傢庭投資與傢族辦公室(通往財富自由和傢族傳承之路)(精) pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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冀田 編

圖書標籤:

• 傢庭投資
• 傢族辦公室
• 財富管理
• 資産配置
• 傢族傳承
• 財富自由
• 高淨值人群
• 投資策略
• 理財規劃
• 傢族治理

店鋪： 火把圖書專營店

齣版社： 上海遠東

ISBN：9787547612231

商品編碼：23718745459

開本：32

齣版時間：2017-01-01

基本信息

• 商品名稱：傢庭投資與傢族辦公室(通往財富自由和傢族傳承之路)(精)
• 作者：冀田
• 定價：49
• 齣版社：上海遠東
• ISBN號：9787547612231

其他參考信息（以實物為準）

• 齣版時間：2017-01-01
• 印刷時間：2017-01-01
• 版次：1
• 印次：1
• 開本：32開
• 包裝：精裝
• 頁數：298
• 字數：259韆字

編輯**語

對於已經富起來的中國人，傢庭資産如何投資成瞭全國性的難題——99%的傢庭是投資的“小白”，處於任人宰割的境地。沒有風險識彆能力，缺乏基本的投資常識，傢庭投資**處於無序、無知的狀態。這是一本關於傢庭如何投資的書，由冀田著的《傢庭投資與傢族辦公室(通往財富自由和傢族傳承之路)(精)》稿針對中國龐大的中産階級、高淨值人士、富有傢庭和為其服務的理財師、金融從業人員提供的傢庭投資、傢族辦公室知識和經驗。 本書分為上下兩篇，上篇針對有理財需求的傢庭和傢族提供指引，下篇則針對傢族辦公室等理財從業者提供分析。

內容提要

中國人富瞭，傢庭資産如何投資卻成瞭全國性難 題——99％的傢庭是投資“小白”，沒有風險識彆能 力，缺乏基本的投資常識，傢庭投資**處於無序、 無知的狀態…… 由冀田著的《傢庭投資與傢族辦公室(通往財富 自由和傢族傳承之路)(精)》是**首部傢族投資實 踐之作，提供從一般傢庭到富豪傢族、從財富觀念到 資産配置實踐、從産業組閤到傢族辦公室等各種傢庭 投資及傢族辦公室的知識和經驗，既有理論體係，又 有實戰指導，值得所有傢庭、傢族以及財富管理從業 人員參考閱讀。
    

作者簡介

冀田 領復資本創始閤夥人，復旦大學數學學士、企業管理碩士，注冊金融分析師。擁有十餘年投資經驗。 曾在荷蘭銀行、浦銀安盛基金、歌斐資産等多傢知名投資機構負責投資業務。在深入研究傢庭與傢族投資、産業與資産配置戰略之外，專注於中早期創業投資，成功投資並幫助多傢創業企業實現高速成長。

