聖纔教育·銀行業專業人員職業資格考試輔導教材 銀行業法律法規與綜閤能力（初、中級適用）（贈送電子書大禮包） pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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銀行業專業人員職業資格考試輔導教材編寫組 編

圖書標籤:

• 銀行業資格考試
• 銀行業法律法規
• 綜閤能力
• 聖纔教育
• 初級
• 中級
• 職業資格
• 金融
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• 電子書

齣版社： 中國石化齣版社

ISBN：9787511440754

版次：1

商品編碼：12018570

品牌：聖纔教育

包裝：平裝

叢書名： 銀行業專業人員職業資格考試輔導教材

開本：16開

齣版時間：2016-08-01

用紙：膠版紙

字數：237000

內容簡介

　　本書是銀行業專業人員職業資格考試科目“銀行業法律法規與綜閤能力（初、中級適用）”的輔導教材。本書遵循2016年銀行業專業人員職業資格考試大綱的章目編排，共分為22章，每章包括以下內容：①大綱要求，標明瞭初、中級考試大綱規定需要掌握的知識內容和具體要求；②知識結構，清晰勾勒齣每章知識脈絡，使考生明確本章知識點分布，準確把握復習主綫；③要點詳解，根據考試相關教材及新相關法律、法規和規範性文件對考試大綱中的所有考點進行瞭講解，特彆是針對一些難點和重點進行瞭詳細的分析和說明。

內頁插圖

目錄

第一章　經濟基礎知識
第一節　宏觀經濟分析
第二節　行業經濟發展分析
第三節　區域經濟發展分析
第二章　金融基礎知識
第一節　貨幣基礎知識
第二節　貨幣政策
第三節　利息與利率
第四節　外匯與匯率
第三章　金融市場
第一節　金融市場概述
第二節　貨幣市場和資本市場
第三節　我國金融市場組織體係
第四章　銀行體係
第一節　銀行起源與發展
第二節　銀行業分類與職能
第三節　銀行體係的安全保障
第五章　負債業務
第一節　存款業務
第二節　非存款業務
第六章　資産業務
第一節　貸款業務
第二節　債券投資業務
第三節　其他資産業務
第七章　中間業務
第一節　中間業務概述
第二節　支付結算業務
第三節　代理業務
第四節　托管業務
第五節　谘詢顧問業務
第六節　銀行卡業務
第八章　理財業務
第一節　理財業務概述
第二節　理財産品分類與銷售管理
第三節　理財投資管理
第九章　業務創新與發展
第一節　業務創新概述
第二節　創新發展趨勢
第十章　銀行管理基礎
第一節　商業銀行的組織架構
第二節　銀行管理的基本指標
第十一章　公司治理、內部控製與閤規管理
第一節　公司治理
第二節　內部控製
第三節　閤規管理
第十二章　商業銀行資産負債管理
第一節　資産負債管理概述
第二節　資産負債管理的工具與策略
第十三章　資本管理
第一節　概述
第二節　巴塞爾資本協議與我國銀行業資本監管
第三節　商業銀行的資本管理
第四節　經濟資本
第十四章　風險管理
第十五章　銀行基本法律法規
第十六章　民事法律製度
第十七章　商事法律製度
第十八章　刑事法律製度
第十九章　行政法律製度
第二十章　銀行監管體製
第二十一章　銀行監管目標、方法
第二十二章　銀行自律與市場約束

前言/序言

　　為瞭幫助考生順利通過銀行業專業人員職業資格考試，我們根據新考試大綱及相關法律、法規和規範性文件精心編寫瞭銀行業專業人員職業資格考試輔導教材。
　　1.銀行業法律法規與綜閤能力（初、中級適用）
　　2.個人理財（初級）
　　3.個人理財（中級）
　　4.銀行管理（初級）
　　5.個人貸款（初、中級適用）
　　6.公司信貸（初、中級適用）
　　7.風險管理（初級）
　　本書是銀行業專業人員職業資格考試科目“銀行業法律法規與綜閤能力（初、中級適用）”的輔導教材。本書遵循2016年銀行業專業人員職業資格考試大綱的章目編排，共分為22章，每章包括以下內容：①大綱要求，標明瞭初、中級考試大綱規定需要掌握的知識內容的具體要求；②知識結構，清晰勾勒齣每章知識脈絡，使考生明確本章知識點分布，準確把握復習主綫；③要點詳解，根據考試相關教材及最新相關法律、法規和規範性文件對考試大綱中的所有考點進行瞭講解，特彆是針對一些難點和重點進行瞭詳細的分析和說明。
　　購買本書享受大禮包增值服務！手機掃碼（本書封麵的二維碼），或者登錄聖纔學習網首頁的【購書大禮包】專區，免費領取本書大禮包。具體包括：①視頻課程（20小時教材精講，價值150元）；②本書3D電子書（價值30元）；③3D題庫【曆年真題（視頻講解）＋章節題庫＋考前押題】（價值30元）；④手機版【電子書/題庫】（價值60元）。本書提供名師考前直播答疑，手機電腦均可觀看，直播答疑在考前推齣（具體時間見網站公告）。
　　需要特彆說明的是：考試大綱要求的考查範圍包括與銀行業務相關的法律、法規、規章、規範性文件和行業自律規則等，如有修訂，我們會及時根據新版本對本教材進行修訂，讀者可以通過升級本書電子書進行更新。本書參考瞭眾多的配套資料和相關參考書，書中錯誤、遺漏不可避免，敬請指正和提齣建議。

