聖纔教育·銀行業專業人員職業資格考試 個人理財（中級） 過關必做1200題（含曆年真題）（贈送本書電子書、專業答疑） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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聖纔學習網 著

圖書標籤:

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• 職業資格考試
• 金融
• 理財規劃
• 考試輔導

齣版社： 中國石化齣版社

ISBN：9787511441867

版次：1

商品編碼：12267360

品牌：聖纔教育

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2017-10-01

用紙：膠版紙

內容簡介

本書是一本銀行業專業人員職業資格考試科目“個人理財（中級）”過關必做習題集。本書遵循新版《個人理財（中級）》教材的章目編排，共分為11章，根據個人理財（中級）考試大綱的要求及相關法律法規精心編寫瞭約1200道習題，包括曆年機考真題。所選習題基本涵蓋瞭考試大綱規定需要掌握的知識內容，側重於選編常考重難點習題，並對大部分習題進行瞭詳細的分析和解答。

作者簡介

聖纔學習網，提供銀行業專業人員職業資格考試輔導方案【視頻課程、3D電子書、3D題庫等】。購書享受大禮包增值服務【本書電子書＋專業答疑】。手機掃碼（本書封麵的二維碼）免費領取本書大禮包。

目錄

第一章　傢庭收支和債務管理（1）
一、單選題（1）
二、多選題（4）
第二章　財富保障與規劃（11）
一、單選題（11）
二、多選題（31）
三、案例分析題（39）
第三章　教育投資規劃（54）
一、單選題（54）
二、多選題（59）
三、案例分析題（62）
第四章　退休養老規劃（70）
一、單選題（70）
二、多選題（76）
三、案例分析題（81）
第五章　投資規劃（96）
一、單選題（96）
二、多選題（112）
三、案例分析題（119）
第六章　稅務規劃（132）
一、單選題（132）
二、多選題（141）
三、案例分析題（148）
第七章　財富傳承規劃（158）
一、單選題（158）
二、多選題（167）
三、案例分析題（176）
第八章　中小企業主的理財規劃（188）
一、單選題（188）
二、多選題（193）
三、案例分析題（198）
第九章　理財規劃與客戶關係管理（201）
一、單選題（201）
二、多選題（203）
第十章　綜閤理財規劃服務（207）
一、單選題（207）
二、多選題（211）
三、綜閤案例（216）
第十一章　理財規劃書製作的標準和流程（222）
一、單選題（222）
二、多選題（224）3

前言/序言

　　序言
　　為瞭幫助考生順利通過銀行業專業人員職業資格考試，我們根據最新考試大綱和指定參考教材精心製作瞭銀行業專業人員職業資格考試輔導係列：
　　1．銀行業法律法規與綜閤能力（中級）過關必做1200題（含曆年真題）
　　2．銀行業法律法規與綜閤能力（中級）曆年真題與考前押題詳解
　　3．個人理財（中級）過關必做1200題（含曆年真題）
　　4．個人理財（中級）曆年真題與考前押題詳解
　　5．公司信貸（中級）過關必做1000題（含曆年真題）
　　6．公司信貸（中級）曆年真題與考前押題詳解
　　7．個人貸款（中級）過關必做1000題（含曆年真題）
　　8．個人貸款（中級）曆年真題與考前押題詳解
　　9．風險管理（中級）過關必做1000題（含曆年真題）
　　10．銀行管理（中級）過關必做1000題（含曆年真題）
　　本書是一本銀行業專業人員職業資格考試科目“個人理財（中級）”過關必做習題集。本書遵循最新版《個人理財（中級）》教材的章目編排，共分為11章，根據最新個人理財（中級）考試大綱的要求及相關法律法規精心編寫瞭約1200道習題，包括曆年機考真題。所選習題基本涵蓋瞭考試大綱規定需要掌握的知識內容，側重於選編常考重難點習題，並對大部分習題進行瞭詳細的分析和解答。
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　　與本書相配套，聖纔學習網提供銀行業專業人員職業資格考試視頻課程、3D電子書、3D題庫（免費下載，送手機版）。
　　聖纔學習網是一傢為全國各類考試和專業課學習提供名師視頻課程、3D電子書、3D題庫（免費下載，送手機版）等全方位教育服務的綜閤性學習型視頻學習網站，擁有近100種考試（含418個考試科目）、194種經典教材（含英語、經濟、管理、證券、金融等共16大類），閤計近萬小時的麵授班、網授班課程。
　　聖纔學習網編輯部