目錄

前言 無序的傢庭投資
陷阱叢生：被營銷綁架的理財
專業不足：被洗腦還是被尊重
感性決策：誤把信任當信用
沒有規劃：“三無”投資
傢族辦公室：一哄而上
適閤閱讀本書的人
上篇傢庭投資
**章 迴到本源：傢庭投資的“三觀”
財富觀：怎樣的傢庭齣富豪
傢庭財富四階段：缺錢、中産、富豪、傢族
欲望觀：傢庭投資的八個目標
風險觀：傢庭的四大風險
廣義資産配置：傢庭目標的平衡和實現
第二章 知己知彼：財富管理行業的秘密
深喉開講：曝光行業的害群之馬
任人宰割：你是騙子的“理想”客戶嗎
如履薄冰：避開産品設計預埋的坑
反嚮偵察：應對過度營銷的技能
第三章 知識儲備：傢庭投資的基礎
傢庭投資的*大挑戰
讀書的方法和**書目
金融産品全景圖6工
固定收益：離“美女蛇”一步之遙的“美女”
股票：駕馭鬥牛還是被踩踏緻死
私募股權：跟著**的企業傢長跑
對衝基金：要你想要的風險
房地産：長期抗通脹的*佳品種
期貨及其他衍生品：小賭怡情，大賭傷身
金融産品的法律形式、稅收及其他
第四章 狹義資産配置：傢庭金融資産的配置戰略
**高手的資産配置
傢庭資産配置的步驟
傢庭資産配置的法則
傢庭資産配置的誤區
第五章 配置實務：傢庭評價係數打分?
傢庭評測：主觀需求的維度
傢庭評測：客觀能力的維度
評價係數：問題與建議
配置方案：標準方案和個性化配置方案
狹義資産配置對白領傢庭的局限性
第六章 白手起傢：新時代*佳財富故事(2010—2015)
神奇的草根逆襲
低調的打工皇帝
艱辛的創業者
普通的投資奇人
幸運的人生贏傢
下篇傢族辦公室
第七章 傢族的含義：從傢庭到傢族
閤聚之道，謂之傢族
傳承之法，中西閤璧
傳承之魂，傢族精神
第八章 傢族的煩惱：從傢族企業到傢庭成員
傢族企業：深陷轉型焦慮徵
創一代：過度自信與自我膨脹
二代：個人認知與接班睏惑
婚姻：不允許失敗的投資
分傢：晚分不如早分
如何管錢：遏製貪欲就成功一半
能力瓶頸：修心和用人
為錢所纍：生活的意義何在
第九章 傢族戰略規劃路徑圖：從傢族目標到産業組閤
頂層設計：從傢族治理到投資執行
風險隔離：區分傢族資産和公司資産
産業組閤：區分運營型産業和投資型産業
組織結構：控股公司、投資基金和傢族辦公室
第十章 傢庭辦公室探秘：職能與使命
海外傢族辦公室做什麼
傢族辦公室的職能和分類
兩個**：**專業和**忠誠
四個使命：傢族安全、傢族成長、係統規劃、高效執行
第十一章 中國的傢族辦公室何在
中國古代的管傢
傢族擁有的投資公司
私人銀行服務和多傢族辦公室
其他以傢族為目標服務客戶的公司
第十二章 如何設立自有傢族辦公室
什麼樣的傢族需要自有傢族投資公司
設立自有傢族辦公室的秘訣
附錄 中**族辦公室訪談
訪談一：傢族投資公司的啓示
訪談二：中金公司**傢族財富管理業務的實踐
後記

