用風險的講解時，我仿佛置身於一個交易大廳，看著那些復雜的閤同和數字，作者卻能將它們拆解成易於理解的邏輯，讓我明白為什麼一個小小的違約會像多米諾骨牌一樣引發連鎖反應。而關於市場風險的部分，書中更是用瞭很多具體的案例，比如某次突發的股災，詳細分析瞭當時的恐慌情緒是如何蔓延，以及投資者應該如何在這種極端情況下保護自己的資産。我印象最深刻的是作者在提到流動性風險時，用瞭一個非常貼切的比喻，將金融機構比作一個資金的“蓄水池”，如果水源（存款）枯竭，而用水（貸款）的需求又持續增加，那麼整個蓄水池就會麵臨崩潰的危險。這個比喻讓我瞬間理解瞭流動性為何如此重要，以及它在金融穩定中的關鍵作用。總而言之，這本書不僅僅是一本教科書，更像是一本啓濛指南，它讓我對金融風險管理這個領域産生瞭濃厚的興趣，並且讓我看到瞭理論知識如何能夠切實地應用於實踐，幫助我更好地理解和應對未來的金融挑戰。
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