銷售基金定投好簡單 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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瀋紹煒，李厚豪著 著

圖書標籤:

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齣版社： 清華大學齣版社

ISBN：9787302485216

商品編碼：25559618616

齣版時間：2017-12-01

作  者:瀋紹煒,李厚豪 著 定  價:32 齣 版 社:清華大學齣版社 齣版日期:2017年12月01日 頁  數:206 裝  幀:平裝 ISBN:9787302485216 ●第1章 散戶是如何被消滅的
●第2章 關於投資體驗的那些事
●第3章 如何讓客戶的投資體驗更好
●第4章 基金定投是的客戶投資體驗
●第5章 基金定投業務推廣的誤區
●第6章 定投“微笑麯綫”的甜蜜陷阱
●第7章 定投的“金鈎麯綫”
●第8章 6%～8%：客戶投資的“黃金盈利點”
●第9章 堅持定投6個月，年化10%不是夢
●第10章 “3分鍾定投開戶”實戰案例及營銷話述
●第11章 5000點基金如何解套
●第12章 6個月定投體驗之後呢
●第13章 如何實現“永續基金定投”
●第14章 馬雲的“輕定投”能否使餘額寶擺脫睏境
●第15章 金融從業者如何提升時間管理和自我學習的能力
●第16章 的金牌理財師是如何煉成的

內容簡介

《銷售基金定投好簡單：如何三分鍾讓客戶理智開戶做定投》一書會深度分析“微笑麯綫”優選的誤區；全麵分析“定投究竟在什麼時候開始賺錢的”；提齣並係統總結“定投是投資體驗”的全新理念。全書共8萬字，配圖近150張；語言生動幽默，深入淺齣，可讀性極強；並結閤瞭各種實踐案例；是每一位金融從業人員推薦的定投工具書！ 瀋紹煒,李厚豪 著 瀋紹煒，本科畢業於中央財經大學，主修會計；MBA就讀於香港中文大學，主修金融。2007年初加入博時基金，目前就職於富國基金，十年基金從業經驗。2007年伊始，潛心研究基金定投等投資策略方法。近十年來發錶瞭關於基金定投投資策略的文章近十萬字，長期緻力於基金定投的推廣和實踐，改變瞭眾多投資者的理財觀念！
李厚豪，中國知名營銷培訓師、銀行營銷力提升專傢。每年為銀行提供的培訓與谘詢服務超過百天，並為多傢銀行提供瞭“網店銷售力提升轉型”與“銀行內部理財講師打造”等谘詢項目，深受學員好評。

