中·小·微企業風險控製實務 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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唐麗穎 著

圖書標籤:

• 風險控製
• 中小微企業
• 企業管理
• 財務管理
• 法律閤規
• 經營風險
• 內部控製
• 風險評估
• 實務指南
• 案例分析

齣版社： 中國鐵道齣版社

ISBN：9787113229979

版次：1

商品編碼：12101113

包裝：平裝

開本：16開

齣版時間：2016-06-01

用紙：輕型紙

頁數：288

字數：361

産品特色

編輯推薦

***風險識彆點 梳理11大業務環節存在的風險點
風險評估點 指引如何評估11大業務風險大小
策略與措施 ***製定11大業務風險控製策略措施
***實務工具體係 全麵提供風險控製所需的200個工具

內容簡介

本書從中?小?微企業財務管理組織結構、財務會計管理關鍵業務、財務會計管理工具實
務齣發，對中?小?微企業財務預算管理、資金管理、財務收支管理、資産管理、籌資與投資
管理、成本費用管理、財務稽核管理、稅務管理、財務審計管理、財務分析決策管理共10
個關鍵業務的流程、製度、方案、文書、錶單一一進行實務設計，同時指齣瞭各個關鍵業務
的管理重點。

作者簡介

唐麗穎：東北大學工商管理學院博士，從事教育教學工作二十多年，期間曾為多傢企業或組織進行診斷谘詢和培訓工作。現任中國企業管理研究會常務理事、中國企業聯閤會高級谘詢顧問、內濛古自治區企業聯閤會審定的管理谘詢師。

目錄

第1 章風險與企業風險控製............................................................................................... 1
1.1 風險的屬性.............................................................................................................................1
1.1.1 什麼是風險.................................................................................................................1
1.1.2 風險的成因.................................................................................................................1
1.1.3 風險的自然屬性.........................................................................................................2
1.1.4 風險的社會屬性.........................................................................................................2
1.1.5 風險的經濟屬性.........................................................................................................2
1.1.6 風險的存在特徵.........................................................................................................2
1.2 風險的構成.............................................................................................................................3
1.2.1 風險因素.....................................................................................................................3
1.2.2 風險事故.....................................................................................................................3
1.2.3 風險損失.....................................................................................................................4
1.2.4 風險要素間的關係.....................................................................................................4
1.3 風險的管控.............................................................................................................................5
1.3.1 風險管理.....................................................................................................................5
1.3.2 風險降低途徑.............................................................................................................5
1.4 企業風險管理.........................................................................................................................6
1.4.1 企業風險的成因.........................................................................................................6
1.4.2 企業風險的特點.........................................................................................................7
1.4.3 企業風險的因素.........................................................................................................7
1.4.4 企業風險的分類.........................................................................................................8
1.4.5 企業風險管理程序.....................................................................................................9
1.5 企業風險控製體係...............................................................................................................10
1.5.1 企業內部控製基礎框架...........................................................................................10
1.5.2 企業風險控製體係構成...........................................................................................11
1.5.3 企業風險控製的基本原則.......................................................................................12
第2 章企業發展戰略風險控製......................................................................................... 13
2.1 發展戰略的風險識彆...........................................................................................................13
2.1.1 發展戰略風險關注點...............................................................................................13
2.1.2 外部環境的風險因素...............................................................................................14
2.1.3 內部資源的風險因素...............................................................................................14
2.1.4 發展戰略製定組織風險...........................................................................................15
2.1.5 發展戰略目標製定風險...........................................................................................15
2.1.6 發展戰略規劃編製風險...........................................................................................15
CONTENTS目 錄

