家庭投资与家族办公室(通往财富自由和家族传承之路)(精) pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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冀田 编

图书标签:

• 家庭投资
• 家族办公室
• 财富管理
• 资产配置
• 家族传承
• 财富自由
• 高净值人群
• 投资策略
• 理财规划
• 家族治理

店铺： 火把图书专营店

出版社： 上海远东

ISBN：9787547612231

商品编码：23718745459

开本：32

出版时间：2017-01-01

基本信息

• 商品名称：家庭投资与家族办公室(通往财富自由和家族传承之路)(精)
• 作者：冀田
• 定价：49
• 出版社：上海远东
• ISBN号：9787547612231

其他参考信息（以实物为准）

• 出版时间：2017-01-01
• 印刷时间：2017-01-01
• 版次：1
• 印次：1
• 开本：32开
• 包装：精装
• 页数：298
• 字数：259千字

编辑**语

对于已经富起来的中国人，家庭资产如何投资成了全国性的难题——99%的家庭是投资的“小白”，处于任人宰割的境地。没有风险识别能力，缺乏基本的投资常识，家庭投资**处于无序、无知的状态。这是一本关于家庭如何投资的书，由冀田著的《家庭投资与家族办公室(通往财富自由和家族传承之路)(精)》稿针对中国庞大的中产阶级、高净值人士、富有家庭和为其服务的理财师、金融从业人员提供的家庭投资、家族办公室知识和经验。 本书分为上下两篇，上篇针对有理财需求的家庭和家族提供指引，下篇则针对家族办公室等理财从业者提供分析。

内容提要

中国人富了，家庭资产如何投资却成了全国性难 题——99％的家庭是投资“小白”，没有风险识别能 力，缺乏基本的投资常识，家庭投资**处于无序、 无知的状态…… 由冀田著的《家庭投资与家族办公室(通往财富 自由和家族传承之路)(精)》是**首部家族投资实 践之作，提供从一般家庭到富豪家族、从财富观念到 资产配置实践、从产业组合到家族办公室等各种家庭 投资及家族办公室的知识和经验，既有理论体系，又 有实战指导，值得所有家庭、家族以及财富管理从业 人员参考阅读。
    

作者简介

冀田 领复资本创始合伙人，复旦大学数学学士、企业管理硕士，注册金融分析师。拥有十余年投资经验。 曾在荷兰银行、浦银安盛基金、歌斐资产等多家知名投资机构负责投资业务。在深入研究家庭与家族投资、产业与资产配置战略之外，专注于中早期创业投资，成功投资并帮助多家创业企业实现高速成长。

