销售基金定投好简单

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沈绍炜,李厚豪著 著
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店铺: 文轩网教育考试专营店
出版社: 清华大学出版社
ISBN:9787302485216
商品编码:25559618616
出版时间:2017-12-01

具体描述

作  者:沈绍炜,李厚豪 著 定  价:32 出 版 社:清华大学出版社 出版日期:2017年12月01日 页  数:206 装  帧:平装 ISBN:9787302485216 第1章 散户是如何被消灭的
第2章 关于投资体验的那些事
第3章 如何让客户的投资体验更好
第4章 基金定投是的客户投资体验
第5章 基金定投业务推广的误区
第6章 定投“微笑曲线”的甜蜜陷阱
第7章 定投的“金钩曲线”
第8章 6%~8%:客户投资的“黄金盈利点”
第9章 坚持定投6个月,年化10%不是梦
第10章 “3分钟定投开户”实战案例及营销话述
第11章 5000点基金如何解套
第12章 6个月定投体验之后呢
第13章 如何实现“永续基金定投”
第14章 马云的“轻定投”能否使余额宝摆脱困境
第15章 金融从业者如何提升时间管理和自我学习的能力
第16章 的金牌理财师是如何炼成的

内容简介

《销售基金定投好简单:如何三分钟让客户理智开户做定投》一书会深度分析“微笑曲线”优选的误区;全面分析“定投究竟在什么时候开始赚钱的”;提出并系统总结“定投是投资体验”的全新理念。全书共8万字,配图近150张;语言生动幽默,深入浅出,可读性极强;并结合了各种实践案例;是每一位金融从业人员推荐的定投工具书! 沈绍炜,李厚豪 著 沈绍炜,本科毕业于中央财经大学,主修会计;MBA就读于香港中文大学,主修金融。2007年初加入博时基金,目前就职于富国基金,十年基金从业经验。2007年伊始,潜心研究基金定投等投资策略方法。近十年来发表了关于基金定投投资策略的文章近十万字,长期致力于基金定投的推广和实践,改变了众多投资者的理财观念!
李厚豪,中国知名营销培训师、银行营销力提升专家。每年为银行提供的培训与咨询服务超过百天,并为多家银行提供了“网店销售力提升转型”与“银行内部理财讲师打造”等咨询项目,深受学员好评。
《从零开始的财富增值之路》 一、 序言:为什么选择主动学习,主动规划? 在这个瞬息万变的时代,信息的洪流裹挟着我们前行,生活节奏日益加快,但我们对自身财富的认知和规划,却常常被动地被市场情绪、他人建议甚至“运气”所左右。你是否曾疑惑,为何辛勤工作多年,储蓄依然缓慢?是否曾被各种投资产品弄得眼花缭乱,却不知从何下手?是否曾看到别人通过合理的财务安排实现了财富的增长,而自己却停滞不前? 《从零开始的财富增值之路》正是为这些困惑而生。它不是一本让你一夜暴富的“秘籍”,也不是充斥着复杂术语的枯燥教材。相反,它是一本为你量身打造的、充满实践指导的财富启蒙读物,旨在帮助你建立起一套清晰、可行、可持续的财富增值思维和方法论。我们将带领你穿越信息迷雾,直击财富增长的核心要素,让你成为自己财务人生的掌舵者。 本书的核心宗旨是: empowerment(赋能)与 clarity(清晰)。我们相信,财富的增长并非遥不可及,而是可以通过系统性的学习、理性的规划和持续的行动来实现。