家族财富管理之道（平装）【中国金融出版社直属书店】 pdf epub mobi txt 电子书 下载 2025

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• 家族财富管理
• 财富传承
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• 投资规划
• 家族办公室
• 高净值人群
• 税务筹划
• 法律保护
• 财富增长

店铺： 金融出版社读者服务部图书专营店

出版社： 中国金融出版社

ISBN：9787504994455

商品编码：26996138961

丛书名： 家族财富管理之道平装

开本：16

 


随着我国经济的高速增长以及教育水平的整体提高，我国高净值人士的数量也在快速增长，私人财富的保有量与日俱增，私人财富的管理需求日盛。本书结合近50例家族财富管理服务实践与案例研究，通过剖析家族财富管理的需求结构，阐释了家族财富管理的基本理念和价值，明晰了家族财富管理的对象，梳理了家族财富管理的目标层次，研究了实现家族不同层次财富目标的系统规划路径，为本土财富家族和家族财富管理提供了有价值的参考。  
 第一章  家族财富的崛起与管理  1. 从个人财富到家族财富  2. 家族财富的管理需求  3. 认识家族财富管理第二章  家族资产负债表  1. 家族财富管理到底管什么  2. 家族资产的基本构成  3. 家族负债的风险构成第三章  安全财富目标及其管理  1. 家族的法律安全及其管理  2. 家族的财务安全及其管理  3. 家族的生活安全及其管理第四章  增值财富目标及其管理  1. 财富增值管理的目标层次  2. 财富增值管理的二元结构  3. 财富增值管理的二分逻辑  4. 财富增值管理的资产配置策略第五章  和谐财富目标及其管理  1. 家族财富的分配政策  2. 家族财富的分配工具  3. 企业的社会责任  4. 财富责任与家族慈善第六章  久远财富目标及其管理  1. 家族所有权的构建和管理  2. 家族治理体系的构建  3. 家族教育的开展  4. 家族慈善：另一种传承方式第七章  家族财富管理的服务机构  1. 信托公司的家族服务  2. 私人银行的家族服务  3. 家族办公室的专属服务第八章  开启家族财富管理之门  1. 心理准备与角色转换  2. 家族财富系统规划示例后记 