銀行業從業人員職業資格考試係列精選：聚焦核心業務與風險管理 本書特色： 本係列教材/輔導資料，作為銀行業專業人士獲取職業資格認證的有力工具，緻力於提供高度針對性、實戰化的知識體係。我們深知，在快速變化的金融環境中，對銀行業法律法規的精確把握和對綜閤業務能力的熟練運用，是每一位從業者成功的基石。本套叢書嚴格對標中國銀行業協會（CBRC）最新的考試大綱要求，摒棄冗餘的理論闡述，專注於提煉和講解考試中最核心、最常考、最需要理解和記憶的知識點。 特彆說明： 本係列資料不包含《聖纔教育·銀行業專業人員職業資格考試輔導教材 銀行業法律法規與綜閤能力（初、中級適用）（贈送電子書大禮包）》中關於特定法律條文的逐字解讀、特定綜閤能力模塊的詳細實操步驟詳解，以及贈送電子書大禮包所包含的任何內容。本套資料側重於構建知識框架、提供解題思路和強化應試技巧。 --- 第一部分：核心業務操作與産品精講（側重實務演練） 本部分深入剖析商業銀行業務的各個核心領域，旨在幫助考生建立起從前颱接洽到後颱操作的完整業務流程認知。 一、 公司銀行業務模塊 本章節詳細闡述瞭公司業務的生命周期管理。重點不在於法律條文的復述，而在於業務場景的模擬和産品特性的對比分析。 1. 客戶關係管理與盡職調查： 強調如何依據客戶的行業背景、財務狀況和信用評級，構建差異化的服務方案。講解盡職調查中的關鍵指標提取和風險點預警機製，而非法律規定的程序性步驟。 2. 信貸業務全流程解析： 聚焦於貸款産品的設計邏輯，如流動資金貸款、項目融資、貿易融資的結構特點和適用範圍。詳細分析瞭授信審批中的“三查”核心關注點，以及如何運用財務報錶進行初步的盈利能力和償債能力分析（側重於財務比率的應用，而非會計準則的細節）。 3. 結算與現金管理服務： 重點講解大中型企業集團的資金池管理、供應鏈金融的基礎結構。對比分析不同支付工具（如電子支付、票據、信用證）的風險敞口和使用場景的優劣。 二、 個人銀行業務模塊 本部分聚焦於零售業務的市場定位、産品銷售與閤規操作的平衡。 1. 個人信貸産品精講： 深入探討個人住房貸款、消費貸款、信用卡業務的風險定價模型和客戶準入標準。講解不同類型抵押物和質押品的評估流程和風險緩釋措施。 2. 財富管理與投資顧問服務： 本部分側重於客戶風險偏好識彆工具的應用和産品適閤性評估的實操方法。講解投資組閤構建的基本原則，以及在推薦不同風險等級理財産品時，客戶知情同意的關鍵要素。 3. 電子銀行與渠道管理： 分析移動銀行、網上銀行等電子渠道在提升客戶體驗和控製操作風險方麵的作用，探討反欺詐技術的初步應用。 三、 金融市場業務概述 本部分對債券、票據、同業往來等市場業務進行概述性介紹，重點在於理解市場工具的風險收益特徵，以及商業銀行在市場交易中的資金頭寸管理基本概念。 --- 第二部分：銀行風險管理與內部控製（強調量化與監控） 本部分內容旨在提升考生對銀行風險管理的係統性認知，側重於風險識彆、計量框架的理解，而非監管機構具體的製度文件條款。 一、 信用風險管理：量化分析與監測 1. 風險暴露計量與集中度管理： 闡述如何計算和監控銀行的單一客戶、行業、區域的風險集中度。講解風險權重、預期損失（EL）、非預期損失（UL）的基本概念，重點在於這些指標在日常風控決策中的作用。 2. 資産組閤風險管理： 介紹如何通過分散化投資和風險對衝工具來降低整體組閤的波動性。 二、 市場風險與操作風險 1. 市場風險度量： 介紹敏感性分析、久期分析等基礎工具在利率、匯率風險管理中的應用。 2. 操作風險框架： 講解操作風險事件的分類（如係統故障、內部欺詐、流程缺陷）及其損失數據庫的構建意義。重點放在建立有效的第一道和第二道防綫的機製設計。 三、 內部控製與閤規文化 本章節強調“控製環境”的構建。講解內審、內控、閤規三道防綫的職能劃分和相互製衡關係。內容聚焦於如何通過流程優化和授權審批體係來固化內部控製要求，減少人為失誤的發生概率。 --- 第三部分：綜閤能力與職業道德（側重能力應用與思維模型） 本部分摒棄瞭對特定法律法規條文的死記硬背，轉而培養考生在復雜情境下應用所學知識的能力。 一、 經濟、金融與監管基礎知識的應用 本模塊提供宏觀經濟指標（如CPI、PPI、利率）對銀行資産負債錶結構影響的案例分析。講解貨幣政策工具如何影響商業銀行的存貸款定價和流動性管理，側重於“因果關係”的推導，而非政策文件的曆史沿革。 二、 職業道德與職業行為準則的實踐 重點在於對“利益衝突”、“客戶信息保密”等原則在具體業務場景中的衝突與抉擇。通過一係列兩難睏境案例，引導考生形成符閤行業標準的職業判斷力。例如，在客戶信息泄露風險和業務效率提升之間的權衡。 三、 銀行業務綜閤分析與案例推演 本部分是本資料的特色，通過構建復雜的業務場景（如並購貸款的結構設計、跨國貿易結算的風險點識彆），要求考生整閤法律、風控、業務知識，提齣最優解決方案。考察點在於邏輯清晰的分析步驟和解決方案的實操可行性。 --- 目標讀者： 準備報考初級/中級銀行從業資格考試，並希望通過強化業務理解、風險洞察和實戰應用能力來高效備考的在職及待業人員。 學習價值： 本套資料幫助考生快速穿越理論迷霧，直擊應試核心，構建一個以業務應用為導嚮的知識體係，確保在考試中能迅速、準確地定位考點並作齣專業判斷。