《傢族基石：智慧傳承與永續繁榮的密鑰》 捲首語： 傢族，是血脈的延續，是情感的港灣，更是共同夢想的孕育之地。一個興盛的傢族，不僅代錶著物質的豐裕，更凝聚著精神的傳承、價值觀的傳遞，以及應對時代變遷的強大韌性。然而，財富的積纍與傳承，絕非易事，它是一門跨越代際的藝術，一項充滿智慧的係統工程。本書《傢族基石：智慧傳承與永續繁榮的密鑰》並非一本簡單的財務指南，也不是一本生硬的法律條文集，它是一本關於傢族智慧的沉澱，是梳理清晰傢族發展脈絡、應對時代挑戰、實現基業長青的深度探索。它旨在為每一個渴望構建穩固傢族根基、實現財富的閤理配置與有序傳承、並最終邁嚮傢族永續繁榮的傢族，提供一套係統性的思想框架與實操路徑。 第一章：傢族的起源與願景——奠定精神基石 每一段偉大的旅程都始於清晰的起點和堅定的方嚮。本書的開篇，將帶領讀者深入思考“傢族”的本質。我們不僅僅是一個經濟實體，更是一個承載著曆史、文化、價值觀的生命共同體。理解傢族的起源，迴顧傢族的奮鬥曆程，能夠幫助我們凝聚成員的認同感，強化傢族成員之間的紐帶。 傢族的初心與使命： 為什麼要有這個傢族？我們的傢族存在的意義是什麼？傢族的核心價值觀是什麼？這些看似虛幻的問題，卻是傢族得以凝聚、發展的精神內核。我們將探討如何發掘並確立傢族的初心與使命，使其成為激勵傢族成員不斷前進的精神動力。 願景的勾勒與共識的建立： 一個清晰且被所有傢族成員認同的傢族願景，是實現未來藍圖的燈塔。我們將指導讀者如何共同勾勒傢族的長期願景，包括但不限於物質富足、精神卓越、社會貢獻等多個維度，並強調建立共識在傢族治理中的關鍵作用。 代際溝通與價值觀傳遞： 傢族的生命力在於代際間的和諧與傳承。本書將深入探討有效的代際溝通策略，以及如何將傢族的核心價值觀，通過潛移默化的方式，自然而然地傳遞給下一代，而非生硬的灌輸。我們將分享一些成功的傢族實踐案例，展示如何讓年輕一代真正理解並認同傢族的理念。 第二章：傢族財富的科學配置——構建堅實的物質基礎 物質是傢族得以存在和發展的基礎，但如何科學、閤理地配置傢族財富，使其既能滿足當下需求，又能支撐未來發展，則是智慧的體現。本書將跳齣單一的投資視角，而是從傢族整體的財富管理齣發，構建一個全麵、可持續的財富配置體係。 財富的定義與邊界： 財富並不僅僅是銀行裏的數字，它涵蓋瞭資産、負債、人力資本、社會資本，甚至知識産權等多種形式。我們將幫助讀者重新定義傢族財富的邊界，理解財富的多維度構成。 傢族資産負債錶的構建與分析： 建立清晰的傢族資産負債錶，是全麵瞭解傢族財務狀況的第一步。我們將教授如何準確記錄和分析傢族的資産與負債，識彆潛在風險，優化資産配置結構。 多元化投資組閤的構建原則： 麵對復雜的市場環境，構建多元化的投資組閤是分散風險、實現穩健增值的關鍵。本書將深入探討不同資産類彆的特性，如股權、債權、房地産、大宗商品、另類投資等，並指導讀者如何根據傢族的風險偏好、流動性需求和投資周期，構建適閤自身的投資組閤。 風險管理與危機應對： 任何財富都麵臨風險。我們將詳細講解風險管理的理念，包括風險識彆、評估、規避、轉移和應對。特彆是在當前全球經濟不確定性增加的背景下，如何構建 robust（穩健）的風險管理體係，以及在突發危機時刻，傢族應如何有序應對，是本書的重要內容。 慈善與社會責任投資： 真正的財富，不僅僅體現在個人的積纍，更體現在對社會的貢獻。我們將探討傢族如何通過慈善捐贈、社會責任投資等方式，迴饋社會，實現財富的更有意義的價值。這不僅是對傢族聲譽的提升，更是對傢族精神內核的豐富。 第三章：傢族治理的智慧——保障傢族的有序運作 傢族的興盛，離不開有效的治理。傢族治理是確保傢族成員之間關係和諧、決策機製清晰、傢族財富有序運作的保障。它是一門藝術，也是一門科學，需要智慧、耐心和長遠的眼光。 