目录

前言 无序的家庭投资
陷阱丛生：被营销绑架的理财
专业不足：被洗脑还是被尊重
感性决策：误把信任当信用
没有规划：“三无”投资
家族办公室：一哄而上
适合阅读本书的人
上篇家庭投资
**章 回到本源：家庭投资的“三观”
财富观：怎样的家庭出富豪
家庭财富四阶段：缺钱、中产、富豪、家族
欲望观：家庭投资的八个目标
风险观：家庭的四大风险
广义资产配置：家庭目标的平衡和实现
第二章 知己知彼：财富管理行业的秘密
深喉开讲：曝光行业的害群之马
任人宰割：你是骗子的“理想”客户吗
如履薄冰：避开产品设计预埋的坑
反向侦察：应对过度营销的技能
第三章 知识储备：家庭投资的基础
家庭投资的*大挑战
读书的方法和**书目
金融产品全景图6工
固定收益：离“美女蛇”一步之遥的“美女”
股票：驾驭斗牛还是被踩踏致死
私募股权：跟着**的企业家长跑
对冲基金：要你想要的风险
房地产：长期抗通胀的*佳品种
期货及其他衍生品：小赌怡情，大赌伤身
金融产品的法律形式、税收及其他
第四章 狭义资产配置：家庭金融资产的配置战略
**高手的资产配置
家庭资产配置的步骤
家庭资产配置的法则
家庭资产配置的误区
第五章 配置实务：家庭评价系数打分?
家庭评测：主观需求的维度
家庭评测：客观能力的维度
评价系数：问题与建议
配置方案：标准方案和个性化配置方案
狭义资产配置对白领家庭的局限性
第六章 白手起家：新时代*佳财富故事(2010—2015)
神奇的草根逆袭
低调的打工皇帝
艰辛的创业者
普通的投资奇人
幸运的人生赢家
下篇家族办公室
第七章 家族的含义：从家庭到家族
合聚之道，谓之家族
传承之法，中西合璧
传承之魂，家族精神
第八章 家族的烦恼：从家族企业到家庭成员
家族企业：深陷转型焦虑征
创一代：过度自信与自我膨胀
二代：个人认知与接班困惑
婚姻：不允许失败的投资
分家：晚分不如早分
如何管钱：遏制贪欲就成功一半
能力瓶颈：修心和用人
为钱所累：生活的意义何在
第九章 家族战略规划路径图：从家族目标到产业组合
顶层设计：从家族治理到投资执行
风险隔离：区分家族资产和公司资产
产业组合：区分运营型产业和投资型产业
组织结构：控股公司、投资基金和家族办公室
第十章 家庭办公室探秘：职能与使命
海外家族办公室做什么
家族办公室的职能和分类
两个**：**专业和**忠诚
四个使命：家族安全、家族成长、系统规划、高效执行
第十一章 中国的家族办公室何在
中国古代的管家
家族拥有的投资公司
私人银行服务和多家族办公室
其他以家族为目标服务客户的公司
第十二章 如何设立自有家族办公室
什么样的家族需要自有家族投资公司
设立自有家族办公室的秘诀
附录 中**族办公室访谈
访谈一：家族投资公司的启示
访谈二：中金公司**家族财富管理业务的实践
后记

