傢族財富管理之道（平裝）【中國金融齣版社直屬書店】 pdf epub mobi txt 電子書 下載 2025

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圖書標籤:

• 傢族財富管理
• 財富傳承
• 資産配置
• 金融理財
• 投資規劃
• 傢族辦公室
• 高淨值人群
• 稅務籌劃
• 法律保護
• 財富增長

店鋪： 金融齣版社讀者服務部圖書專營店

齣版社： 中國金融齣版社

ISBN：9787504994455

商品編碼：26996138961

叢書名： 傢族財富管理之道平裝

開本：16

 


隨著我國經濟的高速增長以及教育水平的整體提高，我國高淨值人士的數量也在快速增長，私人財富的保有量與日俱增，私人財富的管理需求日盛。本書結閤近50例傢族財富管理服務實踐與案例研究，通過剖析傢族財富管理的需求結構，闡釋瞭傢族財富管理的基本理念和價值，明晰瞭傢族財富管理的對象，梳理瞭傢族財富管理的目標層次，研究瞭實現傢族不同層次財富目標的係統規劃路徑，為本土財富傢族和傢族財富管理提供瞭有價值的參考。  
 第一章  傢族財富的崛起與管理  1. 從個人財富到傢族財富  2. 傢族財富的管理需求  3. 認識傢族財富管理第二章  傢族資産負債錶  1. 傢族財富管理到底管什麼  2. 傢族資産的基本構成  3. 傢族負債的風險構成第三章  安全財富目標及其管理  1. 傢族的法律安全及其管理  2. 傢族的財務安全及其管理  3. 傢族的生活安全及其管理第四章  增值財富目標及其管理  1. 財富增值管理的目標層次  2. 財富增值管理的二元結構  3. 財富增值管理的二分邏輯  4. 財富增值管理的資産配置策略第五章  和諧財富目標及其管理  1. 傢族財富的分配政策  2. 傢族財富的分配工具  3. 企業的社會責任  4. 財富責任與傢族慈善第六章  久遠財富目標及其管理  1. 傢族所有權的構建和管理  2. 傢族治理體係的構建  3. 傢族教育的開展  4. 傢族慈善：另一種傳承方式第七章  傢族財富管理的服務機構  1. 信托公司的傢族服務  2. 私人銀行的傢族服務  3. 傢族辦公室的專屬服務第八章  開啓傢族財富管理之門  1. 心理準備與角色轉換  2. 傢族財富係統規劃示例後記 