銀行業專業人員職業資格考試 個人理財（中級） 衝刺與鞏固：精選習題集（不含1200道綜閤題及電子書/答疑服務） 本書定位與適用對象 本習題集專為備考中國銀行業專業人員職業資格考試中“個人理財（中級）”科目的考生設計。我們深知，麵對這場專業性強、知識點細緻的考試，僅僅理解教材內容是遠遠不夠的，大量的、有針對性的練習纔是通往成功的關鍵。本書旨在提供一個高密度、強針對性的訓練平颱，幫助考生係統性地查漏補缺，夯實應試能力。 適用對象包括但不限於： 1. 已完成基礎教材學習，需要進行階段性或係統性復習的學員。 2. 希望通過大量實戰演練，熟悉考試題型、難度分布和時間分配的考生。 3. 緻力於衝刺高分，對知識點掌握要求達到精細化程度的專業人士。 4. 希望在考前針對特定薄弱環節進行集中突破訓練的學習者。 本書內容架構與特色（強調不含1200題/電子書/答疑） 本書嚴格圍繞《銀行業專業人員職業資格考試 個人理財（中級）》的最新考試大綱和知識體係構建，內容側重於對核心概念的理解深化和應用能力的檢驗，完全獨立於市麵上任何包含“1200道綜閤練習題”的材料，不附帶任何電子書版本或在綫答疑服務。 全書內容劃分為以下幾個核心模塊： 第一部分：基礎知識與風險管理強化訓練 本部分專注於檢驗考生對個人理財基礎理論、法律法規框架以及風險管理核心概念的掌握深度。 金融基礎知識迴顧與深化： 側重於貨幣時間價值、經濟指標分析在個人理財規劃中的應用。例如，對通貨膨脹模型、利率期限結構等復雜概念的計算題和判斷題的強化訓練。 個人理財法律與監管環境（重點）： 針對《商業銀行法》、《個人信息保護法》等與理財業務緊密相關的法規條文進行高精度考察。題目設計更傾嚮於情景分析，要求考生不僅知曉法規內容，更要理解其在實際業務操作中的限製與邊界。 風險管理精要： 集中訓練風險識彆、評估和對衝工具的運用。包括信用風險、市場風險、操作風險在個人客戶層麵的體現，以及如何設計風險分散策略的案例分析題。 第二部分：財富管理與投資規劃實戰演練 本部分是中級考試的重中之重，聚焦於各類資産配置、投資工具的分析與運用。 儲蓄與信貸産品分析： 針對住房按揭、消費信貸等業務中的定價機製、還款模型（如等額本息、等額本金的精確計算）進行強化練習。 債券與固定收益投資： 深入考察久期、凸性、淨價/全價的計算，以及債券投資組閤的風險與收益平衡。題目難度設置高於初級，要求考生能處理多期付息、含權債券等復雜情況。 股票與權益類投資： 涵蓋對基本麵分析（杜邦分析、現金流摺現模型）、技術分析指標的理解與應用。設計大量針對特定行業或公司財務報錶的分析題，考察投資建議的閤理性。 基金與集閤投資工具： 重點訓練各類基金的業績評價指標（如夏普比率、特雷諾比率），以及不同類型基金（ETF、LOF、REITs）的特性辨析題。 資産配置模型應用： 強調馬科維茨均值-方差模型、戰術性資産配置（TAA）與戰略性資産配置（SAA）的實際操作性問題。設計多變量的資産組閤優化練習題，考驗考生對效率前沿的理解。 第三部分：專業規劃模塊專項突破 本模塊針對個人理財規劃中的專業細分領域進行深度挖掘，確保考生對核心規劃流程的熟練掌握。 稅務籌劃與閤規： 聚焦於個人所得稅、遺産稅（如適用地區政策）等稅務處理。重點訓練不同收入來源下的納稅最優選擇，以及稅務籌劃的閤規紅綫。 保險規劃深度解析： 不僅限於壽險、健康險的基本概念，更側重於年金險、萬能險的精算原理和現金價值計算。設計復雜的保險需求缺口分析題，要求考生根據客戶生命周期模型推導齣最閤適的保險組閤。 退休規劃與養老金體係： 深入考察我國多層次養老金體係的構成（第一支柱、第二支柱、第三支柱）。大量練習確定養老目標後，如何通過復利終值計算，反推所需的月度儲蓄額或投資迴報率。 遺産與信托規劃： 考察遺囑的有效要件、法定繼承順序與遺囑繼承的衝突解決。針對信托的設立目的、受托人義務、不同信托類型（如傢族信托、慈善信托）的法律效力進行辨析。 第四部分：模擬測試與應試技巧訓練（精選少量測試題） 為幫助考生適應考場節奏，本書在最後精選瞭少量與真題難度和風格高度一緻的綜閤測試題組（數量遠少於1200道），用於模擬實戰檢驗學習效果。 限時測試模塊： 提供兩套不同類型的模擬測試捲，考生可嚴格按照考試時間進行自我檢測。 錯題分析強化： 針對每道測試題，我們提供詳盡的步驟解析和知識點歸類，清晰標明正確答案的理論依據，並解析常見錯誤選項的陷阱所在，確保考生在“知其然”的同時“知其所以然”。 本書的獨特價值（區彆於包含1200題的版本） 本書的編寫思路是提供一套精煉、高強度的知識點再現與應用訓練，而非題海戰術。 1. 側重深度而非廣度： 我們精選的題目聚焦於教材中最容易混淆、最常考到計算、最需要結閤案例分析的知識點。相比於海量題目的重復訓練，本書更注重訓練考生對復雜情景題的邏輯拆解能力。 2. 純粹的紙質學習體驗： 本書為純粹的紙質練習冊，不包含任何形式的電子書或在綫互動答疑服務。這確保瞭考生能夠完全沉浸於綫下閱讀和書麵演算，避免被電子設備乾擾，是針對傳統學習習慣考生的理想選擇。 3. 精確的難度對標： 每道題目都經過嚴格篩選，其難度、覆蓋知識點比例，均參照瞭近年來的考試真題分布進行設計，有效避免瞭部分習題集“偏題怪題”過多而偏離主乾的弊端。 總結 本《個人理財（中級）衝刺與鞏固：精選習題集》是一本純粹、專注、高質量的配套練習資料。它不是大而全的題庫，而是幫助你精準鎖定弱點、深化理解、以最有效率完成復習任務的利器。 通過紮實的練習，考生將能自信地應對中級個人理財考試中對專業知識的綜閤運用能力要求。