家族财富管理的智慧与实践：穿越周期，基业长青 在中国经济高速发展的浪潮中，越来越多的家族积累了可观的财富。然而，财富的积累只是起点，如何传承、守护并实现财富的保值增值，让家族基业长青，成为摆在每一位家族掌舵者面前的时代课题。《家族财富管理之道》正是为了回应这一深刻需求而诞生的。本书并非简单的投资指南，而是从宏观的家族治理、战略规划，到微观的资产配置、风险防控，全方位、深层次地剖析了家族财富管理的本质与艺术。 一、 认知升级：从“赚钱”到“守富”的思维转变 本书首先强调的是家族财富管理的核心理念转变。许多家族财富的创造者，习惯于将精力集中在企业经营和市场搏杀上，对于财富的“管理”和“传承”则可能存在经验的空白。本书深入浅出地阐释了，财富的增长与财富的守成是两个截然不同的阶段，需要不同的思维模式和策略。 超越短期逐利： 家族财富管理不再是追求短期的高回报，而是着眼于长远的价值创造和风险规避。这意味着需要建立一种“慢”的投资心态，容忍市场的波动，关注资产的长期稳健增长。 代际传承的视角： 真正的财富管理，是为下一代、下下一代打下坚实的基础。本书提供了关于如何培养继承人财商、如何建立家族宪章、如何平衡家族成员的利益等方面的深入探讨，帮助家族在财富传承过程中实现平稳过渡，避免不必要的冲突。 风险意识的重塑： 市场风险、法律风险、家族内部风险、道德风险……财富的增长伴随着多方面的潜在威胁。本书引导读者认识到风险的普遍性与复杂性，并提供了一系列识别、评估和管理风险的工具与方法，帮助家族构筑坚实的风险防火墙。 二、 战略先行：家族财富的整体规划 财富管理绝非零散的投资行为，而是一个系统性的工程。本书强调战略规划在家族财富管理中的核心地位，如同航船的舵手，必须拥有清晰的航向。 绘制家族财富蓝图： 任何财富管理都始于清晰的目标设定。本书指导读者如何与家族成员进行充分沟通，明确家族的短期、中期和长期目标，包括生活品质、子女教育、慈善事业、企业发展等，并将这些目标转化为具体的财富管理计划。 构建家族治理架构： 随着家族规模的扩大和财富的增加，有效的治理架构至关重要。本书探讨了不同形式的家族治理模式，如家族委员会、家族办公室等，分析其优劣势，并指导读者根据家族的实际情况，搭建能够有效决策、执行和监督的治理体系。 风险管理体系的搭建： 风险管理贯穿于财富管理的每一个环节。本书提供了构建全面风险管理体系的框架，包括风险识别、风险评估、风险应对和风险监控等，帮助家族抵御市场波动、政策变化、法律诉讼等潜在风险。 三、 精细化投资：多元化资产配置的智慧 在战略框架下，精细化的资产配置是实现财富保值增值的关键。本书深入浅出地剖析了各类资产的特性，并提供了构建稳健投资组合的实用建议。 理解不同资产的“脾气”： 从传统的股票、债券、房地产，到另类投资如私募股权、对冲基金、艺术品，以及新兴的数字资产，本书详细介绍了各类资产的风险收益特征、流动性、投资门槛以及适合的投资周期。 构建多元化投资组合： 告别“把鸡蛋放在同一个篮子里”。本书强调通过跨资产类别、跨地域、跨行业的投资，分散风险，优化收益。它提供了构建与家族目标和风险承受能力相匹配的投资组合的原则与方法。 审慎选择投资工具： 无论是公募基金、私募基金，还是信托、保险等金融工具，本书都进行了深入的剖析，帮助读者理解各类工具的运作机制、费用结构、监管要求以及适合的应用场景，从而做出明智的选择。 关注长期价值投资： 在信息爆炸的时代，本书倡导回归价值投资的本源。它鼓励读者关注企业的内在价值，识别具有长期竞争优势和增长潜力的投资标的，而非追逐短期热点。 四、 传承与增值：基业长青的实践路径 财富的最终价值体现在其能否持续为家族创造福祉，并实现代际之间的平稳传递。本书聚焦于家族财富的传承与增值，提供了可操作的实践路径。 家族信托的运用： 家族信托作为一种重要的财富传承工具，在财富保护、风险隔离、遗产规划等方面具有独特优势。本书详细解读了家族信托的设立流程、运作模式、税务影响以及在不同国家和地区的实践案例，帮助读者理解如何有效运用信托实现财富的长期目标。 保险的战略性配置： 保险不仅是风险的转移工具，更是财富规划的重要组成部分。本书探讨了寿险、年金、重疾险等各类保险在财富传承、遗产税规划、家族保障等方面的作用，帮助读者构建完善的保障体系。 慈善与社会责任： 真正的财富管理，不仅仅关乎财富本身，更在于财富所能带来的社会价值。本书探讨了家族慈善的理念与实践，如何通过设立慈善基金、参与公益项目等方式，将家族财富转化为社会福祉，实现财富的超越式增值。 后代教育与财商培养： 财富的传承，核心在于人的传承。本书强调对下一代的财商培养和家族价值观的灌输，帮助他们具备独立思考、理性决策和责任担当的能力，从而能够承继家族的财富和精神。 五、 应对挑战：在变化中寻找机遇 宏观经济形势、政策法规、技术革新……家族财富管理始终面临着动态的变化。本书引导读者以积极的态度应对挑战，并在变化中寻找新的机遇。 关注全球经济与市场趋势： 深入分析当前全球经济的宏观环境，理解地缘政治、货币政策、产业变迁等因素对财富管理的影响。 拥抱数字化与科技创新： 探讨FinTech、区块链等新技术如何改变财富管理的生态，以及家族如何借助科技手段提升效率、降低成本、拓展投资领域。 税务规划与合规管理： 详细阐述家族财富管理过程中涉及的各类税务问题，提供合规的税务规划建议，最大程度地降低税务负担，规避税务风险。 寻求专业协助： 认识到家族财富管理的复杂性，本书也强调了与专业的财富管理机构、律师、税务师等合作的重要性，构建一个多方协作的专业支持体系。 《家族财富管理之道》并非提供一套万能的公式，而是提供一种思维方式，一套方法论，以及丰富的实践案例。它旨在帮助读者建立起一套系统、科学、可持续的家族财富管理体系，让家族财富在不断变化的时代中，不仅能够安全地传承，更能持续地增值，最终实现“基业长青”的宏伟愿景。本书是每一位有志于让家族财富世代繁荣的家族掌舵者和财富传承者的必备读物。