《家族基石：智慧传承与永续繁荣的密钥》 卷首语： 家族，是血脉的延续，是情感的港湾，更是共同梦想的孕育之地。一个兴盛的家族，不仅代表着物质的丰裕，更凝聚着精神的传承、价值观的传递，以及应对时代变迁的强大韧性。然而，财富的积累与传承，绝非易事，它是一门跨越代际的艺术，一项充满智慧的系统工程。本书《家族基石：智慧传承与永续繁荣的密钥》并非一本简单的财务指南，也不是一本生硬的法律条文集，它是一本关于家族智慧的沉淀，是梳理清晰家族发展脉络、应对时代挑战、实现基业长青的深度探索。它旨在为每一个渴望构建稳固家族根基、实现财富的合理配置与有序传承、并最终迈向家族永续繁荣的家族，提供一套系统性的思想框架与实操路径。 第一章：家族的起源与愿景——奠定精神基石 每一段伟大的旅程都始于清晰的起点和坚定的方向。本书的开篇，将带领读者深入思考“家族”的本质。我们不仅仅是一个经济实体，更是一个承载着历史、文化、价值观的生命共同体。理解家族的起源，回顾家族的奋斗历程，能够帮助我们凝聚成员的认同感，强化家族成员之间的纽带。 家族的初心与使命： 为什么要有这个家族？我们的家族存在的意义是什么？家族的核心价值观是什么？这些看似虚幻的问题，却是家族得以凝聚、发展的精神内核。我们将探讨如何发掘并确立家族的初心与使命，使其成为激励家族成员不断前进的精神动力。 愿景的勾勒与共识的建立： 一个清晰且被所有家族成员认同的家族愿景，是实现未来蓝图的灯塔。我们将指导读者如何共同勾勒家族的长期愿景，包括但不限于物质富足、精神卓越、社会贡献等多个维度，并强调建立共识在家族治理中的关键作用。 代际沟通与价值观传递： 家族的生命力在于代际间的和谐与传承。本书将深入探讨有效的代际沟通策略，以及如何将家族的核心价值观，通过潜移默化的方式，自然而然地传递给下一代，而非生硬的灌输。我们将分享一些成功的家族实践案例，展示如何让年轻一代真正理解并认同家族的理念。 第二章：家族财富的科学配置——构建坚实的物质基础 物质是家族得以存在和发展的基础，但如何科学、合理地配置家族财富，使其既能满足当下需求，又能支撑未来发展，则是智慧的体现。本书将跳出单一的投资视角，而是从家族整体的财富管理出发，构建一个全面、可持续的财富配置体系。 财富的定义与边界： 财富并不仅仅是银行里的数字，它涵盖了资产、负债、人力资本、社会资本，甚至知识产权等多种形式。我们将帮助读者重新定义家族财富的边界，理解财富的多维度构成。 家族资产负债表的构建与分析： 建立清晰的家族资产负债表，是全面了解家族财务状况的第一步。我们将教授如何准确记录和分析家族的资产与负债，识别潜在风险，优化资产配置结构。 多元化投资组合的构建原则： 面对复杂的市场环境，构建多元化的投资组合是分散风险、实现稳健增值的关键。本书将深入探讨不同资产类别的特性，如股权、债权、房地产、大宗商品、另类投资等，并指导读者如何根据家族的风险偏好、流动性需求和投资周期，构建适合自身的投资组合。 风险管理与危机应对： 任何财富都面临风险。我们将详细讲解风险管理的理念，包括风险识别、评估、规避、转移和应对。特别是在当前全球经济不确定性增加的背景下，如何构建 robust（稳健）的风险管理体系，以及在突发危机时刻，家族应如何有序应对，是本书的重要内容。 慈善与社会责任投资： 真正的财富，不仅仅体现在个人的积累，更体现在对社会的贡献。我们将探讨家族如何通过慈善捐赠、社会责任投资等方式，回馈社会，实现财富的更有意义的价值。这不仅是对家族声誉的提升，更是对家族精神内核的丰富。 第三章：家族治理的智慧——保障家族的有序运作 家族的兴盛，离不开有效的治理。家族治理是确保家族成员之间关系和谐、决策机制清晰、家族财富有序运作的保障。它是一门艺术，也是一门科学，需要智慧、耐心和长远的眼光。 家族章程的制定与执行： 家族章程是家族的“宪法”，它明确了家族的宗旨、愿景、价值观、成员权利与义务、决策机制、财富传承原则等。本书将指导读者如何起草一份切实可行、具有约束力的家族章程。 家族理事会/委员会的设立与运作： 家族理事会或委员会是家族治理的核心机构。我们将探讨如何设立不同类型的家族治理机构，明确其职责范围、议事规则和决策流程，确保家族事务的规范运作。 家族成员的责任与权利： 每一个家族成员都在家族体系中扮演着独特的角色。本书将阐述如何清晰界定家族成员在家族事业、财富管理、决策参与等方面的责任与权利，并鼓励家族成员积极参与家族事务。 家族企业与家族资产的管理： 对于拥有家族企业的家族而言，家族治理与企业治理紧密相连。本书将探讨如何在家族治理框架下，实现家族企业的高效运营和有序传承，以及如何独立管理家族非企业资产。 职业经理人与家族成员的协同： 在现代化家族治理中，引入职业经理人，与家族成员形成协同效应，是提升家族整体管理水平的重要途径。我们将分享如何处理家族成员与职业经理人之间的关系，实现优势互补。 第四章：家族财富传承的艺术——实现基业长青的战略 财富传承，是家族生命周期中最关键的环节之一。它不仅仅是将财富转移给下一代，更是将家族的智慧、价值观和责任感一并传承。本书将从战略的高度，探讨家族财富传承的艺术。 传承规划的早期启动： 财富传承并非一蹴而就，而是需要长期的规划与准备。本书将强调传承规划应尽早启动，以便充分考虑法律、税务、家庭成员情况等多种因素。 多种传承工具的运用： 信托、遗嘱、保险、家族基金会等，都是实现家族财富传承的重要工具。我们将深入剖析这些工具的特点、优势和局限性，并指导读者如何根据家族的具体情况，选择最适合的传承方案。 平衡公平与效率的传承原则： 如何在保证公平分配的同时，又不损害家族财富的整体效益，是传承规划中的一大挑战。本书将探讨如何在代际间的经济利益与家族的长远发展之间找到平衡点。 下一代的培养与传承责任的注入： 财富的传承，最终需要能够承担这份责任的下一代。我们将重点阐述如何从小培养下一代的财商、责任感和家族使命感，使其真正成为家族财富的守护者和发扬者。 传承中的冲突化解与家庭和睦： 财富传承过程往往伴随着家庭成员之间的潜在冲突。本书将提供一些关于如何有效沟通、化解矛盾、维护家庭和睦的实用建议。 第五章：家族的永续发展——迎接未来的挑战与机遇 家族的生命力在于其适应与发展的能力。在不断变化的时代背景下，家族如何保持活力，实现永续繁荣，是本书最终的探讨方向。 拥抱科技与创新： 科技的进步正在深刻地改变世界。家族如何拥抱科技，利用创新技术赋能家族财富管理与家族事业，是实现未来竞争力的关键。 全球化视野与跨文化交流： 随着经济的全球化，家族的视野也应走向国际。本书将探讨家族如何在国际舞台上进行投资与发展，以及如何应对跨文化交流带来的挑战。 社会变迁与家族应对策略： 政治、经济、社会、环境的变化，都可能对家族产生深远影响。我们将分析当前社会变迁的主要趋势，并为家族提供相应的应对策略，增强家族的韧性。 家族的社会贡献与影响力： 真正的家族繁荣，不应仅仅局限于物质层面。本书将鼓励家族思考如何通过其资源、智慧和影响力，为社会创造更大的价值，成为推动社会进步的积极力量。 持续学习与自我迭代： 家族的发展是一个持续学习和自我迭代的过程。本书的最后，将强调保持开放的心态，不断学习新知识，适应新变化，才能确保家族的基石坚固，基业长青。 结语： 《家族基石：智慧传承与永续繁荣的密钥》，希望能够成为您家族发展道路上的忠实伙伴，为您提供清晰的指引，激发您的智慧，帮助您构建一个充满活力、和谐共融、基业长青的家族。这条通往财富自由和家族传承的道路，并非坦途，但有了正确的理念、科学的方法和坚定的决心，您的家族必将迎来更加辉煌的未来。