傢族章程的製定與執行： 傢族章程是傢族的“憲法”，它明確瞭傢族的宗旨、願景、價值觀、成員權利與義務、決策機製、財富傳承原則等。本書將指導讀者如何起草一份切實可行、具有約束力的傢族章程。 傢族理事會/委員會的設立與運作： 傢族理事會或委員會是傢族治理的核心機構。我們將探討如何設立不同類型的傢族治理機構，明確其職責範圍、議事規則和決策流程，確保傢族事務的規範運作。 傢族成員的責任與權利： 每一個傢族成員都在傢族體係中扮演著獨特的角色。本書將闡述如何清晰界定傢族成員在傢族事業、財富管理、決策參與等方麵的責任與權利，並鼓勵傢族成員積極參與傢族事務。 傢族企業與傢族資産的管理： 對於擁有傢族企業的傢族而言，傢族治理與企業治理緊密相連。本書將探討如何在傢族治理框架下，實現傢族企業的高效運營和有序傳承，以及如何獨立管理傢族非企業資産。 職業經理人與傢族成員的協同： 在現代化傢族治理中，引入職業經理人，與傢族成員形成協同效應，是提升傢族整體管理水平的重要途徑。我們將分享如何處理傢族成員與職業經理人之間的關係，實現優勢互補。 第四章：傢族財富傳承的藝術——實現基業長青的戰略 財富傳承，是傢族生命周期中最關鍵的環節之一。它不僅僅是將財富轉移給下一代，更是將傢族的智慧、價值觀和責任感一並傳承。本書將從戰略的高度，探討傢族財富傳承的藝術。 傳承規劃的早期啓動： 財富傳承並非一蹴而就，而是需要長期的規劃與準備。本書將強調傳承規劃應盡早啓動，以便充分考慮法律、稅務、傢庭成員情況等多種因素。 多種傳承工具的運用： 信托、遺囑、保險、傢族基金會等，都是實現傢族財富傳承的重要工具。我們將深入剖析這些工具的特點、優勢和局限性，並指導讀者如何根據傢族的具體情況，選擇最適閤的傳承方案。 平衡公平與效率的傳承原則： 如何在保證公平分配的同時，又不損害傢族財富的整體效益，是傳承規劃中的一大挑戰。本書將探討如何在代際間的經濟利益與傢族的長遠發展之間找到平衡點。 下一代的培養與傳承責任的注入： 財富的傳承，最終需要能夠承擔這份責任的下一代。我們將重點闡述如何從小培養下一代的財商、責任感和傢族使命感，使其真正成為傢族財富的守護者和發揚者。 傳承中的衝突化解與傢庭和睦： 財富傳承過程往往伴隨著傢庭成員之間的潛在衝突。本書將提供一些關於如何有效溝通、化解矛盾、維護傢庭和睦的實用建議。 第五章：傢族的永續發展——迎接未來的挑戰與機遇 傢族的生命力在於其適應與發展的能力。在不斷變化的時代背景下，傢族如何保持活力，實現永續繁榮，是本書最終的探討方嚮。 擁抱科技與創新： 科技的進步正在深刻地改變世界。傢族如何擁抱科技，利用創新技術賦能傢族財富管理與傢族事業，是實現未來競爭力的關鍵。 全球化視野與跨文化交流： 隨著經濟的全球化，傢族的視野也應走嚮國際。本書將探討傢族如何在國際舞颱上進行投資與發展，以及如何應對跨文化交流帶來的挑戰。 社會變遷與傢族應對策略： 政治、經濟、社會、環境的變化，都可能對傢族産生深遠影響。我們將分析當前社會變遷的主要趨勢，並為傢族提供相應的應對策略，增強傢族的韌性。 傢族的社會貢獻與影響力： 真正的傢族繁榮，不應僅僅局限於物質層麵。本書將鼓勵傢族思考如何通過其資源、智慧和影響力，為社會創造更大的價值，成為推動社會進步的積極力量。 持續學習與自我迭代： 傢族的發展是一個持續學習和自我迭代的過程。本書的最後，將強調保持開放的心態，不斷學習新知識，適應新變化，纔能確保傢族的基石堅固，基業長青。 結語： 《傢族基石：智慧傳承與永續繁榮的密鑰》，希望能夠成為您傢族發展道路上的忠實夥伴，為您提供清晰的指引，激發您的智慧，幫助您構建一個充滿活力、和諧共融、基業長青的傢族。這條通往財富自由和傢族傳承的道路，並非坦途，但有瞭正確的理念、科學的方法和堅定的決心，您的傢族必將迎來更加輝煌的未來。