《從零開始的財富增值之路》 一、 序言：為什麼選擇主動學習，主動規劃？ 在這個瞬息萬變的時代，信息的洪流裹挾著我們前行，生活節奏日益加快，但我們對自身財富的認知和規劃，卻常常被動地被市場情緒、他人建議甚至“運氣”所左右。你是否曾疑惑，為何辛勤工作多年，儲蓄依然緩慢？是否曾被各種投資産品弄得眼花繚亂，卻不知從何下手？是否曾看到彆人通過閤理的財務安排實現瞭財富的增長，而自己卻停滯不前？ 《從零開始的財富增值之路》正是為這些睏惑而生。它不是一本讓你一夜暴富的“秘籍”，也不是充斥著復雜術語的枯燥教材。相反，它是一本為你量身打造的、充滿實踐指導的財富啓濛讀物，旨在幫助你建立起一套清晰、可行、可持續的財富增值思維和方法論。我們將帶領你穿越信息迷霧，直擊財富增長的核心要素，讓你成為自己財務人生的掌舵者。 本書的核心宗旨是： empowerment（賦能）與 clarity（清晰）。我們相信，財富的增長並非遙不可及，而是可以通過係統性的學習、理性的規劃和持續的行動來實現。這本書將為你提供堅實的理論基礎，輔以生動易懂的案例和實操步驟，讓你能夠自信地邁齣財富增值的第一步，並在這條道路上穩步前行。 二、 理解財富的本質：不僅僅是金錢 在深入探討財富增值的方法之前，我們需要先重新審視“財富”的定義。很多人將財富等同於銀行賬戶裏的數字，這是一種狹隘的理解。《從零開始的財富增值之路》將引導你認識到，真正的財富是一個多維度的概念，它包括： 財務自由： 擁有足夠的被動收入來覆蓋日常開銷，從而擺脫對工作收入的依賴，擁有更多選擇的自由。 時間自由： 能夠自由支配自己的時間，去做自己真正熱愛的事情，陪伴傢人，追求夢想。 健康與精力： 良好的身體和心理健康是實現一切目標的基礎，沒有健康，再多的金錢也無法帶來真正的幸福。 知識與技能： 不斷學習新知識、掌握新技能，提升自身價值，是應對未來不確定性、創造更多機會的關鍵。 人脈與關係： 擁有健康、積極的人際關係網絡，能夠獲得情感支持、信息資源和閤作機會。 內心的平靜與幸福感： 懂得感恩，享受當下，擁有積極的心態，是衡量一個人是否富有的最終標準。 理解財富的豐富內涵，將幫助我們建立更宏大、更長遠的財務目標，並將日常的財務決策與更深層次的人生追求相結閤。 三、 構建穩固的財務基石：基礎決定上層建築 任何宏偉的建築都離不開堅實的地基。《從零開始的財富增值之路》將首先帶你打牢你的財務基石，這是實現財富增長的前提： 1. 清晰的財務畫像： 收入分析： 詳細梳理你的所有收入來源，包括工資、奬金、兼職、租金等，瞭解你的“進項”。 支齣梳理與分類： 記錄並分析你的每一筆支齣，將其分為“必要支齣”（房租、食物、交通等）、“彈性支齣”（娛樂、餐飲、購物等）和“非理性支齣”（衝動消費、不必要的訂閱等）。 資産與負債盤點： 列齣你擁有的所有資産（現金、存款、房産、股票等）和所有負債（房貸、車貸、信用卡欠款等），計算你的淨資産。 繪製個人現金流圖： 直觀地瞭解你的錢是如何進齣，哪些地方是“漏財”的“黑洞”。 2. 建立緊急備用金： 必要性： 解釋為何緊急備用金是財富安全網的第一道防綫，它能幫助你應對失業、疾病、意外等突發狀況，避免陷入債務危機。 儲存原則： 建議儲存3-6個月（甚至更多）的生活必需開支，存放在流動性高、安全性好的地方（如貨幣基金、活期存款）。 如何積纍： 提供具體的儲蓄策略，如“先儲蓄後消費”、“自動化儲蓄”等。 3. 管理與優化債務： 區分“好債”與“壞債”： 解釋哪些債務（如低利率的房貸）可能對你的資産增值有幫助，而哪些債務（如高利率的信用卡債）會侵蝕你的財富。 債務償還策略： 介紹“雪球法”和“雪崩法”等有效償還債務的方法，幫助你盡快擺脫負債的束縛。 信用評分的重要性： 講解良好的信用記錄如何為你未來的財務規劃（如貸款、購房）帶來便利和優勢。 四、 設定清晰的財務目標：指引方嚮的燈塔 沒有目標，再多的努力也可能隻是原地打轉。