评分☆☆☆☆☆

读到这本书的书名，脑海里立刻浮现出许多关于财富传承的古老故事和现代案例。我总觉得，财富不仅仅是冰冷的数字，它更承载着一个家族的期望、责任和文化。而“家庭投资”与“家族办公室”的结合，让我看到了一个更宏大、更具前瞻性的视角。我一直对那些能够安然度过经济周期、甚至在动荡中逆势增长的家族企业或家族财富感到好奇，它们是如何做到基业长青的？这本书似乎就指向了那条神秘的道路。我迫切想知道，在实现“财富自由”之后，如何才能更好地“传承”？这其中涉及到的不仅仅是财富本身的分配，更重要的是如何将家族的价值观、教育理念、以及对社会的责任感一同传递给下一代。我希望这本书能提供一些实际的操作方法，比如如何设立家族信托、如何进行有效的财富规划，以及如何培养下一代的财商和责任感。我更希望它能帮助我理解，如何才能构建一个能够抵御风险、持续增值的家族财富体系，让财富真正成为家族发展的助推器，而不是成为分裂和矛盾的根源。我期待它能给我带来一种全新的思考方式，让我明白财富的意义远不止于个人享受，更在于它所能带来的长远福祉。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名《家庭投资与家族办公室(通往财富自由和家族传承之路)(精)》本身就带着一种高屋建瓴的气势，让我觉得它绝非泛泛而谈。我一直对“家族办公室”这个概念非常好奇，它听起来就代表着一种更为专业、更为系统化的财富管理方式，而不仅仅是个人理财那么简单。尤其当它与“家庭投资”和“家族传承”联系在一起时，就构成了一个我非常感兴趣的完整闭环。我常常思考，那些历史悠久的大家族是如何做到财富代代相传，并且不断发展壮大的？他们背后一定有着一套成熟的财富管理和传承机制。我希望这本书能够深入浅出地介绍家族办公室的具体运作模式，包括它的组织架构、核心职能、以及如何服务于整个家族的长期目标。我更期待它能提供一些实操性的建议，帮助像我这样希望为家族未来做长远规划的人，能够找到可行的切入点，学习如何进行更有效的资产配置、风险控制，以及如何平衡家族成员的利益和期望。这本书的名字让我相信，它将是我通往更高级财富管理境界的一本重要指南。