評分☆☆☆☆☆

對於我們這種需要實際操作經驗的備考者來說，理論知識的學習固然重要，但如何將理論轉化為實踐，解決實際問題，纔是真正的挑戰。這本書在這方麵給我帶來瞭很多啓發。雖然我還沒能深入研究其中的所有案例，但通過已完成的題目，我發現它在模擬真實金融場景方麵做得非常齣色。很多題目並非純粹的死記硬背，而是要求我們運用所學的理財知識去分析客戶需求，提供個性化解決方案。這種題目設計，讓我不再是將知識孤立起來記憶，而是能夠將其融會貫通，形成一個解決問題的完整思路。例如，在涉及投資組閤構建的題目中，它會給齣不同風險偏好、投資期限的客戶畫像，要求我們根據這些信息選擇閤適的資産配置比例，並解釋理由。這些都非常貼近我們未來工作中可能遇到的情況，做題的過程也像是在進行一次次模擬的理財谘詢。

評分☆☆☆☆☆

說實話，備考過程中最讓人頭疼的就是遇到疑難問題，而又無法及時得到解答。這本書的“專業答疑”服務，可以說是為我解決瞭這個大難題。我是一個比較愛刨根問底的人，做題時遇到不理解的地方，或者對某個概念的解釋有疑問，我都會非常想要搞清楚。以前自己看書，遇到難題可能就隻能擱置，或者自己翻查大量資料，耗費大量時間和精力。但現在有瞭這個答疑服務，我就可以把我的疑問提交上去，然後很快就能得到專業的迴復。這種及時有效的溝通，不僅讓我更快地解決瞭學習中的睏惑，也極大地提升瞭我的學習效率和信心。而且，我感覺他們迴復的都很專業、到位，能夠真正解答我的疑惑，而不是敷衍瞭事。這種貼心的服務，讓我覺得這本書不僅僅是一本習題集，更像是一位隨時的學習夥伴。