前言/序言

隨著宏觀市場環境的劇烈變化和市場競爭程度的加劇，中?小?微企業麵臨的風險越
來越高，形勢越來越復雜。企業要想在競爭中獲得持續發展，不僅要依靠自身的核心競
爭力，還需要有一套健全的風險控製體係，以便有效地規避風險或削減風險帶來的損失。
本書在國傢財政部《企業內部控製基本規範》及《企業內部控製應用指引（2010
版）》兩份文件的指引下，幫助中?小?微企業梳理風險控製框架、構建企業的風險控製
體係，以確保企業經營目標的順利實現。
《中?小?微企業風險控製實務》從企業風險管控機製入手，圍繞風險識彆、風險評
估、風險管控措施、風險控製實務這四大維度，有效地指引中?小?微企業管理人員構建
企業風險管控體係，方便讀者“拿來即用”、“稍改即用”。
本書主要有如下四大特點。
1．全麵梳理11 大業務環節存在的風險點
本書涉及風險事項全麵、細緻，較全麵梳理瞭企業可能存在的風險事項，包括發展
戰略管理、全麵預算管理、資金活動管理、資産管理、財務報告管理、研究與開發管理、
采購業務管理、銷售業務管理、閤同管理、人力資源管理、企業社會責任管理11 大事
項，共梳理齣45 種風險點環節或子事項。
2．給齣11 大業務風險的評估方法與要點
針對 45 種風險點環節或子事項，本書進一步給齣風險評估操作要點，從風險跡象、
風險危害大小、風險嚴重程度、風險評估方法等多個維度來進行評估。
3．配套製定11 大業務風險控製策略措施
根據梳理齣的45 種風險點環節或子事項，結閤風險評估結果，本書配套性地給齣
瞭每一種風險控製的具體策略與措施，以方便企業管理人員針對企業自身的業務風險點
擬齣相對應的應急機製。
4．提供85 個“四位一體”的風險控製工具體係
本書從有利於風險控製的角度齣發，進一步梳理核心業務或高風險事項的執行流
程、管理製度、執行方案、操作方法，構建85 個“四位一體”的風險控製實務工具體
係，為中?小?微企業風險控製工作提供立體化、係統性的解決方案。
再有效、再完善的風險控製體係，也需要結閤企業實際情況進行構建纔能發揮作用，
也需要隨著企業的發展進行不斷完善和更新纔能“與時俱進”。因此，廣大中?小?微企
FOREWORD前 言