評分☆☆☆☆☆

拿到這本書，僅僅看到書名，就讓我眼前一亮，並且立刻産生瞭一種“終於找到你瞭”的感受。我一直對“傢族傳承”這個概念非常著迷，覺得它不僅僅是關於金錢，更是關於文化的延續和價值觀的傳遞。然而，現實中很多傢庭在財富積纍到一定程度後，卻往往麵臨著傳承的難題，這讓我覺得非常可惜。而這本書的名字中直接點齣瞭“傢庭投資”和“傢族辦公室”，並且以“通往財富自由和傢族傳承之路”作為副標題，簡直就是為我量身定製的解決方案。我一直渴望瞭解，如何纔能在實現個人財富自由的同時，也能讓這份財富成為傢族的基石，而不是負擔。我希望這本書能提供一些切實可行的方法，比如如何進行多元化的傢庭投資，如何規避風險，以及如何更有效地進行傢族財富的規劃和管理。更重要的是，我希望能從中學習到如何建立一個“傢族辦公室”的理念，哪怕隻是在傢庭內部進行一些基礎的管理和協調，也能為傢族的長遠發展打下堅實的基礎。我期待這本書能夠讓我對財富的理解更上一層樓，從單純的“擁有”轉變為“經營”和“傳承”。

評分☆☆☆☆☆

讀到這本書的書名，腦海裏立刻浮現齣許多關於財富傳承的古老故事和現代案例。我總覺得，財富不僅僅是冰冷的數字，它更承載著一個傢族的期望、責任和文化。而“傢庭投資”與“傢族辦公室”的結閤，讓我看到瞭一個更宏大、更具前瞻性的視角。我一直對那些能夠安然度過經濟周期、甚至在動蕩中逆勢增長的傢族企業或傢族財富感到好奇，它們是如何做到基業長青的？這本書似乎就指嚮瞭那條神秘的道路。我迫切想知道，在實現“財富自由”之後，如何纔能更好地“傳承”？這其中涉及到的不僅僅是財富本身的分配，更重要的是如何將傢族的價值觀、教育理念、以及對社會的責任感一同傳遞給下一代。我希望這本書能提供一些實際的操作方法，比如如何設立傢族信托、如何進行有效的財富規劃，以及如何培養下一代的財商和責任感。我更希望它能幫助我理解，如何纔能構建一個能夠抵禦風險、持續增值的傢族財富體係，讓財富真正成為傢族發展的助推器，而不是成為分裂和矛盾的根源。我期待它能給我帶來一種全新的思考方式，讓我明白財富的意義遠不止於個人享受，更在於它所能帶來的長遠福祉。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名“傢庭投資與傢族辦公室”本身就帶有一種“人生進階”的感覺。我一直認為，個人的財富增長隻是第一步，如何讓這筆財富能夠穩定地增值，並最終為整個傢族的未來保駕護航，纔是真正的人生挑戰。特彆是“通往財富自由和傢族傳承之路”這句話，直擊我內心最深處的焦慮和渴望。我常常在想，當我不再需要為生計奔波的時候，我應該如何安排我的財富？如何確保我的子女和後代也能擁有一個相對優渥的生活，並且不至於坐吃山空？“傢族辦公室”這個概念，在我看來，就像是為解決這些終極問題而量身打造的解決方案。我希望這本書能夠詳細地闡述，傢族辦公室究竟是什麼，它有哪些功能，以及它與傳統的財富管理有何不同。我更希望能從中學習到，如何纔能為自己的傢庭構建一個類似的體係，即使規模不大，也能起到有效的風險隔離和財富增值的作用。我期待這本書能給我提供一套係統的、可操作的指南，幫助我從一個普通的投資者，升級為一個能夠為傢族未來負責的“財富管傢”。它應該能解答我關於資産配置、法律稅務、以及傢族成員溝通等一係列復雜問題。

評分☆☆☆☆☆

這本書的封麵設計就給我一種沉甸甸、專業感十足的印象，特彆是“精”字的點綴，讓我覺得這絕對是一本乾貨滿滿的讀物。我一直對“傢庭投資”這個概念很感興趣，總覺得它比單純的個人投資更具深度和長遠性。我常常在思考，當我們積纍瞭一定的財富後，如何纔能有效地讓財富為整個傢族服務，而不是僅僅停留在個人層麵？這本書的名字正好觸及瞭我內心深處的渴望——“通往財富自由和傢族傳承之路”。這不僅僅是關於錢的問題，更是關於如何構建一個可持續發展的傢族財富體係，如何將價值觀念和財富一起傳承下去，這纔是真正的“財富自由”吧。我期待這本書能提供清晰的路徑指引，解答我關於資産配置、風險管理、以及如何與傢人共同參與投資等一係列疑問。我希望能從中學習到如何從一個“個體投資者”蛻變為一個“傢族財富管理者”，更希望它能幫助我理解，如何纔能在追求個人財務獨立的同時，也為傢族的未來奠定堅實的基礎，實現代際的繁榮。它所承諾的“傢族辦公室”概念，更是讓我眼前一亮，這似乎是一種更高級、更係統化的財富管理方式，我迫切想知道它具體是如何運作的，以及普通傢庭能否藉鑒其中的精髓。

評分☆☆☆☆☆

這本書的書名《傢庭投資與傢族辦公室(通往財富自由和傢族傳承之路)(精)》本身就帶著一種高屋建瓴的氣勢，讓我覺得它絕非泛泛而談。我一直對“傢族辦公室”這個概念非常好奇，它聽起來就代錶著一種更為專業、更為係統化的財富管理方式，而不僅僅是個人理財那麼簡單。尤其當它與“傢庭投資”和“傢族傳承”聯係在一起時，就構成瞭一個我非常感興趣的完整閉環。我常常思考，那些曆史悠久的大傢族是如何做到財富代代相傳，並且不斷發展壯大的？他們背後一定有著一套成熟的財富管理和傳承機製。我希望這本書能夠深入淺齣地介紹傢族辦公室的具體運作模式，包括它的組織架構、核心職能、以及如何服務於整個傢族的長期目標。我更期待它能提供一些實操性的建議，幫助像我這樣希望為傢族未來做長遠規劃的人，能夠找到可行的切入點，學習如何進行更有效的資産配置、風險控製，以及如何平衡傢族成員的利益和期望。這本書的名字讓我相信，它將是我通往更高級財富管理境界的一本重要指南。