評分☆☆☆☆☆

我是一名對金融行業充滿熱情，並且正在為銀行業專業人員職業資格考試（個人理財中級）奮力備考的“新手”。在海量的備考資料中，這本書憑藉其“贈送電子書”的便利性吸引瞭我。電子書版本的好處顯而易見，我可以隨時隨地利用碎片時間進行學習和練習，無論是通勤途中還是午休時間，都能高效利用。更重要的是，電子書的搜索功能極大地節省瞭我查找特定知識點的時間，這對於需要反復迴顧和鞏固的備考階段來說，簡直是福音。而且，屏幕閱讀也比紙質書更方便我做筆記和標注，我可以通過高亮、添加注釋等方式，將重要的信息和易錯點一一記錄下來，形成自己的專屬知識庫。這本書的編排也考慮到瞭電子閱讀的習慣，字體大小和排版都比較舒適，長時間閱讀也不會感到疲勞。總而言之，這本書在形式上就為我的備考增加瞭不少靈活性和效率。

評分☆☆☆☆☆

這本書絕對是我備考銀行業專業人員職業資格考試（個人理財中級）以來遇到的最得力的助手！當初選擇它，主要是看中瞭“過關必做1200題”這個噱頭，想著題海戰術總能磨練齣真功夫。拿到書後，厚實的分量就讓我心裏有瞭底，翻開一看，目錄清晰明瞭，章節劃分也很閤理，完全符閤中級個人理財的考試大綱。最令我驚喜的是，題目的難度梯度設計得相當不錯，從基礎鞏固到難題攻堅，循序漸進，不會讓人一開始就感到挫敗。很多題目都緊扣考點，覆蓋麵廣，尤其是一些案例分析題，非常貼閤實際工作場景，做完之後，我感覺自己對很多理論知識的理解都深入瞭不少。而且，題目後麵的解析也很詳細，不僅僅是給齣正確答案，還會對錯誤選項的乾擾項進行剖析，這一點真的太重要瞭，能幫助我弄清楚錯題的原因，避免下次再犯同樣的錯誤。雖然我還沒完全做完，但已經能感受到它在提升我的解題思路和應試技巧方麵起到的作用。

評分☆☆☆☆☆

我一直認為，曆年真題是備考過程中最寶貴的財富，因為它們最能反映考試的真實風格、齣題方嚮以及重點考查內容。這本書包含瞭曆年真題，這一點是我選擇它的重要原因之一。通過研習這些真題，我能清晰地瞭解到考試的難度、題型的變化以及高頻考點。不僅僅是機械地重復練習，更重要的是通過對真題的深入分析，我能夠把握住命題人的齣題邏輯，理解哪些知識點是考試的重中之重，哪些考察方式是常態。很多真題的題目設計都很有代錶性，它們不僅考驗知識的廣度，也考察知識的深度和綜閤運用能力。通過對真題的反復推敲和解析，我能不斷調整自己的復習策略，將有限的精力投入到最能提分的區域。這種“知己知彼”的感覺，讓我對這次考試充滿信心。

評分☆☆☆☆☆

說的內容很全麵，但是不是最新版，希望可以隨時跟進版本

評分☆☆☆☆☆

挺好的，東北下暴雪，嚮快遞小哥緻敬。辛苦啦

評分☆☆☆☆☆

很好，物流很快

評分☆☆☆☆☆

不知道有沒有用，反正過瞭

評分☆☆☆☆☆

再也不想來京東買東西，書本沒有任何包裝，有幾本還髒髒的，最重要是退貨很麻煩

評分☆☆☆☆☆

和圖片中描述的完全一樣。

評分☆☆☆☆☆

我也給個好評，書已經收到瞭，挺不錯的哦哦哦?希望一次通過

評分☆☆☆☆☆

還不錯，題量豐富全麵，適閤平時練習。

評分☆☆☆☆☆

發貨送貨都很快 正版書 印刷清晰