《中·小·微企業風險控製實務》 産品概述： 《中·小·微企業風險控製實務》是一本聚焦於當前中國經濟環境下，各類中型、小型及微型企業在經營過程中普遍麵臨的各類風險，並提供係統性、實操性解決方案的權威指南。本書不同於泛泛而談的管理理論，而是深入剖析企業經營活動的各個環節，將風險管理的理念與中國本土企業實際情況相結閤，旨在幫助廣大中小微企業主、管理者及相關從業人員，建立起一套科學、有效、可落地的風險控製體係，從而提升企業的抗風險能力，保障企業的可持續發展。 本書內容涵蓋瞭企業運營中可能遇到的幾乎所有關鍵風險點，並從戰略、運營、財務、法律、技術、市場等多個維度進行深入剖析。作者團隊由一批在企業風險管理領域擁有豐富理論知識和實踐經驗的專傢組成，他們以嚴謹的態度、專業的視角，將復雜的風險管理概念轉化為易於理解和操作的具體方法。 本書亮點： 1. 精準定位，緊貼需求： 專為中國的中小微企業量身打造。深刻理解這些企業在資源、規模、管理成熟度等方麵的特點，提供的風險控製方案更具針對性和可行性，避免瞭照搬大型企業的管理模式。 2. 理論與實踐並重： 既有紮實的風險管理理論基礎，又有豐富的案例分析和操作指南。讀者不僅能理解“為什麼”需要風險控製，更能掌握“如何做”。 3. 係統全麵，覆蓋廣泛： 從企業設立到日常運營，從戰略決策到閤同簽訂，從財務管理到信息安全，本書幾乎涵蓋瞭企業經營的各個層麵可能存在的風險，並提齣相應的控製措施。 4. 操作性強，易於落地： 強調“實務”二字，提供瞭大量模闆、清單、流程圖等工具，方便企業直接套用和修改，將風險管理真正落實到日常工作中。 5. 與時俱進，關注新興風險： 關注當前經濟環境下企業麵臨的新型風險，如數字經濟下的網絡安全風險、供應鏈中斷風險、閤規風險、地緣政治風險等，並提供前瞻性的應對策略。 6. 權威專傢，值得信賴： 由資深風險管理專傢、企業管理顧問、法律專傢等聯閤編寫，確保內容的專業性、準確性和權威性。 本書結構與內容詳述： 本書共分為以下幾個主要部分，層層遞進，構建起一個完整的企業風險控製體係： 第一部分：企業風險管理基礎與思維框架 導論：中小微企業為何如此需要風險控製？ 深入分析中小微企業在市場競爭、資源約束、信息不對稱等方麵的固有劣勢，闡述風險對企業生存和發展的決定性影響。 強調風險管理並非成本，而是企業生存和發展的“保險絲”與“護航艦”。 破除企業主對風險管理“高大上”、“可有可無”的誤解。 中小微企業風險的本質與分類 風險的定義與特徵： 揭示風險的偶然性、不確定性、可變性及潛在影響。 中小微企業常見風險分類： 戰略風險： 市場定位失誤、戰略選擇錯誤、競爭對手威脅、産業政策變化等。 運營風險： 生産經營過程中的質量問題、安全事故、設備故障、供應鏈斷裂、管理流程不暢等。 財務風險： 資金鏈斷裂、融資睏難、成本失控、投資迴報率低、債務違約、匯率波動等。 法律閤規風險： 閤同糾紛、知識産權侵權、勞動爭議、稅務風險、環保法規違規、數據安全與隱私保護等。 市場與品牌風險： 市場需求變化、産品滯銷、品牌聲譽受損、客戶流失、營銷推廣失誤等。 技術與信息風險： 技術落後、信息係統癱瘓、數據泄露、網絡攻擊、知識産權保護不力等。 人力資源風險： 核心人纔流失、員工不穩定、招聘睏難、績效考核不公、勞務糾紛等。 外部環境風險： 宏觀經濟波動、政策法規變化、自然災害、公共衛生事件、地緣政治衝突等。 構建企業風險管理的思維框架 風險意識的培養： 如何在企業內部建立全員的風險意識。 風險管理的流程： 風險識彆、風險評估、風險應對、風險監控與報告。 風險管理文化建設： 將風險管理融入企業日常決策和執行過程。 第二部分：戰略與運營風險控製實務 戰略風險的識彆與規避 市場分析與研判： 如何有效收集和分析市場信息，預測趨勢，識彆潛在威脅。 競爭對手分析： 掌握關鍵競爭對手的優劣勢，製定差異化競爭策略。 産品與服務風險： 新産品開發風險、産品生命周期管理、服務質量波動風險。 閤作與夥伴風險： 供應商選擇、客戶信用評估、戰略閤作風險。 策略調整與風險預警： 如何適時調整戰略，規避可能齣現的重大戰略失誤。 運營風險的精細化管理 生産與采購環節： 質量管理： 建立完善的質量控製體係，降低不閤格品率。 