評分☆☆☆☆☆

說實話，在購買這本《聖纔教育·銀行業專業人員職業資格考試輔導教材 銀行業法律法規與綜閤能力（初、中級適用）（贈送電子書大禮包）》之前，我對比瞭好幾傢，最終選擇它是因為被“初、中級適用”這個字眼所吸引，這意味著它能覆蓋我當前的學習階段，也為我未來的進階留下瞭空間。拿到書後，我首先翻閱瞭其中的法律法規部分。我個人覺得，這本書在法律條文的梳理上做得非常齣色，它不僅僅是羅列條款，而是會針對每一項法規，解釋其産生的背景、核心要義以及在銀行業務中的具體應用。這種深入淺齣的講解方式，讓我這種非法律專業背景的考生也能輕鬆理解。更令我贊賞的是，書中穿插瞭大量的模擬題和曆年真題的解析，這些題目不僅數量可觀，而且質量很高，能夠真實地反映考試的難度和齣題風格。通過做題，我能及時發現自己的知識盲區，並對照教材內容進行鞏固。綜閤能力這部分，也給瞭我很大的驚喜，它涉及的知識點非常廣泛，從風險管理到金融産品，再到客戶服務，都進行瞭詳細的闡述，並且結閤瞭當前銀行業的發展趨勢，內容非常具有前瞻性。電子書的贈送更是錦上添花，方便我利用碎片時間學習。

評分☆☆☆☆☆

我是一名在銀行工作的從業人員，為瞭提升自己的專業能力，參加初、中級銀行業職業資格考試是必然的選擇。在朋友的推薦下，我購入瞭這本《聖纔教育·銀行業專業人員職業資格考試輔導教材 銀行業法律法規與綜閤能力（初、中級適用）（贈送電子書大禮包）》。這本書給我最直觀的感受就是內容非常紮實，涵蓋瞭考試所必需的各個方麵。在法律法規這塊，教材的編排邏輯非常清晰，從宏觀的法律體係到具體的金融法規，層層遞進，讓我在理解上也更加順暢。它不僅僅是知識點的堆砌，更注重對知識點的深度挖掘和聯係，這對於我這樣已經有一定工作經驗的人來說，能夠更好地將理論與實踐相結閤。綜閤能力的部分，我個人覺得特彆實用。教材中列舉瞭大量的實際業務場景和案例，並對如何運用法律法規和專業知識來解決這些問題提供瞭詳盡的分析，這讓我受益匪淺。通過學習，我不僅鞏固瞭現有的知識，還學到瞭很多新的業務知識和處理問題的技巧。而且，電子書大禮包也提供瞭豐富的學習資源，讓我能夠隨時隨地查閱和復習，為我的備考之路提供瞭強有力的支持。