评分☆☆☆☆☆

这本书的书名“家庭投资与家族办公室”本身就带有一种“人生进阶”的感觉。我一直认为，个人的财富增长只是第一步，如何让这笔财富能够稳定地增值，并最终为整个家族的未来保驾护航，才是真正的人生挑战。特别是“通往财富自由和家族传承之路”这句话，直击我内心最深处的焦虑和渴望。我常常在想，当我不再需要为生计奔波的时候，我应该如何安排我的财富？如何确保我的子女和后代也能拥有一个相对优渥的生活，并且不至于坐吃山空？“家族办公室”这个概念，在我看来，就像是为解决这些终极问题而量身打造的解决方案。我希望这本书能够详细地阐述，家族办公室究竟是什么，它有哪些功能，以及它与传统的财富管理有何不同。我更希望能从中学习到，如何才能为自己的家庭构建一个类似的体系，即使规模不大，也能起到有效的风险隔离和财富增值的作用。我期待这本书能给我提供一套系统的、可操作的指南，帮助我从一个普通的投资者，升级为一个能够为家族未来负责的“财富管家”。它应该能解答我关于资产配置、法律税务、以及家族成员沟通等一系列复杂问题。

评分☆☆☆☆☆

这本书的封面设计就给我一种沉甸甸、专业感十足的印象，特别是“精”字的点缀，让我觉得这绝对是一本干货满满的读物。我一直对“家庭投资”这个概念很感兴趣，总觉得它比单纯的个人投资更具深度和长远性。我常常在思考，当我们积累了一定的财富后，如何才能有效地让财富为整个家族服务，而不是仅仅停留在个人层面？这本书的名字正好触及了我内心深处的渴望——“通往财富自由和家族传承之路”。这不仅仅是关于钱的问题，更是关于如何构建一个可持续发展的家族财富体系，如何将价值观念和财富一起传承下去，这才是真正的“财富自由”吧。我期待这本书能提供清晰的路径指引，解答我关于资产配置、风险管理、以及如何与家人共同参与投资等一系列疑问。我希望能从中学习到如何从一个“个体投资者”蜕变为一个“家族财富管理者”，更希望它能帮助我理解，如何才能在追求个人财务独立的同时，也为家族的未来奠定坚实的基础，实现代际的繁荣。它所承诺的“家族办公室”概念，更是让我眼前一亮，这似乎是一种更高级、更系统化的财富管理方式，我迫切想知道它具体是如何运作的，以及普通家庭能否借鉴其中的精髓。

评分☆☆☆☆☆

拿到这本书，仅仅看到书名，就让我眼前一亮，并且立刻产生了一种“终于找到你了”的感受。我一直对“家族传承”这个概念非常着迷，觉得它不仅仅是关于金钱，更是关于文化的延续和价值观的传递。然而，现实中很多家庭在财富积累到一定程度后，却往往面临着传承的难题，这让我觉得非常可惜。而这本书的名字中直接点出了“家庭投资”和“家族办公室”，并且以“通往财富自由和家族传承之路”作为副标题，简直就是为我量身定制的解决方案。我一直渴望了解，如何才能在实现个人财富自由的同时，也能让这份财富成为家族的基石，而不是负担。我希望这本书能提供一些切实可行的方法，比如如何进行多元化的家庭投资，如何规避风险，以及如何更有效地进行家族财富的规划和管理。更重要的是，我希望能从中学习到如何建立一个“家族办公室”的理念，哪怕只是在家庭内部进行一些基础的管理和协调，也能为家族的长远发展打下坚实的基础。我期待这本书能够让我对财富的理解更上一层楼，从单纯的“拥有”转变为“经营”和“传承”。