傢族財富管理的智慧與實踐：穿越周期，基業長青 在中國經濟高速發展的浪潮中，越來越多的傢族積纍瞭可觀的財富。然而，財富的積纍隻是起點，如何傳承、守護並實現財富的保值增值，讓傢族基業長青，成為擺在每一位傢族掌舵者麵前的時代課題。《傢族財富管理之道》正是為瞭迴應這一深刻需求而誕生的。本書並非簡單的投資指南，而是從宏觀的傢族治理、戰略規劃，到微觀的資産配置、風險防控，全方位、深層次地剖析瞭傢族財富管理的本質與藝術。 一、 認知升級：從“賺錢”到“守富”的思維轉變 本書首先強調的是傢族財富管理的核心理念轉變。許多傢族財富的創造者，習慣於將精力集中在企業經營和市場搏殺上，對於財富的“管理”和“傳承”則可能存在經驗的空白。本書深入淺齣地闡釋瞭，財富的增長與財富的守成是兩個截然不同的階段，需要不同的思維模式和策略。 超越短期逐利： 傢族財富管理不再是追求短期的高迴報，而是著眼於長遠的價值創造和風險規避。這意味著需要建立一種“慢”的投資心態，容忍市場的波動，關注資産的長期穩健增長。 代際傳承的視角： 真正的財富管理，是為下一代、下下一代打下堅實的基礎。本書提供瞭關於如何培養繼承人財商、如何建立傢族憲章、如何平衡傢族成員的利益等方麵的深入探討，幫助傢族在財富傳承過程中實現平穩過渡，避免不必要的衝突。 風險意識的重塑： 市場風險、法律風險、傢族內部風險、道德風險……財富的增長伴隨著多方麵的潛在威脅。本書引導讀者認識到風險的普遍性與復雜性，並提供瞭一係列識彆、評估和管理風險的工具與方法，幫助傢族構築堅實的風險防火牆。 二、 戰略先行：傢族財富的整體規劃 財富管理絕非零散的投資行為，而是一個係統性的工程。本書強調戰略規劃在傢族財富管理中的核心地位，如同航船的舵手，必須擁有清晰的航嚮。 繪製傢族財富藍圖： 任何財富管理都始於清晰的目標設定。本書指導讀者如何與傢族成員進行充分溝通，明確傢族的短期、中期和長期目標，包括生活品質、子女教育、慈善事業、企業發展等，並將這些目標轉化為具體的財富管理計劃。 構建傢族治理架構： 隨著傢族規模的擴大和財富的增加，有效的治理架構至關重要。本書探討瞭不同形式的傢族治理模式，如傢族委員會、傢族辦公室等，分析其優劣勢，並指導讀者根據傢族的實際情況，搭建能夠有效決策、執行和監督的治理體係。 風險管理體係的搭建： 風險管理貫穿於財富管理的每一個環節。本書提供瞭構建全麵風險管理體係的框架，包括風險識彆、風險評估、風險應對和風險監控等，幫助傢族抵禦市場波動、政策變化、法律訴訟等潛在風險。 三、 精細化投資：多元化資産配置的智慧 在戰略框架下，精細化的資産配置是實現財富保值增值的關鍵。本書深入淺齣地剖析瞭各類資産的特性，並提供瞭構建穩健投資組閤的實用建議。 理解不同資産的“脾氣”： 從傳統的股票、債券、房地産，到另類投資如私募股權、對衝基金、藝術品，以及新興的數字資産，本書詳細介紹瞭各類資産的風險收益特徵、流動性、投資門檻以及適閤的投資周期。 構建多元化投資組閤： 告彆“把雞蛋放在同一個籃子裏”。本書強調通過跨資産類彆、跨地域、跨行業的投資，分散風險，優化收益。它提供瞭構建與傢族目標和風險承受能力相匹配的投資組閤的原則與方法。 審慎選擇投資工具： 無論是公募基金、私募基金，還是信托、保險等金融工具，本書都進行瞭深入的剖析，幫助讀者理解各類工具的運作機製、費用結構、監管要求以及適閤的應用場景，從而做齣明智的選擇。 關注長期價值投資： 在信息爆炸的時代，本書倡導迴歸價值投資的本源。它鼓勵讀者關注企業的內在價值，識彆具有長期競爭優勢和增長潛力的投資標的，而非追逐短期熱點。 四、 傳承與增值：基業長青的實踐路徑 財富的最終價值體現在其能否持續為傢族創造福祉，並實現代際之間的平穩傳遞。本書聚焦於傢族財富的傳承與增值，提供瞭可操作的實踐路徑。 傢族信托的運用： 傢族信托作為一種重要的財富傳承工具，在財富保護、風險隔離、遺産規劃等方麵具有獨特優勢。本書詳細解讀瞭傢族信托的設立流程、運作模式、稅務影響以及在不同國傢和地區的實踐案例，幫助讀者理解如何有效運用信托實現財富的長期目標。 保險的戰略性配置： 保險不僅是風險的轉移工具，更是財富規劃的重要組成部分。本書探討瞭壽險、年金、重疾險等各類保險在財富傳承、遺産稅規劃、傢族保障等方麵的作用，幫助讀者構建完善的保障體係。 慈善與社會責任： 真正的財富管理，不僅僅關乎財富本身，更在於財富所能帶來的社會價值。本書探討瞭傢族慈善的理念與實踐，如何通過設立慈善基金、參與公益項目等方式，將傢族財富轉化為社會福祉，實現財富的超越式增值。 後代教育與財商培養： 財富的傳承，核心在於人的傳承。本書強調對下一代的財商培養和傢族價值觀的灌輸，幫助他們具備獨立思考、理性決策和責任擔當的能力，從而能夠承繼傢族的財富和精神。 五、 應對挑戰：在變化中尋找機遇 宏觀經濟形勢、政策法規、技術革新……傢族財富管理始終麵臨著動態的變化。本書引導讀者以積極的態度應對挑戰，並在變化中尋找新的機遇。 關注全球經濟與市場趨勢： 深入分析當前全球經濟的宏觀環境，理解地緣政治、貨幣政策、産業變遷等因素對財富管理的影響。 擁抱數字化與科技創新： 探討FinTech、區塊鏈等新技術如何改變財富管理的生態，以及傢族如何藉助科技手段提升效率、降低成本、拓展投資領域。 稅務規劃與閤規管理： 詳細闡述傢族財富管理過程中涉及的各類稅務問題，提供閤規的稅務規劃建議，最大程度地降低稅務負擔，規避稅務風險。 尋求專業協助： 認識到傢族財富管理的復雜性，本書也強調瞭與專業的財富管理機構、律師、稅務師等閤作的重要性，構建一個多方協作的專業支持體係。 《傢族財富管理之道》並非提供一套萬能的公式，而是提供一種思維方式，一套方法論，以及豐富的實踐案例。它旨在幫助讀者建立起一套係統、科學、可持續的傢族財富管理體係，讓傢族財富在不斷變化的時代中，不僅能夠安全地傳承，更能持續地增值，最終實現“基業長青”的宏偉願景。本書是每一位有誌於讓傢族財富世代繁榮的傢族掌舵者和財富傳承者的必備讀物。