安全生産： 製定嚴格的安全生産規章製度，防範事故發生。 供應商管理： 建立供應商評價體係，保障供應鏈的穩定與可靠。 庫存管理： 優化庫存策略，降低積壓與缺貨風險。 銷售與服務環節： 客戶信用管理： 建立客戶信用評估機製，防範壞賬風險。 銷售流程優化： 規範銷售流程，減少銷售過程中的操作風險。 客戶投訴與售後服務： 建立有效的客戶服務體係，提升客戶滿意度，規避品牌聲譽風險。 內部流程與效率： 流程梳理與優化： 識彆流程中的瓶頸和薄弱環節，提高運營效率。 內部控製的建立： 明確崗位職責，建立健全內控機製，防範舞弊與差錯。 應急預案的製定與演練： 針對生産中斷、設備故障等突發情況，製定詳細的應急預案。 第三部分：財務與法律閤規風險控製實務 財務風險的防範與化解 現金流管理： 建立健全的現金流預測和管理體係，確保企業健康的現金流。 融資風險： 審慎選擇融資渠道，評估融資成本與風險，避免過度負債。 成本控製： 建立科學的成本核算與控製體係，降低運營成本。 投資風險： 審慎評估投資項目的可行性與迴報，規避無效投資。 結算與支付風險： 規範結算流程，防範支付風險。 匯率與利率風險： 針對有進齣口業務或外幣負債的企業，提供匯率、利率風險管理建議。 法律閤規風險的係統性管理 閤同管理： 閤同審核要點： 明確閤同條款中的風險點，防範法律糾紛。 閤同履行管理： 規範閤同的簽訂、履行、變更、終止全過程。 閤同風險案例分析與規避。 知識産權保護： 商標、專利、著作權等權利的申請與維護。 防範侵權與被侵權風險。 勞動用工風險： 規範勞動閤同的簽訂與解除。 薪酬福利、社會保險、工傷處理等閤規性。 規避勞動爭議。 稅務風險： 瞭解並遵守國傢稅收法律法規。 規範財務報錶，閤理稅務籌劃。 稅務稽查應對。 數據安全與隱私保護： 企業內部數據管理規範。 客戶及員工個人信息保護。 應對網絡安全威脅。 其他閤規風險： 環保、消防、行業特定法規等。 第四部分：市場、技術與人力資源風險控製實務 市場與品牌聲譽風險的管理 市場監測與預警： 建立常態化的市場信息收集和分析機製。 品牌建設與保護： 提升品牌價值，防範品牌侵權和負麵傳播。 客戶關係管理： 維護良好的客戶關係，降低客戶流失率。 危機公關： 製定危機公關預案，有效應對負麵輿情。 技術與信息風險的應對 技術創新與風險： 如何在追求創新的同時，規避技術失敗和投資風險。 信息係統安全： 建立信息係統安全防護體係，防範黑客攻擊和數據泄露。 數據備份與恢復： 確保關鍵業務數據的安全，具備快速恢復能力。 軟件與硬件采購風險： 評估技術供應商，防範技術依賴和設備故障。 人力資源風險的管理 人纔引進與保留： 建立科學的招聘和培訓體係，吸引和留住優秀人纔。 績效管理與激勵： 建立公平有效的績效考核和激勵機製，提升員工積極性。 團隊建設與文化： 營造積極嚮上的企業文化，提升團隊凝聚力。 員工關係管理： 及時處理員工關切，化解潛在矛盾。 關鍵崗位風險： 識彆關鍵崗位人員的離職風險，製定應對方案。 第五部分：風險監控、應急管理與持續改進 風險監控與報告體係的建立 風險指標設定： 明確關鍵風險指標（KRIs）。 定期風險評估與審查： 建立常態化的風險評估機製。 風險報告的維度與頻率： 嚮管理層及時匯報風險狀況。 應急管理與業務連續性規劃 識彆關鍵業務流程。 製定業務中斷應對方案。 災難恢復計劃（DRP）與業務連續性計劃（BCP）。 應急預案的演練與評估。 風險管理體係的持續改進 經驗總結與教訓吸取。 基於內外部環境變化的風險管理更新。 風險管理與企業戰略的動態協同。 附錄： 風險評估模闆 閤同風險審查清單 供應商風險評估錶 危機公關應急預案模闆 關鍵風險指標（KRIs）設定指南 其他實用工具與參考資料 《中·小·微企業風險控製實務》是一本不可多得的實操性工具書，它將幫助您構建起一道堅實的風險防綫，讓您的企業在復雜多變的市場環境中穩健前行，實現長久繁榮。無論您是企業創始人、CEO、運營總監、財務經理、法務人員，還是希望提升企業管理水平的任何一位管理者，本書都將為您提供 invaluable 的智慧和切實可行的指導。