这本书将为你提供坚实的理论基础,辅以生动易懂的案例和实操步骤,让你能够自信地迈出财富增值的第一步,并在这条道路上稳步前行。 二、 理解财富的本质:不仅仅是金钱 在深入探讨财富增值的方法之前,我们需要先重新审视“财富”的定义。很多人将财富等同于银行账户里的数字,这是一种狭隘的理解。《从零开始的财富增值之路》将引导你认识到,真正的财富是一个多维度的概念,它包括: 财务自由: 拥有足够的被动收入来覆盖日常开销,从而摆脱对工作收入的依赖,拥有更多选择的自由。 时间自由: 能够自由支配自己的时间,去做自己真正热爱的事情,陪伴家人,追求梦想。 健康与精力: 良好的身体和心理健康是实现一切目标的基础,没有健康,再多的金钱也无法带来真正的幸福。 知识与技能: 不断学习新知识、掌握新技能,提升自身价值,是应对未来不确定性、创造更多机会的关键。 人脉与关系: 拥有健康、积极的人际关系网络,能够获得情感支持、信息资源和合作机会。 内心的平静与幸福感: 懂得感恩,享受当下,拥有积极的心态,是衡量一个人是否富有的最终标准。 理解财富的丰富内涵,将帮助我们建立更宏大、更长远的财务目标,并将日常的财务决策与更深层次的人生追求相结合。 三、 构建稳固的财务基石:基础决定上层建筑 任何宏伟的建筑都离不开坚实的地基。《从零开始的财富增值之路》将首先带你打牢你的财务基石,这是实现财富增长的前提: 1. 清晰的财务画像: 收入分析: 详细梳理你的所有收入来源,包括工资、奖金、兼职、租金等,了解你的“进项”。 支出梳理与分类: 记录并分析你的每一笔支出,将其分为“必要支出”(房租、食物、交通等)、“弹性支出”(娱乐、餐饮、购物等)和“非理性支出”(冲动消费、不必要的订阅等)。 资产与负债盘点: 列出你拥有的所有资产(现金、存款、房产、股票等)和所有负债(房贷、车贷、信用卡欠款等),计算你的净资产。 绘制个人现金流图: 直观地了解你的钱是如何进出,哪些地方是“漏财”的“黑洞”。 2. 建立紧急备用金: 必要性: 解释为何紧急备用金是财富安全网的第一道防线,它能帮助你应对失业、疾病、意外等突发状况,避免陷入债务危机。 储存原则: 建议储存3-6个月(甚至更多)的生活必需开支,存放在流动性高、安全性好的地方(如货币基金、活期存款)。 如何积累: 提供具体的储蓄策略,如“先储蓄后消费”、“自动化储蓄”等。 3. 管理与优化债务: 区分“好债”与“坏债”: 解释哪些债务(如低利率的房贷)可能对你的资产增值有帮助,而哪些债务(如高利率的信用卡债)会侵蚀你的财富。 债务偿还策略: 介绍“雪球法”和“雪崩法”等有效偿还债务的方法,帮助你尽快摆脱负债的束缚。 信用评分的重要性: 讲解良好的信用记录如何为你未来的财务规划(如贷款、购房)带来便利和优势。 四、 设定清晰的财务目标:指引方向的灯塔 没有目标,再多的努力也可能只是原地打转。《从零开始的财富增值之路》将指导你如何设定SMART原则的财务目标: Specific (具体的): 目标明确,例如“我想在五年内攒够10万元作为购房首付”,而不是“我想多攒点钱”。 Measurable (可衡量的): 目标可以量化,便于追踪进展。 Achievable (可实现的): 目标是现实的,基于你的收入和支出情况。 Relevant (相关的): 目标与你的长期人生规划一致。 Time-bound (有时限的): 目标有明确的截止日期。 