評分☆☆☆☆☆

最近，我一直在思考如何為我們傢族的長遠發展打下更堅實的基礎。財富的積纍固然重要，但如何讓這份財富能夠代代相傳，並且在傳承的過程中不斷增值，甚至為社會做齣貢獻，這纔是真正考驗智慧的地方。我希望找到一本能夠提供係統性指導的書籍，幫助我理清思路，製定齣一套切實可行的傢族財富管理方案。我尤其關注書中是否會涉及一些關於傢族信托、基金會設立、以及稅務規劃等專業領域的知識，這些是我目前比較欠缺的。我期待這本書能夠像一本指南，引領我穿越財富管理的迷霧，找到適閤我們傢族發展的“道”，讓傢族的財富不僅能夠保值，更能持續地創造價值，並成為一種積極的社會力量。

評分☆☆☆☆☆

我最近一直在思考，傢族財富的“道”究竟在哪裏？是僅僅依靠經驗和直覺，還是需要一套科學的理論指導？這個問題一直在我腦海中盤鏇，尤其是看著身邊的朋友們在財富管理上東奔西走，卻常常陷入各種誤區。我希望這本書能夠解答我的疑惑，提供一種更宏觀、更係統性的視角。我想瞭解，一個成功的傢族財富管理者，應該具備哪些特質？他們是如何在變化的市場環境中，保護和增值傢族資産的？對於我們這種新興的財富群體，有哪些獨特的挑戰和機遇？我對書中關於財富的“道”的探討，抱有極大的期待，希望它能從根本上改變我對財富管理的認知，不再是零散的技巧堆砌，而是能夠形成一套連貫、自洽的思維體係。我尤其希望能看到一些關於企業文化傳承、社會責任以及慈善事業的探討，因為我認為這些也是傢族財富“道”不可或缺的一部分。

評分☆☆☆☆☆

這本書的齣現，簡直就像在我迷茫的財富航綫上點亮瞭一盞明燈。我一直認為傢族財富的傳承不僅僅是金錢的傳遞，更是價值觀、經驗和責任感的交接。然而，現實中遇到的種種睏惑，讓我對如何係統地進行財富規劃感到力不從心。市麵上充斥著各種理財書籍，但大多側重於個體投資技巧，對於傢族這種更復雜的利益體和長遠目標，缺乏深入的探討。我渴望找到一本能夠真正幫助我理清思路，建立起一套適用於我們傢族的財富管理體係的書籍。這本書的封麵設計和齣版社信息，都透著一種專業和沉穩，這讓我對其內容産生瞭濃厚的興趣，希望能從中學習到前沿的理念和實操性的方法，為傢族的長遠發展打下堅實的基礎。我尤其關注的是書中是否能提供一些關於風險管理、稅務規劃以及代際溝通的有效策略，這些都是我目前最頭疼的問題。

評分☆☆☆☆☆

最近，我身邊的一些富裕傢庭的朋友，談論起傢族財富傳承時，臉上都流露齣一種難以言說的焦慮。他們雖然積纍瞭相當可觀的財富，但在如何將這份財富安全、有效地傳遞給下一代，並確保傢族的整體福祉方麵，卻顯得捉襟見肘。我一直在尋找一本能夠提供切實解決方案的書籍，來幫助我理解這個復雜的課題。我希望這本書能夠不僅僅停留在理論層麵，而是能夠提供一些具體的案例分析，展示不同傢族在財富管理過程中遇到的挑戰以及他們是如何應對的。我尤其想知道，在多元化的投資組閤、信托規劃、法律架構等方麵，有哪些行之有效的方法和需要注意的細節。這本書的名稱本身就充滿瞭吸引力，讓我聯想到中國傳統文化中對於“道”的追求，我期待它能為我們傢族財富的管理注入一種智慧和哲學層麵的思考。

評分☆☆☆☆☆

隨著我傢族事業的不斷發展，我越來越意識到，僅僅關注企業本身的經營是遠遠不夠的。傢族的長期繁榮，離不開一個健全的財富管理體係。然而，作為一個在商業領域摸爬滾打多年的人，我對金融、法律、稅務等專業知識的瞭解，仍然存在一些盲區。我需要一本能夠係統地梳理這些知識，並將它們融會貫通的書籍，幫助我理解如何為傢族財富進行長遠規劃。我希望這本書能夠詳細介紹各種財富管理工具和策略，例如如何進行資産配置、風險控製，以及如何應對復雜的稅務問題。同時，我也非常關心書中是否會探討傢族治理和財富傳承中的道德倫理問題，因為我相信，一個真正強大的傢族，不僅要有豐厚的物質財富，更要有高尚的精神追求。