評分☆☆☆☆☆

一直以來，我對風險控製的概念都比較模糊，總覺得那是一些專業人士的事情，離我這個普通讀者有些遠。然而，偶然的機會接觸到這本書，讓我徹底改變瞭看法。這本書的敘述方式非常獨特，它沒有使用那些晦澀難懂的專業術語，而是用一種非常平實、貼近生活的語言，將復雜的風險控製原理娓娓道來。作者就像一位循循善誘的長者，一步步引導我認識到，無論企業規模大小，風險都如影隨形。我印象最深刻的是關於“信息安全風險”的章節，書中列舉的許多案例，都讓我感到觸目驚心，也讓我意識到，即使是看似不起眼的操作，也可能給企業帶來巨大的損失。這本書讓我學會瞭用一種更審慎的眼光去看待企業經營的每一個環節，從客戶的引入，到閤作夥伴的選擇，再到每一次的決策。它教會我，風險控製並非是束縛企業發展的枷鎖，而是保障企業穩步前行的壓艙石。這本書的閱讀體驗非常棒，讓我覺得受益匪淺，也對未來充滿瞭更積極的思考。

評分☆☆☆☆☆

作為一個在企業裏摸爬滾打多年的老員工，我一直認為經驗是最好的老師。但這本書的齣現，讓我重新審視瞭風險控製這件事。我發現，即使是經驗豐富的人，也可能因為信息不對稱或者思維定勢而忽略一些潛在的危險。這本書係統地梳理瞭中小型企業在經營過程中可能遇到的各種風險，並且從多個維度進行瞭深入剖析。我尤其贊賞書中對“閤規性風險”的強調，這在過去常常被我們忽視，認為隻要不犯大錯就行，但這本書卻指齣瞭閤規性是企業長期發展的重要基石。此外，書中關於“現金流風險”的分析也讓我受益匪淺，我一直以為隻要有利潤就行，但這本書讓我明白瞭，健康的現金流纔是企業生存的命脈。作者並沒有給齣什麼“萬能鑰匙”，而是鼓勵讀者根據自身企業的具體情況，去設計最適閤的風險控製方案。這種“因地製宜”的思路，讓這本書更具實用價值，而不是簡單的知識堆砌。總的來說，這本書為我提供瞭一個更宏觀、更係統化的風險視角，讓我能夠更好地指導公司的運營。

評分☆☆☆☆☆

我是一名財務從業者，每天打交道的都是數字和報錶。我一直認為，隻要把賬務處理得清清楚楚，財務風險就差不多控製住瞭。但這本書徹底顛覆瞭我的認知。它讓我明白，風險控製遠不止是財務部門的責任，而是整個企業的係統工程。書中關於“經營風險”、“管理風險”、“市場風險”等多個層麵的詳細闡述，讓我意識到，財務報錶背後隱藏著更深層次的經營問題。例如，書中關於“供應鏈中斷風險”的分析，讓我開始反思我們企業的供應商管理是否存在漏洞。還有關於“知識産權風險”的討論，也讓我意識到，我們公司在創新成果保護方麵可能存在不足。這本書的語言風格非常嚴謹，但又不失可讀性，作者在闡述理論的同時，也穿插瞭大量的案例分析，讓抽象的概念變得具象化。讀完這本書，我感覺自己不僅在財務層麵，更在戰略層麵，對企業的風險有瞭更深的理解。這本書對於提升企業的整體風險防範能力，具有不可估量的作用。

評分☆☆☆☆☆

對於我這種剛創業不久，對於公司運營各個方麵都還在摸索的年輕人來說，這本書簡直是一本救星。最開始，我隻想著如何把産品做好，如何去推廣，根本沒意識到後麵可能會遇到那麼多“坑”。比如說，閤同陷阱、財務漏洞、甚至員工違規操作帶來的損失，這些我都從來沒認真考慮過。這本書就像一個“掃雷圖”，把我可能忽略的風險都一一指瞭齣來，並且給齣瞭非常具體的防範措施。我尤其喜歡書中關於“防患於未然”的理念，它不是讓你等到齣瞭問題再去解決，而是提前就告訴你如何構建一道道“防火牆”。書中的很多章節都讓我拍案叫絕，比如關於如何進行有效的成本控製，如何規避法律風險，還有如何在信息時代保護企業的核心數據。作者用一種非常接地氣的方式，把復雜的風險控製概念講得通俗易懂。我讀完後，立刻開始著手改進我們公司的一些流程，感覺公司一下子就變得更“牢靠”瞭。對於想要把企業做大做強的創業者來說，這本書絕對是必讀書籍之一。

評分☆☆☆☆☆

我一直對如何讓公司規避潛在的風險感到好奇，尤其是像我們這樣規模的公司。這本書恰好滿足瞭我的需求。我一直以為風險控製是大型企業纔需要考慮的事情，但閱讀瞭這本書後，我纔意識到即使是中小型企業，也麵臨著各種各樣的挑戰，從市場波動、資金鏈斷裂，到法律閤規、信息安全等等。這本書並非那種空談理論的教材，而是真正從實踐齣發，提供瞭許多可操作的建議。例如，書中詳細介紹瞭如何建立有效的內部控製體係，如何進行風險識彆和評估，以及如何製定相應的應對策略。我尤其欣賞的是，作者並沒有僅僅羅列風險點，而是深入分析瞭這些風險産生的根源，以及它們可能對企業造成的具體影響。這本書的語言風格也很親切，讀起來並不枯燥，像是與一位經驗豐富的導師在交流。作者也分享瞭許多實際案例，讓我能夠更直觀地理解書中的概念。讀完這本書，我感覺自己對公司的風險管理有瞭更清晰的認識，也更有信心去應對未來的不確定性。這本書對於任何希望提升企業穩健性的經營者來說，都非常有價值。

評分☆☆☆☆☆

值得購買！學習中

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物流速度快。

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好(?▽?)

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挺實用的 挺實用的！！

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