《從零開始的財富增值之路》將指導你如何設定SMART原則的財務目標： Specific (具體的)： 目標明確，例如“我想在五年內攢夠10萬元作為購房首付”，而不是“我想多攢點錢”。 Measurable (可衡量的)： 目標可以量化，便於追蹤進展。 Achievable (可實現的)： 目標是現實的，基於你的收入和支齣情況。 Relevant (相關的)： 目標與你的長期人生規劃一緻。 Time-bound (有時限的)： 目標有明確的截止日期。 我們將引導你設定短期（1-2年）、中期（3-5年）和長期（5年以上）的財務目標，例如： 短期目標： 建立完整的緊急備用金，償還部分高息債務，開始係統性儲蓄。 中期目標： 積纍購房首付，為子女教育儲蓄，開始初步的投資嘗試。 長期目標： 實現財務自由，規劃退休生活，為遺産傳承做準備。 通過清晰的目標設定，你的每一個財務決策都將更有方嚮性，也更能保持前進的動力。 五、 探索財富增值的多元路徑：讓錢為你工作 在打好財務基礎、設定好目標之後，本書將正式進入財富增值的核心內容。我們將以一種宏觀的視角，為你介紹多種可行且符閤實際的財富增值路徑，並深入剖析其原理、風險與收益： 1. 理性消費與儲蓄的藝術： 區分“需要”與“想要”： 培養延遲滿足的能力，學會為真正重要的事物花錢。 “極簡主義”的財務應用： 如何通過減少不必要的物質擁有，釋放更多資金用於投資。 自動化儲蓄與投資： 設置自動轉賬，讓儲蓄和投資成為習慣，無需時刻關注。 2. 提升自我價值，增加主動收入： 終身學習的重要性： 強調持續學習新技能、更新知識體係，以適應不斷變化的職業市場。 職業規劃與技能提升： 如何在現有工作中尋求晉升機會，或通過學習新技能實現職業轉型。 副業與被動收入的探索： 介紹一些低門檻、可持續的副業選擇，以及如何逐步構建被動收入來源。 3. 理解投資的基本原理（不涉及具體産品）： 風險與收益的權衡： 解釋任何投資都伴隨著風險，高收益往往意味著高風險。 時間的力量： 長期投資的重要性，復利效應如何讓財富實現指數級增長。 分散化投資： 為什麼不應該把所有雞蛋放在同一個籃子裏。 通貨膨脹的侵蝕： 解釋為什麼僅僅依靠存款很難對抗通脹，投資的必要性。 4. 理解不同資産類彆（概念性介紹）： 固定收益類資産： 如債券，特點是風險相對較低，收益穩定，適閤保守型投資者。 權益類資産： 如股票，特點是潛在收益較高，風險也相對較高，適閤風險承受能力較強的投資者。 實物資産： 如房地産，其價值受多種因素影響，有保值增值的潛力。 其他資産類彆： 如商品、貴金屬等，作為資産配置的補充。 六、 實踐與調整：財富增值是一場馬拉鬆 《從零開始的財富增值之路》不僅僅是理論的傳授，更是行動的指南。我們將強調實踐的重要性，並提供應對挑戰的策略： 1. 循序漸進，小步快跑： 從低風險、易理解的工具開始： 鼓勵讀者從貨幣基金、銀行理財等低風險産品開始，逐步建立信心。 定期復盤與調整： 建議定期（如每季度或每年）迴顧自己的財務狀況、目標進展和投資錶現，並根據實際情況進行調整。 2. 保持理性和耐心： 避免情緒化決策： 市場波動是正常的，不要因為短期的漲跌而恐慌或貪婪。 遠離“一夜暴富”的誘惑： 識彆並遠離那些承諾不切實際高迴報的陷阱。 3. 持續學習與信息甄彆： 建立自己的知識體係： 鼓勵讀者持續閱讀、學習，但也要學會辨彆信息的真僞。 保持獨立思考： 不要盲目跟隨他人的建議，而是結閤自身情況做齣決策。 七、 結語：開啓屬於你的財富增值新篇章 《從零開始的財富增值之路》的最終目的，是讓你掌握一套能夠伴隨你一生的財富管理和增值體係。它不是終點，而是一個嶄新的起點。通過閱讀本書，你將： 建立清晰的財務認知，告彆迷茫。 掌握實用的財務規劃技巧，穩固根基。 設定可行的人生財務目標，明確方嚮。 理解財富增值的多種途徑，掌握方法。 培養理性投資的心態，穿越周期。 財富的增長，本質上是人生規劃的延伸，是對未來的積極投資。這本書將為你提供一把鑰匙，讓你打開通往財務自由和人生幸福的大門。讓我們一起，從現在開始，踏上屬於你的財富增值之路！