评分☆☆☆☆☆

这本书的出现，简直就像在我迷茫的财富航线上点亮了一盏明灯。我一直认为家族财富的传承不仅仅是金钱的传递，更是价值观、经验和责任感的交接。然而，现实中遇到的种种困惑，让我对如何系统地进行财富规划感到力不从心。市面上充斥着各种理财书籍，但大多侧重于个体投资技巧，对于家族这种更复杂的利益体和长远目标，缺乏深入的探讨。我渴望找到一本能够真正帮助我理清思路，建立起一套适用于我们家族的财富管理体系的书籍。这本书的封面设计和出版社信息，都透着一种专业和沉稳，这让我对其内容产生了浓厚的兴趣，希望能从中学习到前沿的理念和实操性的方法，为家族的长远发展打下坚实的基础。我尤其关注的是书中是否能提供一些关于风险管理、税务规划以及代际沟通的有效策略，这些都是我目前最头疼的问题。

评分☆☆☆☆☆

我最近一直在思考，家族财富的“道”究竟在哪里？是仅仅依靠经验和直觉，还是需要一套科学的理论指导？这个问题一直在我脑海中盘旋，尤其是看着身边的朋友们在财富管理上东奔西走，却常常陷入各种误区。我希望这本书能够解答我的疑惑，提供一种更宏观、更系统性的视角。我想了解，一个成功的家族财富管理者，应该具备哪些特质？他们是如何在变化的市场环境中，保护和增值家族资产的？对于我们这种新兴的财富群体，有哪些独特的挑战和机遇？我对书中关于财富的“道”的探讨，抱有极大的期待，希望它能从根本上改变我对财富管理的认知，不再是零散的技巧堆砌，而是能够形成一套连贯、自洽的思维体系。我尤其希望能看到一些关于企业文化传承、社会责任以及慈善事业的探讨，因为我认为这些也是家族财富“道”不可或缺的一部分。

评分☆☆☆☆☆

随着我家族事业的不断发展，我越来越意识到，仅仅关注企业本身的经营是远远不够的。家族的长期繁荣，离不开一个健全的财富管理体系。然而，作为一个在商业领域摸爬滚打多年的人，我对金融、法律、税务等专业知识的了解，仍然存在一些盲区。我需要一本能够系统地梳理这些知识，并将它们融会贯通的书籍，帮助我理解如何为家族财富进行长远规划。我希望这本书能够详细介绍各种财富管理工具和策略，例如如何进行资产配置、风险控制，以及如何应对复杂的税务问题。同时，我也非常关心书中是否会探讨家族治理和财富传承中的道德伦理问题，因为我相信，一个真正强大的家族，不仅要有丰厚的物质财富，更要有高尚的精神追求。

评分☆☆☆☆☆

最近，我身边的一些富裕家庭的朋友，谈论起家族财富传承时，脸上都流露出一种难以言说的焦虑。他们虽然积累了相当可观的财富，但在如何将这份财富安全、有效地传递给下一代，并确保家族的整体福祉方面，却显得捉襟见肘。我一直在寻找一本能够提供切实解决方案的书籍，来帮助我理解这个复杂的课题。我希望这本书能够不仅仅停留在理论层面，而是能够提供一些具体的案例分析，展示不同家族在财富管理过程中遇到的挑战以及他们是如何应对的。我尤其想知道，在多元化的投资组合、信托规划、法律架构等方面，有哪些行之有效的方法和需要注意的细节。这本书的名称本身就充满了吸引力，让我联想到中国传统文化中对于“道”的追求，我期待它能为我们家族财富的管理注入一种智慧和哲学层面的思考。

评分☆☆☆☆☆

最近，我一直在思考如何为我们家族的长远发展打下更坚实的基础。财富的积累固然重要，但如何让这份财富能够代代相传，并且在传承的过程中不断增值，甚至为社会做出贡献，这才是真正考验智慧的地方。我希望找到一本能够提供系统性指导的书籍，帮助我理清思路，制定出一套切实可行的家族财富管理方案。我尤其关注书中是否会涉及一些关于家族信托、基金会设立、以及税务规划等专业领域的知识，这些是我目前比较欠缺的。我期待这本书能够像一本指南，引领我穿越财富管理的迷雾，找到适合我们家族发展的“道”，让家族的财富不仅能够保值，更能持续地创造价值，并成为一种积极的社会力量。