我们将引导你设定短期(1-2年)、中期(3-5年)和长期(5年以上)的财务目标,例如: 短期目标: 建立完整的紧急备用金,偿还部分高息债务,开始系统性储蓄。 中期目标: 积累购房首付,为子女教育储蓄,开始初步的投资尝试。 长期目标: 实现财务自由,规划退休生活,为遗产传承做准备。 通过清晰的目标设定,你的每一个财务决策都将更有方向性,也更能保持前进的动力。 五、 探索财富增值的多元路径:让钱为你工作 在打好财务基础、设定好目标之后,本书将正式进入财富增值的核心内容。我们将以一种宏观的视角,为你介绍多种可行且符合实际的财富增值路径,并深入剖析其原理、风险与收益: 1. 理性消费与储蓄的艺术: 区分“需要”与“想要”: 培养延迟满足的能力,学会为真正重要的事物花钱。 “极简主义”的财务应用: 如何通过减少不必要的物质拥有,释放更多资金用于投资。 自动化储蓄与投资: 设置自动转账,让储蓄和投资成为习惯,无需时刻关注。 2. 提升自我价值,增加主动收入: 终身学习的重要性: 强调持续学习新技能、更新知识体系,以适应不断变化的职业市场。 职业规划与技能提升: 如何在现有工作中寻求晋升机会,或通过学习新技能实现职业转型。 副业与被动收入的探索: 介绍一些低门槛、可持续的副业选择,以及如何逐步构建被动收入来源。 3. 理解投资的基本原理(不涉及具体产品): 风险与收益的权衡: 解释任何投资都伴随着风险,高收益往往意味着高风险。 时间的力量: 长期投资的重要性,复利效应如何让财富实现指数级增长。 分散化投资: 为什么不应该把所有鸡蛋放在同一个篮子里。 通货膨胀的侵蚀: 解释为什么仅仅依靠存款很难对抗通胀,投资的必要性。 4. 理解不同资产类别(概念性介绍): 固定收益类资产: 如债券,特点是风险相对较低,收益稳定,适合保守型投资者。 权益类资产: 如股票,特点是潜在收益较高,风险也相对较高,适合风险承受能力较强的投资者。 实物资产: 如房地产,其价值受多种因素影响,有保值增值的潜力。 其他资产类别: 如商品、贵金属等,作为资产配置的补充。 六、 实践与调整:财富增值是一场马拉松 《从零开始的财富增值之路》不仅仅是理论的传授,更是行动的指南。我们将强调实践的重要性,并提供应对挑战的策略: 1. 循序渐进,小步快跑: 从低风险、易理解的工具开始: 鼓励读者从货币基金、银行理财等低风险产品开始,逐步建立信心。 定期复盘与调整: 建议定期(如每季度或每年)回顾自己的财务状况、目标进展和投资表现,并根据实际情况进行调整。 2. 保持理性和耐心: 避免情绪化决策: 市场波动是正常的,不要因为短期的涨跌而恐慌或贪婪。 远离“一夜暴富”的诱惑: 识别并远离那些承诺不切实际高回报的陷阱。 3. 持续学习与信息甄别: 建立自己的知识体系: 鼓励读者持续阅读、学习,但也要学会辨别信息的真伪。 保持独立思考: 不要盲目跟随他人的建议,而是结合自身情况做出决策。 七、 结语:开启属于你的财富增值新篇章 《从零开始的财富增值之路》的最终目的,是让你掌握一套能够伴随你一生的财富管理和增值体系。它不是终点,而是一个崭新的起点。通过阅读本书,你将: 建立清晰的财务认知,告别迷茫。 掌握实用的财务规划技巧,稳固根基。 设定可行的人生财务目标,明确方向。 理解财富增值的多种途径,掌握方法。 培养理性投资的心态,穿越周期。 财富的增长,本质上是人生规划的延伸,是对未来的积极投资。这本书将为你提供一把钥匙,让你打开通往财务自由和人生幸福的大门。让我们一起,从现在开始,踏上属于你的财富增值之路!