評分☆☆☆☆☆

一直以來，對於“理財”這個詞，我都有種莫名的畏懼感。總覺得那是一堆復雜的數字、深奧的理論，以及需要大量時間和精力去研究的市場波動。朋友們都在談論股票、基金，而我隻能在一旁聽得雲裏霧裏，感覺自己像是被時代拋棄瞭一樣。後來，我看到身邊不少人開始嘗試“基金定投”，聽他們說起來似乎也沒有那麼高不可攀，但我內心還是猶豫，怕自己學不會，怕錢投進去打瞭水漂。我搜索瞭很多關於基金定投的資料，發現信息量太大瞭，各種說法層齣不窮，反而讓人更加迷茫。有人說定投是“懶人理財”，但真的這麼簡單嗎？有沒有什麼方法能讓我真正理解它的邏輯，而不是盲目跟風？我渴望找到一本能真正解答我心中疑惑的書，一本能讓我從零開始，一步一步建立起自己的投資信心，而不是讓我更加焦慮的書。我希望它能告訴我，如何選擇適閤自己的基金，如何設定閤理的投資計劃，以及在市場波動時，我應該如何保持冷靜，不被情緒左右。

評分☆☆☆☆☆

在我看來，投資理財就像是學習一項新技能，需要有條理、有方法。過去我總是把大量的精力放在如何“賺錢”上，而忽略瞭如何“讓錢生錢”。最近我開始關注“基金定投”這個概念，聽起來似乎是一種門檻較低，但又具有長期增值潛力的投資方式。不過，我對“定投”的很多細節感到睏惑，比如，應該選擇哪種類型的基金？定投的周期和金額如何確定？在市場下跌的時候，是應該繼續投還是停止？這些問題常常讓我感到無從下手。我希望找到一本能夠係統性地解答這些疑問的書，它不應該隻是理論的堆砌，更應該包含實操性的建議，能夠幫助我理解其中的邏輯，而不是僅僅照搬彆人的經驗。我特彆想瞭解，如何纔能在投資過程中，保持理性，不受市場情緒的影響，並最終實現財富的穩步增長。

評分☆☆☆☆☆

我是一個職場新人，每個月工資雖然不算少，但除去生活開銷，能攢下的錢也有限。我一直知道理財的重要性，但麵對琳琅滿目的投資産品，我感到無從下手。身邊的同事們都在討論關於“定投”的話題，說這是一種相對穩健的投資方式，尤其適閤剛開始接觸投資的人。然而，我對於“定投”的具體操作、如何選擇産品、以及如何設定閤理的投入金額和頻率都一無所知。我擔心自己會因為不瞭解而犯錯，把辛苦攢下的錢虧掉。我希望找到一本能夠循序漸進地講解投資知識的書，它應該能用最通俗易懂的語言，解釋那些聽起來很復雜的概念，並且能夠提供清晰的操作指南。我尤其期待書中能有關於如何應對市場波動的建議，以及如何養成良好的投資習慣。我想通過這本書，建立起對投資的正確認知，並為自己未來的財務自由打下堅實的基礎。

評分☆☆☆☆☆

作為一個對金融市場瞭解甚少的人，我一直對“基金定投”這個詞充滿瞭好奇，同時也伴隨著一絲不安。聽說這是一種能夠幫助普通人實現財富增值的方式，但我又擔心自己會因為缺乏經驗而踩雷。網上關於定投的信息太多瞭，雜亂無章，反而讓我更加睏惑。我希望能找到一本真正能夠“啓濛”我的書，它應該能用最簡單明瞭的方式，講解定投的基本原理，比如它的優勢、風險以及適用的場景。我特彆想知道，在實際操作中，有哪些關鍵的步驟需要注意？如何纔能找到適閤自己的定投産品？以及在遇到市場大起大落時，應該如何調整策略，而不是恐慌性地賣齣或買入？我期待這本書能夠給我帶來清晰的指引，讓我能夠建立起科學的投資理念，並逐步掌握讓自己的財富穩健增長的方法。

評分☆☆☆☆☆

最近一直在思考如何為未來的生活做更充足的準備，特彆是關於養老和子女教育的資金規劃。傳統觀念裏，把錢存銀行是最穩妥的方式，但眼看著通貨膨脹，存款的購買力實在堪憂。朋友給我推薦瞭幾種投資方式，其中關於“指數基金定投”的說法引起瞭我的興趣。我瞭解瞭一下，似乎這種方式能夠分散風險，並且長期來看能獲得不錯的收益。但問題在於，我對於“指數”的概念還比較模糊，更不知道如何去挑選閤適的指數基金，以及如何科學地進行定投操作。我看到市麵上關於投資的書籍很多，但擔心裏麵充斥著太多專業術語，或者是一些不切實際的“一夜暴富”的理論。我希望找到一本真正腳踏實地、能夠指導實際操作的書，最好能結閤一些實際案例，讓我明白定投的原理，以及在不同市場環境下，應該如何調整策略。我尤其關注的是，如何在不花費大量時間盯盤的情況下，依然能夠有效地進行投資。