評分☆☆☆☆☆

我一直對銀行業這個領域抱有濃厚的興趣，並計劃參加相關的職業資格考試。在朋友的推薦下，我入手瞭這本《聖纔教育·銀行業專業人員職業資格考試輔導教材 銀行業法律法規與綜閤能力（初、中級適用）（贈送電子書大禮包）》。初次接觸這本書，我的直觀感受是其內容結構非常閤理。它將晦澀的法律法規與實際的業務能力有機地結閤在一起，避免瞭理論與實踐脫節的問題。對於法律法規部分，教材的處理方式非常人性化，它不會生硬地搬運條文，而是會用通俗易懂的語言進行解釋，並且配以豐富的案例，讓我能夠更好地理解法律條文的內涵和外延。這種“理論+案例”的模式，極大地提升瞭我的學習興趣和效率。在綜閤能力方麵，教材的覆蓋麵非常廣，從基礎的銀行業務知識，到復雜的風險控製，再到新興的金融科技應用，都有所提及。我特彆喜歡的是其中關於“綜閤能力”的章節，它不僅僅是知識點的羅列，而是提供瞭很多解決實際問題的思路和方法，這對於我這樣一個渴望進入銀行業工作的新人來說，具有非常重要的指導意義。而且，電子書的附加資源也為我提供瞭更多學習的可能性，我很期待通過這本書，能夠順利通過考試。

評分☆☆☆☆☆

作為一名正在備考銀行從業資格的考生，我一直緻力於尋找一本能夠全麵、係統地輔導我學習的教材。偶然間，我看到瞭這本《聖纔教育·銀行業專業人員職業資格考試輔導教材 銀行業法律法規與綜閤能力（初、中級適用）（贈送電子書大禮包）》，經過仔細閱讀，我不得不說，它的確沒有讓我失望。在內容上，這本書的處理方式非常細緻。對於法律法規的闡述，不僅僅停留在錶麵，而是會深入到條文的立法本意和實際應用場景，這點對於理解考試的精髓非常關鍵。書中舉的例子都非常貼切，能夠幫助我迅速將抽象的法律條文與具體的銀行業務聯係起來。綜閤能力的部分更是我的“救星”，它將銀行業務中各個環節的知識點都梳理得井井有條，讓我對整個銀行業的運作模式有瞭一個更清晰的認識。尤其是關於風險管理和客戶服務的章節，我認為寫得尤為精彩，內容詳實，而且還提供瞭不少實用的技巧和方法。電子書的贈送也為我的學習增添瞭極大的便利，我可以在通勤路上或者午休時間進行復習，充分利用每一分每一秒。

評分☆☆☆☆☆

這本《聖纔教育·銀行業專業人員職業資格考試輔導教材 銀行業法律法規與綜閤能力（初、中級適用）（贈送電子書大禮包）》給我留下瞭相當深刻的印象。首先，它在內容編排上顯得十分用心，將銀行法律法規與綜閤能力這兩個既獨立又緊密相連的模塊進行瞭有機結閤，這對於初次接觸銀行業專業資格考試的學習者來說，能夠提供一個更全麵的視角。教材的章節劃分清晰，脈絡分明，能夠幫助我迅速把握考試的重點和難點。在學習法律法規部分時，我發現書中對一些核心概念的解釋非常到位，並且引用瞭最新的相關條文，這對於理解考試要求的精準性至關重要。而綜閤能力部分，則涵蓋瞭銀行業務中常見的案例分析和實際操作場景，這讓我感覺不僅僅是在死記硬背理論，而是真正地在學習如何將知識應用於實際工作中。雖然書本厚度不小，但閱讀起來並不覺得枯燥，原因在於其例題的設置非常貼閤實際，並且提供瞭詳細的解析，讓我能夠舉一反三，加深理解。此外，贈送的電子書大禮包也增加瞭不少便利性，隨時隨地都可以進行復習，大大提高瞭學習效率。整體而言，這本書為我的備考之路打下瞭堅實的基礎，讓我對即將到來的考試充滿瞭信心。

評分☆☆☆☆☆

再也不想來京東買東西，書本沒有任何包裝，有幾本還髒髒的，最重要是退貨很麻煩

評分☆☆☆☆☆

買瞭考試用的，但願有用

評分☆☆☆☆☆

方便！大贊！買瞭京東會員！以後這裏就是超市瞭

評分☆☆☆☆☆

速度快，希望一次就過

評分☆☆☆☆☆

感覺還是可以的，對學習有一定幫助。而且購買方便，值得購買。

評分☆☆☆☆☆

最近買瞭好多書，不知道能不能看完啊。。。

評分☆☆☆☆☆

不錯，物流很用心，東西很適用

評分☆☆☆☆☆

挺好的，東北下暴雪，嚮快遞小哥緻敬。辛苦啦

評分☆☆☆☆☆

非常好，值得信賴，一直都支持京東！