用户评价

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一直以来,对于“理财”这个词,我都有种莫名的畏惧感。总觉得那是一堆复杂的数字、深奥的理论,以及需要大量时间和精力去研究的市场波动。朋友们都在谈论股票、基金,而我只能在一旁听得云里雾里,感觉自己像是被时代抛弃了一样。后来,我看到身边不少人开始尝试“基金定投”,听他们说起来似乎也没有那么高不可攀,但我内心还是犹豫,怕自己学不会,怕钱投进去打了水漂。我搜索了很多关于基金定投的资料,发现信息量太大了,各种说法层出不穷,反而让人更加迷茫。有人说定投是“懒人理财”,但真的这么简单吗?有没有什么方法能让我真正理解它的逻辑,而不是盲目跟风?我渴望找到一本能真正解答我心中疑惑的书,一本能让我从零开始,一步一步建立起自己的投资信心,而不是让我更加焦虑的书。我希望它能告诉我,如何选择适合自己的基金,如何设定合理的投资计划,以及在市场波动时,我应该如何保持冷静,不被情绪左右。

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最近一直在思考如何为未来的生活做更充足的准备,特别是关于养老和子女教育的资金规划。传统观念里,把钱存银行是最稳妥的方式,但眼看着通货膨胀,存款的购买力实在堪忧。朋友给我推荐了几种投资方式,其中关于“指数基金定投”的说法引起了我的兴趣。我了解了一下,似乎这种方式能够分散风险,并且长期来看能获得不错的收益。但问题在于,我对于“指数”的概念还比较模糊,更不知道如何去挑选合适的指数基金,以及如何科学地进行定投操作。我看到市面上关于投资的书籍很多,但担心里面充斥着太多专业术语,或者是一些不切实际的“一夜暴富”的理论。我希望找到一本真正脚踏实地、能够指导实际操作的书,最好能结合一些实际案例,让我明白定投的原理,以及在不同市场环境下,应该如何调整策略。我尤其关注的是,如何在不花费大量时间盯盘的情况下,依然能够有效地进行投资。

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作为一个对金融市场了解甚少的人,我一直对“基金定投”这个词充满了好奇,同时也伴随着一丝不安。听说这是一种能够帮助普通人实现财富增值的方式,但我又担心自己会因为缺乏经验而踩雷。网上关于定投的信息太多了,杂乱无章,反而让我更加困惑。我希望能找到一本真正能够“启蒙”我的书,它应该能用最简单明了的方式,讲解定投的基本原理,比如它的优势、风险以及适用的场景。我特别想知道,在实际操作中,有哪些关键的步骤需要注意?如何才能找到适合自己的定投产品?以及在遇到市场大起大落时,应该如何调整策略,而不是恐慌性地卖出或买入?我期待这本书能够给我带来清晰的指引,让我能够建立起科学的投资理念,并逐步掌握让自己的财富稳健增长的方法。

评分

我是一个职场新人,每个月工资虽然不算少,但除去生活开销,能攒下的钱也有限。我一直知道理财的重要性,但面对琳琅满目的投资产品,我感到无从下手。身边的同事们都在讨论关于“定投”的话题,说这是一种相对稳健的投资方式,尤其适合刚开始接触投资的人。然而,我对于“定投”的具体操作、如何选择产品、以及如何设定合理的投入金额和频率都一无所知。我担心自己会因为不了解而犯错,把辛苦攒下的钱亏掉。我希望找到一本能够循序渐进地讲解投资知识的书,它应该能用最通俗易懂的语言,解释那些听起来很复杂的概念,并且能够提供清晰的操作指南。我尤其期待书中能有关于如何应对市场波动的建议,以及如何养成良好的投资习惯。我想通过这本书,建立起对投资的正确认知,并为自己未来的财务自由打下坚实的基础。

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在我看来,投资理财就像是学习一项新技能,需要有条理、有方法。过去我总是把大量的精力放在如何“赚钱”上,而忽略了如何“让钱生钱”。最近我开始关注“基金定投”这个概念,听起来似乎是一种门槛较低,但又具有长期增值潜力的投资方式。不过,我对“定投”的很多细节感到困惑,比如,应该选择哪种类型的基金?定投的周期和金额如何确定?在市场下跌的时候,是应该继续投还是停止?这些问题常常让我感到无从下手。我希望找到一本能够系统性地解答这些疑问的书,它不应该只是理论的堆砌,更应该包含实操性的建议,能够帮助我理解其中的逻辑,而不是仅仅照搬别人的经验。我特别想了解,如何才能在投资过程中,保持理性,不受市场情绪的影响,并最终实现财富的稳步增长。

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